量化交易不再遙不可及！Tixguru 是投資人最好的金融資訊服務供應商|數位時代 BusinessNext

股票市場自上一個世紀開始蓬勃發展，過去從市場海量資料中尋找能以較大機率獲益的策略，並藉助現代統計學和數學進一步驗證策略，再利用電腦技術來進行交易的證券投資方式也隨之普及，而這樣的方式也就一般常聽到的「量化交易」。

除卻人性，量化交易憑藉扎實數據分析、全面性盤整各面向資訊及其投資穩定性，往往報酬率來的比人為投資還高，也因此除了投資者，許多金融機構及企業也十分倚賴量化交易以達到獲利。

成為投資人心中最好的金融資訊服務供應商

然而想實際操作量化交易對於一般投資人並非易事，除了需要統計學及數學相關概念，更要對程式編碼有一定了解。過往擁有量化交易能力的多屬高端金融機構或是相關專業人員，一般投資者不易取得相關工具。

Tixguru 創辦人劉至凱（Chris Liu）擁有多年的私募基金管理經驗，為了加速交易流程及效率，曾開發程式工具協助管理投資商品，過程當中也讓他更理解透過程式理財是可以帶來確定獲益的方式。隨著近年來智慧理財、Fintech 討論大熱，於是他進一步思考能否利用自己的經驗及技術，打造一款能讓一般投資人也能輕鬆利用量化交易的智慧理財工具。也因此，他與幾名夥伴開始構思、規劃，並進一步打造出 Tixguru。

Chris 表示，團隊想要成為投資人心目中最好的金融服務供應商，就必須端出一般投資人無法輕易取得的工具，結合量化交易的技術及個性化理財機器人提供以下服務項目：全球股票/基金智慧建議清單、全自動計量交易平台與策略、金融機器人問答以及訊息通知、金融資料分析、圖形資料庫、金融資訊可視化&客製化金融儀表板。

這些服務與現有的金融分析工具競爭如 Bloomberg Terminal 的相較之下的優勢在於，既有工具的客製化空間較小，大多都是以標準配備形式販售，如果想要有更進一步的功能通常都需要再花費更多成本。但是 Tixguru 的客製化空間相對而言較高，且價格較低，對有興趣的企業或是投資人而言十分具有吸引力。

此外 Tixguru 所開發的聊天機器人服務，可以串接相關社群工具如 LINE、Slack 與 Facebook Messenger，讓投資人隨時透過簡單的操作就查詢到想看的報價或線圖，這也是其優勢之一。

全球最大 Fintech 加速器 Startupbootcamp Top10

服務開發至今，今年入選成為全球最大 Fintech 加速器 Startupbootcamp Top10 對團隊來說是一大鼓勵，有了這個入選資格更讓他們對自己的技術有信心。另外一大幫助是，以鎖定全球為目標的他們可以較順利推廣服務。

Tixguru 現階段以東亞作為主要市場，尤其中國將會以全力攻入。Chris 表示會將中國當作最大目標的原因在於其市場規模十分龐大，只要搶下部分市場就足以讓團隊的技術持續優化，且進一步攻打其他市場。

但是他們並不打算以 B2C 方式開拓市場，新創的資源畢竟有限，因此會著重於 B2B2C，努力將服務先推廣至金融機構、電信商等，讓這些企業能夠向他們客戶推出加值服務。此外這樣的方式不但能節省 Tixguru 業務開拓成本，也能讓團隊更專心在服務提供。而由金融機構、電信商教育、輔導，投資人/客戶也較會買單且願意嘗試，如此一來對於三方都有好處。

而最終，無論透過 B2B2C 還是其他方式，Tixguru 希望能讓每個人都能享受到更平價且更有效率的投資理財，也就是真正下一波金融產業革命的目標：普惠金融，讓每個人都能真正享受到金融工具帶來的好處。

創業快問快答

Q：創業過程中最困難的地方？

無論是帶團隊、尋找好人才、控管資金還是保持身體健康都是創業過程中十分困難的事情。但對於我來說，最困難的地方就是從一名私募基金管理者轉變成創業者過程中的心路歷程，因為所要面對的挑戰都十分不同且困難。

Q：對於其他新創打國際市場有什麼建議？

新創要打國際？一定要找當地 Partner！每個國家有每個國家產業內的規則及標準，一般外國人要完全摸透且能在其中優游自得並不容易，如果有當地夥伴絕對能加速業務發展及避開許多原先沒預料到的危機。

團隊資訊

公司名稱：唐吉軻德金融科技股有限公司/ Tixguru
成立時間：2017/05/05
產品名稱：理財機器人
上線時間：2017/08/08
團隊人數：11人
官方網站｜twitter

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本文授權自《創業小聚》，作者：許為傑

騰雲科技持續展現強勁成長，不僅連續五年維持雙位數的營收增幅，更於 2025 年前三季累計營收來到 5.47 億元、淨利 1.03 億元，年成長率高達 67%，顯示騰雲科技已從智慧零售解決方案供應商擴展成為智慧社區、智慧城市解決方案供應商，並持續發揮高毛利、高成長、以智慧場域資料為核心驅動的代理式 AI 解決方案全方位供應商。

騰雲科技是怎麼辦到的？

騰雲科技董事長暨總經理梁基文不藏私分享兩大關鍵：「首先是以 AI 賦能的產品與服務，協助客戶提升效率、優化營收；其次是透過騰雲孵化器與其生態系中新創夥伴協作，打造零售、不動產、製造與數位保險等產業所需的新商務服務。」

以 AI 賦能全產品線，強化客戶黏著度、深化長期關係

梁基文表示：「AI 不是單一產品或立即變現的技術，要能有效消除資訊不對等，需協助企業先將散落的資料整合成數據資產，才能找出能驅動決策的洞察。」因此，要讓 AI 真正落地，需要同時理解產業現況與營運痛點的夥伴，才能把技術與數據轉化為具體價值，成為企業成長的新引擎。

有鑑於此，騰雲科技的策略是推出 AI Agent 平台 –TrendVotex，由深耕百貨零售、商業不動產等產業的專業團隊協助打造符合場景需求的 AI 代理服務。

例如，為百貨零售打造的「AI 品牌行銷專家」透過市場輿論進行趨勢及同業動態分析、以口碑行銷進行品牌塑造、針對會員數據進行自動化文案生成及傳播、針對行銷成果進行效益分析等自動化決策，「AI 招商助理」則能整合商圈熱度、樓層營運狀態等資訊，提出精準的櫃位調整與招商策略。至於針對複合式商業不動產管理場景推出「AI 能源智慧管理」服務，導入 AIoT 終端裝置佈署並運用其感測數據與歷史異常紀錄，預測設備故障風險，協助排程維修，降低停機時間，大幅提升營運績效。

梁基文補充說明：「除了協助企業打造專屬 AI 代理與串接代理式工作流程（Agentic Workflow），我們也推出 Marketing、Content、Sales、Manufacturing 等跨產業可重複使用的 AI 代理模組，加速零售、不動產、製造、旅遊與數位保險服務等產業的導入腳步。」

值得注意的是，為真正發揮、極大化 AI 價值，騰雲科技不僅提供技術，也協助企業梳理流程、整合分散數據，打造可支撐多場景的數據驅動營運中台。

梁基文表示，不只零售業正加速虛實通路整合，製造與金融服務業也十分重視「全通路數據」，例如製造業需要即時掌握生產過程關鍵數據指標與庫存狀況以確保良率及產能、數位保險業則積極深化對顧客旅程的掌握以完善服務能量等，騰雲科技推出「隨開即用」、雲地整合的 AI 平台，讓企業能在多場景中無縫串接數據並兼顧資訊安全，充分展現「From Insight to Intelligence」價值。

例如，協助數位保險整合顧客的「線上資料（如客戶資料、風險判斷」與「線下數據（如客戶活動數據、場域營運數據）」，透過 AI 進行產品推薦、簡化內部核保作業流程，並提供更加順暢的一致體驗，讓保險也能像零售一樣真正做到懂顧客。

「接下來，我們會把在百貨零售與商業不動產驗證過的技術，進一步擴大到製造、數位保險等產業，讓價值放到最大。」梁基文如是說道。

五大技術、四大產業，騰雲科技以孵化器成就下一個十年

梁基文表示：「過去 10 年，我們專注在『新零售・新生活』；接下來將延伸至『新商務・新生活』，透過收購、合資、投資等方式與外部夥伴共創新的成長動能。」

具體做法是以 ABCDE（AI、Blockchain、Cloud、Data、Experience）五大技術為核心，鎖定零售、不動產、製造與金融服務四大產業，透過外部合作與孵化機制強化解決方案的廣度與深度：整合現場設備、門市裝置、POS、排隊系統、取貨流程、感測器與後勤運作，推出 AIoT 智慧場域管理方案，滿足跨場域、跨產業與跨國企業的需求。

例如，協助泰國五星級酒店導入 AIoT 智慧場域管理方案以優化能源設備管理、降低營運成本並提升使用者體驗等。明（2026）年，騰雲科技計畫將 AIoT 智慧場域管理方案推向製造業廠房，協助客戶管理冷氣、燈光等能源設備並進行碳管理，同時，透過監控產線設備的振動與溫度等數據，提供 AI 預判的設備維修時機（Preventive Maintenance），擴大數位與綠色雙軸轉型的綜效。

除以集團力量推廣 AIoT 智慧場域管理方案，騰雲科技亦積極擴大相應的生態體系發展：首先是與跨業夥伴一同延伸 AIoT 智慧場域管理方案的應用範疇，如與保險業者合資成立數位保險公司以提供 AI-Ready 數位應用方案；其次是建立消費者生態體系以發揮「新商務‧新生活」的相互影響綜效。例如，騰雲科技子公司騰加數位將擴大 AIoT 平台運營版圖，深入零售、商辦與飯店等多元場景，並以此為載體整合數位支付、會員數據與數位內容傳播等應用，藉此強化場域的智慧化能力，以及拓展騰雲解決方案的落地深度與廣度。

「透過 AIoT 智慧場域管理方案、營運中台與 TrendVotex 等產品與服務，我們不僅能更精準回應台灣、日本與東南亞市場在流程自動化、營運效率提升上的需求，也能同步改善大眾的日常體驗，真正落實『新商務・新生活』的共好價值。」關於未來的發展，梁基文如是總結。