成本降低60%、回收率成長50%,宜得利與SurveyCake讓顧客願意填問卷的魔法是?
成本降低60%、回收率成長50%,宜得利與SurveyCake讓顧客願意填問卷的魔法是?

填問卷並不困難,但為什麼消費者不願意?很多時候是不想填寫繁瑣的個人資料。

日本國民家居品牌宜得利,深知問券仍是了解消費者的重要工具,在購物明細中加上問卷QR Code,搭配抽獎機會,加強消費者填寫問券的意願,「過程中我們的會員都不需要再填寫任何個人資料。」宜得利廣告宣傳部經理沈宛霖自豪的點出這套系統中的一個亮點。

根據「80/20法則」,企業中有80%的收入是來自於20%的客戶所貢獻,而這20%的客戶正是對品牌具有高度忠誠的會員。面對獲取新客戶所要支出的成本是維持舊客戶的5倍之多,也讓企業更聚焦會員經營。

宜得利也早在數年前就開始著手會員營運,但經歷過實體、電商再走向OMO(Online merge Offline)的此刻,也讓宜得利不得不審視手中的數位工具,該如何才能將會員經營發揮最大的效益?

會員經營遇難題,求助外部資源找突破

沈宛霖表示,這些年來宜得利在會員經營上遇到了2個主要的痛點。

首先,即便團隊擁抱數位工具的起步並不晚,但每次工具的轉換都讓宜得利必須要重新抓住會員、找到對的溝通方式,令團隊傷透腦筋;第二,過去執行問卷的方式雖從土法煉鋼的紙本轉為線上,不過礙於合作廠商後台開發的緣故,每回新的問卷都必須要重新設計,徒增團隊的作業時間。

宜得利廣告宣傳部經理沈宛霖
沈宛霖表示,宜得利在會員經營上碰到兩個難題,一是如何更準確掌握不同管道的會員輪廓,二是顧客問卷的流程優化。
圖/ 攝影林衍億

問卷是聆聽消費者聲音的第一線工具,所以宜得利必須持續針對消費者/會員都會進行問卷調查。而該如何跟眼前兩個問題直球對決,沈宛霖說他們在進行多方評估後,基於便利性、安全性及服務延展性等面向,決定與國內知名的軟體公司SurveyCake合作,希望能為會員經營的力道再升級。

2012年成立的SurveyCake,主要的核心產品就是問卷。同時為了滿足市場上不同產業、不同使用情境的需求,也打造出從標準版到企業版各種選擇,如今包括國泰世華、王品集團甚至是羅氏大藥廠都是SurveyCake的客戶,透過問卷解決許多企業內部的疑難雜症、提升部門工作效率。

而這一回在導入SurveyCake的企業方案時,多虧了宜得利過往累積的良好數位體質,能直接與現有POS機裡的消費者資料串連,讓消費者在結帳後獲得到專屬QR Code問卷填寫,不需要再額外輸入個人資料,省時有效率的做法也提升了消費者的填寫意願。沈宛霖透露,相較於過去執行紙本問卷的費用(禮品、人事交通等)要便宜至少6成,而問卷回收率也成長一半。

至於第二個難題,沈宛霖表示,SurveyCake後台界面相對直覺,同時能夠在既有問卷上進行修正、產生符合新一季行銷活動的問卷內容,令行銷團隊省事不少。同時,SurveyCake所提供的即時圖表分析與交叉分析,也讓沈宛霖執行週報任務時變得更加方便,「只要一鍵就能跑出我要的數據資料,」藉由統計圖表洞察消費者的反饋,讓她與團隊能更滾動式的滿足顧客需求。

交叉分析快速產生報表,文字雲看見顧客深層需求

當人力被更妥善的運用,這些具備專業技能的夥伴也能更專心投入工作,宜得利在行銷活動的規劃上就能更趨完整,不需要再徵召去街頭調查、謄寫問卷資料。但其實沈宛霖看中的不只有這些,「其實我們也很在乎顧客資安的保護。」正因為握有眾多顧客資料,因此選擇外部的合作夥伴,如何妥善管理資安也成了宜得利挑選的一大重點。

新芽網路共同創辦人劉邦彥
劉邦彥提到,SurveyCake不只會聽取顧客反饋定期更新服務內容,對於資安防護更是毫不馬虎。
圖/ 攝影林衍億

對此,SurveyCake共同創辦人劉邦彥表示,資安防護亦是SurveyCake非常重視的一環。他解釋到,對於採用企業方案的客戶,每個企業都有屬於自己獨立的主機儲存自己的資料、不與他人共享,同時SurveyCake也採用SSL傳輸加密強化資安外,也定期執行弱掃與滲透測試,確保系統資安能維持在最高標準的安全性。

而在資安之外,回首這一路與宜得利合作的過程,劉邦彥說其實客戶在乎的仍是場景應用而非解決方案。他表示團隊在合作前期都會與宜得利進行深度溝通,同時藉由過去的成功案例與宜得利團隊分享,讓他們對於企業方案的使用更有想像。

「我們每年也都會定期優化與更新服務內容,」作為SaaS服務的代表,SurveyCake不只是聽取客戶的建議定期升級,也會邀請不同產業的客戶分享使用心得、彼此切磋,一起找出更多有趣的應用。同時開放API的串接,也讓企業客戶能玩出更多花漾,讓SurveyCake所提供的服務更具有彈性與開放性。

最後,談到這次與SurveyCake合作最意外的收穫時,沈宛霖毫不猶豫的說是對消費者聲音的洞察能更進一步。

宜得利廣告宣傳部經理沈宛霖與新芽網路共同創辦人劉邦彥
沈宛霖(圖右)表示,這回與SurveyCake合作最意外的收穫,是消費者更願意用文字分享購物心得,更讓他從文字雲的關鍵字中洞察出消費者的深層期待,作為未來宜得利可以進步的動力。
圖/ 攝影林衍億

由於過去紙本回覆的問卷設計,往往讓消費者不願意動手寫下更多訊息,僅在選擇題的回覆上分享意見,讓問題難以被延展;如今在SurveyCake的幫助下,宜得利團隊能得知原來消費者更期待的是舒適的走道設計,「這一切多虧了文字雲的分析,」沈宛霖説一目瞭然的掌握了關鍵字,也能交叉分析出消費者最在意的事情,逐步提升宜得利的服務創造黏著度。

或許顧客的期待無法在第一時間被立即滿足,但隨著轉型的過程中導入了新創技術量能的輔助,沈宛霖相信在不久的將來,宜得利還能與SurveyCake一同玩出框架之外的場景,讓消費者更加驚艷。

關鍵字: #會員經濟
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全台首創對話式金融服務iWish 永豐銀讓GAI真正走進金融交易現場
全台首創對話式金融服務iWish 永豐銀讓GAI真正走進金融交易現場

你還在手寫填單、逐格Key-in資料嗎?在生成式AI浪潮席捲各行各業之際,永豐銀行推出全台首創「說話就能完成交易」的智能對話式金融服務iWish,讓繁瑣的填單流程成為過去式,使用者可以透過文字輸入、口說敍述或上傳照片等方式,向AI傳達自身需求,無論哪一種方式,AI都可以即時理解使用者意圖,並根據與使用者的對話內容,自動填寫存款、提款、轉帳、匯款等相關表單,顛覆使用者對金融服務的想像。

生成式AI再進化,開啟AI代理人時代

隨著生成式AI的進步,LLM大型語言模型已具備多輪對話和上下文理解的能力,甚至正邁向可以獨立完成任務、不需要人類涉入的AI代理人(AI Agent)的新階段,這項技術突破讓企業既有服務得以展現全新樣貌。

以國際證券經紀商FBS為例,其推出的FBS AI Assistant服務,跳脫傳統單向建議模式,不直接提供評論或建議,而是讓用戶先選擇一至多項技術指標,再交由生成式AI模型解讀並生成專屬分析與操作建議,打造更具互動性與參與感的使用體驗。

永豐金控數位科技長張天豪認為,這種以生成式AI為核心的互動式服務模式,將大幅優化客戶的使用體驗,成為金融服務新常態。未來,客戶不必學習如何操作App,也不用記得交易程序,只要用對話、上傳照片或螢幕截圖等自己習慣的方式表達需求,AI就會理解並協助完成後續動作。「未來的金融服務將像生活中人與人之間的對話一樣,簡單而自然,」張天豪強調。

永豐銀行
前排由左至右:永豐金控數位科技長 張天豪、永豐銀行資訊、數位及作業督導張升寶、永豐銀行綜合企劃處處長 王筱嵐 後排由左至右:永豐金控數位科技處專案經理 林維婕、永豐金控數位科技處專案工程師 廖庭暘
圖/ 永豐銀行

從填單到對話,iWish重塑分行服務體驗

瞄準此未來趨勢,永豐銀行進一步盤點金融服務場景,決定從最貼近客戶的分行場域出發,打造互動式服務新體驗。

張天豪說明,臨櫃交易往往需要填寫各式各樣的表單,這些表單格式通常很制式、欄位繁複,對不熟悉流程的客戶而言,常常填到一半才發現格式錯誤、填錯位置,甚至必須整張重來,徒增挫折與作業時間。

「iWish服務的推出,就是為了讓這段流程可以變得更自然、直覺且輕鬆,」永豐銀行資訊、數位及作業督導張升寶說,客戶不再需要手寫填單,只要開口說、輸入文字或是上傳圖片,告訴iWish想要使用哪些金融服務,就可以完成交易,將原本繁瑣、仰賴經驗的填單作業,轉化成只需一句話或一張圖就能搞定,大幅提升臨櫃交易的服務體驗與作業效率。

以轉帳交易為例,客戶可以口說轉帳帳戶及金額,或是上傳網購訂單的轉帳頁面截圖、團媽在Line上提醒轉帳付款的對話截圖等,iWish會從中辨識表單所需資訊並精準填入銀行系統中對應的欄位,待客戶確認資訊無誤之後,系統就會生成一個二維條碼,只要將二維條碼交由臨櫃人員完成最後核對,就能輕鬆完成金融交易。

AI減輕行員負擔,專注更高價值服務

除了顛覆客戶的使用體驗,iWish服務也為內部作業流程帶來優化和改變,「對永豐銀行而言,iWish服務不是引進AI技術的炫技展示,而是與現有服務模式的無縫融合,讓創新落地、貼近人性」,永豐銀行綜合企劃處王筱嵐處長說。

王筱嵐進一步表示,最開始,金融交易需要經歷「客戶填單+櫃員輸入」的雙重程序,不僅耗時,也容易出錯。之後,永豐銀行推出免填單服務,客戶可以口述或將交易資訊抄寫在紙上,交由櫃員輸入至系統中、列印單據,待客戶簽名確認即可完成交易。

永豐銀行
圖/ 永豐銀行

而iWish則是免填單服務的再進化,藉由生成式AI(GAI)的語意理解與圖像辨識能力,取代櫃員的手動輸入作業,不僅提高效率與準確度,也大幅降低櫃員的作業負擔,可以將心力投注在更有價值的服務與溝通上。

GAI不只是客服輔助工具,更是金融轉型的推進引擎

相較於目前金融業的生成式AI應用,多數仍停留在客服階段,iWish是全台首創直接導入金融交易場景的GAI服務,堪稱跨出關鍵一步。

然而,在實際開發過程中,永豐銀行團隊也面臨諸多挑戰,其中壓力最大的,便是如何降低LLM可能出現的「幻覺」與辨識錯誤風險。尤其在金融交易場景中,AI的辨識精準度不僅關係到客戶權益,更直接影響其對金融服務的信任感,必須以更審慎的態度來看待。

為此,永豐銀行從多個面向著手提升模型準確度,包括優化Prompt設計與模型邏輯、與前線單位密切協作,共同討論介面呈現、使用流程與應用情境、在UI/UX介面加入提醒文字與引導機制,避免造成誤解。此外,團隊也分階段進行大規模封閉測試,邀請全行數百位同仁參與測試,並根據測試結果持續微調優化,確保最終推出的服務穩定度。

iWish的智慧來自於訓練與學習,「越用越聰明」的特性需要使用者參與激發

iWish是一款全新上市的智能服務,專為提升臨櫃交易體驗而設計。現階段iWish服務聚焦於台幣存款、提款、轉帳及匯款4大交易類型,並以「分行」為主要場景,未來則計劃將iWish服務擴展至更多金融交易類型,甚至走出分行場景,與iBranch等線上服務結合。

永豐銀行
永豐iWish以「智讀」、「智說」、「智寫」人性化操作,讓金融交易更方便快速
圖/ 永豐銀行

iWish的成功落地不僅是技術突破,更宣示意味著,生成式AI正式從客服輔助工具,搖身一變成為可以理解意圖、自然回應、主動引導的智慧助理,讓用戶在熟悉的對話情境中完成交易,實現真正以人為本的金融體驗。而AI模型的成長需要訓練,iWish在初期也需要客戶的參與來變得更聰明,透過接觸到更多元的使用情境,進一步完善服務,讓每一次互動都更懂客戶的需求。

「iWish服務只是第一步,」張升寶認為,這項服務不僅重新定義人與銀行的互動方式,也為生成式AI在金融業的應用看見新的可能。他期許未來能進一步擴大AI Agent應用範圍,讓AI不再只是輔助工具,而是驅動金融轉型的核心力量。

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