無程式碼與自動化營運成關鍵趨勢！行銷科技之父：「大家需要從成功案例學習」|數位時代 BusinessNext

碎片化的行銷數據與工作讓相關應用工具大爆發

對工作者來說，遠距溝通意味著需要使用更多工具，從行銷活動設計、素材製作、數位投放、廣告流量轉換、會員經營、銷售數據分析、再行銷等等每個環節，「這些工作像是個巨大的火車在前進，不斷需要在軌道上運行，但以前都得靠人把這些車廂給連結起來。」Scott 說，「最近各種SAAS（軟體即服務Software as an Services）訂閱制的工具不斷冒出來，每天都有我看不完的新應用程式出現。」

Scott 進一步解釋，這些應用程式的出現一點都不意外，因為在過去行銷人所參與的行銷活動裡有太多工作早就碎片化在不同的生態系裡「每個國家、地區、市場的消費者數位化程度與習慣都不一樣，他們所依賴的媒體或服務也大大不同，更別提這些平台或應用程式市場各有春秋。」在他的眼中，這就是「應用程式大爆發（Great App Explosion）」的最大理由。

無程式碼工具成為行銷界標配

「沒有人想寫程式，如果你還要等工程師寫程式才能來做行銷活動，怎麼抓住市場商機快速反應？」Scott 如是說，「所以那些可以不用讓人寫程式碼的工具解放了所有行銷人的雙手，人人都是創作者。」他認為無程式碼工具根本性地改變了行銷市場，也才是行銷科技真正民主化的關鍵之一。「任何一個品牌、任何要在這個時代做生意的人，都要學著用這些工具，幾乎沒有人可以不用。」

但談及市面上無程式碼工具越來越多，也逐漸進到更多公司的日常工作裡，協助處理整個行銷活動工作流的許多段落，可能也會產生更多問題。「對每一家有規模的公司來說，資訊安全當然是重要的、各個國家或地區也有更多對於個人資料的要求，例如歐盟的GDPR，或加州消費者隱私權法案(CCPA)等等。」Scott 特別提醒這對於很多公司的資訊部門必須維持公司數位治理的底線，他們必須面對稽查與合規，也要同時滿足行銷部門日益複雜的工作挑戰。

「所以行銷部門如果決定引進這類的無程式碼工具，也要和資訊部門討論，讓他們理解無程式碼工具能夠快速幫助資訊部門支援行銷工作的需求，但也需要他們協助驗證這些工具的安全性滿足現有公司數位治理與資訊安全政策的要求。」這個議題在現今環境越來越重要，也是無程式碼工具最終成為很多行銷工作者標準工作日常的關鍵議題。

數據累積漸多，再不串好自動化營運就等於在家堆垃圾

「現在各品牌的行銷工作者用的無程式碼工具更多，也意味著他們更迫切需要自動化。」Scott 說，「就像我剛剛說的，以前每一塊領域都各做各的，你叫它資料穀倉也好，叫它數據孤島也罷，只能靠做的人把每一步連起來。」Scott 苦笑著說，「這件事我們早談了超過十年，早告訴大家沒連起來的結果就是人亡政息，但反正行銷常常都是求短期速效。」他接著強調「但現在一切都不一樣了。」

首先，現代行銷科技讓不同的資料有機會快速累積，「跟以前只能存在某一個資料庫，很難撈出來處理不一樣。」Scott 解釋，「有很多工具可以協助你撈資料、看資料、分析資料，所以越來越多行銷工作者學會資料科學的方法，直接介入分析流程，而不是只依賴分析師事後處理資料。」現在的會員數據也更強調即時性，無論是線上或線下第一線數據累積回來之後，立刻就可以歸類，甚至針對符合特定分類的客戶直接推送行銷活動。「這就很依賴不同系統的串連。」Scott說。

對於現代線上或線下的整個銷售流程來說，非常重視不同行銷工作的連結，素材隨不同投放平台需求自動化製作、數據學習整理自動化測試與投放、會員行為偏好與消費資料蒐集分析、到再行銷的劇本安排等等。「這是一連串需要自動化的過程，如果可以把這些不同工具整理好連結起來，加上現有的營收數據，就有機會可以實現真正的自動化營運（Big Ops）。」Scott 說。

自動化營運正夯，從做中學、找成功案例學心法是導入關鍵

自動化營運（Big Ops）一詞主要借用於開發者領域常見的開發維運DevOps，是集合文化哲學、實務與工具的一種工作方法，讓應用程式的開發者與營運者得以真正分工，但又能彼此快速完成彼此工作交付，避免因營運系統的變更或開發者對技術架構的選擇不一致，造成現代網路或數位服務需要快速開發、交付市場維運來迭代產品的複雜問題。

「現代的行銷工作也跟數位產品沒什麼兩樣，要能夠快速迭代應變市場，所以我才把行銷工作常見從計畫到實際運作的完整流程，稱做自動化營運（Big Ops）」Scott解釋。「但可以做到自動化營運的成功案例少之又少，很多作法都還得細細從實務學習。」

台灣人的投資版圖，正快速向海外市場擴展。

根據券商公會統計，近幾年透過券商複委託參與海外市場的人數與金額皆持續成長，美股更成為多數投資人佈局全球市場的第一站。當投資視野從台股延伸至美股，投資人對交易 APP 的期待也隨之改變：它不再只是下單工具，而是能整合分散資訊、協助解析市場脈動的投資平台。

在此趨勢推動下，券商紛紛進化數位平台功能，如永豐金證券近期便啟動「大戶投 APP」美股 2.0 升級計畫，針對散戶在投資美股時經常面臨的資訊碎片化、操作繁瑣等痛點，設計五項全新功能，希望讓投資人更有效率地掌握海外市場動態。

看得到卻抓不到機會：散戶投資美股的三大痛點全解決

永豐金證券數位金融處副總經理劉柏甫觀察，散戶在進入美股市場時，最常遇到的難題往往不是資訊匱乏，而是「看得到，卻未必抓得到機會」。

在他看來，速度落差、資訊碎片化和決策成本高，是投資人與交易時機擦身而過的 3 大主因：

一、首先是速度落差。美股沒有單日漲跌幅限制且股價波動速度快，倘若報價更新不夠即時，或因時差錯過盤中關鍵行情，投資人很容易錯過最佳進出場時機。二、資訊碎片化。從報價查詢、交易下單、技術線圖分析、到財報資料產業動態，相關資訊往往分散在不同平台，投資人必須在多個平台間頻繁切換，導致進場時機很可能在過程中悄然流失。三、決策成本高，由於美股標的多達上萬檔，在缺乏高效的篩選與分析工具的情況下，投資人往往需要耗費大量時間整理資訊，讓選股過程如同大海撈針。

因此，如何在有限時間內快速整合市場訊號、精準掌握交易節奏，成為散戶在投資美股時的關鍵課題，也是永豐金證券推動「大戶投 APP」美股2.0升級的重要出發點。

劉柏甫說明，「此次改版的核心概念在於一站式整合，透過 5 大創新設計，將原本分散在不同工具中的下單、看盤與線圖分析功能整合在一起，讓投資人無須在多個介面間來回切換，只要在單一平台就能完成從判讀、選股到下單的完整流程。」

亮點1》毫秒級即時報價，解決美股交易「速度落差」

針對美股交易中常見的報價延遲問題，「大戶投 APP」導入毫秒級主動推送報價機制，使投資人能夠更快速掌握盤中價格變化。

過去散戶使用的免費看盤軟體，多半僅能提供延遲約 15 分鐘的報價，當市場在開盤或重大消息發布時出現劇烈波動，投資人往往要等待一段時間，才會在螢幕上看到更新的數字，此時可能已錯過最佳交易時機。如今，透過「大戶投 APP」美股毫秒報價機制，投資人可以即時看到價格變動，在盤中快速做出交易判斷，縮短資訊取得與實際交易之間的時間差。

亮點2》9+23 技術指標，把專業級線圖分析搬進手機

針對投資人判讀股價趨勢的需求，「大戶投 APP」導入 9+23 技術指標模組，使用者在手機上就能看到專業線圖分析，輕鬆解析個股趨勢的底層邏輯。

過去散戶若想進行完整的技術分析，往往需要在電腦上開啟專業軟體，才能查看各類指標，不僅操作繁瑣，也增加分析門檻。如今，「大戶投 APP」透過 9+23 技術指標模組，分別是 MA、布林通道與CDP等9大主圖指標，與KDJ、MACD與乖離率等23項副圖指標，協助投資人快速觀察股價趨勢與動能變化、判斷個股走勢，讓技術分析不再是專業投資人的專利。

亮點3》四大選股策略，一鍵跨越決策門檻

針對投資人面對龐大美股標的時的選股難題，「大戶投 APP」導入四大策略工具，包含市場熱股快選、基本面首選、趨勢動能選以及專業機構等級的 Barra 量化因子選，加速選股決策流程。

投資人在選股時，往往需要自行查閱公司資料或逐一比對財務與技術指標，不僅耗時，也容易錯過機會。而「大戶投 APP」則善用 AI 力量，將複雜的選股策略簡化為直觀的篩選標籤，從不同面向協助投資人快速篩選標的。例如，從財報獲利挑出體質好的穩健成長股，或是從成交量與價格波動狀況找出市場最火熱的標的，讓原本如同大海撈針的選股過程變得更有效率。

亮點4》全新盤勢儀表板，一眼掌握市場資金流向

針對美股市場資訊龐雜、投資人難以快速掌握當日市場重點的問題，「大戶投 APP」推出美股焦點儀表板，以圖表方式集中呈現多項市場資訊，讓投資人一眼就知道當晚「美股漲什麼」。

過去投資人若想了解當天的市場動態，往往需要在多個網站與平台查詢資料，才能拼湊出整體輪廓。而美股焦點儀表板的產業熱力圖與個股漲跌幅分佈圖，則運用區塊大小與色澤深淺設計，讓投資人可以直觀了解當日市場資金流向哪些產業，輕鬆跟上整體產業輪動趨勢，還能判斷今日大盤是「全面普漲」還是「只漲龍頭股」，有效避開大盤虛紅、持股真綠的陷阱。

亮點5》分析師評級指南針，降低美股研究門檻

針對投資人解讀國際投資機構研究報告的困難，「大戶投 APP」獨家推出分析師評級指南針，整合由美國上市的金融數據與分析服務公司提供的機構級數據。

透過串接全球超過 200 個資料庫，大戶投 APP 提供涵蓋投行分析師與私募市場的權威數據與多元市場觀點的數據資訊，協助投資人降低資訊碎片化帶來的判讀成本。同時，平台亦提供中文版公司背景介紹，讓投資人在交易前能快速掌握企業核心業務與產業定位，並參考國際機構的整體共識，提高投資決策效率。

劉柏甫強調，這賦予了散戶與法人同等的「專業底氣」，協助投資人告別盲目跟單，掌握基本面優勢，更有信心地執行每一筆交易決策。

「大戶投 APP」上線至今吸引超過百萬人下載，背後正是永豐金證券持續投入資源、發展各項數位服務的成果。未來，永豐金證券仍將持續創新「大戶投 APP」功能，並整合金控集團內部資源，不斷提升投資體驗，成為客戶心中值得信賴的「投資第二大腦」。

此外，為降低投資全球市場的門檻，永豐金證券攜手永豐銀行，串聯DAWHO數位外幣帳戶與「大戶投 APP」美股交易，投資人除可享有更順暢的資金調度體驗，亦能搭配銀行端外幣換匯減分或不定期優利方案。投資人僅需一鍵線上申請，即可同步開立新臺幣、外幣、信託、國內證券與複委託等五大帳戶，大幅簡化跨市場投資流程。

即日起至6月30日止新開立永豐金證券帳戶，即可享30天「豐學PRIME 2.0」投資專欄免費試閱體驗；升級永豐銀行大戶Plus加碼再領30天，每月定期定額存台股也能輕鬆達成大戶Plus升等任務，投資人若想體驗在全球市場直覺便利、極致流暢的交易體驗，享受一站式理財的便利性，現在正是申請「永豐DAWHO數位帳戶 X大戶投」帳戶的好時機。(詳情請見官網:https://sinourl.tw/SF98Zh)

無程式碼與自動化營運成關鍵趨勢！行銷科技之父：「大家需要從成功案例學習」