人人拿把放大鏡
人人拿把放大鏡
2003.01.15 |

過去十年,全球化加上科技爆破,企業的改變通常來自轟然一響,例如Nokia、Samsung、IBM,但在市場規模不大的台灣,聯強選擇的進化力量,則是來自細節的點滴累積;「過去十年談『創新』談得讓這個字眼都貶值了,讓許多人以為凡事都要大轉折才是進步,」總裁兼執行長杜書伍指出:「我從來不這樣認為,我相信小事的累積力量。」
在別家公司,管理浪費是防守策略,但在聯強,聯強人卻把它看成「進攻策略」。研究通路產業的台大國企系教授趙義隆指出,兩種明顯的通路區塊已經在台灣沛然成型:「自營商品開發」型,以及「削減流通成本」型。前者著重如何創造價格與品質差異性,以7-Eleven為代表;後者則是靠縮減訂貨、進貨等過程成本產生競爭力,就像聯強。「沒有一家公司能夠把『浪費』完全消除,就像穿了一件到處都是洞的衣服,賺進來的錢天天ㄉㄡ ㄉㄡ ㄉㄡ、一路走一路掉,」杜書伍說:「要把看來天生會掉的錢賺回來,就得很精緻地管理。」

**抓耙子部隊

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精緻的第一步,就是強迫發給每個員工一支放大鏡,而且幫助他們既看同事,也看自己。
早期林口物流中心剛成立時,杜書伍每天早上7點半,就拿著碼錶出現,實地測量作業流程所花費的時間,現在的他雖然不再親自動手,卻把精神制度化,在運籌事業群內,每個生產區都編有好幾位的規劃人員,有的盯報表,有人查系統,有些則在線上走動,隨時回報異常的狀況,「他們的工作就是不放過每一個小毛病,」運籌事業群總經理魏輝認真地說著。
進入自動化包裝區裡,發現魏輝所言不假,不論是顯示器還是電腦主機,流暢地從面前快速通關,魏輝指著貼封箱膠帶的機器,「別小看這個動作,裡面也大有學問。」原來,早年聯強自日本引進一批自動化包裝機具,卻時常發生膠帶封箱不緊的情況,後來規劃人員比較人工封箱的動作後發現,人工封箱不只是把膠帶貼上去,習慣上還會用手來回撫貼,但機器只會將膠帶壓上去而已,規劃人員找來好幾種不同的小器具試驗,最後發現只要機器上加上一把油漆刷,就可以完成人工撫貼的效果,輕鬆解決問題。

**每天快一點

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放大鏡既看實際的花費,也看抽象的時間,畢竟對物流事業而言,一個貨架滾動商品出貨的數量(週轉率),更是大成本。「我要求規劃人員,每天都要問自己,還能不能再快一點?」
魏輝說。說起來也許不相信,一台全空的機殼,可以在6分鐘內完成組裝的工作,變成一台桌上型的主機。而去年最讓魏輝滿意的,就是把人工包裝線的產品換線時間,由7分鐘,縮短為3分鐘。這條線的主要工作,是把由原廠送來整批裝箱的產品,分裝成適合個別消費者購買的單品,例如拆箱、貼保固貼紙、檢查配件、裝盒等,都是線上的工作,但因為聯強手中產品極為多樣,所以一條線可能這個小時負責的是手機,下一個小時就變成了PDA,由於產品大小及內容都不一樣,流程必須做局部調整,這中間就產生了時間的浪費。
魏輝說,瑣碎的動作太多,是造成時間浪費的主因,舉例而言,因為產品的不同,貼紙大小不一,而每個線上作業員常會照自己的習慣來撕貼紙或擺放位置,雖然對作業員本身順手,但是卻要花費較多的時間做協調溝通,於是聯強在工作檯上畫出貼紙擺放的位置,而原本用手來撕貼紙的方式,也改為用美工刀來進行,同時也要求將工作模組化,「由7到3分鐘,光省這4分鐘,已經調整了一年。」

**誰敢打破貞節牌坊

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10多年管理運籌的經驗,魏輝體會到,要達到完美境地,不是用大目標管理,而是累積小目標來完成大目標想要的結果,他以聯強完成的「盤點結果零誤差」為例,當年為了克服這個幾乎是所有企業都面對的大問題,魏輝的做法是先告訴員工,「我們先試試看:能不能做到一天沒有誤差?」因為只有一天,員工相當樂意配合,任務當然順利完成,再隔幾天後,魏輝宣布,「上次做得很好,不如來試試看3天零誤差?」有了一天零誤差的經驗,員工也覺得3是個合理且可以做到的範圍,魏輝再度達成任務。由於盤點是跨部門的協調工作,一人出問題,就會影響大局,為了鼓勵每個人把自己的事做好,魏輝自己打了純銀的獎章,頒給表現傑出的同仁,這招的確達到目的,這麼一路下來,直到5年前,不用任何鼓勵,所有人都知道這事的重要性,「要讓政策成為組織裡的氣候,每個人才會有感覺,」魏輝驕傲地說,「我們已經連續14年都保持盤點零誤差的紀錄,因為沒有人想成為打破貞節牌坊的那個人。」
這麼多的小改善,是聯強比較聰明嗎?「我只是會要求所有人回到事情的源頭看問題,了解舊事物的本質,掌握其精髓就能運用自如,」杜書伍說:「這種發現,對我而言,才是貨真價實的創新。」

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

元大證券
圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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