商業圖表設計背後的思維模式
商業圖表設計背後的思維模式

多年來每次在企業內訓談到簡報,尤其圖表呈現時,大家最大的問題都在於面對一大堆的數據、表格,究竟要怎麼設計與呈現,才能夠讓聽眾更清楚?怎樣的數據要用長條圖、怎樣的數據又要用圓餅圖呢?甚至,有些人覺得這些傳統圖表都看膩了,透過新版簡報軟體,還有許多新穎的圖表,例如瀑布圖、放射環狀圖、矩形式樹狀結構圖等。殊不知當你在煩惱「該用什麼圖表、視覺呈現比較好」的同時,就已經陷入圖表設計的「假議題陷阱」當中了!這話怎麼說?我們先來看下面一個例子:

商業圖表設計背後的思維模式_圖一
圖/ 劉滄碩提供

這是某公司在2012至2014年間營收情況的圖表(單位:億)。如果換成是你來說明,會如何修改設計?有些人第一時間就聯想到使用「折線圖」:

商業圖表設計背後的思維模式_圖二
圖/ 劉滄碩提供

有人則會進一步地將年分整合在一起,設計成下圖:

商業圖表設計背後的思維模式_圖三
圖/ 劉滄碩提供

這麼一來圖表看似較為簡化,好像不錯!但若是我轉換另一個問法:「如果這張簡報目的是要說明你進到公司後,從2012至2014年,帶領團隊為公司創造的績效,你會如何修改設計呢?」這時候我們再回頭來看看這幾張簡報,似乎就有些奇怪的地方。以折線圖來做為說明,如果這張簡報是要凸顯「績效」,你覺得如何呢?這時候注意力會放在哪邊?有沒有發現,我們很容易先去注意到「低陷」的部分,而不是去注意「上升」之處!

商業圖表設計背後的思維模式_圖四
圖/ 劉滄碩提供

我有一個十分有趣的觀察,每次只要在課堂中轉換一個問法,當設計者意識到和自己有「十分重要的關聯」時,簡報圖表的設計往往就會有驚人的表現! 問題從「2012至2014年公司營收的情況」變成「說明你進到公司後,從2012至2014年間,帶領團隊為公司創造的績效」,讓原本只是「公司的事情」變成了「和自己升遷有關」之後,再請學員重新設計,就會有下列的圖表產生:

商業圖表設計背後的思維模式_圖五
圖/ 劉滄碩提供

以這張圖表來說一眼就能夠很明顯地看出「業績成長的績效」。以原來的折線圖而言,不僅沒有凸顯出「業績成長的績效」,還容易引導聽眾注意到下陷、缺失的地方。數據明明對自己有利,但是錯誤的設計,導致聽眾可能有不好的印象,而把重點擺在檢討為何該年度業績下滑。

這兩者之間最大的差異就在於「關聯度」,

簡報報告者/設計者在面對冰冷、無感的數字時,若能從「與自身相關」的角度出發,而不是從旁觀者立場看待這些數據與圖表,就越能夠站在聽眾觀點來思考問題。

拿到數據資料的當下,先思考若是主管、跨部門同仁,他們在意的會是什麼?當有這層「關聯」時,再開始去設計商業圖表,就能夠快速掌握到數據要如何呈現的重點。

商業圖表與數據的本質在於「溝通」,任何的圖表設計都是在幫助我們能更有效的和聽眾進行交流與對話。

如果我們在一開始沒有先想清楚「聽眾是誰」以及「聽眾想要的是什麼」,那麼就不容易掌握到溝通的重點。

這道理就像是我們在設計一個作品、產品時,要先思考用途為何、給什麼人用,以及希望使用的人有怎樣的感受,才開始著手設計,應該不會是先設計好一個作品,才開始寫「設計理念」。一個好的商業圖表設計,其背後最深層的思維模式就在於「關聯度」,當我們越能夠將商業圖表的冰冷數據和自己以及聽眾需求「關聯」時,數據將轉換為更有溫度,更能打動人心的「故事」!

責任編輯:陳建鈞

《數位時代》長期徵稿,針對時事科技議題,需要您的獨特觀點,歡迎各類專業人士來稿一起交流。投稿請寄edit@bnext.com.tw,文長至少800字,請附上個人100字內簡介,文章若採用將經編輯潤飾,如需改標會與您討論。

(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場。)

關鍵字: #簡報技巧
往下滑看下一篇文章
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網

為守護保戶資產,南山人壽集結客戶服務、數位、資訊三個部門的能量,自行研發「黃金眼 AI 防詐模型」,自 2024 年底完成開發後,截至今年 11 月已成功阻擋多起詐騙案件、攔阻金額累計逾新臺幣 900 萬元,並獲得 2025 數位金融獎等殊榮。

「黃金眼 AI 防詐」模型為什麼可以有效防詐、更好守護保戶資產?

南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟面帶微笑地解釋:「『黃金眼 AI 防詐』是透過龐大的保戶資料結合前線客服的實務經驗建構而成的模型,不僅克服了壽險業交易頻率低且詐欺樣本極度不平衡的挑戰,還能夠偵測在臨櫃辦理保單借款或解約的高風險個案,讓客服人員可以主動提醒與關懷,有效降低詐騙風險,守護客戶資產安全與信任。」

南山人壽
南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟指出,詐騙手法快速進化,南山人壽研發黃金眼AI防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。
圖/ 數位時代

從詐保到詐財,壽險業面臨的風險加劇

過往,壽險業者面對的主要風險是保險詐欺,例如,透過偽造事故情節、虛構醫療紀錄等方式詐領保險理賠金,然而,隨著科技迭代與詐欺集團的組織化、專業化,這類手法已快速進化,從「偽造病歷、輕病久住、醫療共犯」等傳統模式,轉向結合數位科技與精準話術的跨領域詐財操作。

這一波詐欺風險不僅滲透力強、具備高迷惑性,也直接影響保戶資產安全。例如,詐欺集團利用假冒理賠諮詢等方式竊取保戶個資,再一步步誘導客戶辦理解約或申請保單借款,最後要求將資金匯到不明帳戶等,壽險業者面臨的風險範圍也從「詐領保險理賠」延伸到「詐騙保戶資產」。

李淑娟資深副總經理進一步指出,南山人壽每年要處理逾 35 萬件解約與借款案件,很難單憑人力在海量案件中精準辨識高風險個案。「為有效防堵詐欺事件,南山人壽除開發 AI 模型辨識詐保事件,更進一步研發黃金眼 AI 防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。」

南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型守護保戶資產

在打造黃金眼 AI 防詐模型時,南山人壽面臨兩個挑戰:首先是壽險的交易頻率低,導致資料稀缺;其次,是詐欺樣本比例高度失衡,導致 AI 很容易誤判。為化解這些挑戰,南山人壽整合保戶行為、保戶與保單側寫資訊與情境因素等多模態資訊進行模型訓練,爾後,透過集成學習(Ensemble Learning)整合多個不同觀點的「專家模型」共同判讀,提升模型判斷準確性。

南山人壽數位專案經理蔡其杭表示:「以多模態數據源跟集成學習的策略打造黃金眼 AI 防詐模型後,我們除了將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級,協助客服人員快速識別高風險個案,主動介入並阻斷詐騙,更透過『自適應演進』與『外部資源擴充』兩個機制,持續優化模型辨識精準度。」

南山人壽
南山人壽打造黃金眼AI防詐模型,將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的紅、黃、綠三色燈號,即時呈現保戶的風險等級、協助客服人員快速識別高風險個案。
圖/ 數位時代

「自適應演進」指的是,客服人員會依據模型亮起的燈號,結合系統提供的關懷提問表,向臨櫃辦理解約或借款的保戶進行關懷詢問,如資金用途、是否接獲可疑來電等,藉此釐清是否存在異常情況,並將相關結果回貼標籤,作為後續調校模型的關鍵訓練素材,讓黃金眼 AI 防詐模型越用越精準。

「外部資源擴充」則是透過更多元的外部數據強化模型的防詐能力。例如南山人壽與內政部警政署刑事警察局簽署反詐騙合作備忘錄(MOU),在合規架構下共享情資,協助核對保戶是否曾有詐欺通報紀錄。蔡其杭補充,南山人壽目前正與電信業者合作,將其超過 1,400 項特徵因子導入模型,有效提升模型燈號判斷的靈敏度與可靠度,使黃金眼 AI 防詐成為更全面的金融詐欺偵測引擎。

蔡其杭表示,詐騙的手法日新月異,AI 阻詐模型除了能準確識別可疑的高風險案例外,更重要的是具備與時俱進、持續調優模型能力和效果的機制;如同維持客戶服務的品質一樣,刻不容緩。

南山人壽
南山人壽數位專案經理蔡其杭表示,黃金眼AI防詐模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級。
圖/ 數位時代

李淑娟表示:「隨著模型的持續優化,黃金眼 AI 防詐模型的應用範疇將從目前的『臨櫃防堵』延伸到『全通路、跨產業、事前預警』的防禦機制,以事前預警的方式防堵詐欺事件。」舉例來說,當保戶撥打電話詢問保單借款或解約時,系統就會開始運作、提前識別風險,針對透過手機 APP 或網路平台辦理業務的數位客群,系統也會即時偵測,當出現高風險行為時即會立即展開關懷提問。

不僅從科技著手,南山人壽以 SAFE 逐步提升防詐安全網

值得特別注意的是,南山人壽並未將防詐視為單一的科技工程,而是從 SAFE–Skilled(防詐訓練)、Awareness(全民防詐)、Fintech(科技運用)、Engagement(聯防合作)–四個構面打造更完整的防護機制。

在專業技能方面,南山人壽不僅協助相關人員熟悉黃金眼 AI 防詐模型的操作模式,也持續透過內部教育訓練,以及跟刑事警察局等單位合作舉辦的工作坊等方式,全面提升員工識詐、阻詐的能力,達到 AI 人機互動的阻詐聯防保護網。

在防詐意識宣導方面,南山人壽除於全台 18 個分公司櫃檯播放刑事警察局提供的反詐騙影片,並在櫃檯明顯位置放置防詐文宣,協助來訪保戶掌握最新詐騙趨勢;更主動走入偏鄉、校園與新住民社群,並針對聽語障人士製作友善素材,以多元形式推廣防詐知識,降低詐騙事件發生的可能性。

在公私協力方面,李淑娟表示,南山人壽積極培育、鼓勵每一位壽險業務員成為「防詐大使」,在拜訪客戶時主動觀察各種異常徵兆,例如可疑的投資文宣或陌生人的頻繁出入,並將這些現場蒐集到的「軟性數據」提供回公司,作為模型判斷的補強資訊,以提升事前預警效果。

為了更好的保護高齡與失智等高風險族群,南山人壽也積極推動「保單安心聯絡人」機制,鼓勵保戶指定第二聯絡人,在其申請保單借款或終止契約時,可以主動通知聯絡人介入確認,降低詐騙風險;此外,亦針對受詐保戶提供「喘息關懷服務」,以低利紓困貸款協助保戶在遭遇詐騙後仍能穩定度過財務壓力,將防詐保護從事中攔阻延伸到事前預警與事後援助兩個層面,樹立產業新標竿。

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
進擊的機器人
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓