Excel高手最愛用!3步驟學會超強大「樞紐分析」,資料處理再也不愁
Excel高手最愛用!3步驟學會超強大「樞紐分析」,資料處理再也不愁

要想精進Excel技巧,別急著投入研究各種複雜的函數,而是先弄懂Excel內建的「樞紐分析」。這個項目操作起來簡單、方便上手,但功能卻十分強大,可以說是Excel最重要的精髓!

《Excel工作現場實戰寶典》作者王作桓指出,精熟樞紐分析技巧,幾乎可以解決8成Excel分析需求,幫你洞察資料內真正有意義的訊息。下面以市場調查的問卷資料為例,說明樞紐分析的做法。

Step1. 設定資料分析範圍,建立樞紐分析表

假設《經理人月刊》希望針對願意花比較多錢買雜誌的人推出新雜誌,為了滿足潛在顧客的需求,特別請行銷部做了一次市場調查,以決定應該跨入的領域。身為專案負責人,如果想從這一批調查問卷資料裡快速歸納出建議的策略,最適合的處理工具就是樞紐分析表。

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圖說明

1. 點選「插入」索引標籤裡的「樞紐分析表」

請Excel新增一張樞紐分析表。

2. 在「建立樞紐分析表」的對話框確認表格範圍「樞紐! $A$1:$I$151」

告訴Excel你想分析的資料在哪裡。我們把「樞紐」設定為這張工作表的名稱,「$A$1:$I$151」是指這張工作表中A1到I151的所有資料。大部分的時候Excel會預抓資料範圍,但假如你的資料中間有空白列,就必須自己重新輸入資料範圍來設定。

3.選擇放置樞紐分析表的位置「新工作表」

你也可以選擇放在現有的工作表中,但除非原本的資料內容很少,否則為了避免雜亂,推薦做法還是把樞紐分析放在新工作表。

Step2. 調整樞紐分析表的組成,把想分析的欄位放進去

在樞紐分析的使用方法前,先解釋一下樞紐分析工作表的版面配置。左邊是最終報表呈現的區域,右邊的「樞紐分析表欄位」是用來控制報表呈現內容,只要調動設定,左邊報表會立即更新。

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圖說明

樞紐分析表欄位又分為上下兩個區塊,上半部是勾選想出現在報表的資料欄位(貼心提醒:為了顯示資料欄位,原始資料清單的第一列都要有欄位名稱),下半部則是你希望這些資料出現在報表中的哪個位置(篩選、列、欄、值),就把上半的資料欄位拖曳到對應的區域:

A篩選:拖曳至該區域的欄位,將做為篩選整張報表資料的依據。

比方說把「月收入」放在這,你就能透過篩選,讓報表只顯示3萬以上的資料。

B列:拖曳至該區域的欄位,會變成樞紐分析表的列資料。

填入超過一個欄位資料,Excel會在報表上進行分組,例如先放入「性別」,再放「每月花費多少錢買雜誌」,報表呈現就會是同性別裡、不同花費金額的統計結果,如果想要改變分組的順序,變成像上一頁中每月花費相同金額買雜誌、不同性別的統計結果,就要透過拖曳,把「每月花費多少錢買雜誌」放在「性別」之後。

C欄:拖曳至該區域的欄位,會變成樞紐分析表的欄資料。

拖曳至該區域的欄位,會變成樞紐分析表的欄資料。和列標籤一樣,只要填入超過一個欄位的資料,Excel就會幫忙分組來統計資料。想改變分組的方式,就要調動欄位在欄標籤的擺放順序。

D值:拖曳至該區域的欄位,表示要請Excel統計匯總。

拖曳至該區域的欄位,表示要請Excel統計匯總。針對放入此區域的項目右側箭頭按下左鍵,點選「值欄位設定」,設定你希望Excel是計算加總、平均值、項目個數、最大值,還是最小值等。

這張分析表,你可以這樣解讀:

本來的銷售策略是希望針對願意花比較多錢買雜誌的人推出新雜誌,那應該把通路設定在哪? 假設願意花比較多錢是指「每月花費400元以上」買雜誌的人。

你會發現如果要主打男生,網路書店會是不可或缺的通路之一,但願意花更高消費金額在雜誌上的女生,反而沒這麼依賴網路。而一般書店則是不論男女,都會購入雜誌的管道。

Step3. 時間、金額等數字資料,可以再做合併

如果本來的問卷設計是請受訪者直接填寫「實際年齡」,而不是勾選年齡範圍,當資料丟進樞紐分析後,就會出現各個歲數的分析結果,顯得太過詳細,不方便判別。

針對這種數字資料,Excel可以幫你用群組功能,把同一個區段的資料併成一組,以年齡來說,你可以讓Excel把各歲數合併為11~20、21~30、31~40、41~50、51~60來呈現。這個做法,在分析「時間」相關的資料也格外好用,可以把資料按照年、月、季、天數來分組呈現,方便你進行比較。

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圖說明

做法如下:

1.選擇樞紐分析表中、年齡列標籤的任一儲存格

2.按右鍵點選「群組」

3開.始點設為11,結束點設為60,間距為10

4.按下「確定」就完成


延伸閱讀:

  1. 3大Excel排序功能:輕鬆把資料分門別類!最常用的資料整理法,你一定要學
  2. Excel基礎班看過來!最實用5大函數在這裡

動畫製作 / 實習編輯吳瑄庭

本文授權轉載自:經理人
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關鍵字: #數位工作術
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當跨國匯款成為新日常,國泰世華銀行以使用者為中心,重塑嶄新金流體驗
當跨國匯款成為新日常,國泰世華銀行以使用者為中心,重塑嶄新金流體驗

當海外投資、跨境消費與留學成為日常,跨國匯款流程卻不夠便捷。國泰世華銀行以 CUBE App 小額跨境匯款服務,讓海外投資、跨境消費與留學匯款像日常轉帳一樣簡單。

疫情後,全球人流與金流快速恢復,海外留遊學、海外投資、跨境購物與海外旅遊等需求持續攀升,跨國匯款逐漸成為許多人的日常,然而,國際匯款流程卻幾乎數十年未曾改變:大多必須配合銀行營業時間辦理,款項通常需要等待兩、三個工作天才能到帳,還可能因中間銀行扣費,導致實際收款金額與預期不符。

看見上述市場缺口後,國泰世華銀行深入研究不同族群的跨境匯款情境,重新規劃服務流程、產品功能與系統架構,並透過內部年度創新提案大賽驗證產品概念,獲得高階主管支持,加速產品研發,成功於 2026 年在 CUBE App 推出小額跨境匯款服務。

如何讓跨國匯款像轉帳一樣簡便且安全?從用戶需求出發的改變

過去,講到跨境匯款,多數人的第一直覺是「麻煩」。除了可能需要有外幣帳戶、或事先約定帳號,或需要先完成換匯之外,還必須配合銀行營業時間,匯款完成後通常需要等待兩、三個工作天才能到帳,若碰上週末或假日,更可能因此錯過付款時機;另一方面,傳統 SWIFT 國際匯款還存在中間銀行扣費不透明的問題,匯出金額與收款金額經常出現落差,使用者不僅得反覆估算、多匯甚至補匯,有時還得多花時間跟收款方逐筆對帳,若遇上語言溝通障礙,將直接拉升處理難度,甚至因帳款不足或金額爭議,衍生交易取消、退匯等問題,不僅增加成本,也影響原本的留學繳費、交易或投資安排。

國泰世華 CUBE App
國泰世華銀行 CUBE App 小額跨境匯款可以滿足使用者匯款到美國、日本、英國、香港、新加坡、澳洲、加拿大、泰國等國家與地區的需求。
圖/ 數位時代

為了解決這些痛點,國泰世華銀行重新拆解整個跨境匯款流程,將產品設計回歸用戶需求,使用狀況獲得熱烈迴響:CUBE App 小額跨境匯款服務上線五個月,交易量即成長近五倍。用戶最直接感受到的改變是,整個跨境匯款流程變得更接近日常轉帳。第一,不需要預先開立外幣帳戶,也不用事先完成約定帳號,可直接透過台幣帳戶、以非約定轉帳方式完成跨境匯款;第二,服務支援 24 小時、全年無休,即使深夜或假日,也能快速完成交易。第三,用戶可透過 App 隨時掌握匯款進度,並在匯款過程中清楚看到收款方實際可收到的金額、確保全額到帳,不需要反覆確認款項流向,也降低了中間銀行扣費不透明造成的收款金額不足等困擾,讓繳交海外學費、支付旅遊費用、跨境購物或海外投資,都能更安心、更有效率。CUBE App 小額跨境匯款服務不僅是一項全新的金融服務,而是降低等待成本、操作成本與認知成本的跨境金流體驗,讓跨境金融服務真正融入日常生活。

國泰世華 CUBE App
使用者可透過 CUBE App 即時掌握小額跨境匯款狀態,確保款項全額到付,更便捷且高效的繳交海外學費、支付旅遊費用,以及海外投資跟跨境購物。
圖/ 數位時代

跨境金流創新不僅滿足便利性,24 小時全天候服務仍兼顧安全性,把關風險

要將複雜的跨境金流流程轉化成 App 上的幾次點擊,背後是一場龐大的金融工程。

從市場研究、系統架構設計、產品規畫、開發測試到正式上線,國泰世華不僅攜手國際金融夥伴 VISA,更集結前、中、後台 IT、營運、作業、法遵、法務、風控、稽核、財會等十多個部門共同投入,重新設計外匯作業流程與營運模式,打造兼顧使用體驗、營運效率與風險控管的跨境金融服務。

舉例來說,傳統的銀行外匯服務並非為不間斷運作,為了提供 24 小時全天候服務,團隊努力突破既有作業限制、重新設計相關流程與系統機制,讓交易即使在非人工審核的時段,也能符合風險控管、洗錢防制(AML)及各項合規要求。同時,透過交易限額、多層 AML 機制、交易監控,以及與合作夥伴共同把關等設計,在便利性與安全性之間取得平衡。

除了營運流程,跨境金流還必須因應不同國家的法規與收款規則做調整,為此,國泰世華銀行重新調整系統架構與作業流程,降低使用者填寫匯款資料的門檻,服務上線後,亦持續優化操作介面與使用體驗。

例如,香港收款帳戶需分別填寫分行代碼與帳號,若格式錯誤便可能遭退匯;日本則因法規要求,首次跨境匯款前必須完成 eKYC 驗證,因此,團隊在系統介面加入對應提醒、欄位檢核與流程引導,有效降低因資料填寫錯誤造成的退匯情形,以及減少使用者的操作困擾。

服務推出後,國泰世華銀行觀察到:跨境金流逐漸從低頻金融交易轉變為數位生活的重要環節,應用情境也從支付海外留學費用、海外投資,延伸至跨境旅遊、跨境購物、國際活動報名等更多元的生活場景,因此,除了持續優化系統介面與服務功能,國泰世華也將目光延伸至整體跨境生活體驗,透過內外部資源協作,串聯更多元的跨境生活場景,讓金融服務從「完成一筆匯款」,進一步走向「滿足地球村生活圈需求」,以更便利、安全且貼近使用情境的服務,陪伴用戶自在連結全球,真正融入用戶的每日生活。

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