行銷人員也要轉型!3招戰略迎戰數位化浪潮下的新行銷模式
行銷人員也要轉型!3招戰略迎戰數位化浪潮下的新行銷模式
2020.01.30 | 品牌經營

數位化風潮的影響,企業的行銷部門已經習慣於許多數位行銷工具(Digital Marketing):購買關鍵字、委託廣告代理投放數位廣告、使用社群媒體經營粉絲團等。這些行銷人員需要的十八般武藝,多到讓人頭暈,再加上沒有清楚的品牌定位、整合性的跨通路行銷平台、整合性的數據分析平台,往往導致事倍功半,窮於應付競爭對手的挑戰。(延伸閱讀:行銷長消失中!麥當勞、Uber都取消CMO一職,發生了什麼事?)

根據筆者的現場觀察,行銷人員面對以下3大挑戰:

1. 用更少的資源做更多的事(Cheaper)

企業面臨行銷報酬率的要求,永遠都是用更少的預算做更多的事;根據MARTECH TODAY統計,從2011年到2017年的行銷軟體科技工具的數量從150個成長到5,000個,每位行銷人員被要求的工作內容更多元,面對新科技有種永遠都學不完的感覺。

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圖/ Andrey_Popov via shutterstock

2. 更快速的反應能力(Faster)

因為數位媒體的多樣化與即時化,行銷人員需要能夠以接近即時的速度回應客戶;市場的競爭激烈,但是行銷人員往往來不及調整年初所編列的行銷活動,而繼續執行不知有沒有效果的行銷活動。

3. 提出更攸關性的行銷內容(Better)

數位化對消費者的影響是客戶愈來愈期待「個人化」的服務,且因為「知識與文青」風潮的要求,客戶更期待有內容的知識訊息(Content Marketing)而非只是產品功能資訊。

面對上述的挑戰,行銷人員短期可以使用的戰略:

  1. 企業藉由簡化流程與組織來降低行銷的無效率,簡單方法如:改善數位資產的管理(Digital Asset),使用系統協助管理數位資產的審核與生命週期;簡化與整合行銷活動的格式,確實評估各種觸及客戶通路的效果;聚焦與合理化行銷預算,不要只是因為過去這麼做,所以現在仍然這麼做,確保報酬率(ROI)合理化。

  2. 企業可以藉由內部建立相關能力/平台來增加反應靈敏度,短期方法如:建立In-house Agency,建立自己分析與購買的能力,才能最快速反應市場的變化;使用行銷自動化平台,簡化安排跨通路行銷訊息的流程也加快與客戶的溝通流程;減少行銷組織的層級,藉由更扁平的組織,加快行銷人員對外反應的速度。

  3. 企業須適時地傳達價值導向、個人化的內容給顧客,例如:透過一個有彈性且可以支持「個人化」的架構與客戶互動,例如即時推薦分析、客戶貼標分析等;建構說故事(Story-telling)的品牌形象,並且持續強化:根據哈佛商業評論的研究,情感連結是最有效的訊息溝通方式,例如Coke Cola的「Share a Coke」行銷活動,可樂不只是飲料,是人與人情感連結的工具,你可以在可樂上發現自己的英文名字或是送另一半有他/她的名字的可樂。

除了上述的短期的戰略外,企業想要成為明天的遊戲主宰者,需要一個可以有整合性與跨通路的客戶數據平台(Customer Data Platform,CDP),支持行銷人員有效率的、快速的、個人化的傳達品牌、產品、服務的訊息。

CDP平台是結合了過往客戶主數據管理、資料倉儲、客戶關係管理(CRM)的新時代的客戶數據平台,分析的資料不只是自家的第一方資料例如客戶交易資料,也包含與合作夥伴的第二方資料甚至包含第三方資料(DMP),全面性了解客戶在自家、合作夥伴、第三方平台的行為與興趣。藉由客戶數據平台的打造,解決上述的3大挑戰,提供快速反應、低成本、攸關資訊的行銷資訊,增進客戶的體驗與黏著度。(延伸閱讀:資料殘缺,品牌就像得了失憶症!行銷人做好4件事掌握真槍實彈的數據)

面對數位化2.0、越來越競爭的市場、越來越大的客戶權力,行銷人員需要重新建構行銷組織、行銷科技、行銷流程與訊息內容,以確保建立一個彈性與快速反應的客戶數據平台,提供客戶攸關、即時、個人化的行銷訊息,整合所有的商業環境在每一個與客戶的接觸點,展現價值。

責任編輯:陳建鈞

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業績兩年從28億突破百億,諾億保經攜手自由系統強化IT與資安以接住高速成長
業績兩年從28億突破百億,諾億保經攜手自由系統強化IT與資安以接住高速成長

企業高速成長,市場最先看見的是業務營收與市場排名的飆漲,但真正決定企業能走多遠的,往往是水面下看不見的IT與營運骨幹。

諾億保經就是一個經典案例。

2024年,諾億保經的全年保費規模約28億元,隔年直接翻被衝破60億,今年,更預計挑戰120億到150億大關,強勢躍居台灣前十大保經公司;業績快速成長的同時,諾億保經的組織配置也很精實:外勤業務團隊約500人,負責核保、行政與稽核的後勤單位卻僅約30人。

值得特別注意的是,隨著營收在短時間內翻倍,受到考驗的不只是業務能力,也包括後台系統、資訊設備、網路、資安,以及法遵與內控能否同步跟上。

諾億保經總經理賴柏翰直言:「客戶資料是諾億保經的核心資產,特別是我們以投資型保單為主力業務,對個人隱私與財務資訊的防護要求極高。」此外,隨著營運規模擴大,金管會對資訊安全與內控稽核的監管標準也隨之提高,必須重塑IT與資安體質以回應高速成長。

評估完自身資源後,諾億保經做了一個重要決定:不從零自建IT團隊,而是採取資訊外包模式,提供企業擴展所需的支援。

諾億保經
諾億保經總經理 賴柏翰
圖/ 數位時代

諾億保經總監張維倫表示:「我們需要合作夥伴提供完整支援,自由系統不僅具備金融產業經驗與深厚維運實力,還能提供一站式服務,因而雀屏中選。」由自由系統負責台北與台中辦公室的端點設備、儲存架構、網路與資安維運等工作。

診斷重於工具:先清查環境盲點,再談防禦升級

缺乏專職資訊人力的中小企業或快速成長型組織,很常陷入一個迷思:市場上出了什麼新工具、新架構,就急著導入;然而,自由系統的作法是先回歸營運本質:盤點現況。

在雙方正式簽約前,自由系統的顧問團隊便深入檢視諾億保經的既有環境,找到一個最急迫的營運隱患:內勤行政人員與外勤業務人員,竟在辦公室內共用同一套網路網段,這意味著外部裝置一旦連網中毒,極可能直接橫向感染存放敏感保單資料的內部系統,為降低風險,自由系統隨即協助諾億保經進行網段隔離與權限切割,在第一時間化解安全未爆彈。

這套「先釐清現況、確認優先級、消弭落差」的邏輯,也體現在資安合規的推進上。

自由系統服務顧問黃麒翰以ISO 27001認證輔導為例指出:「諾億的認證合規由專職顧問主導,但底層關鍵的端點偵測回應(EDR)、託管偵測回應(MDR)、防火牆規則、特權帳號管理及硬體資產盤點,全由自由系統提供技術支援。我們的目標是替企業建立完整的『環境可視性』(Visibility),讓風險一目了然。」

對諾億保經來說,資訊設備、網路與日常維運雖然是營運不可或缺的基礎,卻不是公司的核心業務,如果自行建立完整IT部門,不僅要負擔人力成本,也必須長期維持涵蓋網路、設備、資安與系統維運的專業能力;相較之下,將這些工作交給自由系統的專業團隊負責,諾億保經可以將時間與精力放在可直接創造營收的核心業務。

「與自由系統合作至今,我們不僅更好強化IT體質、順利補強合規缺口,也為接下來的AI應用打下穩健基礎。」張維倫如是說道。

從防守走向進攻:雲地協同架構,讓AI真正走入第一線

IT與資安基礎逐步穩定後,諾億保經開始將資源放到下一階段:如何利用AI提升業務與營運效率。

在業務端,諾億嘗試透過AI實現「保險情境遊戲化」。

賴柏翰指出,一般客戶很難體會重大疾病帶來的財務衝擊,與其單向說明「萬一罹癌怎麼辦」,不如透過AI模擬動態情境,讓客戶在虛擬人生中面臨關鍵決策;甚至,將台股加權指數、S&P 500走勢融入情境,模擬面臨資金缺口時,抵押借款或贖回投資將對個人資產產生何種實質影響,讓保險規畫轉化為主動的探索體驗。

同樣的邏輯也導入內部培訓與後勤自動化。

過去高度仰賴資深講師與紙本教材的訓練流程,被轉化為AI互動式推演,讓500位業務能在高度擬真的客戶抗拒或理財情境中反覆演練,大幅縮短新人上手週期。至於在行政方面,傳統業務助理得耗費大量時間進行分類、掃描、校對保單文件的繁瑣流程,也交由AI與自動化工具處理,助理僅需做最終核對與歸檔,使30人的後勤編制得以支撐暴增數倍的合規案件。

在AI探索的過程中,自由系統就像是諾億保經的IT團隊、協助評估與提供所需產品服務。

自由系統售前顧問劉威利強調:「金融保險業涉及大量機敏個資,絕不能盲目把所有資料拋上公有雲AI。」因此,自由系統協助諾億精準劃分「地端與雲端邊界」,例如,哪些非機敏資料可藉助雲端模型運算、哪些敏感核保數據必須保留在地端進行私有化推論,並協同評估相應的地端硬體算力與加密機制,讓創新應用不以犧牲資安為代價。

總的來說,從28億飆升至百億規模,諾億保經展現了一家新銳金融服務企業的高敏捷度;而自由系統則證明了託管服務(MSP)已不再只是被動的修電腦與顧網路,更是高速成長企業在架構選擇、資安風控與AI轉型路上,不可或缺的最佳夥伴。

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