行銷與公關的主調:其實你不懂我的心
行銷與公關的主調:其實你不懂我的心

成為行銷人或公關人上班族的學弟學妹們,工作一段時間之後,很快地會發現(抱怨),「主管不懂行銷!」、「老闆不懂專業公關!」。

是的,大多數的主管或老闆,可能沒有你這麼清楚每一件工作的細節,或是「不想知道細節」。換個角度看看,主管或老闆眼中的學弟妹,有時反而是你們「不懂」公司給你的任務,究竟是要達成什麼目的,於是,鴻溝(誤解)就漸漸地產生了。

學弟妹們有時會感到委屈,自己這麼努力,可是主管和老闆總是挑三揀四。簡單說,癥結點在於:過程中彼此有沒有做好內部的雙向溝通,還是上司單向下達指令

衝業績拚績效,要先搞定「內部客戶」

老闆和主管,其實就是行銷與公關部門的內部客戶,必須要設法達成有效率的雙向溝通,掌握「客戶」的問題或需求,才能提出正確的行銷或公關解方。

舉個例子,老闆希望行銷部門規劃參展,行銷部門除了根據產品的目標市場搜集資料之外,同時應該要去調查同業的參展狀況與成效,再依據業務目標訂定出參展目標,討論參展效益的衡量指標。

如果只是提報展覽的官方介紹資料給老闆,通常老闆很難決定是否要花大錢參展,或是要花多少資源參展,因為,老闆心中想的可能是:「公司業績沒成長,需要開發新客戶了」,也可能是「公司今年營收獲利不錯,應該要好好曝光一下公司品」,或者是「公司到底應該要開發哪一種產品才能快速獲利?」凡此種種,皆有可能。

每一種決策目的,需要不同的行銷策略,對症下藥。如果一開始沒有溝通清楚參展目標,後續挑選展覽、規劃預算、準備展品、邀請客戶、搭配廣宣……各個環節都會失準,事倍功半,甚至落得吃力不討好。

換到企業公關的部門,若是老闆說,「我們這個產品很好,應該要在媒體多多宣傳。」企業公關部門銜命開始寫新聞稿,辦記者會,邀媒體專訪,也許曝光成效好,可是銷售沒有起色。又或許媒體不買單,產品報導寥寥無幾,可是銷售量卻有成長。次數多了之後,老闆可能會覺得公關部門可有可無。

這種情況,肇因於沒有讀懂老闆的真正想法,白白錯失了藉機讓老闆建立正確觀念的機會。首先,企業公關不為銷售服務。為銷售服務的是行銷部門

企業公關要做的是為公司(品牌)建立長期而良好的媒體關係,甚至擴及所有的公司利害關係人,都需要保持正向的互動管道。利害關係人指的是誰?廣泛地說,包含產業分析師、市調機構、政府相關部會、投資人、上/下游廠商、客戶和用戶等等,以及產業界的意見領袖,社群的活躍者等。

企業公關應專注於該做的、「對的事情」,而非忙碌完成老闆交代的公關活動。例如,老闆要辦產品上市記者會,公關要先捫心自問:這件事情需要開記者會嗎?還是由行銷部門策劃有梗的新品促銷活動,廣受大眾矚目與討論,無形中讓品牌成為被注目的焦點,勝過自我吹捧式的公關新聞稿?鍛鍊自己思考,幫助你躍升為老闆心中具備專業度的公關顧問。

行銷與公關的大忌,就是各彈各的調

行銷部門有活動公關,主責行銷活動的新聞撰寫與發布,邀請與聯繫媒體,彼此關係緊密,有些公司裡甚至是同一人擔任。活動公關與企業公關不同,活動公關宣傳的是活動本身,或是產品;企業公關的任務則是建立品牌。行銷部門與企業公關,切忌各行其事。

有些公司舉辦行銷活動往往不經意地與品牌精神背道而馳,舉個例子,品牌精神強調環保,舉辦路跑活動時卻使用了大量「不可再生循環使用」的佈置物與贈品等等,令人疑惑,甚至帶來負面的品牌印象。

總結來說,企業公關是任重道遠的角色,像是長線投資人,特點是無法速效速成。行銷有時則是特效藥,快速地讓產品或品牌在一段時間內發光發亮,特點是單靠行銷,無法持久,必須搭配「品牌價值」,長期服用。

下一次,當老闆提出一項要求,或是下達一個指令,務必要檢視真正目標為何?不要被表面上的需求誤導,誤用了公關資源或是行銷資源,結果反而欲速則不達。

公司的行銷部門需要先了解老闆或主管的需求與戰略目的,精準提供對應的資訊與行銷方案,以讓上層做出有效決策,進而完成績效目標。

責任編輯:陳建鈞

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從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?
從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?

當許多企業還在討論 AI 能做什麼,富邦人壽更關注:AI 如何被第一線同仁使用?而這也是「理賠智慧助理」能從黑客松發想、走進理賠現場,成為真實工作夥伴的原因。

為什麼富邦人壽會選擇從最複雜、也最不易標準化的環節–理賠–切入、嘗試將AI從「回答問題的工具」轉變成進入核心營運流程的「決策輔助夥伴」?

保險理賠為何難以AI化?答案藏在大量非結構化資訊裡

相較於客服問答或行政流程,理賠工作最大的挑戰在於資訊高度分散且缺乏標準格式:從診斷證明、病理報告、手術紀錄到醫療收據,每份文件不同醫院格式都不同,內容還充滿專業醫療術語;理賠人員不僅必須理解文件內容,還需要同步比對保單條款、法規要求以及醫學知識,才能做出適當判斷。

更複雜的是,就算是相同疾病或手術名稱,不同案件背景也可能導致不同理賠結果,因此,理賠長期被視為高度依賴專業經驗與人工判斷的工作,很難透過傳統自動化工具處理。

近年來,隨著理賠案件量持續增加、醫療技術快速演進,以及新舊世代交替帶來的人才培育壓力,如何兼顧理賠品質、作業效率與知識傳承,成為刻不容緩的議題。

富邦人壽開始思考:如果AI無法取代專業判斷,是否能先協助理賠人員更快掌握資訊、縮短搜尋時間,讓專業人才把時間投入在更高價值的分析與決策工作?這個想法在富邦集團導入微軟Copilot Studio並舉辦黑客松活動後獲得實踐機會,理賠團隊將構想轉化為可驗證的AI提案,並在主管支持與跨部門合作下,於2026年1月正式導入理賠現場。

「黑客松讓我們有機會快速驗證想法,也讓AI應用從概念走向實際場景。」富邦人壽理賠部資深襄理郭乃瑀如是說道。

數位時代為此特別專訪富邦人壽黑客松獲獎團隊「ClaimAIngels」的成員,深入了解這項 AI 專案如何從創新提案一路走進理賠第一線,成為同仁日常工作的決策輔助夥伴。

富邦人壽
富邦人壽理賠智慧助理透過黑客松加速落地!數位時代專訪團隊成員郭乃瑀 (左上)、 王羽藍(左下)、陳子聆(右上)、林庭樂(右下),分享過程與收穫。
圖/ 數位時代

AI成功落地的關鍵,不只是模型,還有資料與流程重建

從創意發想到實際上線,最大的挑戰不是技術,而是如何讓AI真正符合第一線需求。

富邦人壽理賠部資深襄理林庭樂指出,團隊一開始便深入訪談理賠同仁,發現大家真正需要的並不是AI幫忙做決定,而是協助整理資訊,因此將理賠智慧助理專案聚焦於三大領域:手術等級建議、病理報告判讀輔助,以及國外醫療文件翻譯與摘要,目標是協助同仁降低資料蒐集與查詢時間,讓理賠同仁可以快速掌握案件重點。

但要做到這一步,必須先建立可信任的資料基礎。

由於醫療資料來源眾多且格式不一,團隊投入大量時間整理歷史案件、建立醫療名詞對應關係、標註資料來源與判斷依據,並透過跨部門討論及醫師顧問協作,逐步建立一致的判讀標準。林庭樂表示:「這項工作看似基礎,卻是AI能否提供可靠建議的關鍵,更重要的是,它讓過去散落在資深同仁腦中的經驗知識,逐漸轉化為可被組織保存與運用的數位資產。」

富邦人壽理賠部專員陳子聆便感受到明顯改變。她說:「過去遇到新的手術名稱,往往需要花費一到兩個小時查閱條款、搜尋歷史案例並向資深同仁請教,現在,透過理賠智慧助理協助,資料搜尋時間縮短50%以上,能將更多心力放在案件分析與專業判斷上。」

理賠部理賠審核科資深襄理王羽藍則形容,理賠智慧助理更像是一位隨身秘書。她說:「它會先幫我們整理案件重點,也能提醒是否遺漏重要資訊。無論是判讀國內外醫療文件、核對醫療收據,或分析病理報告內容,都能快速提供參考依據,讓我們把時間投入更重要的專業決策。」

除了資料基礎建設,金融業導入 AI 的另一個關鍵挑戰是風險與合規。

因應金融監理要求以及個資保護需求,團隊在設計理賠智慧助理時建立多層防護機制與使用護欄,並持續優化提示詞設計,以降低AI幻覺、資料外洩與誤判風險,確保AI始終在可控範圍內運作。

不過,對富邦人壽而言,上線並不代表結束,而是優化的開始。

團隊發現,理賠智慧助理初期使用率表現亮眼,但隨著時間推移逐漸下降,為了找出原因,團隊同仁與第一線理賠同仁召開多場討論會議,讓其了解,生成式 AI 並非一次建置完成就能長期發揮效益,必須持續蒐集使用回饋、改善建議,進而調整功能設計。

郭乃瑀表示:「根據同仁回饋,團隊目前正規劃新增實支實付手術給付比例分析等功能,目標是讓AI更貼近實際工作流程、滿足使用者需求。」

從單一專案到組織能力,理賠智慧助理帶來的真正改變

隨著理賠智慧助理逐步成為理賠同仁的日常工作夥伴,其帶來的影響也不再侷限於效率提升,而是開始擴散至組織文化與創新模式的改變。

郭乃瑀表示,過去AI專案多半由資訊部門主導,但這次經驗讓大家發現,真正了解痛點的人其實是第一線同仁,因為只有其最清楚哪些流程最耗時、哪些資訊最難取得,以及哪些環節最適合導入AI。「隨著理賠智慧助理成果逐漸顯現,愈來愈多部門開始主動詢問專案推動經驗,如資料整理、風險控管、流程設計與使用者導入等做法,加速 AI 創新在組織內部的擴散與落地。」

對富邦人壽而言,理賠智慧助理並不只是單一 AI 工具,而是一次工作方式與文化的改變:從第一線提出需求、跨部門共同打造,到持續優化與回饋機制,AI 不再只是科技部門的工具,而逐漸成為工作現場的一部分,也讓數位轉型成為一種持續發生的創新能力。

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