廣達電腦以Microsoft SQL Server + PTC Windwill,創造PLM最大組合效益
廣達電腦以Microsoft SQL Server + PTC Windwill,創造PLM最大組合效益

筆記型電腦代工業界的龍頭――廣達電腦,從1999年即取得全球NB市場的10%占有率,到2005年提升到30%的成績,完全是靠自身營運模式的改變而達成。為了應付全球化的需求,廣達很早就開始著手建立強大完整的研發能力及生產製造供應鏈;為了順利渡過景氣寒冬,內部也不斷在執行優化組織架構、業務流程的工作。

自2007年起,廣達開始展開建全公司體質為首要任務的「POWER專案」,花了三個月的時間釐清新一代系統改革方向。蒐集、分析各部門的回覆後,便展開大規模的系統翻修動作,也藉此機會重整產品生命週期管理(PLM)系統落實集中管理、降低研發成本。於是,廣達決定在2008年3月導入參數科技(PTC)的PLM系統Windwill,優化原有產品資料管理(PDM)系統之不足,並於該年7月完成第一階段建置。

PLM****統籌管理,提昇成本空間

廣達管理資訊中心副總經理方天戟表示,原來的PDM系統雖擅長處理工程變更等作業,但一直無法順利匯整機構設計(MCAD)與電器設計(ECAD)工程師設計的研發圖檔資料,如Pro/ENGINEER等。他說:「在尚未導入PLM系統之前,大部分的專案都是由研發團隊的專案經理在管控,資料彙整的工作是比較分散的,資料同步或是版本更新時也很慢,跨單位溝通也比較不方便。」透過導入新的PLM系統,研發部得以統籌管理所有產品的物料清單(BOM),以及標準化零組件模組。

方天戟進一步說明所有單位的設計中心整合在同一個PLM的架構下執行的好處。「假設今天要做一台NB的主機板,需要一百個模組,可以不必設計一百個樣,一般來說只要設計三、四十個樣,就可以滿足所有需求,這樣採購量就會大。」也就是說,標準化零組件模組讓廣達有更大的籌碼向零組件業者商議價格。當研發工程師都改以標準化零組件設計產品時,代表廣達電腦可以向供應商以較以往大量且相對低廉的價位,採購到所需的零組件;同時也得到更快速的回應時間,加速成品製程。

該選Oracle****?還是用SQL Server****?

值得注意的是,廣達是全球第一家把Windwill搭配微軟的SQL Server資料庫上頭的企業。「這個組合不敢說是絕後,但絕對是空前未有的。」方天戟表示,廣達在導入Windwill之前並沒有一套真正的PLM系統,過去原本是用PTC的Pro/ENGINEER做繪圖設計,所有資料架構在Agile系統上,但Agile只是用在ECR/ECN以及BOM的部分,且Agile跟Pro/ENGINEER的結合一直有問題。過去五年廣達一直在努力排除,但仍然沒有得到完美的解決成效,這也是導入PLM時更換資料庫的主要理由。

方天戟說:「在導入Windwill時,PTC建議採用的資料庫系統是Oracle。然而廣達最後決定採用微軟SQL Server的考量,是因為內部平台多數是採用微軟系統,在未來系統整合性上有其優越性;此外,在多年前導入ERP時,資料庫也是採用SQL Server ,而且在使用經驗上一直相當滿意。」

當廣達決定以SQL Server資料庫搭配Windwill時,PTC與微軟馬上成立專案團隊來協助建立測試環境,經過嚴謹驗證後發現SQL Server在效能及延展性上的表現相當優異,對此次專案足堪重任。方天戟表示以前在導入新系統時,通常是以導入原廠的意見為主,「這次PTC與微軟的合作相當緊密無間,廣達深刻感覺到雙方配合的程度與誠意,就是一定要讓這個不可能的任務成功。」

SQL Server + Windwill****展現互補優勢

廣達提出Windwill與SQL Server的搭配,在市場上是相當大膽的要求,就算是技術顧問團隊也沒有任何這方面的經驗,無異是給了PTC與微軟一個相當大的難題。不過,PTC台灣區總經理卓曾中卻認為,PTC和微軟的合作關係有著非常好的互補作用。卓曾中說:「微軟在PLM上的經驗雖然不像PTC那麼豐富,但這次藉由廣達的專案,將Windwill部署在廣泛為業界RD所熟悉的SharePoint平台上,無疑提供了客戶極佳的效益價值。」

同時,卓曾中也指出,為了能夠讓Windwill得以在SQL Server上部署,這次合作當中PTC也對Windwill 與SQL Server搭配上進行最佳化的動作。這樣的修正方向也提供了市場相當具有競爭力的選擇,不僅有高水準的效能、相容性以及穩定度,同時整體採購成本也會下降。

至於未來Windwill搭配SQL Server,會不會成為製造業界的下一個標準?卓曾中笑著說:「這是一個非常具有前瞻性的問題。就像廣達15年前選擇Pro/ENGINEER作為設計的標準軟體之後,Pro/ENGINEER漸漸成為台灣市場上工業設計的標準軟體;今天廣達會選擇SQL Server作為PLM的資料庫,我相信他們有非常高瞻遠矚的規劃。」

合作十年,廣達對****SQL Server****信心十足

經過多年的驗證,廣達十分肯定與微軟系統的表現與彼此之間的合作關係。方天戟強調,穩定度是資料庫最重要的條件,「廣達從SQL Server 7.0開始使用至今,親眼見證了SQL Server的大幅成長,同時也得到微軟的全力支援。」他表示,微軟系統除了符合一般RD使用習慣之外,SQL Server相關資源的取得也較Oracle更加容易,有利上下游的整合作業。

對於錙銖必較的OEM/ODM而言,IT投資勢必成為經營成本的一環,廣達以Windwill搭配SQL Server資料庫創造了投資成本優勢,PLM的集中管理也提升回應客戶需求效率。對於這次導入PLM的過程,方天戟給了一個正面的結論:「十年前廣達選擇微軟的系統,可以用合理成本完成客戶的要求,這次我們也同樣相信Windwill搭配微軟SQL Server的方案,足以應付新一代PLM系統需求。」

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為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網

為守護保戶資產,南山人壽集結客戶服務、數位、資訊三個部門的能量,自行研發「黃金眼 AI 防詐模型」,自 2024 年底完成開發後,截至今年 11 月已成功阻擋多起詐騙案件、攔阻金額累計逾新臺幣 900 萬元,並獲得 2025 數位金融獎等殊榮。

「黃金眼 AI 防詐」模型為什麼可以有效防詐、更好守護保戶資產?

南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟面帶微笑地解釋:「『黃金眼 AI 防詐』是透過龐大的保戶資料結合前線客服的實務經驗建構而成的模型,不僅克服了壽險業交易頻率低且詐欺樣本極度不平衡的挑戰,還能夠偵測在臨櫃辦理保單借款或解約的高風險個案,讓客服人員可以主動提醒與關懷,有效降低詐騙風險,守護客戶資產安全與信任。」

南山人壽
南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟指出,詐騙手法快速進化,南山人壽研發黃金眼AI防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。
圖/ 數位時代

從詐保到詐財,壽險業面臨的風險加劇

過往,壽險業者面對的主要風險是保險詐欺,例如,透過偽造事故情節、虛構醫療紀錄等方式詐領保險理賠金,然而,隨著科技迭代與詐欺集團的組織化、專業化,這類手法已快速進化,從「偽造病歷、輕病久住、醫療共犯」等傳統模式,轉向結合數位科技與精準話術的跨領域詐財操作。

這一波詐欺風險不僅滲透力強、具備高迷惑性,也直接影響保戶資產安全。例如,詐欺集團利用假冒理賠諮詢等方式竊取保戶個資,再一步步誘導客戶辦理解約或申請保單借款,最後要求將資金匯到不明帳戶等,壽險業者面臨的風險範圍也從「詐領保險理賠」延伸到「詐騙保戶資產」。

李淑娟資深副總經理進一步指出,南山人壽每年要處理逾 35 萬件解約與借款案件,很難單憑人力在海量案件中精準辨識高風險個案。「為有效防堵詐欺事件,南山人壽除開發 AI 模型辨識詐保事件,更進一步研發黃金眼 AI 防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。」

南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型守護保戶資產

在打造黃金眼 AI 防詐模型時,南山人壽面臨兩個挑戰:首先是壽險的交易頻率低,導致資料稀缺;其次,是詐欺樣本比例高度失衡,導致 AI 很容易誤判。為化解這些挑戰,南山人壽整合保戶行為、保戶與保單側寫資訊與情境因素等多模態資訊進行模型訓練,爾後,透過集成學習(Ensemble Learning)整合多個不同觀點的「專家模型」共同判讀,提升模型判斷準確性。

南山人壽數位專案經理蔡其杭表示:「以多模態數據源跟集成學習的策略打造黃金眼 AI 防詐模型後,我們除了將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級,協助客服人員快速識別高風險個案,主動介入並阻斷詐騙,更透過『自適應演進』與『外部資源擴充』兩個機制,持續優化模型辨識精準度。」

南山人壽
南山人壽打造黃金眼AI防詐模型,將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的紅、黃、綠三色燈號,即時呈現保戶的風險等級、協助客服人員快速識別高風險個案。
圖/ 數位時代

「自適應演進」指的是,客服人員會依據模型亮起的燈號,結合系統提供的關懷提問表,向臨櫃辦理解約或借款的保戶進行關懷詢問,如資金用途、是否接獲可疑來電等,藉此釐清是否存在異常情況,並將相關結果回貼標籤,作為後續調校模型的關鍵訓練素材,讓黃金眼 AI 防詐模型越用越精準。

「外部資源擴充」則是透過更多元的外部數據強化模型的防詐能力。例如南山人壽與內政部警政署刑事警察局簽署反詐騙合作備忘錄(MOU),在合規架構下共享情資,協助核對保戶是否曾有詐欺通報紀錄。蔡其杭補充,南山人壽目前正與電信業者合作,將其超過 1,400 項特徵因子導入模型,有效提升模型燈號判斷的靈敏度與可靠度,使黃金眼 AI 防詐成為更全面的金融詐欺偵測引擎。

蔡其杭表示,詐騙的手法日新月異,AI 阻詐模型除了能準確識別可疑的高風險案例外,更重要的是具備與時俱進、持續調優模型能力和效果的機制;如同維持客戶服務的品質一樣,刻不容緩。

南山人壽
南山人壽數位專案經理蔡其杭表示,黃金眼AI防詐模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級。
圖/ 數位時代

李淑娟表示:「隨著模型的持續優化,黃金眼 AI 防詐模型的應用範疇將從目前的『臨櫃防堵』延伸到『全通路、跨產業、事前預警』的防禦機制,以事前預警的方式防堵詐欺事件。」舉例來說,當保戶撥打電話詢問保單借款或解約時,系統就會開始運作、提前識別風險,針對透過手機 APP 或網路平台辦理業務的數位客群,系統也會即時偵測,當出現高風險行為時即會立即展開關懷提問。

不僅從科技著手,南山人壽以 SAFE 逐步提升防詐安全網

值得特別注意的是,南山人壽並未將防詐視為單一的科技工程,而是從 SAFE–Skilled(防詐訓練)、Awareness(全民防詐)、Fintech(科技運用)、Engagement(聯防合作)–四個構面打造更完整的防護機制。

在專業技能方面,南山人壽不僅協助相關人員熟悉黃金眼 AI 防詐模型的操作模式,也持續透過內部教育訓練,以及跟刑事警察局等單位合作舉辦的工作坊等方式,全面提升員工識詐、阻詐的能力,達到 AI 人機互動的阻詐聯防保護網。

在防詐意識宣導方面,南山人壽除於全台 18 個分公司櫃檯播放刑事警察局提供的反詐騙影片,並在櫃檯明顯位置放置防詐文宣,協助來訪保戶掌握最新詐騙趨勢;更主動走入偏鄉、校園與新住民社群,並針對聽語障人士製作友善素材,以多元形式推廣防詐知識,降低詐騙事件發生的可能性。

在公私協力方面,李淑娟表示,南山人壽積極培育、鼓勵每一位壽險業務員成為「防詐大使」,在拜訪客戶時主動觀察各種異常徵兆,例如可疑的投資文宣或陌生人的頻繁出入,並將這些現場蒐集到的「軟性數據」提供回公司,作為模型判斷的補強資訊,以提升事前預警效果。

為了更好的保護高齡與失智等高風險族群,南山人壽也積極推動「保單安心聯絡人」機制,鼓勵保戶指定第二聯絡人,在其申請保單借款或終止契約時,可以主動通知聯絡人介入確認,降低詐騙風險;此外,亦針對受詐保戶提供「喘息關懷服務」,以低利紓困貸款協助保戶在遭遇詐騙後仍能穩定度過財務壓力,將防詐保護從事中攔阻延伸到事前預警與事後援助兩個層面,樹立產業新標竿。

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