挖掘數據背後的價值,治略資訊用技術推進零售與工業的資訊革命!
挖掘數據背後的價值,治略資訊用技術推進零售與工業的資訊革命!

數據的價值在近幾年越來越受到各界重視,人們試圖要從以往被忽略的數據中找出新的解決方案,尤其是實際進到產業落地後,出現各種技術應用,以零售業和工業來說,大數據、AI、物聯網帶動產業升級,出現智慧零售與智慧工業,更有效地管理生產製程,也企業更了解顧客購物行為,產出符合人們需求、人性化的產品,不斷拉近企業與消費者的距離。

治略資訊正是在這樣的趨勢下,要來協助屬於零售業或工業範疇的公司更貼近大數據,有效地運用現有數據,找出目前產業困境的突破點。

團隊成員來自中央研究院,擅長機器學習、大數據分析、人工智慧等技術,長期鑽研資料分析,提供數據分析平台,讓企業輸入龐大資訊後找到預測模型,得以產出有效的解方

智慧零售拉近與顧客間的距離

以零售業來說,人、貨、場是其中重要的三元素,治略資訊能以AI技術分析消費者購物習慣,進而會影響到門市鋪貨、安全庫存要訂多少,可見人、貨、場彼此息息相關,牽一髮而動全身,有了數據分析幫助商家做決策,也較能降低人為預測失誤所帶來的成本。

對於店家來說,除了要鞏固忠實客戶,也會希望喚醒那些一段時間未消費的沈睡會員,因此如何花費最少的成本去喚醒將來最有消費潛能的客群就是一個難題,以人為判斷是無法做到最有效的廣告投放或預測潛在客戶,但交給數據分析就有可能達成。治略資訊曾協助某間餐飲業者分析會員消費情形,將大筆的消費數據丟入分析平台可以得知最有可能被喚醒的會員有什麼特徵,依此來判斷需要發送訊息給多少會員,甚至是分析什麼時段的投放效果最好,讓店家的行銷資訊一出去就能打中目標客群。

治略資訊共同創辦人王智
零售業想要的不是工具,而是如何解決問題,並應用到情境當中。

大量購物紀錄其實很有數據分析的價值,治略資訊共同創辦人王智舉例,如果零售業者想開發購買威士忌客群,AI就能自動列出哪些人是從未購買威士忌但在未來很有可能購買,或是人們購買威士忌時通常會一起選購哪些商品。這些分析結果最終可以對潛在客全量身打造促銷活動,不需要浪費太多成本就能做到精準行銷。

協助工業物連網做到製程管理最佳化

工業物聯網(IIoT)正是企業迎接工業4.0的重要技術,在導入這方面的應用時,會由治略資訊的合作夥伴負責機台連網、數據採集,治略資訊則進行後續的數據分析。

工廠最怕的就是製程不穩定,需要時刻監控生產情形,並提高產品良率。目前治略資訊致力於進行工廠供應鏈或生產線的改善,形成智能數據平台,提升原物料管控、設備維護、製程品質的管理。平台會即時演算機台數據,推導在生產過程中出現的問題點是由哪些原因所造成,改善製程中的不確定性。

王智解釋工廠製程改善的重心會放在「品質」,當製程出錯時,通常會由工廠的老師傅憑著經驗去一一校對錯誤,當AI出現之後,AI要如何向工廠老師傅一樣自動且精準的修改製程錯誤將是數據分析平台獲得成效的關鍵。

治略資訊在接觸合作客戶時,也發現到很多工廠並不了解如何運用數據,也不知道該從何改善生產流程,因此治略資訊開展「12周分析」的業務模型,在這12周內,雙方會經過多次的討論與釐清,由客戶幫助治略資訊了解產業know-how、痛點,抓住問題點之後再由治略資訊為客戶擬定解決辦法。透過這樣深度盤點問題之後,也較能從根本解決產業問題。

成為輔助產業升級的推進器

治略資訊在台灣以及中國都有開展業務,對於這兩種不同的市場狀況有著深刻的體悟。中國內需市場龐大,不管是企業還是工廠老闆都很敢投資,產業競爭壓力大讓中國企業寧可犯錯也不要錯過,治略資訊營運長李榮生也說到:「即使去到那邊技術可能會被複製,但這不是不去中國的理由,不去可能會死得更快。」

治略資訊也曾拜訪過台灣超商業者,但普遍沒有使用或投資的興趣。因台灣企業多抱持著保守心態,產業龍頭仍安於目前現況,不敢冒太大風險,其他業者則奉行老二哲學,這樣下來也讓整個產業沒有進步的動力。

在工業方面也是同樣的情形,李榮生認為台灣目前還落在工業1.5或2.0,很多工廠的數據蒐集並不完整,自然無法導入AI或物聯網的應用,想要進到工業4.0就得花費很多額外成本汰換舊設備,許多工廠老闆是不願意投資的,最後也只能放棄數據分析這一塊,這也是令李榮生覺得相當可惜的部分。

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左起:治略資訊營運長李榮生、共同創辦人王智。
圖/ 蔡仁譯攝影

治略資訊仍相信著大數據可以為企業帶來前所未有的改變,即便有些企業還沒在這股資料革命的趨勢中做好準備,治略資訊也期望可以做為輔助產業升級的推進器,以數據分析做企業的最佳後盾。

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告別跨海投資焦慮!永豐金「大戶投 APP」美股 2.0 登場,一站式平台解構百萬投資人痛點
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台灣人的投資版圖,正快速向海外市場擴展。

根據券商公會統計,近幾年透過券商複委託參與海外市場的人數與金額皆持續成長,美股更成為多數投資人佈局全球市場的第一站。當投資視野從台股延伸至美股,投資人對交易 APP 的期待也隨之改變:它不再只是下單工具,而是能整合分散資訊、協助解析市場脈動的投資平台。

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(永豐金證券「大戶投APP」美股2.0全新功能上線)
圖/ 永豐金證券

在此趨勢推動下,券商紛紛進化數位平台功能,如永豐金證券近期便啟動「大戶投 APP」美股 2.0 升級計畫,針對散戶在投資美股時經常面臨的資訊碎片化、操作繁瑣等痛點,設計五項全新功能,希望讓投資人更有效率地掌握海外市場動態。

看得到卻抓不到機會:散戶投資美股的三大痛點全解決

永豐金證券數位金融處副總經理劉柏甫觀察,散戶在進入美股市場時,最常遇到的難題往往不是資訊匱乏,而是「看得到,卻未必抓得到機會」。

在他看來,速度落差、資訊碎片化和決策成本高,是投資人與交易時機擦身而過的 3 大主因:

一、首先是速度落差。美股沒有單日漲跌幅限制且股價波動速度快,倘若報價更新不夠即時,或因時差錯過盤中關鍵行情,投資人很容易錯過最佳進出場時機。二、資訊碎片化。從報價查詢、交易下單、技術線圖分析、到財報資料產業動態,相關資訊往往分散在不同平台,投資人必須在多個平台間頻繁切換,導致進場時機很可能在過程中悄然流失。三、決策成本高,由於美股標的多達上萬檔,在缺乏高效的篩選與分析工具的情況下,投資人往往需要耗費大量時間整理資訊,讓選股過程如同大海撈針。

因此,如何在有限時間內快速整合市場訊號、精準掌握交易節奏,成為散戶在投資美股時的關鍵課題,也是永豐金證券推動「大戶投 APP」美股2.0升級的重要出發點。

劉柏甫說明,「此次改版的核心概念在於一站式整合,透過 5 大創新設計,將原本分散在不同工具中的下單、看盤與線圖分析功能整合在一起,讓投資人無須在多個介面間來回切換,只要在單一平台就能完成從判讀、選股到下單的完整流程。」

亮點1》毫秒級即時報價,解決美股交易「速度落差」

針對美股交易中常見的報價延遲問題,「大戶投 APP」導入毫秒級主動推送報價機制,使投資人能夠更快速掌握盤中價格變化。

過去散戶使用的免費看盤軟體,多半僅能提供延遲約 15 分鐘的報價,當市場在開盤或重大消息發布時出現劇烈波動,投資人往往要等待一段時間,才會在螢幕上看到更新的數字,此時可能已錯過最佳交易時機。如今,透過「大戶投 APP」美股毫秒報價機制,投資人可以即時看到價格變動,在盤中快速做出交易判斷,縮短資訊取得與實際交易之間的時間差。

亮點2》9+23 技術指標,把專業級線圖分析搬進手機

針對投資人判讀股價趨勢的需求,「大戶投 APP」導入 9+23 技術指標模組,使用者在手機上就能看到專業線圖分析,輕鬆解析個股趨勢的底層邏輯。

過去散戶若想進行完整的技術分析,往往需要在電腦上開啟專業軟體,才能查看各類指標,不僅操作繁瑣,也增加分析門檻。如今,「大戶投 APP」透過 9+23 技術指標模組,分別是 MA、布林通道與CDP等9大主圖指標,與KDJ、MACD與乖離率等23項副圖指標,協助投資人快速觀察股價趨勢與動能變化、判斷個股走勢,讓技術分析不再是專業投資人的專利。

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(永豐金證券「大戶投APP」四大選股策略)
圖/ 永豐金證券

亮點3》四大選股策略,一鍵跨越決策門檻

針對投資人面對龐大美股標的時的選股難題,「大戶投 APP」導入四大策略工具,包含市場熱股快選、基本面首選、趨勢動能選以及專業機構等級的 Barra 量化因子選,加速選股決策流程。

投資人在選股時,往往需要自行查閱公司資料或逐一比對財務與技術指標,不僅耗時,也容易錯過機會。而「大戶投 APP」則善用 AI 力量,將複雜的選股策略簡化為直觀的篩選標籤,從不同面向協助投資人快速篩選標的。例如,從財報獲利挑出體質好的穩健成長股,或是從成交量與價格波動狀況找出市場最火熱的標的,讓原本如同大海撈針的選股過程變得更有效率。

亮點4》全新盤勢儀表板,一眼掌握市場資金流向

針對美股市場資訊龐雜、投資人難以快速掌握當日市場重點的問題,「大戶投 APP」推出美股焦點儀表板,以圖表方式集中呈現多項市場資訊,讓投資人一眼就知道當晚「美股漲什麼」。

過去投資人若想了解當天的市場動態,往往需要在多個網站與平台查詢資料,才能拼湊出整體輪廓。而美股焦點儀表板的產業熱力圖與個股漲跌幅分佈圖,則運用區塊大小與色澤深淺設計,讓投資人可以直觀了解當日市場資金流向哪些產業,輕鬆跟上整體產業輪動趨勢,還能判斷今日大盤是「全面普漲」還是「只漲龍頭股」,有效避開大盤虛紅、持股真綠的陷阱。

亮點5》分析師評級指南針,降低美股研究門檻

針對投資人解讀國際投資機構研究報告的困難,「大戶投 APP」獨家推出分析師評級指南針,整合由美國上市的金融數據與分析服務公司提供的機構級數據。

透過串接全球超過 200 個資料庫,大戶投 APP 提供涵蓋投行分析師與私募市場的權威數據與多元市場觀點的數據資訊,協助投資人降低資訊碎片化帶來的判讀成本。同時,平台亦提供中文版公司背景介紹,讓投資人在交易前能快速掌握企業核心業務與產業定位,並參考國際機構的整體共識,提高投資決策效率。

劉柏甫強調,這賦予了散戶與法人同等的「專業底氣」,協助投資人告別盲目跟單,掌握基本面優勢,更有信心地執行每一筆交易決策。

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(永豐金證券數位金融處副總經理劉柏甫(前排中)、平台發展部部長莊俊賢(前排左二)、平台發展部副部長黃亮喻(前排右二),與大戶投APP開發團隊合影。)
圖/ 永豐金證券

「大戶投 APP」上線至今吸引超過百萬人下載,背後正是永豐金證券持續投入資源、發展各項數位服務的成果。未來,永豐金證券仍將持續創新「大戶投 APP」功能,並整合金控集團內部資源,不斷提升投資體驗,成為客戶心中值得信賴的「投資第二大腦」。

此外,為降低投資全球市場的門檻,永豐金證券攜手永豐銀行,串聯DAWHO數位外幣帳戶與「大戶投 APP」美股交易,投資人除可享有更順暢的資金調度體驗,亦能搭配銀行端外幣換匯減分或不定期優利方案。投資人僅需一鍵線上申請,即可同步開立新臺幣、外幣、信託、國內證券與複委託等五大帳戶,大幅簡化跨市場投資流程。

即日起至6月30日止新開立永豐金證券帳戶,即可享30天「豐學PRIME 2.0」投資專欄免費試閱體驗;升級永豐銀行大戶Plus加碼再領30天,每月定期定額存台股也能輕鬆達成大戶Plus升等任務,投資人若想體驗在全球市場直覺便利、極致流暢的交易體驗,享受一站式理財的便利性,現在正是申請「永豐DAWHO數位帳戶 X大戶投」帳戶的好時機。(詳情請見官網:https://sinourl.tw/SF98Zh)

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