客戶關係管理的2大趨勢~社群與物聯網|數位時代 BusinessNext

全球最大CRM供應商salesforce.com與代理商天新資訊5月22日舉辦2014Salesforce Day，並且推出全新的Salesforce1平台，該平台整合了雲端及物聯網科技特性，讓企業可以快速回應雲端與物聯網時代的資訊需求。

天新總經理陸朝中正式宣佈在台啟動Salesforce1平台（Salesforce提供）。

Salesforce大中華區銷售總監Tony Ng說，Social CRM（社群客戶關係管理）是未來的趨勢，隨著每個人使用Facebook、LINE、LinkedIn等社群媒體互動的機會愈來愈多，對企業而言，CRM也要繼續延伸到消費者身上，快速了解產品和服務，得到消費者的評價。Tony Ng特別點出兩個值得注意的趨勢，企業勢必得使用IT資源和雲端平台接觸客戶，其次，物聯網的趨勢，也意味著產品也變成CRM的一環。

在Salesforce的觀念裡，CRM不只是系統和軟體，而是一種企業做生意的方法，協助實現企業策略，其背後代表的是改變的思維。陸朝中說，Salesforce其實是一種驅動器，驅動企業改變並創新，跟單純的產品思維很不同。天新資訊總經理陸朝中認為，隨著物聯網時代來臨，企業經營也將邁向「客聯網」，也就是在任何時間、任何地點，都能快速與企業的客戶、合作夥伴、供應鏈、員工連結，快速解決客戶的問題。salesforce.com可協助中小企業用最短的時間，轉型為客戶型企業，回應快速變遷的雲世代。目前salesforce.com在台灣用戶已經有160家，客戶包括聯發科、華碩、趨勢科技。

新推出的Salesforce1平台有許多不同的APP、API介接可以整合並開發，Salesforce.com大中華區銷售總監Henry進一步指出，Salesforce1平台使用multi-tenancy、metadata架構，是Salesforce保持業界第一名的關鍵。由於此架構能快速設計不同解決方案，簡單的設定即可使用，也可在平台加入任何應用程式。第二、把客戶、銷售、行銷整合在一起，達到360度整合。第三、就算企業只買少數功能，Salesforce每年三次的創新改版，都會一同升級，不必再擔心升級的問題。此外，也因為客戶數多，自動吸引第三方公司如LinkedIn、Evernote、Facebook等等自動整合。

Salesforce的架構彈性，加上以人計價的收費方式，也很適合新創公司或小型企業，不管是買1個或100個功能，服務都一樣。目前台灣的小型企業客戶也橫跨各行各業，包括：基因檢測、洋酒、房仲、珠寶、表演工作坊、醫院…等等。甚至連百年老店舊振南餅店也運用這個服務，讓會員數從2萬1千人，成長至5萬4千人，不管是會員資料、訂單作業、庫存作業…，所有業務經理手機上的APP，都會有最新的數據。

舊振南餅店除了可以精確了解回購率、知道實際的銷售品項及的員累計消費金額，甚至知道高鐵客戶的消費時段，以便安排服務人員的多寡。此外，掌握5800筆商機，可知道每間店、每個服務員有幾筆商機、追蹤商機有幾筆、沒有成交的原因。舊振南還會做客戶滿意度電訪，商品一旦出貨，三天內一定會打電話電訪客戶。還有追蹤EDM，可知道有多少人看過EDM、看過FB、點閱過哪一個欄位。

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地點：臺北國際會議中心3樓宴會廳
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當 AI 成為金融業的新標配，企業的競爭力分水嶺已不再是「要不要導入 AI」，而是誰能率先讓技術從概念驗證走向規模化落地，並真正改變核心服務或流程，AI 不再只是技術部門的創新實驗，而是重塑金融競爭力的關鍵引擎。值此關鍵時刻，永豐金控於12 月 5 日舉辦首屆「2025永豐金控科技年會」，完整揭露其在 AI 應用上的階段性成果與未來布局，並分享如何以科技為引擎，重塑金融服務的速度、精準度與想像力。

低調布局、深度轉型：永豐的 AI 實力其實早已成形

一直以來，台灣人普遍被教育要「少說話、多做事」，許多企業也習慣把努力放在背後、成果留給時間驗證，永豐金控的 AI 發展路徑，正是這種低調務實性格的展現——不急著對外發聲、也不追逐媒體聲量，而是默默在集團內推動一項又一項創新落地。

自 2020 年啟動數位變革專案，並自建金控 AI 團隊「圖靈計畫」以來，永豐金控便將「場景經營」與「AI 與數位科技」兩大策略定為科技發展主軸，全面將 AI 佈建至集團營運的各個環節，至今已累積推動逾百項金融科技應用專案，涵蓋銀行、證券等子公司，不僅取得多項專利，其中不少更是業界首創的技術與服務模式。

永豐金控數位科技長張天豪以2024年瞬間爆紅的生成式 AI 為例，永豐金控領先業界開發創新服務，獨家首創 Orbit.AI 投資水晶球，可提供五大市場及美元、日圓二大貨幣的即時訊息，更進一步強化大戶投 App的使用體驗，透過AI摘要個股新聞，並挑選具市場影響力的訊息供投顧研究員撰寫評析，再將內容推薦給客戶參考。

此外，永豐創新應用AI Agent（人工智慧代理）推出「永豐iWish」智能服務，Al Agent 會根據客戶所提供的資訊，自動完成新臺幣存款、提款、匯款及轉帳等預填表單作業；同時還推出理專 Copilot，用 AI 協助搜尋客戶、即時摘要客戶個人資訊與商機，協助理專更有效率地經營客戶、提供更精準的理財服務。

然而，因為永豐金控向來「做得多、說得少」，外界反而難以想像其在 AI 投入上的規模與深度。「我們在年度調查中驚訝地發現，外界普遍沒有意識到永豐金控其實非常積極發展 AI，甚至已有多項應用在實際運作中，」張天豪坦言。

對外揭露 AI 腳步與未來路線，打造永豐金控科技生態圈

為補上長期以來的對外溝通缺口，永豐金控選擇舉辦科技年會，將過去這些「做得多、說得少」的科技成果，首次系統性地分享給市場與大眾，永豐希望讓外界清楚理解：集團過去多年累積的 AI 技術能力，未來將落地在哪些場景、又能為客戶與金融服務創造什麼價值。

透過完整呈現未來的科技應用理念和想法，永豐金控期待吸引認同理念的消費者、企業客戶及科技人才。張天豪指出，科技人與社會新鮮人往往不知道金融業同樣需要大量 AI 與科技專才，因此永豐希望藉此機會讓更多人才看見，金融業也能是實踐科技創新的舞台，進而緩解當前產業的人才缺口。

更重要的是，永豐希望藉此機會找到理念相同的戰略合作夥伴，共同打造永豐金控的科技生態圈。畢竟 AI 時代的技術佚代速度太快，金融業若沿用過往「等需求成形再找外部廠商」的合作方式，不僅跟不上科技變化，也難以累積核心能力。因此永豐選擇主動釋出未來規劃，讓擁有技術或對金融場景有想法的外部夥伴能主動洽談、探索更多合作可能。

「我們希望更多科技人才與外部夥伴的加入，加速實現年會主題J’right Experience的願景，」張天豪說明，J’right Experience 來源於 Just right experience，象徵永豐金控對 AI 應用的期待，當科技發展到一定成熟度，金融服務會自然到讓人忘記技術的存在，仿佛金融服務本來就應該是這樣。

張天豪強調，真正決定 AI 價值的並非技術本身，而是「選對場景」，這也是永豐金控透過「J’right Experience」想向外界傳達的核心理念：打造一種直覺、自然，讓人覺得「金融服務本來就應該這樣」的 AI 體驗。

不只談理念，還能搶先體驗下一代 AI 金融服務

永豐金控不只透過年會主題傳達自身對 AI 應用的期待，更特別打造兩款專為實體會場量身開發的 AI 互動產品——「永豐iWish」和「永豐智投」，這是在永豐既有的 AI 技術能力之上，再引入 Multi-Agent 等新技術，讓操作更直覺、回覆更精準，讓與會者能在現場親身體驗下一代 AI 金融服務的運作模式，感受截然不同的互動體驗。

除了與永豐金控一同見證未來金融場景的樣貌，本次年會更邀請多位重磅講者同台對話，包含台灣微軟首席技術長花凱龍以AI 驅動金融業的未來談願景到落地、NVIDIA 資深解決方案架構師李正匡博士從技術角度看金融 AI 應用，以及 Amret 數位資訊長 Sajjad 帶來金融 AI 應用的國際看法。此外，永豐金控的業務與技術團隊也將以對話形式分享實務經驗，從需求端到技術端完整拆解 AI 如何真正落地於金融場景。

AI 正在重新定義金融服務，而永豐金控正用實際行動走在這場變革的最前線。如果你想深入理解 AI 金融的最新進展、下一個五年可能的發展方向，或親自體驗下一代金融服務的模樣，這場年會你絕對不能錯過。

「永豐金控科技年會」將在12月5日於三創生活園區5F CLAPPER STUDIO展演廳盛大登場，以LINE TODAY線上線下同步舉辦。即日起開放活動報名，凡線上報名成功，即可獲得永豐金證券股票禮品卡抽獎資格；線上報名成功，並全程觀看直播及填寫會後問卷，還有機會獲得iPhone 17及AirPods Pro 3等科技好禮；現場參與並完成產品體驗，還可獲得多項專屬禮品。

立即報名，一起見證金融科技的關鍵時刻。
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