老牌壽險打造體驗店「人生設計所」,用路易莎咖啡香吸引女性保戶
老牌壽險打造體驗店「人生設計所」,用路易莎咖啡香吸引女性保戶

台灣人領先全球的事蹟不少,其中一項是「愛買保險」,壽險滲透率領先全球,這意味的是,人人都有不止一張保單,台灣平均每人保險支出竟是美國快兩倍。

在這樣一個超級成熟市場,新光人壽要如何靠與咖啡連鎖品牌路易莎LOUISA異業結盟,打造全新副品牌「人生設計所LIFE Lab」,接觸過去摸不到的新客戶?

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人生設計所由新光跟勤業眾信合作。
圖/ 王郁倫攝影

開張三個月,來賓變客戶數字高

「人生設計所LIFE Lab」開張3個月,客戶訂單轉換率竟然高達12.5%,意味100個來客有12.5人變成客戶,相對於一般開發白地市場(white space)成功轉換率1~2%或新光人壽透過聯繫既有客戶拓增新訂單的9%轉換率,門市轉換率「非常可怕的高」。

新光預估,三年內,人生設計所LIFE Lab可以產生3000萬元保費收入,創造3萬個新客戶,並成為數位保險的領導品牌。他們要怎麼做?

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人生設計所內許多可愛造型小怪物,做成通關互動小禮物,受到女性用戶喜愛。
圖/ 王郁倫攝影

今年「人生設計所LIFE Lab」已經連開兩家門市,店內飄著咖啡香,牆上大型數位看板可以跟客戶玩互動遊戲,公開區域有電腦使用,諮詢區有專人協助針對來賓的個人人生階段,如生子或創業做諮詢。

新光設立實體門市,不僅門店招牌沒有人壽品牌,門店風格更以可愛風格為取向,小怪獸人偶隨處可見,玩互動送咖啡提袋或票證夾,讓女性用戶充滿驚喜。

新光還要求門市服務人員不得打電話追蹤曾上門客戶、不可以推銷商品,門市的KPI(關鍵績效指標)設定為客戶店內滿意度,而非成交件數。

老品牌推體驗店,KPI是滿意度

這麼創新的想法,竟是一家55年的老牌壽險業者「新光人壽」的全新服務。

傳統的保險服務模式,圍繞在營業員身上,當營業員離職,保戶聯絡保險公司必須每次重複描述需求與現況,客戶需求沒有被妥善記錄,其次,當諮詢保險業務員,保戶永遠不能確知被推銷的商品是最適合的,還是只是保險公司最熱賣的。

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人生設計所不以推銷成交業績為KPI,反而是以客戶滿意度為績效指標。
圖/ 王郁倫攝影

這幾個問題多年來一直是保險業最大痛點,為解決痛點,新光人壽人生設計所專案負責人顏睦原說:「人生設計所LIFE Lab的KPI不是業績,是滿意度。」

新光人壽不僅跟勤業眾信風險諮詢服務合作,讓所有到店客戶資料兩店互通,也協助客戶到店使用數位化服務,並跟路易莎咖啡結盟,打造休閒環境,甚至來店諮詢就送可愛生活小物,不定期辦兒童說故事或才藝課,再再打動女性用戶的心。

「保險業的決定權主力族群是女性。」顏睦原說,所以根據統計,近3個月來進店的來賓有8成是女性,總計來訪1500位民眾中,8成是非新光本來保戶,完全打中保險業最想要的TA(目標客戶)。

品酒會、瑜珈課,門市融入社區

顏睦原出席數位奇點獎論壇分享表示,過去企業都以單一視角看待客戶,未來期望能打通隔閡,以客戶為中心,整合客戶體驗價值,為此新光人壽也有推出數位通路,期望未來驅動全通路服務,加強的重點有4項:包括即時性、個人化、遊戲化、社群化。

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人生設計所,以可愛的圖案搭配時事辦活動
圖/ 人生設計所官網
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人生設計所會舉辦親子活動,邀請鳳梨哥哥說故事。
圖/ 人生設計所官網

為此人生設計所LIFE Lab店內舉辦瑜珈課、品酒會或健康講座,導入VR與AR遊戲互動裝置,初期專注的重點放在客戶體驗價值上,為客戶創造價值,並建立量化評量,而不是著重商業價值轉換,而未來長期目標是提供高度個人化服務,這必須把所有虛實通路資料整合,進一步把對客戶的體驗價值投資,轉換為商業價值。

壞事傳千里,好的體驗消費力增4成

為何新光人壽開始重視客戶體驗?顧睦原說,因為好的體驗消費者會分享給9個人,但負向體驗,消費者會宣傳身邊超過16個人,若能拉高消費者滿意度,客戶會願意增加40%的購買預算,延長5年時間都在此消費,更重要是,好的客戶體驗幫公司節省33%成本。

不只是新光人壽如此做,日本早已有壽險業開設門市服務的例子,國泰人壽也在2017年在台北東區設立保險概念店,邀星巴克進駐。

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人生設計所,以可愛的圖案搭配時事辦活動
圖/ 人生設計所官網

勤業眾信風險諮詢服務執行副總溫紹群說,體驗經濟時代來臨,不少客戶存在四大通路轉型迷思,包括認為實體通路將式微,虛擬通路比實體店面好、在店裡導入科技就是通路轉型了,所以買幾台機器人或VR機器放放、以為打造數位通路就是全通路,以為設計好的客戶體驗方案,就能創造價值。

顏睦原說,實體通路其實價值無可取代,只是企業未來勢必需要針對客戶各購買階段,定義實體通路的功能性,才能發揮優勢。

關鍵字: #數位轉型
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AI Ready成零售入場券!SHOPLINE年度大會:AI流量時代,品牌如何被看見?
AI Ready成零售入場券!SHOPLINE年度大會:AI流量時代,品牌如何被看見?

AI 正快速改變消費者探索商品、接觸品牌的方式,也為零售業帶來新的成長機會。然而,當 AI 從個人使用工具逐步走向企業營運,台灣零售業的轉型腳步仍有落差。財團法人人工智慧科技基金會《2026 台灣產業 AI 化大調查》顯示,台灣零售業的 AI 應用仍存在明顯差距,資源有限的中小企業尤其面臨挑戰。對照全球已有 62% 的企業開始布局 AI Agent、近五成運用 AI 投入高價值決策,如何將 AI 從單點工具導入,真正成為零售成長的助力,已成為品牌必須面對的課題。

全方位零售整合專家 SHOPLINE 於 9 月舉辦「AI-Verse Day 2026」年度大會,以「Where AI Meets Commerce」為主軸,邀集零售與科技業者,從流量獲取、數據應用到會員經營,探討 AI 落地零售場景的實戰路徑。服務全球累計逾 70 萬品牌的 SHOPLINE,也在會中宣布邁向 AI in Retail,推出官方 MCP(Model Context Protocol),進一步串聯零售數據與 AI 應用,協助品牌掌握新興 AI 流量入口,為下一階段的智慧零售布局做好準備。

SHOPLINE 預告:零售下一個流量入口是 AI

2026 年上半年,SHOPLINE 客戶 GMV 年增 20%,是電商大盤成長率的 2.5 倍。「這代表我們與品牌客戶一起把生意做大!」SHOPLINE 台灣總經理葉力維指出,從全球市場來看,尤其是以北美為主的 SHOPLINE 客戶,來自 AI 渠道的流量 PV 較去年同期成長 15 倍,訂單量更成長 35 倍;相較之下,台灣 AI 渠道流量 PV 約成長 2 倍,顯示 AI 導流的商業潛力正逐步浮現,台灣品牌仍有很大的成長空間。

當品牌越做越複雜,從多通路走向全域經營、數據與規模擴大,如何確保資料品質、打通資訊孤島,並兼顧資安與治理,成為 AI 能否真正落地的關鍵。為此,SHOPLINE 提出四大 AI 佈局方向:首先,建立 AI Ready 數據基礎,整合分散的零售資訊,為 AI 應用做好準備;其次,深化 MCP 布局,讓品牌能依照自身需求,自主選擇並串接不同的 AI Agent;第三,成立 AI 轉型委員會,將 AI 導入內部工作流程,推動服務模式從執行任務進一步升級為洞察客戶需求、提供策略建議;最後,擴大 AI 夥伴生態系,開放第三方開發者串接垂直領域的 AI 應用,讓品牌能更靈活地組合所需工具。

#4 SHOPLINE
圖/ 數位時代

「過去十年,SHOPLINE 陪伴品牌走過每一次通路變革。每一次流量入口的改變,其實都代表著品牌經營方式的改變;而下一個入口,就是 AI。」葉力維表示,當 AI 開始影響消費者探索商品、發現品牌與完成購買的路徑,品牌不能只停留在導入單一工具,更需要提前整備數據、串接應用並建立治理能力。接下來,能否做好 AI Ready 的準備,將成為零售品牌掌握下一波成長機會的關鍵。

SHOPLINE 推官方 MCP,助攻品牌落實 Agent Ready

品牌該如何做好 AI Ready 的準備?SHOPLINE 產品副總賴哲文指出:「人、貨、場的接觸點沒有改變,改變的是誰做決定、誰做執行、誰做判斷。」

當 AI 逐步介入零售場景,消費者、員工與企業的角色也隨之改變:做決定的是消費者,當消費者問 AI「我該買哪個品牌」,品牌能否出現在答案裡是第一個挑戰;執行的是員工,員工則可將部分執行工作交由 AI 處理,將更多精力投入判斷與決策;做判斷的是企業,AI 能否提供可靠的洞察與建議,關鍵仍在於數據品質,以及能否有效運用既有數據資產。

要讓品牌被 AI 理解與推薦,品牌經營也必須從傳統 SEO,進一步走向 AIEO(AI Engine Optimization),讓商品與品牌資訊具備良好的結構與可讀性,才能提高被 AI 採用、推薦及導流的機會。對此,SHOPLINE 提出三層 AI Ready 架構:以「AI Ready Data」整合高品質、可供運算的零售數據;透過「AI Ready Commerce」讓商品資訊與交易流程能被 AI 理解和銜接;再以「AI Ready Agents」串接品牌自主選擇的 AI Agent,逐步將數據基礎延伸至實際應用。同時,SHOPLINE 也透過第一方數據歸因,改善消費者身分碎片化、數據時效性不足與成效歸因不清等問題,讓原始數據能進一步支援 AI 分析與決策。

#3 SHOPLINE
圖/ 數位時代

在工具應用上,SHOPLINE 推出官方 MCP,涵蓋流量轉換、數據分析、商品管理與會員經營等場景。品牌可在 Claude 中透過輸入零售 skills,搭配 MCP Tool 的後台相關能力,進一步產出數據洞察報表與執行建議,讓 AI 從資訊整理延伸至實際的零售工作流程。為兼顧應用效率與資料安全,SHOPLINE 也設下三道防護機制,包括涉及資料寫入時須經人工核准、個人資料須取得授權才能存取,以及依照角色與需求進行權限分級。

「Agent Ready 就是入場券。」賴哲文強調,當 AI Agent 開始參與消費者決策與企業營運,品牌不只要讓 AI 看得懂商品,更要讓數據能被安全地運用、讓不同工具能順利協作。

除了產品之外,SHOPLINE 也致力發展 AI 開放生態圈,邀請各領域夥伴分享引流、口碑、營運與顧客經營的應用方向。此次大會邀請數聚國際、Tagnology、BUNNYWORK、beBit TECH 微拓科技,以及女性高效身體保養品牌 HYPHY,攜手展示 AI 如何串聯流量獲取、行銷轉換到顧客經營等零售場景。

Justar 運用真實發票數據,提升廣告投放效率

廣告投放端同樣面臨轉變。「市場愈來愈大,轉換效益卻愈來愈低。」紅門互動及Justar 數聚國際執行長張元溢分析,投放效率下滑,源於成長結構改變:影響消費者的場域更分散,找人的方式從興趣推測走向真實行為,素材也無法一套打完全場。

對此,Justar 運用 AI 結合電子發票數據,以 AI 廣告投放平台結合全台規模領先的雲端發票消費資料庫,涵蓋超過 20 億筆雲端發票、700 萬名消費者及 3,200 萬項商品。其「AI 廣告受眾推薦引擎」可依商品特性生成受眾輪廓(Persona),比對發票資料庫、找出真實買家作為種子受眾,而非僅依賴瀏覽紀錄或興趣標籤,再由 AI 自動擴充相似受眾、生成並優化素材,並依成效動態調整投放策略與預算配置。

張元溢強調,從真實種子到規模化放大,重點在於找到更多相似的人。同時觸及也須走出社群,延伸至 RMN 聯播網、社區 App 廣告與戶外媒體。他以「三人成虎」形容,藉創作者短影音加上跨場域廣告加深印象,才能為品牌實現「線上找到人,線下讓他記住你」的成效。

#2 SHOPLINE
圖/ 數位時代

BUNNYWORK 推 AI 營運特助,主動預警缺貨與滯銷也發掘成長機會

除了行銷之外,AI 也開始深入零售業的日常營運,協助品牌從事後處理走向事前預測。BUNNYWORK 創辦人周于如指出,電商營運常面臨幾大痛點:商品售罄後客戶問了才發現缺貨、補貨數量仰賴 Excel 與個人經驗判斷,滯銷商品也往往要到季末才浮現。「營運方式不同,留下的利潤差很多。營收決定你做多大,營運才決定你能留下多少利潤。」

針對這些痛點,BUNNYWORK 推出定位為「會思考的電商 AI 特助」的解決方案,目標是讓電商營運進入「自動駕駛」。傳統 ERP 只負責被動紀錄營運數據,BUNNYWORK 則讓 AI 24 小時主動盯盤:根據銷售數據提前發出缺貨預警、產出補貨建議單,並每日掃描商品銷售速度,一旦偵測到滯銷風險,即透過 LINE 推播提醒品牌及早規劃促銷、加速庫存去化與資金回流。除了提前規避風險外,AI 也幫助電商看見潛在機會:偵測到爆款潛力的商品,提醒品牌提早加碼備貨、調整廣告資源,把握成長時機。

至於 AI 為什麼能提供可靠的營運建議?背後仍取決於數據基礎。周于如解釋,ERP 串聯商品、銷售與庫存等不同環節的數據,並即時同步多通路的商品與庫存資訊,讓 AI 掌握完整且即時的營運全貌,同時降低超賣風險。「唯有建立乾淨、即時的資料基礎,AI 才能進一步辨識缺貨與滯銷風險、並發掘銷售成長機會,協助品牌提前應對、做出更精準的決策。」目前品牌平均約 7 天即可完成導入。

#1 SHOPLINE
圖/ 數位時代

精兵團隊導入 AI,解決流程瓶頸再創高成長

從流量獲取到營運效率,AI 的價值最終仍須回到顧客經營與商業成效。大會壓軸的高峰沙龍回到會員經營。beBit TECH 商務長譚學凱指出,OmniSegment CDP(顧客數據平台)能整合分散的顧客資料,建立 360 度顧客輪廓,進一步支援跨渠道的精準經營;旗下導購型 AI Agent「AgentBit」,提供對話式分眾,讓使用者與 AI 對話就能快速打包推播受眾,不再需要手動設定篩選條件;商品興趣預測則以 AI 學習客戶的行為軌跡,自動將高相關商品推送給高潛力買家;AI 智慧分析更只需透過問答,即時分析品牌檔期成效與提供優化建議,並能一鍵調整現有顧客旅程。透過 CDP 與 AI 功能加乘,大幅提升行銷團隊協作效率,並支援逾 2,000 種 OMO 跨通路智慧推播,協助品牌更有效地觸及目標客群。

#0 SHOPLINE
圖/ 數位時代

HYPHY 品牌共同創辦人林又立分享,品牌長期透過 LINE 經營千人會員社群,希望在規模化經營的同時,仍保有一對一對談的親切感與即時回覆的能力。導入 AgentBit 後,團隊能透過 AI 對話快速完成受眾分群,並取得具體的行銷優化建議,降低操作門檻。以單檔活動為例,LINE 發送量僅為原先的 15%,點擊率卻提升 227%,EDM ROAS 更提升至原先的 3.3 倍,展現 AI 協助品牌提升溝通效率與行銷效益的潛力。

對於資源有限、希望嘗試 AI 的品牌,林又立也分享了務實的做法:「不要一開始練跑就想著今天要跑全馬,先踏出第一步,把目標定在到達下一個電線桿就夠了。」與其一開始就追求全面轉型,不如從具體的營運需求出發,逐步找到適合 AI 發揮的場景。

活動尾聲,葉力維也提醒,品牌導入 AI 前,應先盤點內部工作流程,找出真正影響效率與成效的瓶頸,再思考如何運用 AI 改善。「那就是你最該導入 AI 的地方。把 AI 放在流程上,才是關鍵。」與其為了導入 AI 而導入 AI,先解決實際問題,才能讓技術真正轉化為營運成果。

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