商業圖表設計背後的思維模式
商業圖表設計背後的思維模式

多年來每次在企業內訓談到簡報,尤其圖表呈現時,大家最大的問題都在於面對一大堆的數據、表格,究竟要怎麼設計與呈現,才能夠讓聽眾更清楚?怎樣的數據要用長條圖、怎樣的數據又要用圓餅圖呢?甚至,有些人覺得這些傳統圖表都看膩了,透過新版簡報軟體,還有許多新穎的圖表,例如瀑布圖、放射環狀圖、矩形式樹狀結構圖等。殊不知當你在煩惱「該用什麼圖表、視覺呈現比較好」的同時,就已經陷入圖表設計的「假議題陷阱」當中了!這話怎麼說?我們先來看下面一個例子:

商業圖表設計背後的思維模式_圖一
圖/ 劉滄碩提供

這是某公司在2012至2014年間營收情況的圖表(單位:億)。如果換成是你來說明,會如何修改設計?有些人第一時間就聯想到使用「折線圖」:

商業圖表設計背後的思維模式_圖二
圖/ 劉滄碩提供

有人則會進一步地將年分整合在一起,設計成下圖:

商業圖表設計背後的思維模式_圖三
圖/ 劉滄碩提供

這麼一來圖表看似較為簡化,好像不錯!但若是我轉換另一個問法:「如果這張簡報目的是要說明你進到公司後,從2012至2014年,帶領團隊為公司創造的績效,你會如何修改設計呢?」這時候我們再回頭來看看這幾張簡報,似乎就有些奇怪的地方。以折線圖來做為說明,如果這張簡報是要凸顯「績效」,你覺得如何呢?這時候注意力會放在哪邊?有沒有發現,我們很容易先去注意到「低陷」的部分,而不是去注意「上升」之處!

商業圖表設計背後的思維模式_圖四
圖/ 劉滄碩提供

我有一個十分有趣的觀察,每次只要在課堂中轉換一個問法,當設計者意識到和自己有「十分重要的關聯」時,簡報圖表的設計往往就會有驚人的表現! 問題從「2012至2014年公司營收的情況」變成「說明你進到公司後,從2012至2014年間,帶領團隊為公司創造的績效」,讓原本只是「公司的事情」變成了「和自己升遷有關」之後,再請學員重新設計,就會有下列的圖表產生:

商業圖表設計背後的思維模式_圖五
圖/ 劉滄碩提供

以這張圖表來說一眼就能夠很明顯地看出「業績成長的績效」。以原來的折線圖而言,不僅沒有凸顯出「業績成長的績效」,還容易引導聽眾注意到下陷、缺失的地方。數據明明對自己有利,但是錯誤的設計,導致聽眾可能有不好的印象,而把重點擺在檢討為何該年度業績下滑。

這兩者之間最大的差異就在於「關聯度」,

簡報報告者/設計者在面對冰冷、無感的數字時,若能從「與自身相關」的角度出發,而不是從旁觀者立場看待這些數據與圖表,就越能夠站在聽眾觀點來思考問題。

拿到數據資料的當下,先思考若是主管、跨部門同仁,他們在意的會是什麼?當有這層「關聯」時,再開始去設計商業圖表,就能夠快速掌握到數據要如何呈現的重點。

商業圖表與數據的本質在於「溝通」,任何的圖表設計都是在幫助我們能更有效的和聽眾進行交流與對話。

如果我們在一開始沒有先想清楚「聽眾是誰」以及「聽眾想要的是什麼」,那麼就不容易掌握到溝通的重點。

這道理就像是我們在設計一個作品、產品時,要先思考用途為何、給什麼人用,以及希望使用的人有怎樣的感受,才開始著手設計,應該不會是先設計好一個作品,才開始寫「設計理念」。一個好的商業圖表設計,其背後最深層的思維模式就在於「關聯度」,當我們越能夠將商業圖表的冰冷數據和自己以及聽眾需求「關聯」時,數據將轉換為更有溫度,更能打動人心的「故事」!

責任編輯:陳建鈞

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從網銀體驗到數位品牌革新,國泰世華銀行「CUBE」如何造就質感金融平台?
從網銀體驗到數位品牌革新,國泰世華銀行「CUBE」如何造就質感金融平台?

近年來,銀行業陸續掀起 App 改版潮,介面設計推陳出新。然而,若追溯這股數位美學革命的起點,國泰世華銀行無疑是先行者。

2022 年,國泰世華推出「CUBE」數位品牌,名稱結合「Cathay United Bank」與「Empower」,象徵透過數位力量賦能客戶,讓金融服務自然融入生活。秉持「為可能,竭盡所能」的品牌理念,CUBE 不只是網銀 App,更是國泰世華打造一站式數位金融平台的核心起點。

當多數金融機構仍停留在功能導向思維,強調「快速、簡潔、好用」時,國泰世華已率先從品牌高度切入,以使用者為核心,導入兼具實用性與美學價值的設計哲學。國泰世華做對了什麼?為何能從產品進化為平台?

從功能到美學的品牌蛻變

在數位轉型方興未艾之際,多數金融 App 強調的是效率,但國泰世華選擇再往前一步。國泰世華銀行數位長陳冠學說:「我們的做法是不只要方便,還要具備質感與美感,在簡單的使用前提下,做到『不簡單的簡單』。」

打開 CUBE App,便能看見這種「質感金融」的落實。介面以金融業少見的灰階主色與留白設計,營造極簡氛圍;插畫則以簡潔筆觸呼應,增添現代科技感。從帳務收支、外幣買賣、信用卡到投資、貸款、保險,每個功能都保有一貫的視覺語彙,擺脫傳統金融厚重繁複的框架,傳遞「輕盈」與「透明」的設計觀。

然而,要打造一致的設計體驗,絕非僅靠技術可達成,更仰賴組織文化的支持。當多數金融機構習慣將設計與研發外包,國泰世華則選擇培養內部團隊。陳冠學直言:「外包常受限於專案週期,容易流於短期思維;唯有內部團隊,才能在細節中持續耕耘。」

「品牌就是細節的累積。」他強調,CUBE不只是一款網銀 App,目標更是一個承載金融科技力與美學價值的數位品牌。

國泰世華銀行數位長陳冠學
國泰世華銀行數位長陳冠學強調,CUBE以質感設計與細節堅持,將科技轉化為有溫度的金融體驗。
圖/ 數位時代

跨場景串聯的全方位體驗

「在數位服務設計上,最大的阻力往往來自業績壓力,因此才會充斥與需求無關的廣告。我們選擇回到初衷——從體驗出發,減少干擾。」陳冠學坦言。但他也強調,這並非否定廣告價值,而是調整優先順序:先確保流程簡單、介面友善,建立使用黏著度與忠誠度後,廣告才能在對的時間、對的渠道、推送對的內容,從干擾轉為加值。

而這種「以體驗優先」的理念,除了體現在CUBE App,也被落實到 ATM:全台 5,400 台國泰世華 ATM 介面大膽採用零廣告設計,提款流程更精簡至兩步驟,時間縮短近五成,展現「少即是多」的體驗哲學。

對於細節的堅持,也從數位介面延伸到實體卡片。如:國泰世華推出全台首張視障友善的「CUBE簽帳金融卡Touch Card (簡稱:CUBE Touch Card)」,透過圓弧切角與特殊壓模設計,讓視障者能以觸覺辨識卡片方向,更榮獲 2025 年德國 iF 設計獎,展現品牌在普惠金融上的細緻關懷。

而當體驗被放大到「整合生活」層次,國泰世華更進一步推動小樹點生態圈。信用卡回饋不再侷限於帳單折抵,使用者還能將點數轉換為米其林餐廳訂位、熱門演唱會門票等限量體驗。從數位介面到線下接觸點,再到生活金融場景,國泰世華正將 CUBE 打造為「金融+生活+娛樂」的全方位平台。

新世代價值驅動的金融競爭力

當 CUBE 體驗日益成熟,國泰世華開始追問:在快速變遷的時代,什麼樣的品牌才能真正獲得新世代的認同?

陳冠學提出兩大方向:一是持續應用前瞻科技,如虛擬資產等創新場景,讓金融服務始終走在市場之前;二是堅持品牌驅動,透過長期累積塑造認同感。「台灣金融市場相較國外,品牌驅動的氛圍不算強,但我們希望品牌本身成為力量!」他強調。

品牌照片(補).jpg
陳冠學指出,CUBE不只是產品,而是從品牌出發的平台戰略,為國泰世華塑造長期競爭力。
圖/ 國泰世華

這樣的思維,正好呼應新世代的價值轉向。對 Gen Z 而言,金融回饋只是基本,真正影響忠誠度的,是企業文化與社會責任。「做一件事是利己還是利他,新世代看得很清楚。」陳冠學說。這也是為什麼 CUBE 堅持回歸使用者為中心,透過細節傳遞的「利他」的品牌態度。

這是否也意味著,金融競爭的勝負關鍵不在於誰堆疊更多功能,而在於誰能將科技轉化為有溫度的體驗、把品牌理念融入每個接觸點?如 CUBE 正在驗證的新模式,以科技創新帶來效率與便利,以品牌文化建立信任與共鳴。當金融服務邁向平台化與生態化,國泰世華已率先勾勒未來格局——讓品牌成為金融服務的真正入口。

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