量化交易不再遙不可及！Tixguru 是投資人最好的金融資訊服務供應商|數位時代 BusinessNext

股票市場自上一個世紀開始蓬勃發展，過去從市場海量資料中尋找能以較大機率獲益的策略，並藉助現代統計學和數學進一步驗證策略，再利用電腦技術來進行交易的證券投資方式也隨之普及，而這樣的方式也就一般常聽到的「量化交易」。

除卻人性，量化交易憑藉扎實數據分析、全面性盤整各面向資訊及其投資穩定性，往往報酬率來的比人為投資還高，也因此除了投資者，許多金融機構及企業也十分倚賴量化交易以達到獲利。

成為投資人心中最好的金融資訊服務供應商

然而想實際操作量化交易對於一般投資人並非易事，除了需要統計學及數學相關概念，更要對程式編碼有一定了解。過往擁有量化交易能力的多屬高端金融機構或是相關專業人員，一般投資者不易取得相關工具。

Tixguru 創辦人劉至凱（Chris Liu）擁有多年的私募基金管理經驗，為了加速交易流程及效率，曾開發程式工具協助管理投資商品，過程當中也讓他更理解透過程式理財是可以帶來確定獲益的方式。隨著近年來智慧理財、Fintech 討論大熱，於是他進一步思考能否利用自己的經驗及技術，打造一款能讓一般投資人也能輕鬆利用量化交易的智慧理財工具。也因此，他與幾名夥伴開始構思、規劃，並進一步打造出 Tixguru。

Chris 表示，團隊想要成為投資人心目中最好的金融服務供應商，就必須端出一般投資人無法輕易取得的工具，結合量化交易的技術及個性化理財機器人提供以下服務項目：全球股票/基金智慧建議清單、全自動計量交易平台與策略、金融機器人問答以及訊息通知、金融資料分析、圖形資料庫、金融資訊可視化&客製化金融儀表板。

這些服務與現有的金融分析工具競爭如 Bloomberg Terminal 的相較之下的優勢在於，既有工具的客製化空間較小，大多都是以標準配備形式販售，如果想要有更進一步的功能通常都需要再花費更多成本。但是 Tixguru 的客製化空間相對而言較高，且價格較低，對有興趣的企業或是投資人而言十分具有吸引力。

此外 Tixguru 所開發的聊天機器人服務，可以串接相關社群工具如 LINE、Slack 與 Facebook Messenger，讓投資人隨時透過簡單的操作就查詢到想看的報價或線圖，這也是其優勢之一。

全球最大 Fintech 加速器 Startupbootcamp Top10

服務開發至今，今年入選成為全球最大 Fintech 加速器 Startupbootcamp Top10 對團隊來說是一大鼓勵，有了這個入選資格更讓他們對自己的技術有信心。另外一大幫助是，以鎖定全球為目標的他們可以較順利推廣服務。

Tixguru 現階段以東亞作為主要市場，尤其中國將會以全力攻入。Chris 表示會將中國當作最大目標的原因在於其市場規模十分龐大，只要搶下部分市場就足以讓團隊的技術持續優化，且進一步攻打其他市場。

但是他們並不打算以 B2C 方式開拓市場，新創的資源畢竟有限，因此會著重於 B2B2C，努力將服務先推廣至金融機構、電信商等，讓這些企業能夠向他們客戶推出加值服務。此外這樣的方式不但能節省 Tixguru 業務開拓成本，也能讓團隊更專心在服務提供。而由金融機構、電信商教育、輔導，投資人/客戶也較會買單且願意嘗試，如此一來對於三方都有好處。

而最終，無論透過 B2B2C 還是其他方式，Tixguru 希望能讓每個人都能享受到更平價且更有效率的投資理財，也就是真正下一波金融產業革命的目標：普惠金融，讓每個人都能真正享受到金融工具帶來的好處。

創業快問快答

Q：創業過程中最困難的地方？

無論是帶團隊、尋找好人才、控管資金還是保持身體健康都是創業過程中十分困難的事情。但對於我來說，最困難的地方就是從一名私募基金管理者轉變成創業者過程中的心路歷程，因為所要面對的挑戰都十分不同且困難。

Q：對於其他新創打國際市場有什麼建議？

新創要打國際？一定要找當地 Partner！每個國家有每個國家產業內的規則及標準，一般外國人要完全摸透且能在其中優游自得並不容易，如果有當地夥伴絕對能加速業務發展及避開許多原先沒預料到的危機。

團隊資訊

公司名稱：唐吉軻德金融科技股有限公司/ Tixguru
成立時間：2017/05/05
產品名稱：理財機器人
上線時間：2017/08/08
團隊人數：11人
官方網站｜twitter

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本文授權自《創業小聚》，作者：許為傑

當 AI 成為金融業的新標配，企業的競爭力分水嶺已不再是「要不要導入 AI」，而是誰能率先讓技術從概念驗證走向規模化落地，並真正改變核心服務或流程，AI 不再只是技術部門的創新實驗，而是重塑金融競爭力的關鍵引擎。值此關鍵時刻，永豐金控於12 月 5 日舉辦首屆「2025永豐金控科技年會」，完整揭露其在 AI 應用上的階段性成果與未來布局，並分享如何以科技為引擎，重塑金融服務的速度、精準度與想像力。

低調布局、深度轉型：永豐的 AI 實力其實早已成形

一直以來，台灣人普遍被教育要「少說話、多做事」，許多企業也習慣把努力放在背後、成果留給時間驗證，永豐金控的 AI 發展路徑，正是這種低調務實性格的展現——不急著對外發聲、也不追逐媒體聲量，而是默默在集團內推動一項又一項創新落地。

自 2020 年啟動數位變革專案，並自建金控 AI 團隊「圖靈計畫」以來，永豐金控便將「場景經營」與「AI 與數位科技」兩大策略定為科技發展主軸，全面將 AI 佈建至集團營運的各個環節，至今已累積推動逾百項金融科技應用專案，涵蓋銀行、證券等子公司，不僅取得多項專利，其中不少更是業界首創的技術與服務模式。

永豐金控數位科技長張天豪以2024年瞬間爆紅的生成式 AI 為例，永豐金控領先業界開發創新服務，獨家首創 Orbit.AI 投資水晶球，可提供五大市場及美元、日圓二大貨幣的即時訊息，更進一步強化大戶投 App的使用體驗，透過AI摘要個股新聞，並挑選具市場影響力的訊息供投顧研究員撰寫評析，再將內容推薦給客戶參考。

此外，永豐創新應用AI Agent（人工智慧代理）推出「永豐iWish」智能服務，Al Agent 會根據客戶所提供的資訊，自動完成新臺幣存款、提款、匯款及轉帳等預填表單作業；同時還推出理專 Copilot，用 AI 協助搜尋客戶、即時摘要客戶個人資訊與商機，協助理專更有效率地經營客戶、提供更精準的理財服務。

然而，因為永豐金控向來「做得多、說得少」，外界反而難以想像其在 AI 投入上的規模與深度。「我們在年度調查中驚訝地發現，外界普遍沒有意識到永豐金控其實非常積極發展 AI，甚至已有多項應用在實際運作中，」張天豪坦言。

對外揭露 AI 腳步與未來路線，打造永豐金控科技生態圈

為補上長期以來的對外溝通缺口，永豐金控選擇舉辦科技年會，將過去這些「做得多、說得少」的科技成果，首次系統性地分享給市場與大眾，永豐希望讓外界清楚理解：集團過去多年累積的 AI 技術能力，未來將落地在哪些場景、又能為客戶與金融服務創造什麼價值。

透過完整呈現未來的科技應用理念和想法，永豐金控期待吸引認同理念的消費者、企業客戶及科技人才。張天豪指出，科技人與社會新鮮人往往不知道金融業同樣需要大量 AI 與科技專才，因此永豐希望藉此機會讓更多人才看見，金融業也能是實踐科技創新的舞台，進而緩解當前產業的人才缺口。

更重要的是，永豐希望藉此機會找到理念相同的戰略合作夥伴，共同打造永豐金控的科技生態圈。畢竟 AI 時代的技術佚代速度太快，金融業若沿用過往「等需求成形再找外部廠商」的合作方式，不僅跟不上科技變化，也難以累積核心能力。因此永豐選擇主動釋出未來規劃，讓擁有技術或對金融場景有想法的外部夥伴能主動洽談、探索更多合作可能。

「我們希望更多科技人才與外部夥伴的加入，加速實現年會主題J’right Experience的願景，」張天豪說明，J’right Experience 來源於 Just right experience，象徵永豐金控對 AI 應用的期待，當科技發展到一定成熟度，金融服務會自然到讓人忘記技術的存在，仿佛金融服務本來就應該是這樣。

張天豪強調，真正決定 AI 價值的並非技術本身，而是「選對場景」，這也是永豐金控透過「J’right Experience」想向外界傳達的核心理念：打造一種直覺、自然，讓人覺得「金融服務本來就應該這樣」的 AI 體驗。

不只談理念，還能搶先體驗下一代 AI 金融服務

永豐金控不只透過年會主題傳達自身對 AI 應用的期待，更特別打造兩款專為實體會場量身開發的 AI 互動產品——「永豐iWish」和「永豐智投」，這是在永豐既有的 AI 技術能力之上，再引入 Multi-Agent 等新技術，讓操作更直覺、回覆更精準，讓與會者能在現場親身體驗下一代 AI 金融服務的運作模式，感受截然不同的互動體驗。

除了與永豐金控一同見證未來金融場景的樣貌，本次年會更邀請多位重磅講者同台對話，包含台灣微軟首席技術長花凱龍以AI 驅動金融業的未來談願景到落地、NVIDIA 資深解決方案架構師李正匡博士從技術角度看金融 AI 應用，以及 Amret 數位資訊長 Sajjad 帶來金融 AI 應用的國際看法。此外，永豐金控的業務與技術團隊也將以對話形式分享實務經驗，從需求端到技術端完整拆解 AI 如何真正落地於金融場景。

AI 正在重新定義金融服務，而永豐金控正用實際行動走在這場變革的最前線。如果你想深入理解 AI 金融的最新進展、下一個五年可能的發展方向，或親自體驗下一代金融服務的模樣，這場年會你絕對不能錯過。

「永豐金控科技年會」將在12月5日於三創生活園區5F CLAPPER STUDIO展演廳盛大登場，以LINE TODAY線上線下同步舉辦。即日起開放活動報名，凡線上報名成功，即可獲得永豐金證券股票禮品卡抽獎資格；線上報名成功，並全程觀看直播及填寫會後問卷，還有機會獲得iPhone 17及AirPods Pro 3等科技好禮；現場參與並完成產品體驗，還可獲得多項專屬禮品。

立即報名，一起見證金融科技的關鍵時刻。
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