本文重點
- 富邦NASDAQ（00662）確定1拆5，11月10日為分割前最後交易日，11月11日至16日暫停交易與申贖，11月17日恢復交易；實際分割價格將於11月16日公告。
- 00662不配息，基金收益全數併入基金資產，投資人主要透過淨值成長取得報酬。
- 00662近1年年化報酬率27.81%、近10年19.15%；持股高度集中美國大型科技股，且沒有10%漲跌幅限制。
追蹤NASDAQ-100指數的富邦NASDAQ（00662）即將分割。富邦投信公告，受益權單位將1拆5，11月10日為分割前最後交易日，11月11日至16日暫停交易及申贖，11月17日恢復交易。
以9月11日收盤價118.4元估算，分割後每單位約23.7元，一張（1,000單位）的入手門檻將從約11.8萬元降至2.37萬元。實際分割價格與單位數將於11月16日公告。
00662成立於2016年6月3日。依富邦投信資料，截至9月10日基金規模為1,077.78億元；上一個月、也就是2026年8月的受益人數為115,785人。《數位時代》整理00662分割時程、成分股、配息政策、年化報酬率與交易規則，一次看懂。
本文目錄
- 00662是什麼？追蹤NASDAQ-100的美股ETF
- 00662一拆五，分割時程一次看
- 00662成分股有哪些？前十大持股一次看
- 00662有配息嗎？要課多少稅？
- 00662年化報酬率多少？近10年績效如何？
- 00662經理費、保管費是多少
- 00662適合誰？投資前看懂5大風險
- 00662常見問題Q&A
00662是什麼？追蹤NASDAQ-100的美股ETF
00662全名為「富邦NASDAQ-100證券投資信託基金」，由富邦投信發行、中國信託商業銀行擔任保管銀行，2016年6月3日成立、同年6月17日掛牌上市，以新台幣計價。
00662追蹤NASDAQ-100指數，成分股為那斯達克交易所市值最大的100家非金融企業，涵蓋AI晶片、雲端、軟體、電商與數位平台。透過00662，可以一次布局那斯達克上市的大型非金融企業，其中科技股占比較高。
由於投資標的是美股，00662屬於「國外成分證券ETF」，風險報酬等級為RR4，且沒有台股一般股票10%的漲跌幅限制。
00662一拆五，分割時程一次看
00662長期價格超過百元，一張動輒要10多萬元。富邦投信此次分割，主要是希望降低單位交易價格，讓小額投資人更容易參與。
00662今年4月30日召開受益人會議並通過分割案，最終分割倍數確定為5倍。
假設原本持有1張、也就是1,000單位，分割後會變成5張、共5,000單位；每單位價格則降為原本約五分之一，因此總資產價值不會因分割改變。
以9月11日收盤價118.4元估算，分割後一個單位約23.7元，但這並非正式分割價格。依證交所公告，實際分割價格與單位數要到11月16日才會公布。
一般投資人最需要注意的是11月11日至16日。這段期間00662無法在次級市場買賣，但美股仍正常交易，如果NASDAQ-100指數大幅波動，基金淨值仍會跟著變化，投資人卻無法即時進出。
至於借券、融券與過戶，各自有不同停止日期，並不是全部從11月11日才暫停。有使用信用交易、借券或當沖的投資人，要特別留意上述時程。
此外，00662原本曾規畫7月底進行分割，後續作業時程調整至11月，因此應以最新公告為準。
00662成分股有哪些？前十大持股一次看
00662追蹤NASDAQ-100指數，持股明顯偏向美國大型科技企業。
若看指數本身，截至2026年8月底，NASDAQ-100資訊科技產業占比約66.36%，前十大成分股合計權重45.79%。
不過，指數權重與ETF實際持股不能直接混為一談。依富邦投信2026年9月10日基金資產明細，00662前十大實際持股依持有金額計算，合計約占基金46.58%。
從名單來看，輝達、蘋果、微軟位居前三大持股，美光、超微等半導體公司也占有一定比重。
00662有配息嗎？要課多少稅？
00662不配息。依富邦投信揭露，基金收益全部併入基金資產、不予分配，基金收到的股利與其他收益會留在基金內繼續投資，反映在淨值上。
以個人投資人而言，由於00662沒有配息，因此不會產生ETF配息所衍生的所得與健保補充保費問題；賣出時則課徵0.1%證券交易稅，目前證券交易所得停徵所得稅。
00662年化報酬率多少？近10年績效如何？
依Yahoo股市資料，以2026年9月10日為基準日，00662近1年年化報酬率27.81%、近3年23.47%、近5年16.45%、近10年19.15%。
00662近年績效受惠於美國大型科技股與AI行情，但持股集中也意味著，一旦科技股修正，波動同樣可能放大。
00662經理費、保管費是多少
00662在台灣證券交易所掛牌，一般證券帳戶就能買賣，交易單位為1,000個受益權單位，也可以買零股。部分券商也提供00662定期定額，實際名單與扣款日以各券商公告為準。
買ETF時也要留意折溢價。ETF市價由市場買賣決定，不一定等於淨值；若市價高於淨值就是溢價，低於淨值則是折價。
由於盤中即時預估淨值與最終淨值可能存在落差，分割題材又可能帶動短線交易熱度，買進前仍應留意市價與淨值差距，不宜只看價格變低就追價。
00662適合誰？投資前先看懂5大風險
00662較適合想長期參與美國大型非金融企業成長、能承受較大波動，又不需要固定配息現金流的投資人。
進場前仍要注意5項風險：
1. 產業與個股集中
00662持股高度集中大型科技股。依富邦投信9月10日資料，以持有金額計算，前十大持股合計約46.58%，少數大型權值股的漲跌就可能明顯影響基金表現。
2. 匯率風險
00662以新台幣交易，但實際投資美股。若新台幣兌美元升值，即使美股沒有下跌，換算回新台幣的淨值仍可能受到影響。
3. 沒有10%漲跌幅限制
00662屬國外成分證券ETF，沒有台股一般股票10%的漲跌幅限制，碰上美股劇烈波動時，單日漲跌幅也可能較大。
4. 折溢價風險
ETF市價可能偏離淨值。若在溢價偏高時買進，即使成分股沒有下跌，之後溢價收斂仍可能影響報酬。
5. 分割暫停交易風險
11月11日至16日00662暫停次級市場交易，但美股仍正常開盤。若期間市場劇烈波動，投資人無法即時調整部位。
分割確實降低一張ETF的入手門檻，但沒有改變00662本身的持股結構與投資風險。
00662常見問題Q&A
Q：分割後我的股數變多，資產也會變多嗎？
不會。單位數增加5倍，每單位價格則會相應調整。原本持有1張，分割後變成5張，但分割本身不會增加投資人的總資產價值。
Q：11月11日至16日可以買賣00662嗎？
不行。11月11日至16日停止初級市場申贖、次級市場交易及轉換，11月10日是分割前最後交易日，11月17日恢復交易。
借券與過戶則有各自的停止時程：有價證券借貸自10月21日起停止，11月12日為最後過戶日、11月13日至16日停止過戶。
Q：00662分割後會變成多少錢？
正式分割價格要到11月16日才會公告。若單純以9月11日收盤價118.4元除以5估算，每單位約23.7元，但實際價格仍會隨分割前的基金淨值變動。
Q：我只有零股，分割後怎麼處理？
零股同樣按比例調整。例如持有100個受益權單位，1拆5後會變成500個單位，總資產價值不因分割本身改變。
Q：分割後歷史報酬率會被稀釋嗎？
不會。分割只改變受益權單位數與每單位價格，不會改變基金實際投資績效。
延伸閱讀：
資料來源：富邦投信00662基金專頁、富邦投信00662申購買回清單、證交所00662商品資訊、口袋證券00662持股明細
本文初稿為AI編撰，整理．編輯／林育萱
