專業,就是用對方聽得懂的話,去告訴他不懂的事情
專業,就是用對方聽得懂的話,去告訴他不懂的事情

很多年前我去了某一間蘋果電腦經銷商做神秘客,很剛好有一對母女來向店員詢問使用上的問題,以下是他們的對話內容:

媽媽:「您好,我的電腦用蘋果系統開機時,聽音樂有聲音,但切換到 Windows時,就沒有聲音了,該怎麼處理?」
店員:「哦~ 因為 Driver 啊!」
媽媽:「那...那該怎麼做呢? (疑惑)」
店員:「很簡單啊,把 Driver install就好了!」
媽媽:「哦哦...」

接著就轉頭準備要離開,我想是因為店員那副「這什麼蠢問題」的態度,讓媽媽覺得自己很像一個笨蛋,所以不想再問下去了,但這時女兒想說這樣問題沒有解決,所以又補了一個問題:

「那我們該怎麼 install呢?」

這個店員更厲害了,他回:

「我們每台Mac都有bundle的system disc,你丟進cd-rom就會auto-run了!」

於是乎,兩個人一起轉頭走掉了 ;

在一旁的我立即了解到,這家經銷商的店員專業能力真是沒話講,但實際上卻無法幫助公司太多,因為專業必需要能變成實際的效益才有用;這位店員的問題是他使用了過多的專有名詞,而這些專有名詞,正是這一次顧客服務過程的隱形殺手。

隔行如隔山,過度的專有名詞使用,常常會嚴重影響工作績效、團隊溝通、顧客服務...許多方面,而這恐怖的炸彈,通常有三個特質:

在出其不意的地方出現

每一個行業總是會有自己的行話,在同一個領域待久了,總是會不自覺自己在使用專有名詞;我曾經聽過一間餐廳的客訴案例,在三位客人都點了促銷的豬排套餐之後,點餐人員就直接用對講機跟廚房說「客人三位都是豬」,聽起來雖然有點好笑又無奈,但這不就是內部用語所害的嗎?

你的理解 ≠ 我的理解

因為每一間公司的營運、組織方式都不相同,同樣的職務名稱如:整合行銷企劃、專案顧問...等,實際上在做的工作內容可能大不相同;有一次我和某間企業洽談社群行銷合作,和對方職稱為「整合行銷」的人員碰面之後,才發現不是他負責的項目,他說,在他們公司,負責社群的人職稱叫「網路專案企劃」;就因為每間公司都能發明自己的新名詞,所以沾沾自喜於這些創意之前,也要想一下極有可能造成溝通障礙的風險。

沒有人會告訴你

我喜歡喝星巴克,點完餐後有時店員會跟我說「好的請等一下,我先幫你『傳杯』」,第一次聽到的時候我人在高雄,以為這是品牌在地化的貼心行為 -「我先幫你 『傳』 (台語,意思為 準備) 杯」,後來才發現全國的星巴克都偶有發生,由於工作的領域很在意溝通技巧,所以我就詢問了店員,才了解「傳杯」 的意思是「將點好餐的飲料杯子傳給做飲料的店員」的動作。

我想大部份的時候,我們都會因為無傷大雅,選擇不在意而帶過,但就是因為這個「帶過」,常常讓許多重要的會議或對談,擱淺在無形之中,因為「我聽不懂,而我也不會告訴你我聽不懂」。

在蘋果零售經銷商任職期間,有時候我會聽到這樣的對話:

客人:「你好,我想買電腦。」
店員:「想買桌機還是筆電?」
客人:「唔...筆電好了。」
店員:「那你要 Pro還是 Air ?」
客人:「啊…唔...Pro好了。」
店員:「那要 Retina的嗎?」
客人:「...........」

最後客人走了,店員還嫌客人不識貨,其實這一切,都是因為 「太專業」所害,切記,真正好的專業,是用對方聽的懂的話,去告訴他不懂的事情。

(本文出自於「POWER FOR POINT」,原文請點此)。

首張圖片來源 / Camillo Miller via Flickr

關鍵字: #Mac #專案管理
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永豐金控首辦科技年會,打造「Just right」的未來金融
永豐金控首辦科技年會,打造「Just right」的未來金融

當 AI 成為金融業的新標配,企業的競爭力分水嶺已不再是「要不要導入 AI」,而是誰能率先讓技術從概念驗證走向規模化落地,並真正改變核心服務或流程,AI 不再只是技術部門的創新實驗,而是重塑金融競爭力的關鍵引擎。值此關鍵時刻,永豐金控於12 月 5 日舉辦首屆「2025永豐金控科技年會」,完整揭露其在 AI 應用上的階段性成果與未來布局,並分享如何以科技為引擎,重塑金融服務的速度、精準度與想像力。

低調布局、深度轉型:永豐的 AI 實力其實早已成形

一直以來,台灣人普遍被教育要「少說話、多做事」,許多企業也習慣把努力放在背後、成果留給時間驗證,永豐金控的 AI 發展路徑,正是這種低調務實性格的展現——不急著對外發聲、也不追逐媒體聲量,而是默默在集團內推動一項又一項創新落地。

自 2020 年啟動數位變革專案,並自建金控 AI 團隊「圖靈計畫」以來,永豐金控便將「場景經營」與「AI 與數位科技」兩大策略定為科技發展主軸,全面將 AI 佈建至集團營運的各個環節,至今已累積推動逾百項金融科技應用專案,涵蓋銀行、證券等子公司,不僅取得多項專利,其中不少更是業界首創的技術與服務模式。

永豐金控數位科技長張天豪以2024年瞬間爆紅的生成式 AI 為例,永豐金控領先業界開發創新服務,獨家首創 Orbit.AI 投資水晶球,可提供五大市場及美元、日圓二大貨幣的即時訊息,更進一步強化大戶投 App的使用體驗,透過AI摘要個股新聞,並挑選具市場影響力的訊息供投顧研究員撰寫評析,再將內容推薦給客戶參考。

永豐金控
圖/ 永豐金控

此外,永豐創新應用AI Agent(人工智慧代理)推出「永豐iWish」智能服務,Al Agent 會根據客戶所提供的資訊,自動完成新臺幣存款、提款、匯款及轉帳等預填表單作業;同時還推出理專 Copilot,用 AI 協助搜尋客戶、即時摘要客戶個人資訊與商機,協助理專更有效率地經營客戶、提供更精準的理財服務。

然而,因為永豐金控向來「做得多、說得少」,外界反而難以想像其在 AI 投入上的規模與深度。「我們在年度調查中驚訝地發現,外界普遍沒有意識到永豐金控其實非常積極發展 AI,甚至已有多項應用在實際運作中,」張天豪坦言。

對外揭露 AI 腳步與未來路線,打造永豐金控科技生態圈

為補上長期以來的對外溝通缺口,永豐金控選擇舉辦科技年會,將過去這些「做得多、說得少」的科技成果,首次系統性地分享給市場與大眾,永豐希望讓外界清楚理解:集團過去多年累積的 AI 技術能力,未來將落地在哪些場景、又能為客戶與金融服務創造什麼價值。

透過完整呈現未來的科技應用理念和想法,永豐金控期待吸引認同理念的消費者、企業客戶及科技人才。張天豪指出,科技人與社會新鮮人往往不知道金融業同樣需要大量 AI 與科技專才,因此永豐希望藉此機會讓更多人才看見,金融業也能是實踐科技創新的舞台,進而緩解當前產業的人才缺口。

更重要的是,永豐希望藉此機會找到理念相同的戰略合作夥伴,共同打造永豐金控的科技生態圈。畢竟 AI 時代的技術佚代速度太快,金融業若沿用過往「等需求成形再找外部廠商」的合作方式,不僅跟不上科技變化,也難以累積核心能力。因此永豐選擇主動釋出未來規劃,讓擁有技術或對金融場景有想法的外部夥伴能主動洽談、探索更多合作可能。

「我們希望更多科技人才與外部夥伴的加入,加速實現年會主題J’right Experience的願景,」張天豪說明,J’right Experience 來源於 Just right experience,象徵永豐金控對 AI 應用的期待,當科技發展到一定成熟度,金融服務會自然到讓人忘記技術的存在,仿佛金融服務本來就應該是這樣。

張天豪強調,真正決定 AI 價值的並非技術本身,而是「選對場景」,這也是永豐金控透過「J’right Experience」想向外界傳達的核心理念:打造一種直覺、自然,讓人覺得「金融服務本來就應該這樣」的 AI 體驗。

不只談理念,還能搶先體驗下一代 AI 金融服務

永豐金控不只透過年會主題傳達自身對 AI 應用的期待,更特別打造兩款專為實體會場量身開發的 AI 互動產品——「永豐iWish」和「永豐智投」,這是在永豐既有的 AI 技術能力之上,再引入 Multi-Agent 等新技術,讓操作更直覺、回覆更精準,讓與會者能在現場親身體驗下一代 AI 金融服務的運作模式,感受截然不同的互動體驗。

永豐金控
圖/ 永豐金控

除了與永豐金控一同見證未來金融場景的樣貌,本次年會更邀請多位重磅講者同台對話,包含台灣微軟首席技術長花凱龍以AI 驅動金融業的未來談願景到落地、NVIDIA 資深解決方案架構師李正匡博士從技術角度看金融 AI 應用,以及 Amret 數位資訊長 Sajjad 帶來金融 AI 應用的國際看法。此外,永豐金控的業務與技術團隊也將以對話形式分享實務經驗,從需求端到技術端完整拆解 AI 如何真正落地於金融場景。

AI 正在重新定義金融服務,而永豐金控正用實際行動走在這場變革的最前線。如果你想深入理解 AI 金融的最新進展、下一個五年可能的發展方向,或親自體驗下一代金融服務的模樣,這場年會你絕對不能錯過。

「永豐金控科技年會」將在12月5日於三創生活園區5F CLAPPER STUDIO展演廳盛大登場,以LINE TODAY線上線下同步舉辦。即日起開放活動報名,凡線上報名成功,即可獲得永豐金證券股票禮品卡抽獎資格;線上報名成功,並全程觀看直播及填寫會後問卷,還有機會獲得iPhone 17及AirPods Pro 3等科技好禮;現場參與並完成產品體驗,還可獲得多項專屬禮品。

立即報名,一起見證金融科技的關鍵時刻。
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