原來,Competence如此刻骨銘心!
原來,Competence如此刻骨銘心!
2004.12.15 |

汗多、苦多、與累多,讓我的思考遲鈍,也無力再禱告,但『眼』卻比平常更亮麗與專注,而『心』卻意料之外的安息與敬畏,」今年10月12號,友立資訊董事長兼總經理陳偉仁,帶領30位來自全球分公司表現優秀的同仁,登上玉山主峰迎接日出,當天正巧碰上47歲生日的他,下山後,寫下了這段文字。
這是友立資訊第二年舉辦登玉山活動,「現在資訊產業競爭那麼激烈,沒有前兩名,生存就很困難,而我們做軟體的在台灣又處在先天不足、後天失調的狀況,每個人壓力都大得不得了,所以我一直在想,有沒有方法可以讓大家有機會紓解壓力?」陳偉仁說。

**登玉山,身心靈合一的修鍊

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2000年底,身為虔誠基督徒的陳偉仁,在一本《當代基督徒的人文素養》書中找到了答案。「爬上山峰,仰望夜空繁星,山腳下的人生、生意、工作問題,都變得不嚴重,過程中,只忙著替手腳找落點……」雖然過去最高只上過合歡山,但陳偉仁決定,要帶大家去爬玉山,一方面讓大家減壓,也希望藉此凝聚團隊默契。
創業至今15年的陳偉仁說,所謂的團隊鬥志,必須來自個人的領會,而「登高山」這件事,要體力、要意志,也要有基本登山知識,「很少活動可以那麼徹底的幫助人達到『身心靈合一』的修鍊。」他說,友立的企業文化,強調的是「Can do」的精神,「就是如果用很理性的角度評估,可能會做不成,但真的堅持做下去,會有意想不到的收獲。」
去年10月,他首度帶著21位主要幹部上玉山,一方面考慮經理人平日壓力大、運動少,而且沒有群體的推動力量,人其實很容易懶惰,找藉口不運動;另一方面,也做為日後要不擴大辦理的嘗試。「做為東北亞第一高峰,玉山帶有『冒險與挑戰』的象徵意義,但相對其他台灣百岳,玉山一切措施相對完備,有冒險卻不危險。」

**攻頂成功,就明白吃苦很值得

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結果令陳偉仁相當滿意。「因為有體力的付出,加上特別空間的氣氛,過程中所體會到的情緒或感動,往往會留下很強烈的印記,」陳偉仁指出,類似團隊合作的活動,辦過不少,不論是非正式的吃飯唱歌,或是較正式的心靈訓練課程,過程中同樣有感動,「像是心靈課程,一堆同事都哭得稀哩嘩拉,但常常是三天就忘了,可是去年登玉山的點點滴滴,到現在大家都還津津樂道,」陳偉仁在說這話時,坐在一旁的全球行銷中心企業公關部經理王茂臻,也忍不住分享她去年的經驗,「我幾乎是被同事拖上去的,但還是很驚訝原來自己也能做到。」友立一位工程師在他個人攝影網站中也寫著,「最後2.4公里的攻頂路程,真的是很累,但我一直唸著『3952』、『3952』(玉山峰頂標高),最後我做到了!」
「我們常常鼓勵同事說,人是很有潛力的,碰到困難,撐一下就會過去,講歸講,但不知道撐過去的感覺是什麼,可是經過攻頂後,看到炫爛多變雲彩光影的美景,大家就明白為什麼過程要吃苦,還有那種已瀕臨體力耗盡邊緣,突破個人極限的美好感覺,」陳偉仁笑說,同樣是體力付出,登玉山又比爬陽明山、跑操場、打球,多了一個限制,「這是『one way』活動,只能往前進,沒辦法後退或中途落跑,而這剛好就是企業經營的精神。」

**互相扶持,體會補位的價值

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不僅是個人身心靈的磨鍊,由於攀登玉山過程中,難免有人會出現高山症的狀況,「無形之中,也讓大家體會到相互扶持、彼此補位的價值,」陳偉仁笑說,尤其是有些同事,看到其他在辦公室內,可能表現不如自己的人,居然爬得比自己輕鬆愉快,就會產生那種「別人能,為什麼我不能」的良性競爭心態。
第一年成功的經驗,讓陳偉仁決定今年擴大辦理,這次上山的30人中,就有分別來自美國、德國、日本的同事,「現在跨國合作的機會越來越多,但團隊互動卻不一定多,趁著登山,剛好可以讓彼此有不同的相處環境,增進同事間的熟悉程度。」他就對一些同事在登山過程中,時常對大家打氣說:「你很棒!」「我們為你加油!」印象深刻,「在工作上,很多鼓勵人的話不容易說出口,久而久之,彼此情感也會比較冷淡,但經由這樣的過程,大家重新感受到同事間的溫暖。」
兩度登頂的陳偉仁,除了明年已打算遠征日本富士山之外,對「經營」這件事也有新的想法。「過去我們做影像軟體,就覺得只要版本不斷改進,把品質做好就好,但我現在希望能夠挑戰新的山頭。」今年底友立也開始籌劃擴展業務觸角,從單純的電腦應用,跨足更多樣的硬體應用。
「累,再多也要繼續向前走,因為渴望踏上台灣第一高,山下挫折困難未再做夢的心,要更新。」這是陳偉仁登玉山的感動,更是工作者對人生積極的期許。

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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