半年內使用者從0成長到100萬!理財網站Mint.com「逆向工程行銷」7步驟
半年內使用者從0成長到100萬!理財網站Mint.com「逆向工程行銷」7步驟
2017.03.10 | 創業

「半年內讓用戶數從0成長到10萬人。」收到這樣的指令,你會採取哪種行銷策略?關鍵字廣告、社群行銷、還是成長駭客?

去年四月使用者達到2,000萬、Intuit集團旗下個人理財網站「Mint.com」行銷總監Noah Kagan認為,在急著想行銷策略前,像這樣「以數量為目標」的行銷,最重要的是採取「逆向工程」的策略,從解決方法出發,回頭規劃整體行銷計畫。Mint.com在美、加地區透過連結使用者個人銀行帳戶,提供免費自動記帳與財務管理功能。

Noah Kagan最近在部落格分享進行逆向工程行銷的7步驟,這套方法讓Mint在半年後,用戶從0人變成10萬人,為原設定目標的10倍!

就像一趟公路旅行,會在最初就先設下終點(目標),才會接著計畫中間的路線。沒有人可以不先設定好路線,最後卻神奇地抵達想去的地方。

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圖/ ShutterStock

步驟一:設定目標

他指出,所有行銷策略最重要的地方便是要有明確的目標,他建議,以數量為目標的行銷策略,可從公司整體目標或預計創造多少營收來反向制定目標。

例如,若產品月費為100元、目標為月營收可從0元成長到10,000元,行銷策略可訂為一個月內增加100名新客戶,幫助達成最終目標。

步驟二:設定計畫執行的時間範圍

缺少執行時間範圍的行銷策略,一方面很難督促自己盡快完成計畫,另一方面,也很難掌握計畫是否順利執行。試想以下兩種目標:「某天月營收要到1萬元」以及「在3個月內增加100名新客戶」,相信後者的計畫更容易成功。

步驟三:建立表格

設定好目標後,下一步便是擬定行銷策略。他建議,首先應建立用來規劃、追蹤和評估所有行銷活動的表格。

Mint
圖/ OkDork by Noah Kagan

他也分享針對用戶成長行銷活動的表格,其中包含了8項指標:

  • 來源:預計投放廣告的位置,包含部落格、Facebook或Google廣告等。
  • 來源網站流量或社群廣告觸及:這些數字可以幫助你調整不同行銷活動的優先順序。
  • 點擊率(CTR)
  • 轉換率(CVR)
  • 預計該網站帶來的用戶數:基於前三項數字計算而來
  • 狀態:行銷活動進行的狀況,如和該平台聯繫情形、會採取何種行銷方式。
  • 確認該管道的行銷活動是否正在進行
  • 確認網站帶來的用戶數:可根據該數字回頭調整不同行銷活動的優先順序。

步驟四:研究來源

行銷管道上百種,例如公關、SEM(搜尋引擎行銷)、SEO(搜尋引擎最佳化)、社群廣告、內容行銷、直接行銷、目標市場部落格廣告、目標市場意見領袖行銷等,要研究並選擇適合自己的管道和方式。他舉例,由於Mint提供個人財務管理功能,因此他的行銷活動鎖定在個人財務管理的部落客和科技專家。

他建議,要從這麼多種行銷管道找出最適合的方法,可分別針對執行難易度以及潛在影響力以1到5分打分數。例如,在《紐約時報》曝光雖然影響力大、執行度卻相當困難,相較下,在利基領域中找到意見領袖可能更容易執行、也有影響力。

Mint
圖/ OkDork by Noah Kagan

選擇行銷方式的同時,也要考慮到預算和時程。例如,若目標是「一個月內讓用戶成長到100名」,因時間有限,相較於執行時間和回饋時間皆較長的SEO策略,應採取正直接的行銷方式,如發電子信邀請用戶註冊產品、直接打電話給可能感興趣的客戶等。

步驟五:設定每種行銷管道的目標

做好表格、確定行銷管道後,剩下的便是在表格內填上不同行銷管道的目標。

想查詢來源網站流量時,可利用SimilarWebSEMRush這類的網站流量分析工具。不過,網站通常不會公布廣告點擊率或轉換率,只能參考有類似案例的市場報告。

像Facebook和Google AdWords這類的廣告平台,應可查到更多標準。例如,根據WordStream調查,Google AdWords付費搜尋廣告的平均點擊率為2%,因此,若AdWords是行銷策略之一,最好將點擊率設在2%左右。

步驟六:設定時間表

將不同行銷活動的目標拆解成更小型、更以時間為中心的時間計劃表。舉例來說,若目標是1個月內獲得1,000名新用戶,計畫可拆成:第一周50名、第二周200名、第三周250名、第四周500名。

Mint
圖/ OkDork by Noah Kagan

這樣不僅讓人感覺目標更容易達成,小型目標也讓人更有動力執行、按照進度完成。

步驟七:追蹤進度

就像所有行銷策略一樣,反向的行銷策略也需不斷回頭檢視和修正。

Noah Kagan習慣每個月回頭檢視行銷活動的成效,觀察哪些行銷活動的成效超乎預期或不如預期,並思考是否能在表現好的行銷活動投入更多資源、讓成長最大化,而成效不好的行銷活動,若試過不同方法仍不見起色,通常會被立刻砍掉。

他提醒,關鍵在於,要隨時透過之前設下目標的表格來追蹤行銷成果,才能適時調整策略、順利達到目標。

資料來源:OkDork

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永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代
永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代

數位金融競爭白熱化,永豐不光只是比利率與回饋,今(2026)年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題,第3年達成損益兩平、第4年開始獲利,至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量,持續深耕投資科技。如今,永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合,正在以三大策略打造一站式生活金融體驗,要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務,當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模,永豐選擇從使用者需求出發,重新思考、設計與推出數位金融服務,讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至,持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示:「我們從一開始就設定清楚目標,要用DAWHO(Digital Account With Happiness Openness)打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象,讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變,永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族(HENRYs;High Earner, Not Rich Yet)的需求,引領客戶逐步將資產放大。

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永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞
圖/ 數位時代

開戶到投資一站完成,永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶,推出「DAWHO × 大戶投」,讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託,以及國內證券與複委託帳戶的開立,省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間,將過往分散、繁瑣的流程,整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下,在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存,一眼掌握銀證投資分布;在證券大戶投APP,也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細,評估交割金額是否足夠,免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化,串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景,永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶,再透過大戶投進行投資,讓日常消費自然銜接到長期理財,把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示:「我們希望讓投資成為生活的一部分,而不是高門檻的專業行為。」因此,團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品,也將證券交易工具「大戶投APP」,打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購,於今年重磅推出的「智慧申購」功能,使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件,並於交割帳戶內保留足額圈存款項,系統便會在符合條件時,自動代為執行新股抽籤,功能可連續運作達三個月不中斷,助投資人參與新股市場更便捷、更高效,不再錯過申購良機。

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永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

讓投資科技賦能 永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如,永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」,打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻(新臺幣1,000元起)、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資,降低參與全球資產配置的門檻。另一方面,若投資人已擁有自己喜好的投資標的,則可以利用永豐金證券存股平台,除了享低門檻定期定額申購服務,也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務,也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出,團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包,在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外,還能多賦予傳承財富累積的價值觀,因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡,讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是,股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」,而是可以直接導向投資行動,可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款,將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客 陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務,永豐銀行與永豐金證券的核心目標,始終是陪伴客戶,讓客戶可以隨著使用的時間增加,逐步放大財富成為「大戶」;也因此,2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外,新增「大戶 Plus」等級,回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示,平均財富達百萬元,且單筆換匯新臺幣五仟元以上,或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶,買入一筆證券台股現貨交易成交(含豐存股)的客戶,即可成為「大戶 Plus」,享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠,同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗,以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識,協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

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圖/ 數位時代

展望未來,永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外,將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動,DAWHO APP也將推出外幣新功能,及導入更多個人化智慧服務,藉此降低資訊落差、強化金融教育,打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。

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