交易所失竊是幣圈日常?
交易所失竊是幣圈日常?

對關心「加密貨幣與區塊鏈」領域的朋友來說,2019年5月可說是熱鬧滾滾。從Facebook宣布發行穩定幣開始,比特幣價以2017年後未曾見的漲勢、自月初5,000多美金到月底一度突破9,000美金,帶動了各種大小幣別大漲,相關的新聞也不再悲情、比特幣價格再創新高的報導再度成為媒體版面。

相對於幣價的漲勢,國內外交易所接連爆發失竊、倒閉的消息,恐怕更讓投資人心驚;先是島內營運最久的交易所「幣託」被攻擊損失了約莫200萬台幣,之後全球的加密貨幣交易所龍頭「幣安」也爆發成立以來最嚴重的失竊事件,遭竊了7,000顆比特幣、產生了帳面價值4,000多萬美元的損失;在這兩起事件中,交易所都展現了勇於承擔的態度宣布全額賠償,然而到了5月下旬、台灣知名的區塊鏈新創,「Cobinhood」(柯賓漢數位金融有限公司)與其近期上線的主鏈DEXON爆發嚴重的董事會經營權之爭,從鬧上媒體版面到宣布公司停業為止,也就約莫兩個禮拜的時間而已,還發生了疑似倒閉時,經營階層大量出貨賣幣的事件,投資人只能擁著價格暴跌的Token欲哭無淚。

「暴漲暴跌」、「巨額資金遭竊」、「操弄金融市場」如此混亂失序的領域,也無怪乎公部門總對如何管制感到頭痛了;

加密貨幣難以管制,然而「金融自由」的訴求是種一體兩面的關係,既然要求更多的自由,使用者該承擔的,應該是比傳統金融更多的責任。

控制權意味著「責任」

完全掌有資產的控制權,而「成為自己的銀行」(Be Your Own Bank)是加密貨幣的出發點;其安全性基於資產擁有者對「私鑰」(Private Key)的保護,

在加密貨幣系統的角度,掌握「私鑰」即為「擁有者」,為了擁有資產的掌控權,學習「如何生成並記憶起私鑰,卻不被其他人得知」的方法,就成了擁有者該有的責任。

諸多如冷錢包、助憶口令(Mnemonic Phrase)等工具都是為了這個目的而出現,對加密貨幣的愛好者來說屬於基礎的這些概念,初接觸的一般民眾往往不具有足夠的耐心來理解。金融交易一般是使用者的主要需求,因此毫不意外,以「易用性」為先的做法成為主流,把資產放在「交易所」中是大部分人的使用方式。

加密貨幣交易所中幣的操作與傳統金融商品基本一致,一樣需要付出掌控權作為代價;電子化的加密貨幣轉移如此容易,卻沒有了傳統金融資安、內控、層層保護的法規桎梏,無怪乎每一兩個月都會聽到世界某地交易所出包的消息,說「交易所遭竊」就是幣圈日常也毫不為過;加密貨幣的問題、也重演了以往股票、期貨等金融商品現世時的各種亂象。

時至今日,隨著智能合約的用途被不斷發掘,不只是去中心化的交易所,穩定幣、借貸平台、期貨、選擇權,都有去中心化的版本被開發出來,這些被稱為DeFi(Decentralized Finance) 的應用之所以現世,是希望提出兼顧「保有掌控權」與「交易需求」的技術方案,然而其學習使用的門檻更加高昂,在現階段往往淪為開發者才能掌控的技術,交易用量慘不忍睹。

「易用性」的難題大山

從電子郵件到社群網路,近幾十年網路的發展,大抵是個不斷放棄對隱私的掌控、而增加易用性的過程。 區塊鏈被期望能導正網際網路發展,重新定義數位世界的隱私與安全,即使如此,「易用性」的問題仍像座大山一樣豎立在我們面前。

「加密貨幣與區塊鏈」意欲實現一個更具隱私與安全的自由新世界,當「技術可用性」已經開始實現時,「使用者責任」的部分卻往往被忽略,也因此、能在保有多少去中心化的角度下兼顧易用性,是前進時避不開的課題。

加密貨幣如何進入一般人的生活?交易所與DeFi是否真是未來方向?即使重重疑惑,但我們已然在路上,這一切才剛開始,這一切也已經開始。

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台灣數位安全發展協會揭打詐盲點:截圖難當證據,AI加b-JADE讓數位足跡可驗證
台灣數位安全發展協會揭打詐盲點:截圖難當證據,AI加b-JADE讓數位足跡可驗證

重點一:數位詐騙生命週期極短,打完一波就轉移陣地,「下架」只處理了眼前的內容,處理不了事後追查。

重點二:台灣數位安全發展協會以AI蒐集、分類詐騙廣告,九成以上工作可由AI完成,最終判斷仍保留人工背書。

重點三:透過司法聯盟鏈b-JADE,只把資料的「數位指紋」上鏈存證,原始資料另行保存,目標是降低被害人的訴訟舉證成本。

一則可疑的投資廣告被檢舉、下架,帳號也停權了,多數人以為事情就此結束。真正麻煩的是,廣告消失的那一刻,追查詐騙集團的線索也可能跟著消失。

為了補上這個缺口,台灣數位安全發展協會正與司法聯盟鏈「b-JADE」合作,替詐騙相關資料做存證。b-JADE是一套以區塊鏈為基礎的司法存證機制,只有通過程序認證的單位才能提供上鏈服務;資料一旦上鏈,任何改動都會留下痕跡。白話說,就是替數位證據貼上「封條」,讓證據從蒐集到進入法庭,都能驗證有沒有被動過手腳。

詐騙廣告下架,為什麼還不夠?

原因在於數位詐騙的生命週期太短,下架只能處理眼前的內容。台灣數位安全發展協會理事長劉彥伯指出,傳統電話詐騙一套劇本可以拉長到半年、甚至一年;數位詐騙則像打游擊,一波結束就移往下一個平台,從廣告、社群到另一個App,一路跨平台引導被害人。

更大的問題是證據跟著斷線。被害人發現受騙時,可能已是半年後,手上通常只留得住最末端的匯款與聯絡紀錄,最初看過哪則廣告、點進哪個網站,早已消失。等到一、兩年後警方抓到詐騙集團,對方就能在法庭上反問「你怎麼證明我投過這則廣告?」劉彥伯以假設情境說明,一個集團原本可能詐騙了30億元,最後因證據不足,認定金額只剩幾千萬甚至幾百萬元。

不過,詐騙活動都會留下數位足跡,包括投放帳號、代理商、投放時間、運作國家與網址註冊紀錄,只要事先保存,日後調閱就「有憑有據」。

台灣數位安全發展協會
台灣數位安全發展協會理事長劉彥伯
圖/ 數位時代

AI都這麼強了,為什麼還要先做資料治理?

台灣數位安全發展協會的核心主張是:好的資料分析,從好的資料治理開始。所謂資料治理,就是把散落在各平台、格式不一的碎片資料,整理成來源清楚、格式一致、可以互相比對的資料。協會先確認每筆公開資料的來源、時間、權限、版本與隱私,再標上事件分類、風險評估、曝光平台、投放者與網址等標籤,才能找出彼此關聯、還原詐騙網絡。

根據協會的實證簡報,系統在一段監測期間內掃描309.5萬則廣告,通報62.8萬則(約占20%),投放當日偵測率達99.21%。劉彥伯也提到,協會與資安院、數位發展部在打詐通報查詢網的合作中,判斷率接近百分之百。

那還需要人嗎?答案是需要。現行法律仍要求有人為判斷結果背書負責,加上詐騙劇本會隨被害人的回應即時調整,因此協會讓AI處理九成多的工作,最後由人做判斷。

截圖不能當證據?b-JADE如何替詐騙證據貼上「封條」

在AI改圖越來越容易的今天,單純截圖很難在法庭上證明自己沒被竄改過。劉彥伯的比喻是:截圖比較像「我那天真的看過,還拍了一張照片」;可信存證則是把證物放進有封條、有時間、有編號、有保管紀錄的證物袋,「重點不是有沒有留下東西,而是未來能不能驗證這是不是當時那一份」。

這也是b-JADE派上用場的地方,但並不是把所有資料都放上區塊鏈。協會把原始資料與AI分析結果,保存在權限受管控的系統裡,只把每份資料的「數位指紋」交給b-JADE存證。數位指紋的特性是,內容只要有任何改動,指紋就會完全不同,因此能證明資料沒被動過;需要時,再經授權調閱原始資料,兼顧隱私與驗證。依b-JADE規範盤點,協會既有流程已符合19項要求,其餘7項缺口也逐步補強,例如存證時間改採具公信力的標準時間來源,不再依賴電腦本機。

防詐能從事後追查走向事前預警嗎?

可以,協會正把存證從被害人受騙後,往前推到「主動式上鏈」:AI判定高風險的內容,先一步蒐集存證,不必等到有人受害。

小農是第一個場景。許多消費者在網路上支持小農,錢最後卻流進冒名的詐騙集團。協會因此與農業部合作推出「農本人」系統,讓小農自行登錄銷售管道與社群帳號形成白名單,再結合AI蒐集的黑名單,一旦遭冒名就能第一時間發現並報案。這套模式未來也可延伸至網路霸凌、性私密影像等案件。

制度面也在加速。2026年8月,司法聯盟已開設認證專班,邀集司法院、法務部、高檢署、調查局與警政署相關人員受訓,相關存證應用預計明年正式推出,時程仍待聯盟拍板。

劉彥伯坦言,目前從蒐集、分案到下架的流程仍然冗長,技術正好能在保留人為背書的前提下縮短流程。他在《數位關鍵字》節目尾聲留給聽眾的一句話是:「數位安全不只是技術工具,也涉及資料的可信、法遵治理與跨領域合作。」當AI幫人更快找到線索,經得起驗證的資料,將讓每一位被害人在法庭上多一分底氣。

台灣數位安全發展協會
台灣數位安全發展協會理事長劉彥伯認為,可信存證的重點不是留下東西,而是未來能被驗證。
圖/ 數位時代

常見問答
Q1:詐騙廣告被下架後,還能當作證據嗎?
A:若事前沒有保存,下架後就很難追溯。台灣數位安全發展協會建議在內容消失前,保存投放帳號、代理商、投放時間、運作國家與網址等數位足跡,日後才能據以向平台請求調閱。

Q2:手機截圖可以當作詐騙證據嗎?
A:截圖只能證明「看過」,難以證明未被竄改。在AI改圖越來越容易的情況下,透過數位指紋與具公信力的時間紀錄進行可信存證,才能在日後驗證資料是否為當時的原始版本。

Q3:什麼是b-JADE司法聯盟鏈?
A:b-JADE是以區塊鏈為基礎的司法存證機制,只有通過程序認證的單位才能提供上鏈服務。台灣數位安全發展協會的做法是只將資料的數位指紋上鏈,原始資料另行保存在權限受管控的系統,兼顧隱私與驗證,目標是降低訴訟舉證成本。

Q4:AI可以完全取代人工判斷詐騙嗎?
A:目前不行。依台灣數位安全發展協會的做法,九成以上的蒐集與分類工作可由AI完成,但現行法律仍要求由人做最終判斷,並為結果背書負責。

Q5:小農要如何預防被冒名詐騙?
A:可登錄台灣數位安全發展協會與農業部合作的「農本人」系統,自行提交銷售管道、粉絲專頁與LINE帳號建立白名單,搭配AI主動蒐集的黑名單,遭冒名時能第一時間發現並報案。

完整對談請收聽《數位時代》Podcast《數位關鍵字》EP264。

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