挖掘數據背後的價值,治略資訊用技術推進零售與工業的資訊革命!
挖掘數據背後的價值,治略資訊用技術推進零售與工業的資訊革命!

數據的價值在近幾年越來越受到各界重視,人們試圖要從以往被忽略的數據中找出新的解決方案,尤其是實際進到產業落地後,出現各種技術應用,以零售業和工業來說,大數據、AI、物聯網帶動產業升級,出現智慧零售與智慧工業,更有效地管理生產製程,也企業更了解顧客購物行為,產出符合人們需求、人性化的產品,不斷拉近企業與消費者的距離。

治略資訊正是在這樣的趨勢下,要來協助屬於零售業或工業範疇的公司更貼近大數據,有效地運用現有數據,找出目前產業困境的突破點。

團隊成員來自中央研究院,擅長機器學習、大數據分析、人工智慧等技術,長期鑽研資料分析,提供數據分析平台,讓企業輸入龐大資訊後找到預測模型,得以產出有效的解方

智慧零售拉近與顧客間的距離

以零售業來說,人、貨、場是其中重要的三元素,治略資訊能以AI技術分析消費者購物習慣,進而會影響到門市鋪貨、安全庫存要訂多少,可見人、貨、場彼此息息相關,牽一髮而動全身,有了數據分析幫助商家做決策,也較能降低人為預測失誤所帶來的成本。

對於店家來說,除了要鞏固忠實客戶,也會希望喚醒那些一段時間未消費的沈睡會員,因此如何花費最少的成本去喚醒將來最有消費潛能的客群就是一個難題,以人為判斷是無法做到最有效的廣告投放或預測潛在客戶,但交給數據分析就有可能達成。治略資訊曾協助某間餐飲業者分析會員消費情形,將大筆的消費數據丟入分析平台可以得知最有可能被喚醒的會員有什麼特徵,依此來判斷需要發送訊息給多少會員,甚至是分析什麼時段的投放效果最好,讓店家的行銷資訊一出去就能打中目標客群。

治略資訊共同創辦人王智
零售業想要的不是工具,而是如何解決問題,並應用到情境當中。

大量購物紀錄其實很有數據分析的價值,治略資訊共同創辦人王智舉例,如果零售業者想開發購買威士忌客群,AI就能自動列出哪些人是從未購買威士忌但在未來很有可能購買,或是人們購買威士忌時通常會一起選購哪些商品。這些分析結果最終可以對潛在客全量身打造促銷活動,不需要浪費太多成本就能做到精準行銷。

協助工業物連網做到製程管理最佳化

工業物聯網(IIoT)正是企業迎接工業4.0的重要技術,在導入這方面的應用時,會由治略資訊的合作夥伴負責機台連網、數據採集,治略資訊則進行後續的數據分析。

工廠最怕的就是製程不穩定,需要時刻監控生產情形,並提高產品良率。目前治略資訊致力於進行工廠供應鏈或生產線的改善,形成智能數據平台,提升原物料管控、設備維護、製程品質的管理。平台會即時演算機台數據,推導在生產過程中出現的問題點是由哪些原因所造成,改善製程中的不確定性。

王智解釋工廠製程改善的重心會放在「品質」,當製程出錯時,通常會由工廠的老師傅憑著經驗去一一校對錯誤,當AI出現之後,AI要如何向工廠老師傅一樣自動且精準的修改製程錯誤將是數據分析平台獲得成效的關鍵。

治略資訊在接觸合作客戶時,也發現到很多工廠並不了解如何運用數據,也不知道該從何改善生產流程,因此治略資訊開展「12周分析」的業務模型,在這12周內,雙方會經過多次的討論與釐清,由客戶幫助治略資訊了解產業know-how、痛點,抓住問題點之後再由治略資訊為客戶擬定解決辦法。透過這樣深度盤點問題之後,也較能從根本解決產業問題。

成為輔助產業升級的推進器

治略資訊在台灣以及中國都有開展業務,對於這兩種不同的市場狀況有著深刻的體悟。中國內需市場龐大,不管是企業還是工廠老闆都很敢投資,產業競爭壓力大讓中國企業寧可犯錯也不要錯過,治略資訊營運長李榮生也說到:「即使去到那邊技術可能會被複製,但這不是不去中國的理由,不去可能會死得更快。」

治略資訊也曾拜訪過台灣超商業者,但普遍沒有使用或投資的興趣。因台灣企業多抱持著保守心態,產業龍頭仍安於目前現況,不敢冒太大風險,其他業者則奉行老二哲學,這樣下來也讓整個產業沒有進步的動力。

在工業方面也是同樣的情形,李榮生認為台灣目前還落在工業1.5或2.0,很多工廠的數據蒐集並不完整,自然無法導入AI或物聯網的應用,想要進到工業4.0就得花費很多額外成本汰換舊設備,許多工廠老闆是不願意投資的,最後也只能放棄數據分析這一塊,這也是令李榮生覺得相當可惜的部分。

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左起:治略資訊營運長李榮生、共同創辦人王智。
圖/ 蔡仁譯攝影

治略資訊仍相信著大數據可以為企業帶來前所未有的改變,即便有些企業還沒在這股資料革命的趨勢中做好準備,治略資訊也期望可以做為輔助產業升級的推進器,以數據分析做企業的最佳後盾。

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

元大證券
圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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