作為全球跨境支付和金融資訊傳遞的中樞，SWIFT 連接了 200 多個國家的 11,000 多家機構，確保國際交易的高效運作。
它不僅通過統一的消息格式降低了跨境交易的複雜性和風險，還推動了數位資產和新興貨幣的互操作性，為全球金融市場的創新提供了強有力的支持。
本文回顧了 SWIFT 的重要實驗成果，並展望了其在數位資產與央行數位貨幣（CBDC）領域的未來發展方向。
我們正在開辟通往現實世界解決方案的道路，這將讓我們的成員能夠在 SWIFT 網路上訪問和交易受監管的數位資產和貨幣。這是在近年來與我們的社區進行的一系列開創性實驗之後，我們現在正進入下一個階段。
人們對數位資產和貨幣的興趣持續增長，過去兩年讓我們對這些發展在行業中的潛在價值有了更清晰的認識。
數位資產增長的預測各不相同。例如，渣打銀行和 Synpulse 最近估計，到 2034 年，現實世界的代幣化資產市場規模將達到 30 萬億美元。根據 Celent 和 BNY Mellon 的一項調查，市場情緒非常強烈，91% 的機構投資者對投資代幣化資產感興趣。
我們的願景是讓我們的成員能夠利用他們的 SWIFT 連接，使用現有和新興的資產和貨幣類型進行交易。
例如，機構投資者由於面臨多種代幣化平台的複雜性，無法擴大他們的數位資產業務。而在數位貨幣方面，儘管最新的Atlantic Council 數據顯示，目前有超過 130 個國家和貨幣聯盟正在探索中央銀行數位貨幣 (CBDC)，但仍需進行大量工作以將這些新興貨幣融入更廣泛的全球經濟。
在我們的創新實驗室中，我們已經進行了多年積極探索，將全球互操作性擴展到中央銀行數位貨幣 (CBDC) 和代幣化資產的潛在解決方案。最近，我們彙聚行業力量，開展了一系列突破性的研究項目，探討現有的 SWIFT 能力和基礎設施如何有效支持不同資產類別和網路類型之間的互操作性。
我們成功的區塊鏈互操作性實驗證明了 SWIFT 的基礎設施如何促進代幣化價值在公共和私有區塊鏈之間的轉移。
我們的第一階段和第二階段中央銀行數位貨幣 (CBDC) 沙盒項目——與來自歐洲、亞洲和北美的領先中央銀行和商業銀行合作開展——證明了我們如何在不同網路上連接 CBDC，並將多個資產和現金網路連接起來。
我們在使用法定貨幣和證券工具進行交易方面有著良好的業績，作為一個值得信賴和高效的中央平台。現在，我們正在進一步發展我們的基礎設施，以便為我們的成員提供對新興數位資產類別和貨幣的平等訪問，涵蓋支付、證券、外彙、貿易等多種應用場景。
基於我們的經驗，我們正在為現實世界的解決方案鋪路，這些解決方案能夠互聯各種形式的數位資產和貨幣——包括計劃測試在 SWIFT 的安全全球平台上實現多帳本交付對支付 (DvP) 和支付對支付 (PvP) 交易。在未來，這可能使證券買家能夠在我們的網路上即時支付和交換代幣化資產。
缺乏全球公認的數位貨幣，DvP 結算執行中的現金部分特別具有挑戰性。因此，我們正在尋找將代幣化資產結算與在 SWIFT 網路上進行的相應支付轉移連接的方法。支付部分最初將使用現有的法定貨幣，但以後將能夠使用代幣化貨幣形式，例如中央銀行數位貨幣 (CBDC)、代幣化商業銀行貨幣或受監管的穩定幣。
最後，我們還在測試我們的互聯能力作為技術解決方案，用於將新興的銀行主導的網路（例如美國監管結算網路）與其他金融基礎設施互聯。
我們將繼續與金融社區合作，開發實現數位資產和貨幣互操作性及訪問所需的技術解決方案。在接下來的幾個月裡，我們還將探討實施對工作流程、標準和市場實踐要求的影響，以實現規模——在 2024 年的 Sibos 會議之前將提供更多資訊。
我們對數位資產和貨幣在我們網路上的未來感到興奮，並將繼續與我們的社區合作，推動這一領域的進展。
