用Evernote有效建立通訊錄~名片相機最佳化流程心得
用Evernote有效建立通訊錄~名片相機最佳化流程心得

Evernote 的 iPhone、 iPad 版本最近幾個更新裡有一個重點是持續改善「名片相機」功能附註:名片掃描為 Evernote 專業版功能,但可以透過連結 LinkedIn 帳戶,免費使用一年),到了目前的最新版裡,已經可以在使用 Evernote 拍照時自動抓出桌上的名片,自動對焦名片並拍照,在拍照後「自動讀出、寫出」照片裡的姓名、地址、電話、職稱、電子郵件等等資料,自動完成一則包含名片照片與聯絡人數位資料的名片筆記。

這則 Evernote 中的名片筆記,可以「直接點擊」上面的電話、郵件來進行聯絡,可以「直接點擊」上面的地址來啟動地圖導航,可以在上面新增所有和這位連絡人相關的記事。也就是說,你甚至可以真的把 Evernote 當作「一本通訊錄」來使用,就像以前我們喜歡把聯絡人資料寫在小本的連絡本上一樣。

雖然很可惜的是,這個功能目前(2014/5/9)一直尚未新增到 Android 版本中,但我感覺應該也快了,因為 iOS 版 Evernote 上的相關功能已經很完善。所以今天特別寫一篇文章,來分享如何最有效率透過 Evernote 建立聯絡人資料的過程,他的名片辨識準確度如何,以及在使用流程上的各種心得。

1.
當拿到多張紙本名片時,如何把這些名片快速轉換成可以直接打電話、直接傳送郵件,以後都能找到資料的連絡人通訊錄呢?

拿起你的 Evernote iOS App,打開相機功能,滑動切換到「名片相機」模式,把這張名片放在一個底色和名片不同的桌子上。

[![](http://4.bp.blogspot.com/-VFnvOWj18vQ/U2wctuEtiQI/AAAAAAADdQY/vKqJTTvF2tM/s1600/evernote+business+card-01.png)](http://4.bp.blogspot.com/-VFnvOWj18vQ/U2wctuEtiQI/AAAAAAADdQY/vKqJTTvF2tM/s1600/evernote+business+card-01.png)
2. 這時候最新版 Evernote 名片相機會開始自動去抓名片的範圍,我們可以適度把相機移近,如果這時候 Evernote 「認出了名片」,就會自動開啟對焦、自動擷取出名片範圍、自動完成拍照。
[![](http://2.bp.blogspot.com/-_7dns0LF_P0/U2wctuiWsnI/AAAAAAADdQk/m_hq0z7RrI4/s1600/evernote+business+card-02.png)](http://2.bp.blogspot.com/-_7dns0LF_P0/U2wctuiWsnI/AAAAAAADdQk/m_hq0z7RrI4/s1600/evernote+business+card-02.png)
3. 完成名片拍照後,可以看到 Evernote 會裁圖保留這張名片,並且開始自動讀出名片上的資料,**最完美的情況下,可以讀出聯絡人姓名、電子郵件、電話、地址、職稱、公司等等。中英文都可以讀取。**
[![](http://2.bp.blogspot.com/-xy43HwtsNds/U2wcuu2SJOI/AAAAAAADdQ0/PlZQkqK10_Y/s1600/evernote+business+card-06.png)](http://2.bp.blogspot.com/-xy43HwtsNds/U2wcuu2SJOI/AAAAAAADdQ0/PlZQkqK10_Y/s1600/evernote+business+card-06.png)
當然,現實情況不會那麼完美,百分之百成功辨識的機會並不高,但起碼在電話、電子郵件的準確度上是相對較高的。

而像是職稱、公司、地址在辨識中文上,會有滿大機率穿插一些錯字。

[![](http://2.bp.blogspot.com/-WhfdKOCbBHw/U2wcte5dhOI/AAAAAAADdQc/0dND3CDSnzw/s1600/evernote+business+card-03.png)](http://2.bp.blogspot.com/-WhfdKOCbBHw/U2wcte5dhOI/AAAAAAADdQc/0dND3CDSnzw/s1600/evernote+business+card-03.png)
如果這張名片有一些破格的設計,例如把人的姓名擺在最下面,那麼有可能擺在最上面的文字被當成了聯絡人姓名。
[![](http://3.bp.blogspot.com/-QY_EOK7UVkY/U2wcuL8IHaI/AAAAAAADdQs/jt_sLXJuetI/s1600/evernote+business+card-04.png)](http://3.bp.blogspot.com/-QY_EOK7UVkY/U2wcuL8IHaI/AAAAAAADdQs/jt_sLXJuetI/s1600/evernote+business+card-04.png)
**不過這些都是可以事後隨時修正的**,你可以在名片相機這個辨識結果中直接補充修正,而且只要點擊某個要修正的欄位, Evernote 還會自動「拉近」照片上該欄位的區域,讓你看清楚內容而可以自己手動修正。

後面你也可以隨時回到 iOS 、 Android 或 電腦版 Evernote 筆記中去修正任何欄位。

[![](http://4.bp.blogspot.com/-witZ8ldFWvY/U2wcu2VnyQI/AAAAAAADdRA/MSUwFMcCsAI/s1600/evernote+business+card-07.png)](http://4.bp.blogspot.com/-witZ8ldFWvY/U2wcu2VnyQI/AAAAAAADdRA/MSUwFMcCsAI/s1600/evernote+business+card-07.png)
4. 如果成功辨識出對方的電子郵件,這時候在儲存記事時,**會詢問你要不要直接發送一封郵件給這張名片上的聯絡人,和對方打一個招呼。**

這是一個很不錯的設計,試想看看,如果在活動會議現場和某人交換名片,用這個數位化的方式將對方名片記錄下來,並且立即傳送自己的數位連絡資料給對方,不僅是一個有效的互動,也是一個有趣的互動。

[![](http://3.bp.blogspot.com/-dj9oOd6zbCg/U2wcuePeF3I/AAAAAAADdRU/PTHbVceD54s/s1600/evernote+business+card-05.png)](http://3.bp.blogspot.com/-dj9oOd6zbCg/U2wcuePeF3I/AAAAAAADdRU/PTHbVceD54s/s1600/evernote+business+card-05.png)
5. 雖然就像前面說的,這樣的照片文字辨識準確度不到百分之百準確,但已經具備實用的價值,比起我們自己手動輸入建立連絡人仍然快速很多。

而且就像我在這兩篇文章裡提到的:

● 丟掉名片夾? 如何用懶惰輕鬆的無紙化方法整理名片
● 不再找不到東西的整理術:我用 Evernote 收納這些生活雜物

之所以透過 Evernote 筆記的方式來儲存收納名片,目的不只是為了建立聯絡人資料而已,更重要的是記住和這位朋友的「互動故事」。

當 Evernote 拍照建立名片筆記的當下,會記住拍照的時間與地點,或許一年後找出這則筆記,我可以因此想起哪個時間、哪個地點遇到他,知道相遇的原因,可以去找出相遇的相關事件或故事。

而因為這是筆記,我可以在上面自由新增任何文字,我就可以把所有和這位朋友有關的資料筆記進來,甚至寫下某些重要的交往心得。從而真正讓名片不只是通訊錄,而有了人脈管理的意含。

[![](http://1.bp.blogspot.com/-UwlVtJsvYDY/U2wcvX_W5gI/AAAAAAADdRI/aoFy5jiom28/s1600/evernote+business+card-08.png)](http://1.bp.blogspot.com/-UwlVtJsvYDY/U2wcvX_W5gI/AAAAAAADdRI/aoFy5jiom28/s1600/evernote+business+card-08.png)

6.
不過,通訊錄還是很重要的,通訊錄幫助我們要打電話、寫郵件給對方時,快速找到資料並且直接聯繫。

而經由上述 Evernote 名片相機建立的名片筆記,現在已經具備通訊錄的功能,我在任何手機上的 Evernote 中搜尋聯絡人姓名,找出這則筆記,點擊上面的電話欄位、郵件欄位,就可以直接用手機的電話功能、郵件功能撥通。

這不就是通訊錄的功能嗎?而且因為 Evernote 可以跨平台同步,所以這份通訊錄自然也可以在你所有的裝置上同步,並且一樣可以分類整理。

當然,更進一步的或許我們還是想要把聯絡人加入原本的 Gmail、 iCloud 通訊錄中,那也很簡單,我的方法是利用下面這樣的流程:

1.從 Evernote 名片筆記找出這位連絡人。
2.從名片筆記上的電話、郵件欄位直接點擊進行通訊。
3.通訊紀錄留在手機內(通話紀錄或寄件備份)。
4.從通訊紀錄中把剛剛聯繫過的這位連絡人,加入手機的通訊錄裡( Gmail 連絡人等)。

我們拿到的名片可能有 100 張,而其中真正需要成為主通訊錄的可能是其中 20 張。這時候 Evernote 幫我們保留那 100 張名片,筆記就可以當通訊錄使用,後續在使用過程中,幫我們逐步把真正重要的連絡人加入到 Gmail 等主通訊錄中。

這或許是一個整理名片、建立連絡人、管理朋友網路的「有效」(有系統、有意義)的方式,提供大家參考。當然,也希望這個名片相機自動辨識讀出文字的功能,盡快加入 Android 版本中。

[![](http://2.bp.blogspot.com/-JHdZ52eLAz8/U2wcvhIabUI/AAAAAAADdRQ/sDgxZdkMbxw/s1600/evernote+business+card-09.png)](http://2.bp.blogspot.com/-JHdZ52eLAz8/U2wcvhIabUI/AAAAAAADdRQ/sDgxZdkMbxw/s1600/evernote+business+card-09.png)
 
出自[電腦玩物/esor huang](http://www.playpcesor.com/2014/05/evernote-business-card.html)
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核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈
核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈

近年談 AI 轉型的金融業者不少,多半從技術切入,闡述架構藍圖與導入策略。富邦人壽則選擇從行政端著手,先問哪個場景最攸關保戶,再決定 AI 該往哪裡導入。「關鍵在於回歸以人為本的核心,專注於客戶體驗。」保單行政處處主管蔡佳蓉副總經理指出,核保、理賠與客服,是服務價值鏈中與保戶互動最直接的三大關鍵,自然成為富邦人壽 AI 布局的起點。

以 AI 賦能核保,審查時間省六成

開始一張保單的旅程,核保是第一步,攸關保戶是否能儘速取得保障。投保過程中,若涉及既有病史或體況,核保便須介入評估,綜合審視商品條款、投保規則與法律規範,以決定是否承保,可說是一項高度專業的決策工程。

「以一份新契約為例,客戶的病歷資料可能厚達百頁。核保員得逐頁翻找診斷紀錄、用藥史與手術紀錄,判斷其對承保的影響。但大多數核保人員並不具備醫護背景,這方面的專業判斷力全靠長期經驗積累,導致傳統作業十分耗時。」蔡佳蓉解釋。

為此,富邦人壽建構「核保智能助理」,運用生成式 AI 摘要病歷,解決過往判讀大量專業英文病歷的痛點。這可不是把資料丟進 AI 資料庫就好——蔡佳蓉分享,導入過程中的挑戰之一,是為特種個資去識別化,需先透過個資遮罩工具處理病歷;此外,針對 AI 常見的「幻覺」風險,團隊也反覆調校提示詞,讓摘要報告力求精準正確。

她強調, AI 定位為「初篩與重點整理」的助手,最終決策權仍歸於核保員。透過 AI 摘要、核保員決策的人機協作模式,體況審查平均作業時間成功從 40 分鐘縮短至 15 分鐘,核保效率提升六成,讓核保同仁能將心力集中於高風險案件與例外處理。

以 AI 輔助判讀,加速理賠條款今昔對照

同樣面對大量資料判讀挑戰的,還有理賠。理賠是保險公司實踐承諾、展現服務價值的重要時刻,但隨著醫療技術不斷進步,許多保單條款當年訂定的手術項目,到了今天可能已發展出全新的治療方式。理賠人員需要從大量醫療資料中,判斷新技術是否符合條款約定,過程相當耗時,也需要高度的醫療專業知識。

對此,富邦人壽導入「理賠智能助理」,整合醫療資訊與內部顧問醫師的專業意見,協助理賠人員快速比對保單條款與客戶所接受治療的對應關係。例如,當醫療科技演進產生新的手術方式時,AI 可協助理賠人員快速了解該疾病與手術的進行方式,並檢索相關條款與內部規則,提供理賠判斷建議,縮短過去需逐一查找資料的時間。此外,系統亦能協助摘錄擷取診斷書、病理報告及醫療費用單據等理賠文件審核重點,大幅縮短人工判讀比對時間,讓理賠人員更專注於專業判斷與保戶溝通,加速理賠服務效率與一致性。

客戶服務處處主管張婉茹指出:「AI 除了加速理賠作業,也能將資深理賠人員的專業經驗與判斷邏輯濃縮為高效吸收的知識庫,協助新進同仁快速掌握案件重點與判斷依據,縮短學習曲線,並提升理賠判斷的一致性與品質。」透過 AI 助理減輕資料整理的負擔,理賠人員得以將精力回歸專業決策與客戶溝通。

以 AI 客服加速分流,前線服務更到位

在核保與理賠之外,最大量的服務場景是客服。張婉茹表示,隨著數位原生世代逐漸成為保戶主力,客戶傾向先自主操作解決問題,不會直接撥打電話;一旦選擇撥打電話,就代表問題已超出自助服務能處理的範圍。

對此,AI 客服的導入,不只是回答問題,更是協助客戶找到最適合服務管道的「智慧導航員」。「我們是第一線面對客戶,因此 AI 客服最重要的不是回答得多,而是回答得正確。」張婉茹表示,富邦人壽在設計上特別重視回答來源的可信度,透過既有知識庫與 FAQ 資料治理機制,讓 AI 優先扮演「理解需求、引導服務」的角色,確保保戶獲得正確且一致的資訊。

事實上,富邦人壽的文字客服早於大型語言模型盛行前便已上線,目前文字客服平均每月處理超過六萬則訊息,智能助理能即時理解客戶需求,將保單查詢、資料變更等簡易服務導引至 App 或線上平台快速完成;面對理賠、保單變更或保障內容等較複雜的需求,則由真人客服接手提供專業協助。讓簡單問題快速解決、複雜問題由專人服務,將有限的人力資源投入最需要專業與溫度的服務情境,讓分流機制發揮實際成效。

從核保員手中的病歷、理賠人員桌上的單據,到線上客服的迅速回應,富邦人壽的 AI 布局,始終緊貼第一線作業現場。張婉茹表示,科技發展不一定要一次 end to end 全到位,應該是不停小步快跑,慢慢把應用場景擴大。去年底推出的全新富邦人壽 App,將「簡單、貼心、隨行」的理念落實在使用者介面體驗上,就是一次階段性集大成的成果。

但無論 AI 如何加速資料判讀、優化流程,專業判斷與服務溫度仍是機器無法取代的核心。「要有專業,才能判斷 AI 的產出品質。」富邦人壽兩位主管也強調,科技迅速發展下,富邦人壽導入 AI,不是要取代核保員、理賠人員或客服人員,而是希望讓每一位同仁把時間花在最有價值的地方。當AI承接了流程中繁瑣的資料負荷,人員就能更專注在判斷、溝通與服務,讓同仁的專業與心力回歸到最需要判斷力與人情味的溝通之上,這才是真正以客戶為中心的 AI 轉型。也是富邦人壽實現「AI Everywhere」的旅途上不忘的目標。

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