用畫的,比說的更清楚!利用圖像促進創新與溝通的五大妙方
用畫的,比說的更清楚!利用圖像促進創新與溝通的五大妙方

本文摘自:《打造圖像腦》,天下雜誌出版

五種利用視覺思考促進創新的方式

1. 往回翻

往回翻.png
圖/ 打造圖像腦

第一架飛機有一半的機尾是在前方。這造成飛行極度不穩定,幾乎不可能飛。這種方式是由先從製造腳踏車開始的懷特兄弟所設計的。他們最大的競爭對手格蘭.寇帝斯(Glenn Curtis)原本也是用這個方式,但後來他想到,如果可以增加飛機的穩定性,應該可以賣得更好。所以他就畫出將機尾放在後面的設計圖。

寇蒂斯改造飛機.png
圖/ 打造圖像腦

寇帝斯成功了。他這一個針對飛行器設計的改造方式,讓大家持續使用超過六十年。

但風水輪流轉,創新總不脫循環。1970年代,一位名為伯特.魯坦(Burt Rutan)的飛機設計師,又把飛機的設計方式反轉回來——讓機尾變回到前面,機翼則在後面。他發現如此一來飛機不會在空中失速。

飛機機翼改變.png
圖/ 打造圖像腦

如同此種「回溯過去」的促進方式,也曾為軟體設計產業帶來最極端的大翻轉:變成「敏捷式開發」(Agile)。在軟體設計的早期時代,一般會先蒐集每一個想得到的需求,然後在以「瀑布模式」為設計流程的專案計畫中,將每一件事都確認下來後,最後才開始編碼。整個過程到部署後,都要花上幾個月的時間,有時甚至還要等到好幾年。當你花上這麼長的時間完成專案後,需求往往也都已經有所改變。

瀑布模式到敏捷式開發.png
圖/ 打造圖像腦

到1970年代時,有一些具創新概念的開發者領悟到,如果將這個流程反過來進行,就可以獲得更好更快的結果。因此他們一次只針對一個單一需求,快速地為這個需求建立代碼,並且只處理這一個代碼,在經過測試後,到開始進入下一個週期時再修正。當時也是花了一段時間,大眾才樂於接受這個方式。但到現在,你則可能要相當費勁,才能找到一位設計師,不使用這種「回溯過去」的敏捷式開發來設計軟體。

2. 上下顛倒

上下顛倒.png
圖/ 打造圖像腦

幾年前有一家做多層次傳銷(mulitilevel marketing)的公司,邀請我協助解決他們的溝通問題。我對多層次傳銷一點概念都沒有,所以就查了一下。網路上說這是一種「金字塔型的組織結構」。於是我禮貌地向那家公司說了「不」。

但他們還是鍥而不捨,希望我測試他們的產品。我後來發現這家公司的模式是挺吸引人的,對那種有適度飢餓感,又有一定道德感的銷售人員來說,可將一個好產品送到顧客的手上,卻不用像傳統方式,需要花費龐大的廣告行銷費用。

「很好。」我告訴他們,「不過我們現在第一件要做的事是,重畫你們的銷售模式。」為什麼要重畫?因為每次他們向我解釋,他們如何運作他們的銷售模式時,都會畫一個金字塔。這老是讓我感覺像是一場騙局。

有一個傍晚,我在回家的過程中,欣賞著高速公路旁美麗的橡樹,此時突然靈機一動。「把金字塔倒過來,變成一棵樹啊!」

金字塔轉變為樹.png
圖/ 打造圖像腦

每個人都討厭金字塔結構,因為怎麼看都像是處在底層的人被壓榨。誰想要加入這種組織?

但大家都喜歡樹。誰不想當高枝上的綠葉,被灌溉到最頂端,伸向光明之處茁壯。

3. 做出相反的動作

做出相反的動作.png
圖/ 打造圖像腦

有個你知道怎麼做的事物,當你故意用完全相反的方式來做的時候,會發生什麼結果?悲劇,通常是這樣的。但不會永遠都是悲劇。如果你真的想殺出一條生路贏得勝利,就將白天顛倒成黑夜,把高科技工具變成玩具。

麥肯錫針對一項創新科技專案,找了幾家供應商,要求廠商提報建議書。麥肯錫對於書面建議書和和現場簡報的結構方式,都有一套明確的指示說明。

由於我們團隊沒有向麥肯錫做過簡報的經驗,我們都認為成功的機會渺茫。所以在按照指示準備好文件,將所有要求的詳細技術性內容、專案計畫,和可供評估測量的結果都包含在其中後,我們決定在現場簡報上不按牌理出牌,不去管指示說要怎麼進行。反正沒損失。

在會議開始前,我們以樂高積木建立出一個可以表達我們概念模式的結構體。用樂高積木取代這些數據元素,可以幫助我們以視覺化方式,傳達專案的最後結果,並反過來說明(在概念階段)我們如何建構這個概念。我們分別在建立樂高模式的不同階段拍了些照片,再用這些照片來組織我們的簡報。

說明網內網路概念的樂高積木.png
圖/ 打造圖像腦

當我們搬出樂高積木時,麥肯錫的人個個瞠目結舌。當他們從震驚中回過神後,反而要我們待久一些,還超過原先限制的時間。我們也拿到了這個專案。

先前每一場他們所看到的簡報,都是按照他們可預期的流程,所以他們不曾想過會看到其他形式。一旦當另一種形式真的出現時,他們反而從中看到了真正的創新,而且極為欣賞這個可以解決他們問題的方式(很幸運地,這是我們的情況)。

4. 置入框中

置入框中.png
圖/ 打造圖像腦

過去六年內有關商業策略的書,其中最暢銷的一本是《獲利世代》(Business Model Generation)。這本書已證明,書中內容和其本身就是一種創新。

《獲利世代》一書由亞歷山大.奧斯瓦爾德(Alexander Osterwalder)和伊夫.比紐赫(Yves Pigneur),再加上超過兩百人的貢獻,共同協力合寫完成。這本書以一個全新的方式,為商業企畫重寫定義,並為如何建立、使用和察覺商業模式,在全世界展開一場革命。

該書的核心是「商業模式圖」。這個圖是一個可以哄騙人的簡單遊戲板,裡面包含九個獨立的區域。這九個區域是新瓶裝舊酒,全都是我們耳熟能詳的商業概念,沒有提到任何新內容,諸如商業活動、成本、關鍵資源、通路……等等。

書中有創新的部份在於:亞歷山大和伊夫用一個不同以往的方式,將所有的資訊片段都擺進一個共用的架構中。而且在建構的過程中,以視覺化的方式顯現這些片段之間的連結。有許多連結的地方,在過去都不曾如此清晰地呈現出來。

商業模式圖.png
圖/ 打造圖像腦

當你一看到這個商業模式圖時,你的立即反應會是:「當然是長那樣。不然還會是什麼樣?」這是在限制的自由性中屬於有創意的範例。當你開始有意識地將每一件事都放入框架時,通常會看出新的連結,而且這並不在你原先的預期之中。

5. 減少組成片段的數目

減少組成片段的數目.png
圖/ 打造圖像腦

2007年1月9日,賈伯斯推出iPhone。如同所有蘋果產品在推出時的陣仗,每一次都是一場精彩的舞台秀。

但真正讓我眼睛為之一亮的精彩時刻出現在簡報00:05:07時。在經過一段長篇大論,用猛烈攻勢抨擊智慧型手機不怎麼智慧之後,賈伯斯秀出一張照片,裡面有四種在當時居領導地位的手機款式。那四個款式當然都有按鈕,不然要怎麼操作?

接著他示範給我們看要如何操作。他所展示的那支手機叫做iPhone。上面只有一個按鈕。銷售完畢。

賈伯斯發表iPhone.png
圖/ 打造圖像腦

沒錯,還有更多比這個更酷炫的地方,而且還有上萬首的歌曲,照片,和有視覺化效果的語音信箱,都很吸引人;但是看看賈伯斯怎麼說的——他引用了一名蘋果工程師的話說:「我在你的彈指之間。」

下一次當你想找一個新的方式做某件事,建造某件東西,提供某項事物,或是銷售某樣產品時,可以嘗試「減少組成片段數目」的促進方式。如果只有一個按鈕,看起來會是什麼樣?還有該如何使用?

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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