打造亞洲資產管理中心!彭金隆曬5計畫拚「6年有感」:讓台灣人願意留在台灣理財
打造亞洲資產管理中心!彭金隆曬5計畫拚「6年有感」:讓台灣人願意留在台灣理財

擘劃台灣成為亞洲資產管理中心的願景,是金管會主委彭金隆的重點政策。金管會10日舉辦高峰論壇,和銀行、證期、保險三位局長首度對外報告規劃細節。

負責本案的經發會顧問魏啟林、李長庚出席,證交所董事長林修銘、櫃買中心董事長簡立忠、集保所總經理陳德鄉也都現身,親自說明相關配套措施。

彭金隆宣示,以留財、引資兩大方式,以國內產業為根,打造具有台灣特色的亞洲資產管理中心,並以兩年有感、四年有變、六年有成作為目標。

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圖/ 侯俊偉攝影

他認為,實現亞洲資產管理中心的願景,需要天時、地利與人和兼備,並點出三大關鍵條件:

關鍵1:台灣已備齊總體經濟條件

彭金隆表示,國內經濟持續穩健成長,民間財富豐沛、具有國際競爭力的優勢產業,基金規模十年來成長340%,ETF規模更是在亞太居冠。

他也提到,在一、二十年前很難想像,如今台灣能在國際上有如此高的知名度、認同度及投資興趣。

身兼票券公會理事長、國票金控董事長的行政院經發會顧問魏啟林指出,台灣有龐大的本地資金池,國內銀行存款62兆元、保險公司資產規模34兆元,四大基金規模16兆元,外匯存底還有5790億美元。

據2024年瑞士銀行報告,台灣擁有超過100萬美元財富的超級有錢人,就有79萬人。彭金隆認為,20年來蓄積的財富與經濟條件,讓有台灣具備打造亞洲資產管理中心的「天時」,「不過這還不夠,我們還需要地利與人和。」

關鍵2:打造「富有台灣特色」的資產管理中心

香港、新加坡作為亞洲兩大金融中心,同樣有著稅賦、語言與外匯等優勢;但是彭金隆強調,台灣必須找出自己的定位與特色,並非為了取代其他國家,也不是要複製其他國家的模式。

他指出,香港和新加坡有其優勢,不過當地產業不夠多元,因此著重在吸引大量外資與金流;而台灣有著競爭力強勁科技產業,留財、引資來發展實質產業,才是應該走的方向,日本或許就是近期值得借鏡的案例。

魏啟林同樣提到,日本首相岸田文雄上任後,就宣示要以「資產管理立國」的目標。日本沒有稅賦、外匯與語言等優勢,採取在東京、大阪、福岡與北海道打造金融特區的策略,依照各地區產業特色發展,這就是值得台灣借鏡的方向。

台灣挾帶產業、民間財富、投資動能與市場發展願景等相對優勢,將以留財、引資兩者並重,支持台灣產業發展作為核心特色。

彭金隆指出,亞洲資產管理中心的推動有五大面向,包括人、錢、商品、機構與誘因。台灣有許多高資產個人及家族、機構法人、退休基金及本國法人自然人,都是重要對象,特別希望能夠留住本國財富,讓台灣人願意留在台灣理財。同時,要整合財富管理、資產管理,並結合目標對象,發展多元資產管理機構發展。

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圖/ 許靜之攝影

在各項政策中,彭金隆將首重五大計畫:

1. 壯大資產管理計畫: 壯大本國資產管理規模、擴大外國資產管理業投資、研議金融特區可行性

2. 普惠永續融合: 支持設立TISA、永續綠色金融商品推動、資產管理人才培訓

3. 財富管理促進計劃: 加速推動私人銀行、推動家族辦公室功能機構、財富管理業務增進OBU

4. 資金投入公共建設計畫: 公建與商品開發規劃專案、推動公建與高齡社會投資、REITs推動專案

5. 擴大投資台灣計畫: 擴大投資創投與新創、資本市場壯大計畫、資本市場國際合作

關鍵3:打通法規,營造友善經商環境

最後在「人和」的部分,彭金隆強調,跨部會合作將是關鍵。打造台灣成為亞洲資產管理中心,不只和金管會或金融產業有關,如果要打造友善的經商與生活環境,包括外國人就業、租稅優惠、永居條件等,都需要行政院其他部會一同合作。

「不是台灣的超級有錢人不愛台灣,是法令規定讓有錢人不能愛台灣。」經發會顧問、國泰金控總經理李長庚就特別點出,以家族傳承辦公室為例,目前國內《信託法》規定,在同一張戶口名簿上才能成為受益人,但是國外沒有這項規定,財富傳承20代都沒問題。受限於法規,台灣有錢人只好跑到新加坡或香港去處理資產。

打造亞洲資產管理中心政策與產業高峰論壇_2024-09-10_侯俊偉攝_06.JPG
圖/ 侯俊偉攝影

李長庚也說,台灣打造亞洲資產管理中心的口號已經喊了二十年,最近聽聞法務部願意從寬解釋信託相關法規,這次讓他終於「嗅到不太一樣的感覺」,期待金管會擘劃的政策與願景,能與行政院跨部門有效合作,使台版資產管理中心能發展有成。

彭金隆最後提出三階段目標,首先是兩年有感,要鬆綁法規、調整市場,銀證保三局將逐步調整40項法規;四年有變,則是力求資產管理規模成長;六年有感,則是要國際認同台灣有區域競爭力,上述都有具體KPI,將再向行政院報告。

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責任編輯:李先泰

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AI Ready成零售入場券!SHOPLINE年度大會:AI流量時代,品牌如何被看見?
AI Ready成零售入場券!SHOPLINE年度大會:AI流量時代,品牌如何被看見?

AI 正快速改變消費者探索商品、接觸品牌的方式,也為零售業帶來新的成長機會。然而,當 AI 從個人使用工具逐步走向企業營運,台灣零售業的轉型腳步仍有落差。財團法人人工智慧科技基金會《2026 台灣產業 AI 化大調查》顯示,台灣零售業的 AI 應用仍存在明顯差距,資源有限的中小企業尤其面臨挑戰。對照全球已有 62% 的企業開始布局 AI Agent、近五成運用 AI 投入高價值決策,如何將 AI 從單點工具導入,真正成為零售成長的助力,已成為品牌必須面對的課題。

全方位零售整合專家 SHOPLINE 於 9 月舉辦「AI-Verse Day 2026」年度大會,以「Where AI Meets Commerce」為主軸,邀集零售與科技業者,從流量獲取、數據應用到會員經營,探討 AI 落地零售場景的實戰路徑。服務全球累計逾 70 萬品牌的 SHOPLINE,也在會中宣布邁向 AI in Retail,推出官方 MCP(Model Context Protocol),進一步串聯零售數據與 AI 應用,協助品牌掌握新興 AI 流量入口,為下一階段的智慧零售布局做好準備。

SHOPLINE 預告:零售下一個流量入口是 AI

2026 年上半年,SHOPLINE 客戶 GMV 年增 20%,是電商大盤成長率的 2.5 倍。「這代表我們與品牌客戶一起把生意做大!」SHOPLINE 台灣總經理葉力維指出,從全球市場來看,尤其是以北美為主的 SHOPLINE 客戶,來自 AI 渠道的流量 PV 較去年同期成長 15 倍,訂單量更成長 35 倍;相較之下,台灣 AI 渠道流量 PV 約成長 2 倍,顯示 AI 導流的商業潛力正逐步浮現,台灣品牌仍有很大的成長空間。

當品牌越做越複雜,從多通路走向全域經營、數據與規模擴大,如何確保資料品質、打通資訊孤島,並兼顧資安與治理,成為 AI 能否真正落地的關鍵。為此,SHOPLINE 提出四大 AI 佈局方向:首先,建立 AI Ready 數據基礎,整合分散的零售資訊,為 AI 應用做好準備;其次,深化 MCP 布局,讓品牌能依照自身需求,自主選擇並串接不同的 AI Agent;第三,成立 AI 轉型委員會,將 AI 導入內部工作流程,推動服務模式從執行任務進一步升級為洞察客戶需求、提供策略建議;最後,擴大 AI 夥伴生態系,開放第三方開發者串接垂直領域的 AI 應用,讓品牌能更靈活地組合所需工具。

#4 SHOPLINE
圖/ 數位時代

「過去十年,SHOPLINE 陪伴品牌走過每一次通路變革。每一次流量入口的改變,其實都代表著品牌經營方式的改變;而下一個入口,就是 AI。」葉力維表示,當 AI 開始影響消費者探索商品、發現品牌與完成購買的路徑,品牌不能只停留在導入單一工具,更需要提前整備數據、串接應用並建立治理能力。接下來,能否做好 AI Ready 的準備,將成為零售品牌掌握下一波成長機會的關鍵。

SHOPLINE 推官方 MCP,助攻品牌落實 Agent Ready

品牌該如何做好 AI Ready 的準備?SHOPLINE 產品副總賴哲文指出:「人、貨、場的接觸點沒有改變,改變的是誰做決定、誰做執行、誰做判斷。」

當 AI 逐步介入零售場景,消費者、員工與企業的角色也隨之改變:做決定的是消費者,當消費者問 AI「我該買哪個品牌」,品牌能否出現在答案裡是第一個挑戰;執行的是員工,員工則可將部分執行工作交由 AI 處理,將更多精力投入判斷與決策;做判斷的是企業,AI 能否提供可靠的洞察與建議,關鍵仍在於數據品質,以及能否有效運用既有數據資產。

要讓品牌被 AI 理解與推薦,品牌經營也必須從傳統 SEO,進一步走向 AIEO(AI Engine Optimization),讓商品與品牌資訊具備良好的結構與可讀性,才能提高被 AI 採用、推薦及導流的機會。對此,SHOPLINE 提出三層 AI Ready 架構:以「AI Ready Data」整合高品質、可供運算的零售數據;透過「AI Ready Commerce」讓商品資訊與交易流程能被 AI 理解和銜接;再以「AI Ready Agents」串接品牌自主選擇的 AI Agent,逐步將數據基礎延伸至實際應用。同時,SHOPLINE 也透過第一方數據歸因,改善消費者身分碎片化、數據時效性不足與成效歸因不清等問題,讓原始數據能進一步支援 AI 分析與決策。

#3 SHOPLINE
圖/ 數位時代

在工具應用上,SHOPLINE 推出官方 MCP,涵蓋流量轉換、數據分析、商品管理與會員經營等場景。品牌可在 Claude 中透過輸入零售 skills,搭配 MCP Tool 的後台相關能力,進一步產出數據洞察報表與執行建議,讓 AI 從資訊整理延伸至實際的零售工作流程。為兼顧應用效率與資料安全,SHOPLINE 也設下三道防護機制,包括涉及資料寫入時須經人工核准、個人資料須取得授權才能存取,以及依照角色與需求進行權限分級。

「Agent Ready 就是入場券。」賴哲文強調,當 AI Agent 開始參與消費者決策與企業營運,品牌不只要讓 AI 看得懂商品,更要讓數據能被安全地運用、讓不同工具能順利協作。

除了產品之外,SHOPLINE 也致力發展 AI 開放生態圈,邀請各領域夥伴分享引流、口碑、營運與顧客經營的應用方向。此次大會邀請數聚國際、Tagnology、BUNNYWORK、beBit TECH 微拓科技,以及女性高效身體保養品牌 HYPHY,攜手展示 AI 如何串聯流量獲取、行銷轉換到顧客經營等零售場景。

Justar 運用真實發票數據,提升廣告投放效率

廣告投放端同樣面臨轉變。「市場愈來愈大,轉換效益卻愈來愈低。」紅門互動及Justar 數聚國際執行長張元溢分析,投放效率下滑,源於成長結構改變:影響消費者的場域更分散,找人的方式從興趣推測走向真實行為,素材也無法一套打完全場。

對此,Justar 運用 AI 結合電子發票數據,以 AI 廣告投放平台結合全台規模領先的雲端發票消費資料庫,涵蓋超過 20 億筆雲端發票、700 萬名消費者及 3,200 萬項商品。其「AI 廣告受眾推薦引擎」可依商品特性生成受眾輪廓(Persona),比對發票資料庫、找出真實買家作為種子受眾,而非僅依賴瀏覽紀錄或興趣標籤,再由 AI 自動擴充相似受眾、生成並優化素材,並依成效動態調整投放策略與預算配置。

張元溢強調,從真實種子到規模化放大,重點在於找到更多相似的人。同時觸及也須走出社群,延伸至 RMN 聯播網、社區 App 廣告與戶外媒體。他以「三人成虎」形容,藉創作者短影音加上跨場域廣告加深印象,才能為品牌實現「線上找到人,線下讓他記住你」的成效。

#2 SHOPLINE
圖/ 數位時代

BUNNYWORK 推 AI 營運特助,主動預警缺貨與滯銷也發掘成長機會

除了行銷之外,AI 也開始深入零售業的日常營運,協助品牌從事後處理走向事前預測。BUNNYWORK 創辦人周于如指出,電商營運常面臨幾大痛點:商品售罄後客戶問了才發現缺貨、補貨數量仰賴 Excel 與個人經驗判斷,滯銷商品也往往要到季末才浮現。「營運方式不同,留下的利潤差很多。營收決定你做多大,營運才決定你能留下多少利潤。」

針對這些痛點,BUNNYWORK 推出定位為「會思考的電商 AI 特助」的解決方案,目標是讓電商營運進入「自動駕駛」。傳統 ERP 只負責被動紀錄營運數據,BUNNYWORK 則讓 AI 24 小時主動盯盤:根據銷售數據提前發出缺貨預警、產出補貨建議單,並每日掃描商品銷售速度,一旦偵測到滯銷風險,即透過 LINE 推播提醒品牌及早規劃促銷、加速庫存去化與資金回流。除了提前規避風險外,AI 也幫助電商看見潛在機會:偵測到爆款潛力的商品,提醒品牌提早加碼備貨、調整廣告資源,把握成長時機。

至於 AI 為什麼能提供可靠的營運建議?背後仍取決於數據基礎。周于如解釋,ERP 串聯商品、銷售與庫存等不同環節的數據,並即時同步多通路的商品與庫存資訊,讓 AI 掌握完整且即時的營運全貌,同時降低超賣風險。「唯有建立乾淨、即時的資料基礎,AI 才能進一步辨識缺貨與滯銷風險、並發掘銷售成長機會,協助品牌提前應對、做出更精準的決策。」目前品牌平均約 7 天即可完成導入。

#1 SHOPLINE
圖/ 數位時代

精兵團隊導入 AI,解決流程瓶頸再創高成長

從流量獲取到營運效率,AI 的價值最終仍須回到顧客經營與商業成效。大會壓軸的高峰沙龍回到會員經營。beBit TECH 商務長譚學凱指出,OmniSegment CDP(顧客數據平台)能整合分散的顧客資料,建立 360 度顧客輪廓,進一步支援跨渠道的精準經營;旗下導購型 AI Agent「AgentBit」,提供對話式分眾,讓使用者與 AI 對話就能快速打包推播受眾,不再需要手動設定篩選條件;商品興趣預測則以 AI 學習客戶的行為軌跡,自動將高相關商品推送給高潛力買家;AI 智慧分析更只需透過問答,即時分析品牌檔期成效與提供優化建議,並能一鍵調整現有顧客旅程。透過 CDP 與 AI 功能加乘,大幅提升行銷團隊協作效率,並支援逾 2,000 種 OMO 跨通路智慧推播,協助品牌更有效地觸及目標客群。

#0 SHOPLINE
圖/ 數位時代

HYPHY 品牌共同創辦人林又立分享,品牌長期透過 LINE 經營千人會員社群,希望在規模化經營的同時,仍保有一對一對談的親切感與即時回覆的能力。導入 AgentBit 後,團隊能透過 AI 對話快速完成受眾分群,並取得具體的行銷優化建議,降低操作門檻。以單檔活動為例,LINE 發送量僅為原先的 15%,點擊率卻提升 227%,EDM ROAS 更提升至原先的 3.3 倍,展現 AI 協助品牌提升溝通效率與行銷效益的潛力。

對於資源有限、希望嘗試 AI 的品牌,林又立也分享了務實的做法:「不要一開始練跑就想著今天要跑全馬,先踏出第一步,把目標定在到達下一個電線桿就夠了。」與其一開始就追求全面轉型,不如從具體的營運需求出發,逐步找到適合 AI 發揮的場景。

活動尾聲,葉力維也提醒,品牌導入 AI 前,應先盤點內部工作流程,找出真正影響效率與成效的瓶頸,再思考如何運用 AI 改善。「那就是你最該導入 AI 的地方。把 AI 放在流程上,才是關鍵。」與其為了導入 AI 而導入 AI,先解決實際問題,才能讓技術真正轉化為營運成果。

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