年輕的睿智是微軟好夥伴
年輕的睿智是微軟好夥伴
2005.11.15 | 科技

微軟大中華區行銷總經理邱麗孟一直有個願望,希望有一天,有一家台灣的商用軟體公司能夠揚名全世界。台灣睿智資訊也許就是這麼一家軟體公司,一家能夠幫邱麗孟達成願望的軟體公司。
今年四月才正式成立的台灣睿智資訊,是個相當年輕的軟體公司,主要產品是一套三組可呈現豐富圖樣、使用介面簡易的商業智慧(Business Intelligence, BI)軟體。成立時間不長,但是客戶已多達百家以上,製造業的IT大廠如台積電、廣達、技嘉、建碁等,都是他們具有代表性的客戶;金融客戶則包括了國泰世華、中央銀行、新竹商銀和保德信投信等。總經理賴威誠帶著堅毅的口吻表示,「若以今年新建的商業智慧案子來看,應該有七到八成都是我們拿下來的。」

用簡單易用做產品區隔

一家年輕的軟體公司,怎麼做到的呢? 台灣睿智的幾個主要幹部都來自於慧盟資訊。慧盟是一家提供企業e化服務的軟體整合廠商,從企業資源規劃系統到供應鏈管理系統,從協同商務解決方案到顧問諮詢服務,慧盟為客戶導入大型的e化專案。在慧盟工作期間,台灣睿智的主要核心成員發現,許多企業建置了很多必要的e化系統,但各系統間的資料卻無法有效彙整,散落在各系統上的各種資料,無法適當協助各部門主管一眼看出公司的營運狀況,更別說是進一步分析營運上哪裡出現問題?哪裡需要趕緊救火或進一步加強?
賴威誠於是決定要做一套簡單好用的商業智慧軟體,讓企業裡需要看報表的人,可以很快拉出想要看的圖形報表,能夠確切地知道公司或部門到底目前狀況如何。同時他也希望能將這套軟體完全產品化,以創造市場規模,而不是用專案的方式只替特定客戶客製化系統。 決定產品屬性後,賴威誠找來了研發技術長和未來要負責行銷的大將,三人開始寫營運計畫書。討論產品規格時,他們決定以微軟的資料庫為核心,因為微軟的產品市場最大,公司行號裡會用微軟產品的工程師最多,微軟相關的訓練課程也最多,這樣可以很快地讓顧客接近自己的產品。核心定清楚後,三人同時也一致認為品牌和國際化是公司最重要的目標。 賴威誠回憶,當時公司還沒有正式成立,但是產品研發已經開始,於是他讓研發團隊專心開發公司未來的產品,自己則接些和網站相關的案子,「不太難的專案,我自己就可以執行,公司需要有收入來養研發工程師。」週一到週五賴威誠做網站專案,週六和週日他就和研發、行銷負責人碰面,在一個位於三人家中心點的咖啡廳裡,利用週末二十四小時熬夜工作。

用服務與平價招攬顧客

為了要和目前全球幾家重要的商業智慧廠商有所區隔,台灣睿智和一般商業智慧軟體經營手法完全背道而馳。賴威誠堅信商業智慧不應該是菁英企業的菁英產品,於是將產品定位在讓商業智慧成為全球企業的標準配備,希望所有的企業都能很愉快又簡單地使用他們Office-like 的商業智慧軟體。在價格策略上,則以一般企業可負擔的價格為起點。
負責公司營運的副總經理李書賢說,有一次他和總經理晚上在公司開會,公司的其他同仁都回去了,這時○八○○免付費電話突然響起,電話那端是個買了睿智出版的書,並且正在使用試用版的消費者。李書賢說,對方詢問了不少問題,「能回答的都回答了,對方卻愈問愈深,」眼看快招架不住了,最後只好把電話交給總經理賴威誠。當賴威誠回答完對方所有的疑難後,放下電話,已是深夜兩點多了。
後來他們才知道來電的人是亞歷山大休閒運動集團的資訊部門協理,由於公司原先的系統並不能滿足大家的需求,他在書店裡買了睿智出版的(商業智慧)一書,也上網下載試用版,但仍有些疑問,所以特別打電話詢問細節。當然,這通深夜兩點的客戶服務,讓亞歷山大正式成為台灣睿智的客戶。

堅持走品牌與國際化之路

「不因為公司還小,就不做品牌。把品牌排在第一順位,花小錢也能做好,」悅智全球顧問的共同創辦人陳麗蘭表示,台灣睿智最令人讚賞的一點,就是從公司成立的第一天起,就把「品牌」和「國際化」擺在最優先的位置,「在美國的微軟夥伴活動裡,看到他們自己準備了印有公司識別的贈品,作法和國際大廠如出一轍,我真的很驚訝。」
賴威誠表示,公司識別系統(CIS)、雇用外國工程師、出版多國語言的軟體版本(目前有中、英、日)都是當初撰寫營運計畫書時就規劃好,一直按步就班確實執行著。七月在美國參加微軟夥伴大會後,睿智得到美國許多客戶和經銷商的認可,九月在美國加州成立了分公司,研發團隊有一半落腳在美西,而第三季開始,客戶訂單和經銷商也從台灣擴展到中國、美國、以及歐洲。睿智的國際化之路,正穩健而逐步地開展。微軟大中華區行銷總經理邱麗孟一直有個願望,希望有一天,有一家台灣的商用軟體公司能夠揚名全世界。台灣睿智資訊也許就是這麼一家軟體公司,一家能夠幫邱麗孟達成願望的軟體公司。

台灣睿智資訊股份有限公司 Strategy Companion

公司所在地:台北、美國加州洛杉磯 El Segundo
董事長:黃駿傑 總經理:賴威誠 
成立時間:2005年4月 資本額:6千萬
大事紀:2005.07參加微軟在明尼蘇答舉辦的2005 Worldwide Partner Conference,為台灣第一個參展的軟體夥伴/2005.09美國分公司在LA成立,北美地區已建立超過十家經銷商。在全球有七個地區或國家有代理商或分公司/2005.11「SC-Analyzer 2004」產品一年內全球累積客戶超過百家。「SC-Analyzer 2005」與微軟的SQL Server 2005同步全球上市。

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從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?
從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?

當許多企業還在討論 AI 能做什麼,富邦人壽更關注:AI 如何被第一線同仁使用?而這也是「理賠智慧助理」能從黑客松發想、走進理賠現場,成為真實工作夥伴的原因。

為什麼富邦人壽會選擇從最複雜、也最不易標準化的環節–理賠–切入、嘗試將AI從「回答問題的工具」轉變成進入核心營運流程的「決策輔助夥伴」?

保險理賠為何難以AI化?答案藏在大量非結構化資訊裡

相較於客服問答或行政流程,理賠工作最大的挑戰在於資訊高度分散且缺乏標準格式:從診斷證明、病理報告、手術紀錄到醫療收據,每份文件不同醫院格式都不同,內容還充滿專業醫療術語;理賠人員不僅必須理解文件內容,還需要同步比對保單條款、法規要求以及醫學知識,才能做出適當判斷。

更複雜的是,就算是相同疾病或手術名稱,不同案件背景也可能導致不同理賠結果,因此,理賠長期被視為高度依賴專業經驗與人工判斷的工作,很難透過傳統自動化工具處理。

近年來,隨著理賠案件量持續增加、醫療技術快速演進,以及新舊世代交替帶來的人才培育壓力,如何兼顧理賠品質、作業效率與知識傳承,成為刻不容緩的議題。

富邦人壽開始思考:如果AI無法取代專業判斷,是否能先協助理賠人員更快掌握資訊、縮短搜尋時間,讓專業人才把時間投入在更高價值的分析與決策工作?這個想法在富邦集團導入微軟Copilot Studio並舉辦黑客松活動後獲得實踐機會,理賠團隊將構想轉化為可驗證的AI提案,並在主管支持與跨部門合作下,於2026年1月正式導入理賠現場。

「黑客松讓我們有機會快速驗證想法,也讓AI應用從概念走向實際場景。」富邦人壽理賠部資深襄理郭乃瑀如是說道。

數位時代為此特別專訪富邦人壽黑客松獲獎團隊「ClaimAIngels」的成員,深入了解這項 AI 專案如何從創新提案一路走進理賠第一線,成為同仁日常工作的決策輔助夥伴。

富邦人壽
富邦人壽理賠智慧助理透過黑客松加速落地!數位時代專訪團隊成員郭乃瑀 (左上)、 王羽藍(左下)、陳子聆(右上)、林庭樂(右下),分享過程與收穫。
圖/ 數位時代

AI成功落地的關鍵,不只是模型,還有資料與流程重建

從創意發想到實際上線,最大的挑戰不是技術,而是如何讓AI真正符合第一線需求。

富邦人壽理賠部資深襄理林庭樂指出,團隊一開始便深入訪談理賠同仁,發現大家真正需要的並不是AI幫忙做決定,而是協助整理資訊,因此將理賠智慧助理專案聚焦於三大領域:手術等級建議、病理報告判讀輔助,以及國外醫療文件翻譯與摘要,目標是協助同仁降低資料蒐集與查詢時間,讓理賠同仁可以快速掌握案件重點。

但要做到這一步,必須先建立可信任的資料基礎。

由於醫療資料來源眾多且格式不一,團隊投入大量時間整理歷史案件、建立醫療名詞對應關係、標註資料來源與判斷依據,並透過跨部門討論及醫師顧問協作,逐步建立一致的判讀標準。林庭樂表示:「這項工作看似基礎,卻是AI能否提供可靠建議的關鍵,更重要的是,它讓過去散落在資深同仁腦中的經驗知識,逐漸轉化為可被組織保存與運用的數位資產。」

富邦人壽理賠部專員陳子聆便感受到明顯改變。她說:「過去遇到新的手術名稱,往往需要花費一到兩個小時查閱條款、搜尋歷史案例並向資深同仁請教,現在,透過理賠智慧助理協助,資料搜尋時間縮短50%以上,能將更多心力放在案件分析與專業判斷上。」

理賠部理賠審核科資深襄理王羽藍則形容,理賠智慧助理更像是一位隨身秘書。她說:「它會先幫我們整理案件重點,也能提醒是否遺漏重要資訊。無論是判讀國內外醫療文件、核對醫療收據,或分析病理報告內容,都能快速提供參考依據,讓我們把時間投入更重要的專業決策。」

除了資料基礎建設,金融業導入 AI 的另一個關鍵挑戰是風險與合規。

因應金融監理要求以及個資保護需求,團隊在設計理賠智慧助理時建立多層防護機制與使用護欄,並持續優化提示詞設計,以降低AI幻覺、資料外洩與誤判風險,確保AI始終在可控範圍內運作。

不過,對富邦人壽而言,上線並不代表結束,而是優化的開始。

團隊發現,理賠智慧助理初期使用率表現亮眼,但隨著時間推移逐漸下降,為了找出原因,團隊同仁與第一線理賠同仁召開多場討論會議,讓其了解,生成式 AI 並非一次建置完成就能長期發揮效益,必須持續蒐集使用回饋、改善建議,進而調整功能設計。

郭乃瑀表示:「根據同仁回饋,團隊目前正規劃新增實支實付手術給付比例分析等功能,目標是讓AI更貼近實際工作流程、滿足使用者需求。」

從單一專案到組織能力,理賠智慧助理帶來的真正改變

隨著理賠智慧助理逐步成為理賠同仁的日常工作夥伴,其帶來的影響也不再侷限於效率提升,而是開始擴散至組織文化與創新模式的改變。

郭乃瑀表示,過去AI專案多半由資訊部門主導,但這次經驗讓大家發現,真正了解痛點的人其實是第一線同仁,因為只有其最清楚哪些流程最耗時、哪些資訊最難取得,以及哪些環節最適合導入AI。「隨著理賠智慧助理成果逐漸顯現,愈來愈多部門開始主動詢問專案推動經驗,如資料整理、風險控管、流程設計與使用者導入等做法,加速 AI 創新在組織內部的擴散與落地。」

對富邦人壽而言,理賠智慧助理並不只是單一 AI 工具,而是一次工作方式與文化的改變:從第一線提出需求、跨部門共同打造,到持續優化與回饋機制,AI 不再只是科技部門的工具,而逐漸成為工作現場的一部分,也讓數位轉型成為一種持續發生的創新能力。

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