活用筆記本  工作更順手
活用筆記本 工作更順手
2004.06.01 | 人物

台北市政府資訊中心主任張俊鴻8年前從內政部轉任到市政府工作,一開始面對資訊中心大量的業務訊息,常常讓他有焦頭爛額之感。但幾經摸索,他發展出一套個人檔案管理方法,只要一本活頁筆記本,不但資料不會再散布各處,同時翻閱這本筆記本,還能不斷地產生各種工作上的靈感。
張俊鴻建議,首先找一本26孔的活頁筆記本,做為個人資料處理的中心。與個人相關的種種資料,統統都可以放進這本筆記本中。為了能夠保存各式資料,這個筆記本裡除了一般活頁式行事曆、筆記頁外,可再放入活頁式的名片整理頁、透明資料袋等,如此,工具就算是準備完善了。

**用編號管理日常瑣事

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在這本筆記本中,張俊鴻把資料分為人、時、事、金、訊五大類。「人」指的就是人脈,生活中有關人的資料,除了名片外,常常還會拿到各單位的通訊錄、名單;這時大活頁筆記本就能派上用場,像名單就可以直接影印放在資料袋內。
在「事」的管理上,張俊鴻將筆記本劃分為五個欄位,分別是:編號、事由、關係人、日期、完成與否。「事情有編號,才有管理,」他強調各個待辦事項給予編號後,不僅不容易忘記,而且還能很快地找到並追蹤進度。
此外,張俊鴻也建議將每個工作者另闢欄位,定時編輯自己的大事紀,例如他的筆記寫著:某年月日,台北市政府網站上網人數突破1000萬人次;或某年月日,信義區全面完成無線區城網路建制。這樣的紀事不但方便日後工作查詢,而且它就像是簡短的工作整理,可以幫助思考工作未來的方向。
「時」就是一般人常用行事曆形式。所謂「金」,就是指資訊中心的部門預算資料,而用在個人,可以是個人每天的財務管理資訊。張俊鴻就是用這樣一本可收納各式資料的活頁筆記本,讓個人的檔案管理也有單一窗口。

**累積一萬多條觀念筆記

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張俊鴻的資料管理中,最特別的就是「訊息」這一類了,這泛指每天聽到覺得有用的話、書上看來有用的觀念、或是自己腦袋靈光一閃時的想法等等。張俊鴻每年維持看約100本書的習慣,而且每天會將有用的觀念寫下來,「但過去,總是要用時想不起來,或是找不到記在哪裡了。」
為了解決這個困擾,張俊鴻想出了一套特別的筆記方法。他同樣運用編號的概念記下觀念,例如:「1398,貝佐斯說在實體商務世界,最重要的三件事就是地點、地點、地點。」他就像這樣記下日常生活中不斷吸收的知識與點子。為了讓各個分散的概念能夠整合,他會思考某個條目與之前記下的哪個概念相關,在筆記上予以標明;等到筆記的內容一多,這些彼此互相聯結的概念將會在腦中發酵、融合。現在張俊鴻的筆記本上,共有12038條他認為有用的觀念筆記。

**多啦A夢的百寶袋,創意靈感源源不絕

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這種記筆記的方式,常常讓人看著紙面就有靈感。張俊鴻指出,像上述貝佐斯的筆記,配合另一個「練習造就完美」的概念,讓他聯想到,資訊中心的新進人員要能向完美邁進,最重要的三件事就是練習、練習、練習。因此他提出資訊中心「構思行動會議」的新措施,張俊鴻解釋,過去市府員工一人一年頂多負責一、兩個專案,現在他讓中心全體針對某個同仁的專案在概念、文件流程及作業方式進行討論,集思廣義,不但幫助專案負責人把事情做得更快、更好,每個人也能經由這種練習,得到過去好幾倍的經驗。
在訊息的記錄上,筆記也可以同樣方式編號記下各種有趣的故事關鍵字,如上所述,將各個故事之間有關的也做記號聯結。張俊鴻說,這種筆記讓他在準備講稿時非常輕鬆,只要翻開筆記本,各式概念故事及笑話就源源不絕而來,也成為他職場上的人際潤滑劑。
「很多人問我為何不用PDA,」學資訊的張俊鴻認為,他的筆記能包含更多形式的資料、圖表等,而且只要看著紙本就能做腦力激盪。總之,為自己的檔案管理製作萬用的「單一窗口」,是管理好檔案的不二法門。

張俊鴻小檔案
年齡:50歲
學歷:清華大學計算機管理決策研究所
經歷:台北市政府資訊中心主任
   內政部資訊中心科長
   內政部資訊中心簡任技正
檔案管理心得:為自己的檔案管理製作萬用的「單一窗口」,是管理好檔案的不二法門。

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核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈
核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈

近年談 AI 轉型的金融業者不少,多半從技術切入,闡述架構藍圖與導入策略。富邦人壽則選擇從行政端著手,先問哪個場景最攸關保戶,再決定 AI 該往哪裡導入。「關鍵在於回歸以人為本的核心,專注於客戶體驗。」保單行政處處主管蔡佳蓉副總經理指出,核保、理賠與客服,是服務價值鏈中與保戶互動最直接的三大關鍵,自然成為富邦人壽 AI 布局的起點。

以 AI 賦能核保,審查時間省六成

開始一張保單的旅程,核保是第一步,攸關保戶是否能儘速取得保障。投保過程中,若涉及既有病史或體況,核保便須介入評估,綜合審視商品條款、投保規則與法律規範,以決定是否承保,可說是一項高度專業的決策工程。

「以一份新契約為例,客戶的病歷資料可能厚達百頁。核保員得逐頁翻找診斷紀錄、用藥史與手術紀錄,判斷其對承保的影響。但大多數核保人員並不具備醫護背景,這方面的專業判斷力全靠長期經驗積累,導致傳統作業十分耗時。」蔡佳蓉解釋。

為此,富邦人壽建構「核保智能助理」,運用生成式 AI 摘要病歷,解決過往判讀大量專業英文病歷的痛點。這可不是把資料丟進 AI 資料庫就好——蔡佳蓉分享,導入過程中的挑戰之一,是為特種個資去識別化,需先透過個資遮罩工具處理病歷;此外,針對 AI 常見的「幻覺」風險,團隊也反覆調校提示詞,讓摘要報告力求精準正確。

她強調, AI 定位為「初篩與重點整理」的助手,最終決策權仍歸於核保員。透過 AI 摘要、核保員決策的人機協作模式,體況審查平均作業時間成功從 40 分鐘縮短至 15 分鐘,核保效率提升六成,讓核保同仁能將心力集中於高風險案件與例外處理。

以 AI 輔助判讀,加速理賠條款今昔對照

同樣面對大量資料判讀挑戰的,還有理賠。理賠是保險公司實踐承諾、展現服務價值的重要時刻,但隨著醫療技術不斷進步,許多保單條款當年訂定的手術項目,到了今天可能已發展出全新的治療方式。理賠人員需要從大量醫療資料中,判斷新技術是否符合條款約定,過程相當耗時,也需要高度的醫療專業知識。

對此,富邦人壽導入「理賠智能助理」,整合醫療資訊與內部顧問醫師的專業意見,協助理賠人員快速比對保單條款與客戶所接受治療的對應關係。例如,當醫療科技演進產生新的手術方式時,AI 可協助理賠人員快速了解該疾病與手術的進行方式,並檢索相關條款與內部規則,提供理賠判斷建議,縮短過去需逐一查找資料的時間。此外,系統亦能協助摘錄擷取診斷書、病理報告及醫療費用單據等理賠文件審核重點,大幅縮短人工判讀比對時間,讓理賠人員更專注於專業判斷與保戶溝通,加速理賠服務效率與一致性。

客戶服務處處主管張婉茹指出:「AI 除了加速理賠作業,也能將資深理賠人員的專業經驗與判斷邏輯濃縮為高效吸收的知識庫,協助新進同仁快速掌握案件重點與判斷依據,縮短學習曲線,並提升理賠判斷的一致性與品質。」透過 AI 助理減輕資料整理的負擔,理賠人員得以將精力回歸專業決策與客戶溝通。

以 AI 客服加速分流,前線服務更到位

在核保與理賠之外,最大量的服務場景是客服。張婉茹表示,隨著數位原生世代逐漸成為保戶主力,客戶傾向先自主操作解決問題,不會直接撥打電話;一旦選擇撥打電話,就代表問題已超出自助服務能處理的範圍。

對此,AI 客服的導入,不只是回答問題,更是協助客戶找到最適合服務管道的「智慧導航員」。「我們是第一線面對客戶,因此 AI 客服最重要的不是回答得多,而是回答得正確。」張婉茹表示,富邦人壽在設計上特別重視回答來源的可信度,透過既有知識庫與 FAQ 資料治理機制,讓 AI 優先扮演「理解需求、引導服務」的角色,確保保戶獲得正確且一致的資訊。

事實上,富邦人壽的文字客服早於大型語言模型盛行前便已上線,目前文字客服平均每月處理超過六萬則訊息,智能助理能即時理解客戶需求,將保單查詢、資料變更等簡易服務導引至 App 或線上平台快速完成;面對理賠、保單變更或保障內容等較複雜的需求,則由真人客服接手提供專業協助。讓簡單問題快速解決、複雜問題由專人服務,將有限的人力資源投入最需要專業與溫度的服務情境,讓分流機制發揮實際成效。

從核保員手中的病歷、理賠人員桌上的單據,到線上客服的迅速回應,富邦人壽的 AI 布局,始終緊貼第一線作業現場。張婉茹表示,科技發展不一定要一次 end to end 全到位,應該是不停小步快跑,慢慢把應用場景擴大。去年底推出的全新富邦人壽 App,將「簡單、貼心、隨行」的理念落實在使用者介面體驗上,就是一次階段性集大成的成果。

但無論 AI 如何加速資料判讀、優化流程,專業判斷與服務溫度仍是機器無法取代的核心。「要有專業,才能判斷 AI 的產出品質。」富邦人壽兩位主管也強調,科技迅速發展下,富邦人壽導入 AI,不是要取代核保員、理賠人員或客服人員,而是希望讓每一位同仁把時間花在最有價值的地方。當AI承接了流程中繁瑣的資料負荷,人員就能更專注在判斷、溝通與服務,讓同仁的專業與心力回歸到最需要判斷力與人情味的溝通之上,這才是真正以客戶為中心的 AI 轉型。也是富邦人壽實現「AI Everywhere」的旅途上不忘的目標。

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