手機五分鐘完成開戶!玉山證券攜手FinTech新創推跨平台證券服務
手機五分鐘完成開戶!玉山證券攜手FinTech新創推跨平台證券服務

無論是支付、借貸或資產管理,數位金融服務平台化已是必然趨勢,現在這股風潮也開始吹進證券業。玉山證券攜手FinTech新創群馥科技Fugle打造數位證券服務,提供Fugle會員線上開戶、交易、帳務等服務,也讓玉山證券成為國內首家提供跨平台證券服務的券商。

群馥科技推出的證券資訊整合平台Fugle,主打資料視覺化、個人化投資版面和簡潔介面,Fugle創辦人葉力維曾形容,過去的證券資訊平台就像是「書架」,而他們的目的就是要幫用戶找到他們需要的那本書。

FugleTrade
Fugle以一張張的卡片呈現股票分析資料,且提供傳統資料以外更多元的資料型態,如公開職缺數、Google熱度等。
圖/ 截圖自Fugle網站

跨平台證券服務,強化會員經營

對專注在前端使用者體驗的Fugle而言,和玉山證券合作則補足後端的交易業務,將玉山證券提供的開戶、交易、帳務等模組置入Fugle網站後,用戶不需跳離原本的使用情境,即可在聊天室、研究報告、新聞連結、個股說明等介面中直接開戶下單,讓過去分裂的數位投資體驗走向無斷點。

耗時且過程煩瑣的臨櫃開戶,是過去證券服務的一大痛點。Fugle說明,申請該服務只要雙證件和玉山網銀帳戶,5分鐘就能完成申請,且只要在營業日中午12點前申請,當日收盤前即可下單,包含一般上市上櫃股票的盤中交易、整股盤後交易和零股交易。不過若要進行「現股當沖」和「融資融券信用交易」等進階交易,由於風險較高,按照現行法規要求仍須和玉山證券專人碰面辦理。

玉山證券表示,跨平台證券服務可協助平台業者降低會員跳離率,強化會員經營,創造投資人、平台業者、券商三贏局面。而Fugle只是第一步,目前玉山證券也已同時與其他泛金融網站洽談合作中。

玉山證券
Fugle只是第一步,目前玉山證券也已同時與其他泛金融網站洽談合作中,希望協助平台業者降低會員跳離率,強化會員經營,創造投資人、平台業者、券商三贏局面。
圖/ 玉山證券

金融服務平台化已成趨勢

金融服務「平台化」已經是必然趨勢,日前勤業眾信報告便指出,FinTech讓消費者可透過「整合性產品銷售平台」,選購多家金融機構產品,輕易轉換、享受於不同業者間的服務,因此整合平台將主導金融業發展。而麥肯錫也提到,面對亞馬遜、阿里巴巴這類的大型電商平台開始跨足金融服務,建議銀行可考慮轉型為金融產品製造商,和平台公司合作。

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五十年零售老店的 AI 轉型:良興攜手 Data-DI,打造專屬 AI Agent 賦能組織升級與知識傳承
五十年零售老店的 AI 轉型:良興攜手 Data-DI,打造專屬 AI Agent 賦能組織升級與知識傳承

1973 年,良興從台北光華商場一間 50 坪的電子零件行起家,半個世紀後蛻變為年營收破十億、毛利率 18% 的全通路 3C 品牌。不過,伴隨規模擴張帶來的不只是成長,還有日益加劇的管理摩擦。門市遍布全台、品項高達近萬筆,加上跨部門協作頻繁,行政耗損與知識傳承的缺口,成為這家老字號邁向下一階段的隱形天花板。

良興總經理賴志達回顧,從電子零件跨入電商、從線下擴張到 OMO 全通路、再到會員深度經營,作為 3C 零售業者,良興每一波轉型都走在同業前面。「現在輪到 AI 了。如何做到人機協作、AI 賦能,就是良興第五波轉型的核心命題。」

AI 自動化,從行政細節釋放組織戰力

轉型需要夥伴,而賴志達評估合作夥伴的標準很明確:技術能力是基本,產業知識(Domain Know-how)的深度是關鍵,回饋速度更是最終決定因素。2025 年的未來商務展上,良興選擇攜手 Data-DI,看重的正是其「策略諮詢 + AI 產品 + 落地陪跑」三軌並行的實施能力。

很快的,良興與 Data-DI 合作的第一個專案,就落在最耗費人力、卻最常被忽視的環節:會議記錄。「會議如果沒有產值、沒有效果,對企業很傷!」賴志達說,他每天參加許多會議,但跨單位協作的會議記錄長期依賴人工聆聽與逐字整理,常出現人名誤植、決策遺漏、行動項目無人追蹤,讓會議效果大打折扣。

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良興總經理賴志達
圖/ 數位時代

為了解決會議記錄的痛點,Data-DI 業務副總包威棣指出,在導入工具以前,團隊須先釐清三件事:場景是否具備落地價值、哪些流程節點適合 AI 介入,以及以終為始地掌握客戶真正想要的輸出樣貌。這些看似基本的提問,都決定 AI 能否精準落地。

確認方向後,良興與 Data-DI 成功導入 AI 會議記錄自動化系統,透過模糊比對技術校正語音辨識誤差,並將生成的雙版本報告直接回存至既有資料庫,不僅將行政人員從重複性作業中釋放,也為後續的 AI 應用奠定扎實的系統整合基礎。

賴志達分享,現在他去外部開會也會用這個工具,運用 AI 把錄音轉文字、再整理成簡報,很快就能完成,更令外部夥伴驚艷。「我認為這是很成功的案子!也提醒想做 AI 的老闆們,與其急著搞大架構,不如先從小工具讓公司嘗試 AI,建立理解和認同。」

AI 把資深員工大腦轉化為資產

補完行政效率的缺口後,良興接著切入更深層的營運核心:知識傳承。過去,頂尖銷售經驗長期鎖在少數資深員工身上,新人培訓耗時三個月,員工離職即帶走知識資本。與此同時,網路資訊發達,消費者進店前早已掌握基本規格,3C 通路門市人員要如何發揮更多價值?「我要門市的人不是死背規格,而是面對客人時,能用客人能理解的方式對話。」賴志達說。

為此,Data-DI 協助良興建置 AI 門市教育訓練系統。系統透過六大自動化關卡,串接教材生成、審核上架、AI 銷售對練與成績回報,主管僅需在核心節點審核;員工透過手機語音對練,系統依口吻、專業度、回應力等維度自動評分。賴志達表示,目標是將新人培訓期縮短至一個月,讓數十年累積的銷售智慧轉化為可複製、可傳承的企業資產。

然而,要讓這套系統真正運作,得先解決兩個根本問題:資料從哪裡來?以及訓練如何更準確?

「以前大數據時代,講的是資料要大、全、細、實;現在 AI 要做到的是準(準確)、合(合乎場景)。」包威棣說。良興不同廠商提供的素材品質參差不齊,Data-DI 除了整合內部資料,也補充加入外部市場評測內容以填補空缺,再透過人員審核機制過濾雜訊,搭配 agent 架構的多層步驟與知識限定,確保系統能精準提煉對應品類的訓練素材。

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Data-DI 業務副總包威棣
圖/ 數位時代

賴志達則看得更遠:「這些教育訓練的內容,也將成為公司未來訓練機器人很好的原料。」

Data-DI 陪跑型顧問,帶領企業 AI 轉型

良興與 Data-DI 合作的兩個專案中,雙方共同克服了長提示詞邏輯混亂、AI 幻覺污染知識庫、逐字稿讀取逾時等技術難題。邁向下一步,賴志達表示,公司各部門很早就建置 Power BI 報表,但數據豐富不等於決策清晰。「數據是土壤,如果沒有梳理,就沒有用了。」因此,他的下一個目標是活化數據資本、推動行銷自動流,以精實的人力持續驅動成長。

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良興攜手 Data-DI 推動 AI 落地,以小步快跑模式為企業創造變革。
圖/ 數位時代

包威棣則從顧問視角歸納兩個觀察:AI 導入需要高層認同、由上而下推進,像賴志達這樣持續引領良興走在業界前端的決策者,就是不可或缺的推手;而單點工具的價值,終究要累積成組織體質的轉變才算真正落地。「就像會議記錄改變了會議當責的結構,人員訓練改變了知識傳承的方式。從點狀應用走向企業變革,這種決策思路才是 AI 真正深入落地產生價值的關鍵。」

最後,對於仍在觀望AI應用的企業,他則建議:「未來 AI 導致的落差只會愈來愈大,人會變成超級工作者,企業會變成超級企業。開始做就對了,先做一個三個月的小任務,降低落差、再急起追上。」從痛點切入、小步快跑,讓組織在實作中累積對 AI 的理解與信任,這正是 Data-DI 的陪跑哲學。

有關更多 Data-DI 相關資訊,請查詢網站:https://www.data-di.com/

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