近來金融業一波未平一波又起，除了一周內有三家美國銀行接連倒下，13日又傳出另一起Web3金融世界危機，去中心化金融（DeFi）平台「Euler Finance」遭閃電貸攻擊（Flash Loan Attack），影響超過11個相關DeFi協議（合約）。
閃電貸（Flash Loan）： 是去中心化金融世界中一種新型的無擔保貸款，特色是不用抵押品、借貸迅速即時、透過智慧合約就能完成。
這是2023年迄今，規模最大的加密貨幣駭客攻擊事件。
讓Euler損失近1.97億美元，其中包括逾880萬枚穩定幣DAI、849枚包裝比特幣WBTC、3,400萬枚完全抵押型美元穩定幣USDC，以及8.5萬枚質押以太幣stETH等等。
對此Euler Finance在第一時間表示，正與資安人員、執法部門合作，目標是讓受到影響的客戶能要求退款，金庫剩餘資金足以發放退款，而該平台原生代幣EUL，在事件發生後一小時內暴跌超過50％，從新台幣190元縮水到90元左右。
Euler Finance合作稽核機構Omniscia，隨即在24小時內發表一份技術分析報告，指出遭駭客利用的漏洞，源自Euler並未對接受捐贈（donations）的帳號執行安全檢查。
駭客是如何攻擊Euler？目前哪些合約受到影響？稽核（Auditing）公司又有哪些？一次看懂。
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Euler Finance為何被駭客盯上？
一般來說DeFi借貸協議，以提供比特幣及以太幣為主，並未提供非主流加密貨幣的借貸服務，然而借貸小眾加密資產的需求仍存在，特別是套空、快沖套現山寨幣的借貸者。
Euler Finance看準這些需求，凡能在去中心化交易所（DEX）Uniswap V3版本的智慧合約上，與以太坊代幣標準技術ERC-20，所打造的代幣WETH相兌的任何山寨幣，都能接受借貸服務。
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但如果山寨幣價格劇烈波動、清算未能完全償還借款人債務，也會在不同類型的資產池留下壞帳，Euler根據風險高低來劃分「資產層」保護其協議及使用者。
不過， 當其中一個協議出現漏洞，就容易成為駭客的牟利工具，閃電貸事件一出，外界紛紛把矛頭指向與Euler合作的區塊鏈安全稽核公司，值得注意的是，與Euler合作的稽核公司高達6家，卻沒人發現會損失上億美元的漏洞，問題出在哪裡？
此次事件源自「eIP-14」協議的漏洞程式碼，eIP-14在2022年7月導入Euler生態系，簡而言之，就是協議上資產代幣程式碼化（tokenisation），接口EToken的其中一項函數「donateToReserves」的邏輯錯誤遭利用。
駭客調用Euler合約的儲備金庫捐贈資金的不同幣種，來建立無擔保的代幣債款項，接著清算這些帳號，並從清算獎金中獲利。
根據加密智庫Arkham Intelligence調查發現， 攻擊者使用超過20種合約地址，用來獲取來自Euler的各種加密貨幣 ，駭客還為每一種資產精心部署了兩個合約：「借貸合約」使用捐贈功能來推翻Euler的邏輯；「清算合約」隨後清理殘留物。
詳細的攻擊概念認證，可參照新加坡Web3資安及網路威脅防範公司Numen Cyber Technology釋出的GitHub「SmartContractHack_PoC」。
目前，受到影響的DeFi協議，有號稱「以太坊VPN」的Layer2隱私合約Aztec Network，無法控制與Euler的集成，導致部分使用者無法提取資金。
Layer 2： 又被稱為鏈下擴容，主要功能是提升區塊鏈的擴展性、每秒交易數量，解決 Layer 1擴展問題，編寫智慧合約也算是在 Layer 2的範圍，代表案例是區塊鏈平台Polygon。
固定利率借貸協議Yield Protocol，則因應攻擊事件關閉主網借貸相關服務的操作，畢竟該協議主網流動性池（LIQUIDITY POOL）立基於Euler之上，隨著Euler暫停主網合約運作，Yield下架App並在官網使用者介面中關閉借貸入口。
流動性挖礦的基礎設施Balancer也受到影響，其中有約1,190萬美元的金額，從bbeUSD流動性池中被發送給Euler，但官方採取了保護剩餘資金的措施，目前不存在資金進一步損失的風險。
其他包括瑞士智慧投顧SwissBorg、DeFi協議Idle DAO、去中心化穩定幣協議Angle Protocol、DeFi收益整合器Yearn、去中心化期權協議Opyn、維運美元穩定幣DOLA的Inverse Finance等等皆受到影響並採取相應措施。
這起事件究竟誰該負責？本次被盜事件的程式碼，來自Euler於2022年7月引入的新合約eIP-14，包括以色列區塊鏈安全公司Certora、邁阿密區塊鏈安全公司Halborn、知名區塊鏈資安公司Solidified和ZK Labs、去中心化智慧合約稽核團隊Omniscia，以及全方位資安公司Pen Test Partners，皆在eIP-14導入前進行稽核，或該項目不在稽核範圍內，因此不用承擔疏失。
其中問題最大，就出在智慧合約保險服務與稽核平台SHERLOCK，負責Opyn、Euler、Lyra、Tempus、LiquiFi和Hook等知名Web3客戶，提供總計1,000萬美元的區塊鏈漏洞保險與獎勵賞金。
據悉，SHERLOCK曾三度稽查Euler，第一次於2021年12月由稽核員克里斯米歇爾（Chris Michel）完成，其次2022年1月由稽核員shw9453更新，最後一次稽查由WatchPug於2022年7月完成的。
克里斯米歇爾在eIP-14的程式碼中發現7處問題，取得100萬美元的漏洞賞金， 但並無發現此次事件導火線「EToken:donateToReserves」。
此次疏失，讓該漏洞在鏈上保留8個月，直到現在被駭客利用，SHERLOCK表示願意承擔責任，並協助Euler提供450萬美元賠償計劃，24小時內已經支付330萬美元賠償金，不過與損失2億美元相比少了許多。
Euler則聯繫了區塊鏈分析及資安公司TRM Labs、Chainalysis等，還有其他廣大的以太坊資訊安全社群，以協助他們調查並討回資金；同時嘗試聯繫負責此次攻擊事件的駭客，以盡可能透過談判手段追回部分被盜資金。
此次事件，凸顯目前DeFi稽核流程的侷限性，包括稽核方的人為失誤、範圍不明確以導入新機制的稽核，皆可能再度導致另一起Euler被駭案，擊沉Web3投資人的信心。
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資料來源：Cointelegraph、Decrypt、Omniscia
核稿編輯：高敬原
