從大鯨魚到小小吻仔魚,空中一把抓
從大鯨魚到小小吻仔魚,空中一把抓
2005.05.01 |

愈沒有時間的客戶,愈是我們的目標,」在銀行界的資歷將近二十年,台新金控電話理財部協理張文琪,三年前開始籌畫台新空中理財小組,並於二○○三年初正式推出「空中理財」服務,鎖定在那些根本忙到沒空去分行,或是還不知道如何開始理財的台新銀行存款戶或信用卡客戶,這樣的商業目標很簡單——透過電話無遠弗屆的傳播威力,把理財市場的餅做大。

**主動出擊,滿足客戶需求

**「跟一般分行理專不同的是,我們站在主動出擊的角色,機動性十足,」張文琪表示,空中理專的作業方式,首先以電話聯絡講解商品,客戶如果有投資意願或是想進一步了解,可安排外訪,台新全省各分行都是外訪據點,以便直接在該分行完成交易手續。
假使客戶沒時間出門,空中理專就到對方方便的地點辦理手續,「完全以客戶的需要為主,因此我們的專員上山下海都有可能。」
而在客戶資產上也沒有一定限制,「從大鯨魚、中鮪魚到小小吻仔魚,我們都包了,」在台新空中理財部已有三年資歷的業務副理江果榮表示。
電話開發客戶有如大海撈針,有時候就得以量取勝,所以儘管你在台新的存款只有幾萬元,在分行的標準中只是小戶,空中理財部也一視同仁,「客戶只做小投資也很好,透過滴水不漏的主動出擊,也許就會剛好出現一尾大鯨魚。」

**專業水準,更勝一般行員

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營運一年多,逐漸看出成效的台新空中理財部,其實之前只是「電話行銷」的角色,後來發現整個理財服務過程中,最困難的就是開發客戶、解說商品。既然都已經有能力找到客源,對投資產品也都這麼熟悉,何不讓專員把後端手續也一起接手?「老實說,轉型後有一陣子和分行專員出現搶客戶的問題,」
江果榮表示,由於原本電話行銷的角色可以輔助分行專員的業績,現在電話行銷本身成為理財專員,當然會發生業績衝突,「後來是透過多次協調討論加上高層支持,這個問題才逐漸解決,畢竟兩者都是為了台新客戶所做的服務,」江文琪說。
以電話開發客源,難度可想而知。「台灣的詐騙集團是舉世聞名的,」江果榮分析,電話理財服務最常被顧客質疑的一點,就是被誤以為是詐財,「不過你有看過詐騙集團這麼專業嗎?」
江果榮說這其實很好解決,因為只要多講幾分鐘,就可以聽得出他們對市場分析是有專業度的,接下來要如何引起顧客投資興趣才是挑戰,「每天平均打一百通電話,可能就有九十五通失敗,甚至全軍覆沒,」江果榮說。
「所以抗壓性要比一般理專還要高很多才行,」江文琪舉例,一般分行理專已經有自動上門的客源,為了拓展客戶而被拒絕的機率較低,但是空中理專就不同了,每通被拒絕的電話都會像穿心的弓箭一樣,假使沒做好心理建設,很容易就戰死沙場。
而空中理財和面對面理財還有一個明顯的不同點,就在於「被壓縮的時間」,因此「切中要點」的表達能力非常重要,江文琪舉例,客戶忙得千頭萬緒之際,剛好接到台新空中理專的電話,也勉為其難的給了五分鐘,這時就得把握機會化繁為簡又要言之有物。
江文琪說,台新徵選空中理專時,免不了有一套嚴格標準,除了企圖心之外,溝通能力也必須有一定的基礎,例如說話要有條理、邏輯清楚等,再加上一個月的密集訓練,以及不間斷的「工作中訓練」(on job training),每個人在專業知識上都會到達一定水準,加上每分每秒都必須更新最新資訊,向客戶說明最新市場狀況,「空中理專的專業度和一般理專絕對不相上下,」江文琪指出,「甚至更勝一籌!」

**全民理財,空中理專有搞頭

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至於「年齡」倒是沒有特別限制,台新空中理財團隊裡,大多都是六年級生,密集的訓練和反覆出擊所累積的經驗,使得年齡已經不是問題,「有客戶經過比較後,覺得在我們這邊只有半年經驗的專員,程度和一般分行已有兩年經驗的理專差距不大,」
而電話出擊最重要的武器——聲音,只要不要太糟,都可以透過訓練微調,「不一定非字正腔圓不可,甚至帶點台灣國語,也是親和力的表現,」張文琪說。
從客戶開發、商品解釋、投資配置到後端的成交手續全部包辦,台新空中理顧的作業方式可以說是台灣首創先例的團隊。「的確,花旗銀行也有空中行銷團隊,不過他們就像我們之前的角色一樣,把開發出來的客戶轉介給分行理專,」
張文琪表示,以銀行面來看,分行數量已經遭到限制,而從顧客面來看,「全民理財」的時代已經正式來臨,在隱私愈來愈受重視的情況下,更該走出一條新的路,「許多本土銀行也開始提供類似服務,可見空中理專絕對是未來主流。

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71% 台灣企業資安評級待強化!QNAP World Tour 2026盛大開場,剖析 Edge AI 與營運韌性新局
71% 台灣企業資安評級待強化!QNAP World Tour 2026盛大開場,剖析 Edge AI 與營運韌性新局

近年隨著主權 AI 議題持續升溫,企業開始重新思考資料與算力的部署方式,希望讓敏感資料留在地端,同時具備就近運算的能力,這也進一步加速 Edge AI 的發展。然而,當 AI 從雲端走向本地端與邊緣端時,企業除了追求運算效能與應用創新,更必須確保服務的穩定可靠。畢竟,再先進的 AI 應用,一旦因資安攻擊、設備故障或資料損毀而停擺,就會無法創造商業價值。

換句話說,「AI 創新」與「營運韌性」已不再是兩條各自獨立的單行道。企業加速 AI 布局的同時,也需要一套能守護資料安全、具備快速復原能力並確保營運不中斷的 IT 基礎架構。

因此,在本月 18 日盛大登場的「QNAP World Tour 2026 台北場|立足 Edge AI,決勝企業全方位韌性」論壇中,QNAP 總經理劉文義指出,企業需要的已經不只是把資料存下來,而是一套能同時支撐 AI 創新與營運不中斷的韌性平台。QNAP 此次聚焦企業韌性與 Edge AI 兩大主軸,深度剖析企業 IT 基礎架構如何兼顧穩健營運與 AI 智慧應用,同時展出高效能邊緣 AI 伺服器、企業級 ZFS 全快閃 NAS、網管型交換器等多項新產品,全面滿足企業下一階段的轉型需求。

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QNAP總經理劉文義指出,企業需要的已不只是把資料存下來,而是一套能同時支撐AI創新與營運不中斷的韌性平台。
圖/ 數位時代

從一站式 AI 平台至監控、影音應用,QNAP 加速 Edge AI 落地

在邊緣 AI 領域,QNAP 除了提供 GPU-Ready 的 Edge AI 平台與管理軟體 AI Service Center,更進一步推出 Qsirch AI、QuONE 及 QuAgent 等應用服務,打造從 AI 運算、模型管理、RAG 私有知識庫到 Agent 智慧應用的一站式企業 AI 平台。

QNAP資深智慧儲存產品經理 Yuna Chen形容,AI Service Center 就像一個管理中樞,IT 管理者可在單一介面統一管理所有 AI 應用所使用的模型與金鑰,也能隨時查詢 Token 用量、成本與稽核紀錄,清楚掌握誰在什麼時間點呼叫了哪些模型,讓企業在導入 AI 應用的同時,也能兼顧管理與治理需求。同時Yuna Chen也分享 NAS 結合AI 的使用者體驗,藉由執行在 QNAP NAS 上的對話式 AI 代理程式 QuAgent,自然語言能直接轉化為操作介面,使用者透過對話即可完成檔案搜尋、備份、系統查詢等工作;而 QuONE 則將行動裝置與 AI 技術深度結合,將原本分散的多款應用整合至單一入口,使用者只需一次登入,就能快速存取所需服務,徹底告別繁瑣的跨應用切換與登入流程,打造最直覺的 NAS 智慧助理體驗。

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QNAP資深智慧儲存產品經理Yuna Chen說明,AI Service Center可統一管理AI應用的模型與金鑰,並掌握Token用量、成本與稽核紀錄。
圖/ 數位時代

QNAP 智慧儲存產品經理 Vivian Luo 則說明,Qsirch AI 導入強大的語意理解與多模態檢索能力,能將 NAS 內的巨量檔案轉化為隨查即用的知識庫。使用者只要以自然語言描述內容,就能搜尋 NAS 裡的文件、圖片、影音與音訊等不同格式資料。影音檔案還可自動生成逐字稿,讓過去難以檢索的音訊與影片內容也能被全文搜尋。而所有索引皆在 NAS 本機完成,檔案不上傳雲端,兼顧搜尋效率與資料隱私。

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QNAP智慧儲存產品經理Vivian Luo表示,Qsirch AI具備語意理解與多模態檢索能力,索引皆在NAS本機完成,兼顧搜尋效率與資料隱私。
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除了打造一站式 AI 平台,QNAP 也將 Edge AI 能力延伸至監視監控場域。QNAP 智慧視訊產品部部長 Hanz Sung 指出,QNAP 結合 AI 發展出 Deep Search、SkiLLM 等服務,使用者可以透過自然語言去描述想要搜尋的影像片段,或要求系統執行影像分析、產出調查報告與佐證影片等任務,不僅降低人工調閱影像與事件調查負擔,也讓視訊監控系統從被動記錄的角色,進一步升級為主動分析的監控顧問。

在視訊監控外,另一個 Edge AI 的應用則是影音內容產製。受到影音檔案容量指數級成長、AI 創作普及與多人協作之需求,高效能儲存與低延遲傳輸已成為影響創作效率的關鍵因素。

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QNAP智慧視訊產品部部長Hanz Sung指出,結合Deep Search、SkiLLM等AI服務,可讓視訊監控系統從被動記錄升級為主動分析的監控顧問。
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QNAP 智慧儲存產品經理 Eddie Chuang 表示,QNAP 新一代 NAS 機種不僅支援 Thunderbolt™ 5 高速傳輸、可擴充 25GbE/100GbE、內建 NPU 加速等設計,更運用 AI 提升影音團隊管理與使用素材的效率,例如:透過地端 AI 運算,NAS 可以進一步化身為專案知識庫,協助團隊查詢過往剪輯邏輯、彙整客戶回饋,甚至快速確認素材版權狀態。

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QNAP智慧儲存產品經理Eddie Chuang表示,新一代NAS支援Thunderbolt 5高速傳輸與內建NPU加速,運用地端AI提升影音團隊協作效率。
圖/ 數位時代

從資料確信復原、高可用性到主動式威脅偵測,QNAP 層層築起營運韌性

除了 Edge AI 佈局,本場論壇的第二個主軸「營運韌性」,則從資料備份、高可用性與資安三個面向出發。QNAP 總經理劉文義也於開場引述 QNAP 於 8 月針對台灣 241 家企業進行的資安韌性調查,指出 71% 企業的資安綜合評級落在「待強化」以下,更有 53% 無法確保備份免於被刪除或篡改,揭示了國內企業 IT 架構在應對資安攻擊與營運中斷時的重大潛在風險。

QNAP 資深智慧儲存產品經理 Jack Wang 認為,企業資料備份現正面臨的挑戰是,遭遇災難或事故時,備份資料能否「真正被完整還原」,讓營運迅速恢復正常。為此,QNAP 在最新的備份解決方案 HDP for Business 中,整合自動化備份驗證與快速還原機制。當資料備份完成後,自動於 NAS 上以虛擬機 (VM) 開機驗證,並將過程錄影存證,讓 IT 主管與稽核人員有實際可查驗的復原證明;一旦事故真的發生,Instant Restore 則能直接將備份以 VM 型態在 NAS 上啟動、暫時接手服務,將復原時間從過去以天為單位來計算縮短至分鐘等級,為企業營運建立第一道防線。

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QNAP資深智慧儲存產品經理Jack Wang說明,HDP for Business整合自動化備份驗證,搭配Instant Restore可將復原時間縮短至分鐘等級。
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除了備份資料的可復原性,確保關鍵服務在故障發生時依然能持續運作,更是營運韌性的重中之重。尤其隨著 AI 應用深入核心業務,一旦系統遭受非預期停擺,影響的不只是 IT 部門,更可能直接造成營運中斷與商業損失。為此,QNAP 針對硬體、系統、站點、容量及應用五個可能發生故障的層級,分別提出對應解決方案,協助企業打造高可用性的 IT 架構。

QNAP 資深儲存系統產品經理 Oliver Lam 進一步舉例,像是系統層的 QuTS hero High Availability Manager 採用 Active-Passive 雙機叢集,可在 90 秒內完成故障切換;硬體層的 ES NAS 則透過 Active-Active 雙主控架構,在控制器故障時,可於 30 至 60 秒內接管服務,讓企業在遭遇突發故障時,關鍵服務仍能快速切換至備援系統,將停機時間與營運衝擊降至最低。

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QNAP資深儲存系統產品經理Oliver Lam舉例,QuTS hero High Availability Manager可在90秒內完成故障切換,強化企業高可用性架構。
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而造成系統停擺的原因,除了重大災害,可能是資安攻擊,因此,營運韌性的另一道防線,就是在威脅真正造成破壞之前,及早發現異常。QNAP 先進網通產品經理 Ruby Chan 指出,面對勒索軟體、零日攻擊等資安威脅,企業需要的資安工具,不只是可以防禦威脅,更要具備主動持續偵測與快速應變能力。

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QNAP先進網通產品經理Ruby Chan指出,面對勒索軟體與零日攻擊等資安威脅,企業所需的資安工具須具備主動持續偵測與快速應變能力。
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自推出以來,深獲企業客戶青睞的 QNAP ADRA NDR X 內網資安防禦解決方案,內建超過 4.3 萬筆且還在持續更新的特徵規則,不僅能偵測出已知攻擊,還搭配 AI 行為分析技術去建立裝置的日常行為基準,主動辨識零時差攻擊與異常行為;更透過 LLM 將可疑封包與事件串連成完整攻擊鏈,協助 IT 人員快速掌握威脅脈絡。當系統偵測到高風險事件時,還能與 QNAP NAS 聯動、自動觸發快照,保留遭到加密或破壞前的資料版本,將資安防護從威脅偵測一路延伸到事件應變與資料復原,建立更完整的營運韌性防線,協助中小企業以高性價比的資安投資,輕鬆實現企業級內網防護能力。

當 AI 從雲端走向邊緣,企業 IT 基礎架構肩負的任務也隨之擴大,既要支撐 AI 創新,更要確保資料安全與營運不中斷。從 Edge AI 平台、場域應用,到資料復原、高可用性與資安防護,QNAP 正持續擴展 NAS 的角色,躍升為數位資產與營運連續性的關鍵守護者,協助企業打造穩健的 IT 底座,以全力追求創新、運用 AI 創造更大的商業價值;而QNAP 也深信再強大的技術,最終都要回到每一位使用者的日常體驗 ─ 安全、便利、穩定可靠。

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QNAP World Tour 2026台北場吸引大批IT從業人員到場,展區同步展示邊緣AI伺服器、企業級全快閃NAS等多項新品實機。
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現場同步展出Seagate等合作夥伴的「AI READY智慧資料管理」方案,呼應論壇聚焦Edge AI與企業韌性的雙主軸命題。
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錯過了台北場沒關係! QNAP World Tour即將進行全台巡迴
立即報名:
QNAP World Tour 2026 高雄場
10/22 (四) | 13:00- 16:00 |
高雄翰品酒店春耕廳
https://campaign.qnap.com/registration_QNAPWorldTour2026_Taiwan_Kaohsiung
QNAP World Tour 2026 台中場
11/05 (四) | 13:00- 16:00|
台中福華大飯店 5F CR500 會議室
https://campaign.qnap.com/registration_QNAPWorldTour2026_Taiwan_Taichung

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