「漏斗口」邊的新行銷
「漏斗口」邊的新行銷
2000.03.01 |

台灣在電子商務上的成熟度,大約落後美國3到4年。目前國內的開路先鋒,大都是網路專業公司,其中真正透過電子購物而獲利的不多,倒是經營入口網站(Portal)的公司,都在努力競逐廣告生意。值得注意的是,根據美國一家調查公司e- Marketer所做的研究報告指出,到二○○○年為止,全美的網路廣告約為133億美金,僅占全美廣告的4.7%,由此看來,在網路上的廣告量不會倏忽攀上全部廣告的重要比例。
從美國的經驗看台灣,台灣的腳步較慢,筆者估計國內的網路廣告只能寥占全部廣告的1-2%。因此,所有要投入這塊市場的公司,必須考量整個市場的全量有多大,有幾家公司在分,以免做了不實的估算。這種遊戲某種程度像在賭梭哈,當你在桌上丟的籌碼已經不少,就碰上了兩難:不繼續丟,就要前功盡棄,全盤皆輸;繼續丟,又會增加風險。

**為你特別調製的新口味

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網路商店年營收達3、4千萬者,已算佳績,據了解,台灣目前把網路當做媒體來經營而表現出色的入口網站,年營收正從台幣數千萬突破上億大關。然而網路只是眾多廣告媒體當中的一個,網路廣告固然可以創造人潮,讓很多人看見,卻不能達到大眾傳播的效果,因為消費者即使流連在同一網站,卻很容易做超連結,停留在某一畫面的時間非常短促,因此網路廣告其實比較像小眾廣告,適合於特定的利基市場、針對某一特定族群而設計的小眾廣告,並不適合企圖網羅全部人口的大眾廣告。
網路行銷不僅小眾,還很個人。它非常重視一對一,因此除了廣告的手法必須對上小眾的口味,還應重視個別顧客的需求和服務。比方說,取代廣告而能爭取消費者的另一種方式,是雇用很多職員,針對每一顧客的個別需求,以e-mail回覆。過去談企業的經營,消費者的忠誠度是重要關鍵,如何讓顧客一直維持上門消費,甚至成為終生顧客,是一大學問;如今在網路的環境裏,這更是相當大的挑戰。網路的顧客忠誠度,在彈指輕點滑鼠間,很容易就溜走,難以掌控。過去我們說,留住一個既有客戶的成本,是開創一個新客戶成本的1/5,投資留住舊客戶,遠比開創新客戶划得來;只不過現在比例可能要放大,1/5的比例可能變成1/3。

**「寧缺勿濫」的新態度

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行銷的法則既已顛覆,經營電子商務的公司因此必須不斷想出新的花樣,吸引更多的潛在顧客。行銷像漏斗,在漏斗之外,是所有的普羅眾生,漏斗要擺在哪裏,來吸引消費者進入漏斗口,似乎是大眾傳播較為擅長的部分。好比在台灣,一個電視節目如果很轟動,可能有3、4百萬人會看到其間插播的廣告。而網路比較擅長的是,在接近漏斗口的地方,精確地掌握有意購買的族群,針對他們推出量身訂做的方案,把消費者帶進來,再透過互動和資訊,讓他們掉進漏斗下方。
網路行銷帶來一連串新的課題,尚未拿捏個中要訣的企業,建議可從電子服務做起。舉例來說,企業可以依循客戶服務的經驗,形成自動化標準問答,整理成Q&A網頁。像這樣透過網際網路,提供售後服務及諮詢,不僅可以大幅降低成本,增加和消費者的互動,另一方面,藉由累積電子服務的經驗,再進入電子行銷或電子交易,也易收水到渠成之功。

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

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圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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