投資也可以像網購一樣簡單?智能金融科技讓你離不開它!
專題故事

投資理財要成功,靠的絕對不是「盯盤」服務、平台、內容,缺一不可。現在,永豐金證是如何透過智慧化手法,助年輕投資人將市場波動轉換為成長動力,建構美滿人生

1 滿足年輕人對金融證券的所有想像,永豐金大戶投首創線上交割服務

數位時代
新冠肺炎疫情擴散造成全球股市下滑,吸引年輕投資族群擇機進場,帶動以數位帳戶購買台股與海外投資的需求,永豐金證券大戶投首創線上交割服務,獲得年輕族群關注

新冠肺炎(COVID-19)疫情黑天鵝促使全球股市呈現激烈震盪,台灣也不例外,在這個關鍵時刻,不少投資人選擇危機入市、逢低買進,該舉,不但帶動台股走強,也讓海外複委託的股票交易熱度呈現上揚趨勢,值得特別注意的是,選擇在這個時間點危機入市的不僅僅是資深股民,或者是不重視理財的年輕族群也紛紛加入,推動全球股市瘋漲趨勢。
對於數位化程度高、習慣使用數位金融服務的年輕投資族群來說,商品服務是否夠便捷、易用,將直接左右年輕族群的使用意願,而這,也是永豐金證券大戶投會在防疫期間嶄露頭角,吸引一批又一批年輕投資人喜愛的原因。

專為年輕投資族而生的永豐金證券大戶投,以三大優勢吸引市場青睞

在這一波全球瘋股的熱潮中,又以年齡介於20到39歲的亨利族(HENRY)的行動最為積極,台灣也不例外,對於這群高薪但尚不富裕(High Earner,Not Rich Yet)的年輕人來說,服務的便捷、易用尤其關鍵,對此,永豐金證券的因應之道是:以數位服務無斷點的核心理念設計「大戶投」,以快速開戶流程、豐富實用的投資服務與便捷好用的下單流程,以及交割帳戶高利活儲等三大優勢,吸引年輕投資族群的開戶首選。

首先,在快速開戶這件事上,為了讓年輕投資族群可以心動立即行動,永豐金證券除推出三步驟完成線上開戶服務,更在開戶流程中導入QRCode文件快驗通等服務,即時驗證投資人簽署的開戶契約書與確認函內容、防止文件遭竄改,讓投資人最快可以在線上開戶後1小時開始下單,今年7月,更因應市場需求–想同時布局台股與海外複委託(買美股),創券商首例,推出線上台股、複委託交割戶綁定服務,成功在年輕投資族群市場掀起熱潮。

至於在豐富資源與便捷下單流程這件事上,永豐金證券的做法是,投資人完成證券開戶後,無須另外下載App,只要加入永豐金證券LINE@即可享受高度整合的智慧化投資服務,讓投資人可以聰明理財,累積無限財富。例如,透過「AI幫你顧」服務分析出最符合投資人需求的資訊,包括大師選股、熱門主題、財報亮點與每日必看,投資人只要點選大師選股服務,即可看到符合巴菲特、彼得林區、葛拉漢、肯尼斯費雪等金融大師選股策略的股票,然後,投資人只要選擇感興趣的股票,即可輕鬆查詢個股的日K線、周K線與月K線等走勢圖以及多元情報,確認無誤後,只要一鍵即可完成下單動作。

最後是大戶投提供的獨家優惠方面,購買台股、期貨與海外股票即可享交易手續費優惠,以及透過豐存股定期申購股票也可享有手續費優惠外,有別於一般交割帳戶僅提供0.01%的活儲利率,大戶投端出鏈結大戶數位帳戶即可享交割帳戶1.1%高利活儲服務:50萬以內的存款利率達1.1%,50萬到100萬的利率則是0.45%,讓投資人的閒置資金也可取得不錯的回報。

後發先至,永豐金以銀行大戶 X 證券大戶投推全方位整合服務

「今(2020)年1月到7月,『大戶投』線上開戶人數創下佳績,其中,超過八成的客戶年齡介在20到39歲,顯見年輕投資人對『大戶投』的便捷、快速且直覺化的服務十分滿意。」永豐金證券總經理江偉源面帶微笑地表示,永豐金證券的團隊成員將因應年輕投資人的需求,持續不斷的優化各項投資商品在彈性靈活、便捷易用等面向的表現,以「無斷點數位服務」圈粉,讓更多年輕投資人加入大戶投,一用就愛上。
「目前,永豐銀行的大戶數位帳戶已經跟永豐金證券的大戶投帳戶進行開戶流程節點的整合,之後,將進一步深化大戶、薪轉戶跟大戶投的鏈結性,同時,透過行銷活動交叉導客的方式,提供更便捷且多元的零斷點數位金融服務。」關於未來的產品服務方向,江偉源如是總結。

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永豐金證券總經理江偉源
數位時代

每日精選科技圈重要消息

2 「存股」新顯學:豐存股用AI陪你布局全球,以紀律存股豐裕人生

數位時代
全球瘋股熱潮不斷,但是,沒時間看盤、不確定想投資的股票會上漲或下跌,該怎麼辦?別擔心,用永豐金證券豐存股定期存股來投資未來,打造富裕人生。

疫情重創全球股市,投資人選擇危機入市,帶動台股與海外複委託的高速成長,根據金管會證期局統計,今年3月股市達到低點時,30歲以下年輕人在台股開戶數單月達122萬戶,4月成長至125萬戶,5月再增加到128萬戶,顯見年輕人積極投入股市。那麼,沒時間看盤、或者是資金較有限的投資人該怎麼辦?只能無奈錯過這次機會嗎?

別擔心,透過永豐金證券的數位存股平台–豐存股,投資人可以極低門檻–台股每月3,000元、美股1股起–布局ETF或股票市場,輕鬆成為全球科技或零售市場龍頭企業的股東,以「長期投資」、「紀律投資」、「分散風險」克服人性弱點,安享投資理財效益。

永豐金證券執行副總經理李鴻源指出,投資人都想在股市低點、或者是震盪起伏劇烈的股市中承接被錯殺的股票,因此,具備分散風險與分散成本的定期存股成為投資人關注的焦點,而這,也是豐存股會受到市場歡迎的原因,就算投資標的物(存股)下跌,投資人手上也有資金投入,當然,隨著股市指數一路上漲,豐存股的投資人也會因此受惠。

存股投資夯,豐存股以雙幣別、雙市場、多元商品助投資人分散風險

「豐存股」台股是在今年1月推出的服務,作為(存股交易平台)市場的後進者,永豐金證券除嚴選股票與ETF等投資標的物、透過人工智慧(AI)分析與規劃符合各種投資人需求的智能組合,更進一步透過大數據分析技術自動排序TOP10熱門人氣排行商品供投資人參考,讓投資人可以針對每月存股預算、投資屬性,決定交易商品。

根據統計,台股定期定額投資交易量於今年6月來到13.1億台幣,其中,「豐存股–台股」的表現十分亮眼,今年6月的扣款筆數已突破1.5萬。看好存股成長動能,以及台灣投資人對美股投資布局的強勁需求,永豐金證券於今年7月1日開辦「豐存股–美股」服務,讓投資人可以同時展開台股與美股雙市場、雙幣別存股計畫。

「透過雙幣別、雙市場與多元產品等低風險策略布局,投資人可以放心的以長期存股投資的方式,享受時間複利帶來的驚人效益。」關於定期存股會成為投資新顯學、豐存股會成為投資人新歡,李鴻源認為,豐存股交易平台大幅降低了存股的進入門檻與難度、具備資產多元配置優勢等因素有關,另外一個關鍵是,一步到位的做到貨幣與市場風險分散規畫。「接下來,團隊成員除持續不斷的引進更多表現優良的個股與ETF標的物,還會進一步提供台幣交割服務,讓投資人可以更彈性的運用資金與進行投資。」

滿足存股投資人對使用體驗、多元標的與智能服務的需求,豐存股成投資人心頭好

隨著存股投資成為新顯學,投資人也期待市場出現更多便捷、易用的平台服務,有鑑於此,永豐金證券從三個面向優化服務,讓投資人可以更便捷且高效的方式布局存股投資:
首先是建立便捷的使用體驗。永豐金證券以響應式網頁設計(RWD)建置存股交易平台,讓投資人不用另外下載APP,直接透過手機、平板或電腦連線豐存股,三步驟完成存股投資。
其次是提供多元商品與買進方式助投資人分散投資風險。在台股方面,永豐金因應保守型、穩健型與積極型投資人需求提供87檔個股、31檔精選ETF與15檔主題式的智能組合,投資人可以按需以單次單筆、定期定額或者是定期定股的方式進行投資;至於在美股方面,永豐金證券嚴選20檔個股與32檔ETF,包含投資人平常就會使用的科技品牌、飲料品牌跟社群平台等,讓投資人可以安心的以定期定股的方式投資這些日常會接觸或使用的商品服務,以長期、理性且紀律化手法存股,建構豐裕未來。

永豐金證券以響應式網頁設計建置存股交易平台,滿足存股投資人對使用體驗、多元標的與智能服務的需求,深獲民眾好評。
數位時代

「在美股交易市場,我們想帶給投資人的觀念是『買股不難,買你生活所愛的』就能安心成為長期股東。」李鴻源以投資人喜愛的全球連鎖咖啡品牌為例解釋,投資人可以在豐存股上,輕鬆的購買1股成為咖啡品牌股東,而且,隨著投資人的持續消費,咖啡品牌業者將有持續收入,一舉兩得,比較不會因為股市波動而心煩意亂,可以安心的存股投資。

數位時代

最後是首創美股獨立存股績效管理服務,讓投資人可以直接在豐存股-美股進行存股買賣交易,一手掌握投資明細、配息紀錄,以及存股績效追蹤,讓投資人可以買得安心、安心成為長期投資者。
展望未來,永豐金證券將持續不斷整合永豐銀行的大戶數位帳戶、永豐金證券的大戶投與豐存股等服務進行串聯,以多元整合服務、交叉導客等方式,提供投資人一步到位的投資理財服務,讓投資人可以視需求多元配置資產,打造富足人生。

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每日精選科技圈重要消息

3 投資也可以像網購一樣簡單?豐雲學堂要做年輕人的投資神隊友!

數位時代
身處低利率、高物價時代,想靠儲蓄存出一輩子財富,幾乎是不可能的任務,那麼,年輕人該怎麼累積財富?快來「豐雲學堂」找答案!

全球股市搶搶滾,但對年輕世代來說,好像是另外一個世界。根據投資人開戶統計數據,29歲以下的投資族佔比不到1成,投資族群呈現高齡化發展,是什麼原因造成這個狀況?年輕人為什麼不願意投資,理由有二:首先是沒有足夠資金進行投資;其次是證券交易涉及的知識又多又雜,沒辦法很快上手。
「對年輕人來說,開戶並不難,難的是如何展開第一步。」也因如此,永豐金證券在推出符合年輕人需求的數位投資平台–「大戶投」與「豐存股」後,接下來的重點工作是幫助年輕人掌握股市等投資脈動,永豐金證券負責數位業務副總劉柏甫表示,為了幫助年輕人更了解資本市場、掌握投資秘訣,永豐金證券推出結合教學與交易的平台–豐雲學堂,運用新媒體,以年輕人聽得懂的話語,分享最新熱門投資資訊,例如,如何在除權息旺季(每年7月到8月)挑選高殖利率股票、由理財機器人教年輕人選股與掌握產業知識,以及怎麼用3,000元存股大賺未來財等等。

好看、易懂,做年輕人的投資好朋友

「豐雲學堂不僅是提升消費者財富管理知識的重要平台,也具備交易功能,不用另外開啟下單軟體,可以直接在豐雲學堂下單,幫助年輕人、所有投資小白輕鬆展開第一步。」劉柏甫表示,雖然投入股市的年輕人不多,但是,他們對投資理財是很渴望的,不僅花很多時間閱讀理財文章、比較各種理財商品,還會去嘗試哪種數位投資平台比較適合自己,也因如此,永豐金證券以年輕人為師,從年輕人的角度構思,將豐雲學堂的內容聚焦在「12大類行動隨選專欄」、「豐TV獨家影音」、「客製化個人服務」,幫助年輕人快速掌握台股、美股、匯率、期貨選擇權等金融商品的投資資訊與交易知識。

12類行動隨選專欄是針對不同投資需求開設的專區,其中,又以「話題選股專欄」跟「豐存股專欄」最受歡迎、創下單篇文章瀏覽量破萬的佳績;前者是永豐金證券的投資顧問根據理財機器人分析結果延伸出來的專業教學內容,目標是協助年輕人建立最適合自己的投資策略,例如在除權息旺季該如何挑選高殖利率個股等;後者則是針對沒有時間一直盯盤的小資族推出的專區,讓想趁著全球股市震盪危機入市的投資人可以掌握最新資訊,因此,該專欄除有常見的定期定額教學,還會提供數據化的回測教學,讓年輕人、投資小白也可以輕易學會存股,將波動風險轉換成逢低布局的契機。

為了讓學習投資理財資訊就像看Netflix一樣輕鬆簡單,永豐金證券特別成立跨部門影音內容專案小組,以豐TV獨家影音提供精彩內容,定期推出「吸睛產業」、「新手理財」、「豐存股美股」、「選股真功夫」等內容。劉柏甫表示:「我們的目標是在短短10分鐘內,讓新手秒懂產業知識與投資秘訣,例如,用日常生活常見的鬆餅講解晶圓片原理,分享選股就跟選配偶一樣等秘訣。」

光是幫助年輕人快速掌握投資資訊還不夠,永豐金證券進一步推出客製化服務讓年輕人可以快速下單;亦即,將教學內容、技術分析與委託下單等服務整合在一起,讓證券交易變得像網路購物一樣簡單:投資人看完股市K線圖即可直接下單,享受零斷點、一站式的投資體驗。

永豐金證券

打造零斷點投資體驗

誰說投資一定得花大錢?只要能掌握「時間複利」,用3,000元也可以為自己建構美好人生。也因如此,永豐金證券的做法是,藉由串聯服務(大戶投)、內容(豐雲學堂)與平台(豐存股)的方式打造零斷點投資體驗,讓剛開始接觸投資市場的消費者可以一氣呵成的完成線上開戶、掌握投資理財知識並進行第一筆交易,享受聰明理財帶來的豐碩收益。

劉柏甫面帶微笑地表示,從大戶投、豐存股與豐雲學堂的當前績效表現來看:大戶投線上開戶數呈現倍數增長、「豐存股–台股」定期定額每月扣款金額破億元,以及豐雲學堂單月瀏覽人數破30萬,數位服務零斷點確實有助於吸引投資人青睞,共創投資人、夥伴與永豐金證券的三贏局面。

展望未來,永豐金證券除持續不斷的因應股市動態豐富豐雲學堂的內容,例如因應美股投資熱潮在「豐存股美股」專欄分享「新手海外交易」、「美股量化選股」與「美股產業知識」等知識,協助年輕人快速掌握美股投資秘訣,此外,永豐金證券還會積極跟第三方服務業者(Third-party Service Providers;TSP )合作,共創附加價值給投資人,形塑投資人、夥伴與永豐金證券的共好共榮。

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