靠這套SOP準備簡報,他成功說服蘋果CEO,省下六千萬成本!
靠這套SOP準備簡報,他成功說服蘋果CEO,省下六千萬成本!

下個禮拜,你得面對上百名客戶做場簡報,主軸是今年度公司的營運狀況和未來展望,你打開電腦的PowerPoint,瞪著螢幕發呆,發現自己不知如何開始。


1. 打開PowerPoint,只做了首頁就沒有靈感了?
2. 在簡報時,突然腦筋一片空白?
3. 每次輪到你報告,台下的聽眾很容易就開始聊天、分心?
4. 製作簡報檔案時,總是花掉很多時間,卻還是亂七八糟?

確認目的及聽眾特性,找出中心主軸與溝通語言

工作者難免會遇見得上台簡報的時候,很多人常常為此緊張到睡不好。其實,要做一場「比你想像中還好」的簡報,並沒有那麼難。

製作簡報的第一步,得先想想,「你想達成什麼樣的目的?」是想募資?拿下專案?還是改變聽眾想法?POWER FOR POINT共同創辦人林大班表示,先確認簡報目標、找出中心主軸,才有篩選簡報材料的標準。

在擔任STUDIO A大中華區招聘及培訓總監時,林大班曾主導過一場由STUDIO A董事長郭台強對蘋果(Apple)執行長提姆.庫克(Tim Cook)簡報的專案。「那場簡報最重要的是我們在裡面『預藏了一個想法』,想促使庫克順勢答應。」結果郭台強簡報過後,庫克一個點頭,就為公司省下一年6000萬的成本。

確認了簡報目的之後,接著要摸清楚聽眾的底細,找出最好的溝通方法。

除了年齡之外,聽眾資訊還包括學經歷背景,甚至是國籍也要考量在內。有一次,林大班到STUDIO A南京分區做教育訓練,當時他剛結束日本行,因此在課堂上就以日本的服務文化當例子,沒想到台下竟毫無反應,甚至表情冷淡。事後,當地的接待同仁才委婉告知,在南京盡量少以「日本」為例,因為1937年發生的南京大屠殺,對於中壯年的工作者來說,可能正是他們父執輩的沉痛記憶。

先在紙上寫下想法,再「套用模組」製作簡報

一提到簡報二字,很多人都會急著打開電腦裡的PowerPoint,急著把簡報畫面塞滿。林大班提醒,請先用人腦,再使用電腦。

「打開電腦就會迷失在設計動畫、找圖片等次要事件裡。」最好的方法是先拿張紙,寫下腦中的想法,包括要透露的訊息、舉的例子,希望獲得的效果等等,再進行分類排序。

累積多年經驗,林大班歸納出簡報需求不外乎:提案、報告、演講跟教育訓練。為求教學與製作簡報流程簡便,他早已整理出4套模組,碰到不同的需求或場合,只要先在紙上整理完自己的想法,再選定一個模組,加入個人經驗、舉例或實證,一份簡報就迅速成形。

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圖說明

1.提案式PWH:用切身問題引起共鳴,引導出解法

製作提案簡報時,由於對象多半是投資者或主管,重點在於引起他們的共鳴或好奇,再解釋這個提案「為什麼非你不可」,最後好酒沉甕底,提出成交誘因,讓聽眾的好奇心在一次被滿足。

簡單的做法是,先拋出一個切身相關的情境。以環境汙染為例,大部分人都會直接聯想到「北極熊滅亡」的照片,但林大班說這種切題法對聽眾來說太遙遠了,如果你有做好聽眾的背景分析,發現台下的聽眾多半都是雲林人,那就可以以六輕為例,拉近距離產生共鳴。

提案創意大部分都有可能很類似,差別在於執行者的優勢,在此階段除了強調學經歷之外,更應該強調你的殊異性、為什麼非你不可?你打算怎麼做?林大班表示,前兩部分都可以感性表現,但怎麼做就得講得清楚明白,讓聽眾一聽就懂。

2.報告式DIG:藉由解讀資料帶出重要訊息、提出解決方案

當報告對象多是主管時,最適用這個模組。除了簡述目前掌握的資訊,以及從資料分析出所獲得的訊息之外,最重要的是提出解決方案。林大班強調,在簡報中分享資訊無法為企業加值,懂得解讀、分析資訊,並且提出解法的簡報者,才是技高一籌。

3.演講式PPM:用動人故事貫穿全場

演講的主軸多半簡單,但必須要有一個令人印象深刻、打動人心的故事做為背景,帶領聽眾身歷其境。林大班笑稱,其實最好的範本就是好萊塢電影《復仇者聯盟》系列,英雄多半強悍登場、故事中段則陷入人生最大的危機,險而無法翻身,最後仰賴意志力、智慧或無私精神創造奇蹟,三階段高潮迭起,其實就是演講最好的範本模組。

4.訓練式MTH:引起學習動機、改變眾人行為

這類簡報的核心要素在於引起聽眾的學習動機,所以在開場時就講明獎賞制度,就會是不錯的做法,像是發言者、主動學習者、定時繳交作業者考績加乘。訓練多半是希望學員能夠在課程結束後改變做法,因此要給予誘因,讓他們對於改變抱持正面態度,進而影響其他學員。

簡報完不是真正結束,下了台,立即重講一次

如果想在簡報過程中設計互動橋段,要在事前就觀察聽眾人格。以常見的DISC人格類型(D為支配型、I為影響型、S為穩定型、C為服從型)為例,需要帶動氣氛就找C型人格、需要回答問題則找S型。「千萬別找錯人,讓自己在台上碰一鼻子灰,精心營造的簡報氣氛也因此減半。」

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圖說明

最後,大部分人在簡報前都會練習預講幾次,但事實上,簡報之後的「再練習」也很重要。多做這一步,才可以將「剛剛應該這樣說才會更精采」的懊悔與學習,轉化為新的簡報技巧。因此,下台後,讓自己再快速地短講一次,不但能訓練自己的口條,也可以為下次的簡報做好萬全準備。

圖片來源/Michigan Works! Association via flickr, CC licensed

文章授權轉載自:經理人月刊

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關鍵字: #簡報技巧
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永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代
永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代

數位金融競爭白熱化,永豐不光只是比利率與回饋,今(2026)年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題,第3年達成損益兩平、第4年開始獲利,至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量,持續深耕投資科技。如今,永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合,正在以三大策略打造一站式生活金融體驗,要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務,當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模,永豐選擇從使用者需求出發,重新思考、設計與推出數位金融服務,讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至,持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示:「我們從一開始就設定清楚目標,要用DAWHO(Digital Account With Happiness Openness)打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象,讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變,永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族(HENRYs;High Earner, Not Rich Yet)的需求,引領客戶逐步將資產放大。

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永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞
圖/ 數位時代

開戶到投資一站完成,永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶,推出「DAWHO × 大戶投」,讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託,以及國內證券與複委託帳戶的開立,省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間,將過往分散、繁瑣的流程,整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下,在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存,一眼掌握銀證投資分布;在證券大戶投APP,也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細,評估交割金額是否足夠,免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化,串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景,永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶,再透過大戶投進行投資,讓日常消費自然銜接到長期理財,把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示:「我們希望讓投資成為生活的一部分,而不是高門檻的專業行為。」因此,團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品,也將證券交易工具「大戶投APP」,打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購,於今年重磅推出的「智慧申購」功能,使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件,並於交割帳戶內保留足額圈存款項,系統便會在符合條件時,自動代為執行新股抽籤,功能可連續運作達三個月不中斷,助投資人參與新股市場更便捷、更高效,不再錯過申購良機。

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永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

讓投資科技賦能 永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如,永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」,打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻(新臺幣1,000元起)、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資,降低參與全球資產配置的門檻。另一方面,若投資人已擁有自己喜好的投資標的,則可以利用永豐金證券存股平台,除了享低門檻定期定額申購服務,也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務,也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出,團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包,在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外,還能多賦予傳承財富累積的價值觀,因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡,讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是,股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」,而是可以直接導向投資行動,可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款,將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客 陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務,永豐銀行與永豐金證券的核心目標,始終是陪伴客戶,讓客戶可以隨著使用的時間增加,逐步放大財富成為「大戶」;也因此,2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外,新增「大戶 Plus」等級,回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示,平均財富達百萬元,且單筆換匯新臺幣五仟元以上,或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶,買入一筆證券台股現貨交易成交(含豐存股)的客戶,即可成為「大戶 Plus」,享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠,同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗,以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識,協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

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圖/ 數位時代

展望未來,永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外,將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動,DAWHO APP也將推出外幣新功能,及導入更多個人化智慧服務,藉此降低資訊落差、強化金融教育,打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。

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