當PM的第一年學到的三件事
當PM的第一年學到的三件事

在之前po了幾篇成為PM的過程分享之後,收到許多訊息,是以產品經理做為目標的讀者們,希望能知道更多關於PM生涯規劃的問題,我還不算是見過職場大風大浪,不好意思指導人們關於生涯規劃的問題,但我能進一步分享剛剛成為PM的過程。

前一篇文章提到,我進了一家監控產業的新創公司,一開始先做行銷一年,接著轉為PM。我的PM生涯就從這裡開始了,之前提到的S姊也轉為PM,但負責完全不同的產品線,也不再是我的mentor,所以我要孤軍奮戰了。

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大家對PM的想像,可能會是「產品的媽媽」,或是很帥氣像賈伯斯那樣,要洞察市場的需求、定義產品,讓它如期上市,實際上,我的PM生涯是從邊緣人加上做雜事加上被客人高壓轟炸開始的。

邊緣人邊緣事組合

一開始當PM,我並不算有「負責一個產品線」,而是做公司OEM/ODM的產品。那時公司的產品線分為主要產品線,還有從主要產品線分支出去的客製化產品線,提供給幾家大型網通公司依照需求做客製化。

雖然說是客製化,其實只是將主產品線的介面,換成客戶公司設計的頁面,還有將一些功能關掉,並管理這些關掉的功能以及版本(例如公司標準品進新版或改bug之後,要一併將這些關掉的功能與新版本同步),關功能的目的,一部分是要與自家產品區隔,以免在市場上打到自己,一方面這些功能就是和該公司談判的籌碼,他們如果要新功能,就要加價購買。

那時我比較像一個「專案經理」Project Manager,因為我並不定義產品,只是協助這些換介面、開關功能,以及版本控管與維護的工作。

不知道有PM經驗的人聽到這樣的工作內容,內心會浮現什麼想法?

內行的應該會看出來,這是一個充滿雜事的工作,首先,當時的介面UI設計架構非常不彈性,要換成其他公司的圖,就要人工一個一個改圖定義座標,細節我就不解釋了,簡單講,就是個超級枯燥、花時間,不停重複的工作,是越做會越厭世懷疑自己做為PM存在價值的東西。

再來,關於版本控管,這些客製化的產品看似只有開/關功能,非常容易,但是這一切是RD手動改程式,bug難以避免,再加上主線產品會進版、改bug,分支產品也各有bug要修改,又要維護客製化的許多產品線(一家公司可能還有低中高三條產品線,開啟的功能各有不同,bug也不同),這就變成一件超級發散的事情,需要花費許多時間釐清、管理與同步。

再接著,由於這不是公司的主要產品線,沒開發新功能,要做的事情也不難(只是雜),所以公司不可能分配太多資源做這件事,我記得OEM的專屬RD只有一個,也是個剛進公司,第一份工作的小菜鳥(希望他不要看到這篇XD),菜鳥PM加上菜鳥RD負責公司最不重要最多雜事的專案,完全是邊緣人組合呀(還不是邊緣團隊因為未滿三個人)!

這還只是內部的重重困難,對我來說最受不了的,是外部的壓力。

我當時需要直接面對客人,與客人釐清他們遇到的問題,以及解釋在客人端測到的bug,並安排版本修改,而我在剛當上PM之後一個禮拜,就要與客人面對面開會了。

兩個大魔王

當時的三家廠商中,有一家是美國前三大網路設備公司,非常強大的公司,自己有一套測試流程與標準,總會找到我們找不到的bug,問題清單有一百多條,釐清問題又專業又仔細,我每週要和美國有一次con call,與該公司的PM與測試人員釐清問題,我那時還超菜,不懂功能,沒有技術背景,每天都在焦慮到底要怎麼回答對方的問題(當然不可能找RD一起con call,RD可以call的話要PM幹嘛?)

那時的壓力大到每次con call的前一天晚上,都會睡不著,好不容易睡著,會做惡夢醒來,週而復始到天亮。

但我從這樣的客人身上,學到了大公司的標準流程以及測試方法,而且他們討論起問題來都是很誠懇的,就事論事,測試流程與想法均很清楚地紀錄並溝通,我從他們身上的學習也非常多。

另外一個大魔王是不一樣的屬性,台廠客人。那客人是我們公司的顧人怨機車客人第一名(拜託老天這也不要給他看到XD),我印象很深刻,第一次老鳥帶著我跟他開會時,他一看到我就皺眉:「怎麼找一個剛畢業的菜鳥來做我們公司的案子?」我凝結了,老鳥只能打哈哈帶過,而且下一次,下一次老鳥就把我丟給對方,不再參加會議了!應該想擺脫這個客人很久了,現在終於抓到交替了,崩潰!!

這個客人是出名的神經質,只要測到bug,無論是多麼微不足道的問題,他一定先酸酸說我們公司產品品質怎麼這麼爛,或是「沒測好就丟給他們,是要找免錢的測試嗎?」或是動不動就專案要扣錢、要把我們換掉之類的,然後是奪命連環call,不停問我bug原因,什麼時候解,也一天到晚提出要測這個測那個的需求,搞得我們測試人員很不爽,常常連我一起念,然後一堆雜事都要我幫他做,做了又挑三揀四加酸酸,需求一天到晚改來改去還不認帳,總之機車事真是族繁不及備載。

如果說前面美國客人給我的是壓力測試,這個客人給我的就是精神虐待,每個禮拜他都會來公司找我開會(其實電話都確認完了,到底為什麼每個禮拜還要來公司逼我一次),我都很好奇他有沒有感受到背後RD及QA如箭般的眼神XD。

我從兩個大魔王的考驗學到的東西

但是菜鳥也是有菜鳥的好處,就是一股傻勁,很幸運的是,這股傻勁我和我的菜鳥RD正好用都用不完。我記得要和兩個大魔王開會之前(一週兩次,正好讓人燃燒殆盡),我都會拿著那長長的問題清單,一個一個查我不懂的關鍵字(我想起來了,我當時連Linux是什麼都不懂啊啊啊(遮臉),話說回來現在我真的懂了嗎?),然後和RD一個個釐清問題。

菜鳥RD的好處就是還沒開始討厭PM(疑),而且還覺得有需要讓PM懂自己在做什麼(但保鮮期視他遇到的PM而定XD),他總是很努力用淺顯的方式解釋,忍受我一個個又延伸出去的問題,讓我逐漸學會將客人的要求轉換成程式的設計,能估計大概要花什麼樣的力氣。(那位RD的傻勁也是很驚人,我記得有一天有一個問題急著要解,隔天我進公司才知道,那位RD待在公司弄到快天亮,回家洗個澡又回到公司再戰,聽完都要哭了,有這種RD是我的幸運。)

那段時間我們都常常加班到半夜,真是難兄難妹,而且因為和美國有時差,八點就要開會,我當天大多七點就到公司,整間公司一個人都沒有,只有機器嗡嗡的運轉聲,我在那種喧囂的孤獨中,膽戰心驚地一次次看過等一下要討論的議題,思考應該要怎麼解釋,又孤單又有一種奮戰感,每次con call結束都有打敗大魔王的感覺(但是一個禮拜後大魔王會再起),真是難忘的回憶,現在想起來居然有點熱血呀!

從機車的客人身上,也是有學到東西的,我那時就是為了一口氣,堅持要把東西做到他一句話都酸不了,所以我學會把各種需求、bug、版本與功能,都整理好成一份文件,開會直接看那份文件,一切一目瞭然,也會在他奪命連環call之前,先把東西都釐清好,直接堵他的嘴(最喜歡他打來時我好整以暇的說,你有看到我的信嗎?我剛剛寄進度更新給你了呀?)

我也自告奮勇在我們的會議上做會議記錄,因為之前他做會議紀錄時,會在裡面偷渡需求,我逐漸學會控制會議的走向,以及他的需要。

後來我才瞭解,那位神經質客人其實是典型的台廠PM,如果他不這麼機車,倒楣的就是他,每個機車PM的背後都有千千萬萬個機車老闆啊!我幫他把一切打理好,讓他有安全感,他就不會來為難我。

漸漸的,我慢慢能「控制他」,得到他的認可,甚至之後我要做其他專案,公司要換其他PM給他,他還抗議,指名要我繼續做他的案子,他在面對我時,也不曾再提出要換掉我們的質疑(畢竟哪家公司的PM能忍受這一切,還把他服務得這麼好)

在這一切壓力測試與精神虐待中,我憑著一口氣、一咬牙,逐漸成長,但仍不免流於做雜事的感覺,每天半夜回家時都不知道自己在幹嘛,PM就是這樣嗎?

第一次的小PM level up!

直到有一天,PM的大主管提出一個問題:我們該怎麼讓OEM這邊的流程,更有效率?

他提出了一個構想,是否能將所有軟體的主要功能,做成一個個標準化的「開關」,這個開關和一份excel表連動,之後我只要在這份表上打勾打叉,就能連動到RD的程式,不用再人工開關功能,也更能控制與維護哪一個版本、開了什麼功能,溝通時間和bug也都能減少。

關於切分介面並定義座標的工作,他也提出了「能不能讓這件事變得更容易操作」的問題,例如定義座標的工作,能不能轉換成直覺的UI介面,連工讀生都能製作?

我聽到的第一個想法就是,OEM做這麼久,我怎麼都沒想到?這個想法,為什麼不是我提出來?

那是我第一次PM的認知升級,我進一步思考PM的價值--我再怎麼努力,做了再多年的雜事,都比不上PM主管一個構想,讓這件事可以更正確、更有效率地實現,且也可以解救我,或是任何一個其他PM,離開雜事地獄,而非抓交替。

這就是思考整個流程,並進一步標準化、自動化的威力。

但有趣的是,PM主管的這個構想,卻只有我能實現。因為我在不知不覺中,已經成為公司最熟悉整個OEM流程、客人需求、客製化版本差距與管理規則的人,只有我才有辦法將這件事情標準化。

我接下了這個專案,和我的RD一起,逐漸將產品的重要功能整理出來,做成功能開關,並以表格與客人溝通並勾選,然後自動同步到程式中。

我們做一個專案與版本控管的時間大幅減少,到最後,原本只能接兩三個客人專案就已經loading全滿的我,還能進一步多接許多專案。甚至我們接著開發出「客製化工具」,直接交給客人自己客製化(當然是我們允許的部分),我們賣產品序號就好,更是完全不必用到RD的資源就能賺錢,OEM從公司的邊緣產品線,大幅提高了收益,變成重要專案。

並且,由於我的loading減輕,我現在可以騰出手,做更進一步的專案--由於我對產品的瞭解,我成為公司主產品線的PM!

這中間只過了一年,但對我來說真是漫長,當PM的第二年,我終於開始做主產品線,並逐漸往「產品經理」邁進。(真是每年一大跳呀!)

我在這其中學到的幾件事情

說故事不小心就說得太長了,總結幾點我學到的事情

  1. 把每件小事認真做好,真的能成就大事。每件小事都是累積實力,以及建立信任的過程,而一個PM最重要的資產,就是實力與他人的信任。
  2. Level 1的PM把事做好;Level 2的PM把事情做到只有自己最有辦法;Level 3的PM把只有自己最有辦法的事情,變得人人都做得跟你一樣好,自己去做更進階的事情。(什麼你說那些連事情都沒做好的PM?那對我來說是不及格的PM)
  3. 思考自己做的事情,到底是「功勞」還是「苦勞」。我一開始做的事情是苦勞,得不到資源,大家也只是找個人把事情做掉,但當我能駕馭客人,得到客人的信任,甚至讓客人離不開我們,這件事就變成功勞;當我能改善流程,即使之後事情不是我做的,大家還是會將我做的流程改善視為「功勞」,把執行流程的人視為「苦勞」。

從那之後我不時問自己,我現在做的這件事是功勞還是苦勞?我要怎麼把苦勞變成功勞?

之前我也分享了一篇對PM角色的進一步思考,給大家參考:菜鳥PM的震撼教育!夠專業的PM,不會只是「傳聲筒」

本文由Evonne Tsai授權轉載自其Medium

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關鍵字: #產品/專案開發
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為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網

為守護保戶資產,南山人壽集結客戶服務、數位、資訊三個部門的能量,自行研發「黃金眼 AI 防詐模型」,自 2024 年底完成開發後,截至今年 11 月已成功阻擋多起詐騙案件、攔阻金額累計逾新臺幣 900 萬元,並獲得 2025 數位金融獎等殊榮。

「黃金眼 AI 防詐」模型為什麼可以有效防詐、更好守護保戶資產?

南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟面帶微笑地解釋:「『黃金眼 AI 防詐』是透過龐大的保戶資料結合前線客服的實務經驗建構而成的模型,不僅克服了壽險業交易頻率低且詐欺樣本極度不平衡的挑戰,還能夠偵測在臨櫃辦理保單借款或解約的高風險個案,讓客服人員可以主動提醒與關懷,有效降低詐騙風險,守護客戶資產安全與信任。」

南山人壽
南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟指出,詐騙手法快速進化,南山人壽研發黃金眼AI防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。
圖/ 數位時代

從詐保到詐財,壽險業面臨的風險加劇

過往,壽險業者面對的主要風險是保險詐欺,例如,透過偽造事故情節、虛構醫療紀錄等方式詐領保險理賠金,然而,隨著科技迭代與詐欺集團的組織化、專業化,這類手法已快速進化,從「偽造病歷、輕病久住、醫療共犯」等傳統模式,轉向結合數位科技與精準話術的跨領域詐財操作。

這一波詐欺風險不僅滲透力強、具備高迷惑性,也直接影響保戶資產安全。例如,詐欺集團利用假冒理賠諮詢等方式竊取保戶個資,再一步步誘導客戶辦理解約或申請保單借款,最後要求將資金匯到不明帳戶等,壽險業者面臨的風險範圍也從「詐領保險理賠」延伸到「詐騙保戶資產」。

李淑娟資深副總經理進一步指出,南山人壽每年要處理逾 35 萬件解約與借款案件,很難單憑人力在海量案件中精準辨識高風險個案。「為有效防堵詐欺事件,南山人壽除開發 AI 模型辨識詐保事件,更進一步研發黃金眼 AI 防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。」

南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型守護保戶資產

在打造黃金眼 AI 防詐模型時,南山人壽面臨兩個挑戰:首先是壽險的交易頻率低,導致資料稀缺;其次,是詐欺樣本比例高度失衡,導致 AI 很容易誤判。為化解這些挑戰,南山人壽整合保戶行為、保戶與保單側寫資訊與情境因素等多模態資訊進行模型訓練,爾後,透過集成學習(Ensemble Learning)整合多個不同觀點的「專家模型」共同判讀,提升模型判斷準確性。

南山人壽數位專案經理蔡其杭表示:「以多模態數據源跟集成學習的策略打造黃金眼 AI 防詐模型後,我們除了將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級,協助客服人員快速識別高風險個案,主動介入並阻斷詐騙,更透過『自適應演進』與『外部資源擴充』兩個機制,持續優化模型辨識精準度。」

南山人壽
南山人壽打造黃金眼AI防詐模型,將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的紅、黃、綠三色燈號,即時呈現保戶的風險等級、協助客服人員快速識別高風險個案。
圖/ 數位時代

「自適應演進」指的是,客服人員會依據模型亮起的燈號,結合系統提供的關懷提問表,向臨櫃辦理解約或借款的保戶進行關懷詢問,如資金用途、是否接獲可疑來電等,藉此釐清是否存在異常情況,並將相關結果回貼標籤,作為後續調校模型的關鍵訓練素材,讓黃金眼 AI 防詐模型越用越精準。

「外部資源擴充」則是透過更多元的外部數據強化模型的防詐能力。例如南山人壽與內政部警政署刑事警察局簽署反詐騙合作備忘錄(MOU),在合規架構下共享情資,協助核對保戶是否曾有詐欺通報紀錄。蔡其杭補充,南山人壽目前正與電信業者合作,將其超過 1,400 項特徵因子導入模型,有效提升模型燈號判斷的靈敏度與可靠度,使黃金眼 AI 防詐成為更全面的金融詐欺偵測引擎。

蔡其杭表示,詐騙的手法日新月異,AI 阻詐模型除了能準確識別可疑的高風險案例外,更重要的是具備與時俱進、持續調優模型能力和效果的機制;如同維持客戶服務的品質一樣,刻不容緩。

南山人壽
南山人壽數位專案經理蔡其杭表示,黃金眼AI防詐模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級。
圖/ 數位時代

李淑娟表示:「隨著模型的持續優化,黃金眼 AI 防詐模型的應用範疇將從目前的『臨櫃防堵』延伸到『全通路、跨產業、事前預警』的防禦機制,以事前預警的方式防堵詐欺事件。」舉例來說,當保戶撥打電話詢問保單借款或解約時,系統就會開始運作、提前識別風險,針對透過手機 APP 或網路平台辦理業務的數位客群,系統也會即時偵測,當出現高風險行為時即會立即展開關懷提問。

不僅從科技著手,南山人壽以 SAFE 逐步提升防詐安全網

值得特別注意的是,南山人壽並未將防詐視為單一的科技工程,而是從 SAFE–Skilled(防詐訓練)、Awareness(全民防詐)、Fintech(科技運用)、Engagement(聯防合作)–四個構面打造更完整的防護機制。

在專業技能方面,南山人壽不僅協助相關人員熟悉黃金眼 AI 防詐模型的操作模式,也持續透過內部教育訓練,以及跟刑事警察局等單位合作舉辦的工作坊等方式,全面提升員工識詐、阻詐的能力,達到 AI 人機互動的阻詐聯防保護網。

在防詐意識宣導方面,南山人壽除於全台 18 個分公司櫃檯播放刑事警察局提供的反詐騙影片,並在櫃檯明顯位置放置防詐文宣,協助來訪保戶掌握最新詐騙趨勢;更主動走入偏鄉、校園與新住民社群,並針對聽語障人士製作友善素材,以多元形式推廣防詐知識,降低詐騙事件發生的可能性。

在公私協力方面,李淑娟表示,南山人壽積極培育、鼓勵每一位壽險業務員成為「防詐大使」,在拜訪客戶時主動觀察各種異常徵兆,例如可疑的投資文宣或陌生人的頻繁出入,並將這些現場蒐集到的「軟性數據」提供回公司,作為模型判斷的補強資訊,以提升事前預警效果。

為了更好的保護高齡與失智等高風險族群,南山人壽也積極推動「保單安心聯絡人」機制,鼓勵保戶指定第二聯絡人,在其申請保單借款或終止契約時,可以主動通知聯絡人介入確認,降低詐騙風險;此外,亦針對受詐保戶提供「喘息關懷服務」,以低利紓困貸款協助保戶在遭遇詐騙後仍能穩定度過財務壓力,將防詐保護從事中攔阻延伸到事前預警與事後援助兩個層面,樹立產業新標竿。

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