李大經與何薇玲老同事新生涯
李大經與何薇玲老同事新生涯
2002.08.01 | 人物

李大經和何薇玲這兩位知名的外商總經理,6年前曾在同一家關係企業服務,最近剛好不約而同職務異動,轉換新的跑道,也為專業經理人開了新路。李大經剛於7月份離開外商,加入本土的敦陽科技,擔任副董事長暨營運長,何薇玲則升任惠普和康柏合併後的台灣區總經理。
之前,李大經是台灣昇陽電腦(Sun Microsystems)總經理,何薇玲則曾是台灣昇陽軟體(Sun Soft)總經理,辦公室都在同一棟大樓,最上面的老闆都是麥尼里(Scott McNealy,昇陽電腦創辦人)。
兩人在外商的經歷都相當豐富,但發展過程則完全不同。

**以和為貴,讓李大經贏得朋友和生意

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李大經最初加入震旦行,擔任辦公室事務機器(打卡鐘、影印機)的業務員,當時的主管就是最近剛升任中油董事長的郭進財。郭進財只有高職學歷,但一路從基層做到董事長。從他的身上,李大經學到老一輩業務員的拼勁和毅力。「到現在,我講話講快一點還是會口吃,但是只要你認真表達,別人還是感受得到,」李大經回憶在震旦行學到的職場第一課。
之後,李大經加入王安電腦,那正是王安在台灣的全盛時期。他當時的主管,是後來創辦滾石唱片的段鍾潭。在王安的經驗,李大經學到看事情的格局要大,身段要軟,生意關係不是一次做完而是長期培養。「段先生是我的第二位老師,幫我打開了視野,」他說。
也因此,李大經擔任昇陽電腦總經理時,直線主管曾是韓國人,後來又改為香港人,但他和這些主管都能順利互動,並在昇陽一待10年,在人事變動頻繁的外商公司相當難得。而他的交遊廣闊,在業界也是少見。在他宣布加入敦陽的餐會上,十多位過去的學長、同學、學弟和事業夥伴等,像是台灣北電網絡、朗訊和衛道的總經理,都來參加幫他助陣。
「每次聚會,他都找一堆師大附中的朋友來,結束都要唱校歌,到後來連我們這些不是附中畢業的都會唱附中校歌了,」敦陽科技董事長梁修宗笑著說。
李大經以和為貴的態度,為他贏得許多朋友和生意機會。過去,昇陽和微軟有競爭關係,站在公司立場必須批評微軟,但是離開昇陽後,李大經的火力也降低,「昇陽和微軟都是平台公司,都有很大的影響力。」

**何薇玲從組織變動中爭取機會

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講話直爽的何薇玲,則是另一種經理人類型。從矽谷的科技公司回到台灣,何薇玲一路以鮮明的個人特色,成為外商資訊業的明星。
何薇玲私下喜歡養貓、看日劇、買電視購物的運動器材健身,並且熱心地推荐給來訪的媒體朋友。在公事上,她對於業績達成目標和發展新事業卻非常關心,讓同事常覺得跟不上她的速度。
可是在辦公室裡,一下子又看到她笑嘻嘻出現在座位間,和同事打招呼閒聊,一下子又在尾牙活動上以百變造型形成話題,鋒頭不輸給同樣犧牲演出的安泰人壽潘燊昌和趨勢科技張明正夫婦。「如果現在還在玩造型扮演,就太落伍,今年尾牙我們一定會再想出新的點子,」何薇玲強調。
外界對何薇玲最大的好奇,就在於為何每次的合併案,她總是被選擇留下的經理人,不管是5年前的康柏和迪吉多電腦合併,或是最近惠普和康柏的合併。「我只是很努力地告訴別人,你們趕快看過來,我在這裡,我有能力可以做好這個工作,你們要注意到我,」何薇玲解釋。
她指出,外商有一定制度,不可能因為個人利益而爭取到某個職位,一定是你能向組織証明,可以達成這個職位該承擔的責任。「你要被組織注意到,」她再次強調。她在美國取得碩士後加入的第一家公司,3個月後就被購併,後來連負責談判購併案的創辦人也離職,所有人事重新安排,「我一下子不知道該怎麼辦,但是久了之後,你要視組織變動為常態,並從中爭取機會。」
接下來,她必須証明的,是新惠普的確能達到兩家公司合併一加一等於二的效果,並繼而實現大於二的期待。在台灣的外商總經理,沒有一位曾經面臨過類似的挑戰,要把合計1100位員工的組織融合起來,何薇玲的績效能做到什麼程度,不僅新惠普的主管要檢驗,外界同樣睜大眼睛注意。
上台下台、轉換跑道,對專業經理人都是生涯的一部份,是另一個歸零出發的開始。不管是勤佈人脈拓展空間,還是主動出擊挑戰新高,做業務和拼績效並沒有標準步驟,機會總是保留給準備好的人。

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終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命
終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命

在台灣,多數人的第一份保障來得很早,可能來自父母,或是出社會後自行投保。然而,直到今天仍有許多人即使手握數張保單,仍說不清自己到底保了什麼。條款繁複、名詞艱澀,導致投保當下似懂非懂,過一陣子就全忘了。保險資訊的不透明,讓風險管理變成了一場全憑印象、依賴業務員的信任遊戲。

自從國泰人壽推出 App 3.0,以「陪伴」重塑保戶與保險的關係,下一步,更要讓資訊變得透明、易讀、好上手。於是,「保險視圖」誕生了—由國泰人壽戰情室 diLab(Digital Insurance Lab)領軍打造的這個平台,試圖翻轉保單難懂的問題,將散落於規範、條款與系統的資訊重新整理、轉譯與可視化,讓保戶終於能「一圖看懂」保障全貌。

「我們希望做到的不只是查詢工具,而是讓保戶真正理解風險、開始做決定。」diLab 經理林蔚安說,這項專案從發想到上線歷時多年,可說是完成了連同業都不敢想像的艱鉅任務。這場透明革命如何開始?國泰人壽又如何讓這個看似困難的挑戰落地?

資訊透明:讓保險回到能被理解的語言

「保險商品本身就很複雜,很多人買了保險,打開保單還是看不懂。」林蔚安指出,國泰人壽累積 800 萬保戶,團隊在梳理客戶旅程時發現,即使擁有多年的資歷與服務經驗,卻未能讓保戶更清楚自己的保障;大多僅在與業務員討論時略有概念,事後又陷入陌生感。因此,「保險視圖」的構想,就是要讓保戶能在同一平台掌握所有保障與資產資訊。

數位時代
diLab 經理林蔚安與團隊歷時打磨領先業界的保險視圖,幫助保戶一次看懂保障。
圖/ 數位時代

第一步,是處理「看不懂」這件事。diLab 從資料盤點開始,依照生涯階段與保障屬性,將保單內容重新分為「我的健康照護」、「我的保險資產」、與「我的壽險傳承」三大方向,讓保戶以更貼近日常的邏輯理解保障結構,例如「住院時有哪些保障?」。

「調研時發現,國內幾乎沒有成熟案例可參考,國外雖有概念但差異極大。」林蔚安表示,圖表複雜,反而增加理解負擔,因此團隊反覆推敲呈現方式,「要放什麼、怎麼放、放到什麼程度,光這個架構就討論了數個月!」每一個看似微小的改變,背後都是無數次的反覆測試與訪談,「我們帶著不同版本的草稿詢問保戶,在沒有業務員引導下是否看得懂。」最終,團隊定調以金字塔結構建構視圖基礎,從保戶自己的健康保障,到未來可運用的累積資產,最終到照顧家人的壽險傳承。沒有看似花俏的圖表,只希望讓多數保戶好理解的簡單呈現。

但挑戰不只在前端設計,還有保險條款轉譯。傳統保單以商品邏輯分類,與使用者思考「何時會用到」的方式完全不同。為了讓資訊更貼近生活情境,「保險視圖」不再以條款分類,而以場景情境作為基準。例如保戶生病住院時,介面會按照基礎醫療、意外、癌症、重大疾病、長照與壽險等六大結構分層呈現,先呈現核心,再逐層深化,視覺化整體保障全貌,並同步提供現金價值與現金流資訊,形成一套完整的理解脈絡。

風險洞察:AI協助人們看清保障缺口

國泰人壽
視覺化保障達成率,一眼了解保障缺口。
圖/ 國泰人壽
國泰人壽
提供熱門推薦與更加個人化的AI推薦,喚醒補強意識。
圖/ 國泰人壽

當保險資訊透過直覺式的設計變得透明,下一個挑戰就是讓保戶理解「自己目前的保障夠不夠」。

因此「保險視圖」也導入保障目標試算功能,保戶只需回答幾題簡單問題,如:住院希望住單人房或雙人房、對疾病治療的費用承受度等,系統即可推算個人的保障目標。接著,AI 會即時計算保障達成率與缺口比例,將複雜的理賠與條款結構轉換成直覺的百分比。「醫療保障達成率 60%」、「癌症保障達成率 45%」,藉由直觀的數字圖表呈現,讓保戶能一眼看出自己保障的完整程度。

此外,平台不只呈現差距,還會以情境推估可能的支出。例如住院五天、手術一次的費用與實際理賠差異,讓保戶真正感受到風險的具體樣貌。「保戶不再是聽到『癌症住院很貴』這種抽象說法,而是看得到具體數字。」透過以場景為基礎的推算,使保戶終於能對模糊的風險概念有畫面,並對理賠內容有更直觀的理解。

平台也提供「熱門推薦」與「 AI 推薦」兩種建議模式。前者以性別、年齡作為分析基礎,後者則依個人資料與既有保單做更客製化的配置。保戶可在平台初步理解現況後,再與業務員討論,透過數位賦能、與有溫度的人性服務建立互補機制,也讓業務溝通更聚焦、更有效率。

領航轉型:戰情室以創新實踐「以人為本」

保險視圖歷經多次迭代上線,雖仍在推廣階段,但初步成效已浮現。以今年 4 月關稅議題為例,資產型保單查詢需求明顯攀升,保戶登入次數從每週平均 4 萬次提升到 5 萬 6 千次,大幅成長40%。以往查詢保單價值需透過業務員協助或臨櫃辦理,如今登入平台即可取得資訊。

國泰人壽
保險視圖一次呈現保戶的整體保險資產,建立更清晰的財務健康圖像。
圖/ 國泰人壽

此外,視覺化呈現保障缺口後,有保戶回饋「看到達成率 70%,就想補到 100%」,顯示視覺化真正促進了主動管理的行為轉換。

數位時代
diLab 戰情室跨商品、設計與數據協作,以使用者為中心反覆驗證,用心設計保險資訊呈現方式。
圖/ 數位時代

能完成一份視覺化介面不難,但能把 60 多年累積的保險商品結構、條款邏輯與資料系統重新整合再轉譯,背後極度仰賴組織文化。尤其,保險視圖的誕生,從構想到落地,專案歷時 4 年,期間國泰以「區塊化堆疊」的方式逐步發展服務功能,包括資產總覽、健康與壽險視圖、缺口試算與 AI 推薦,每一步都需要長時間協作與反覆推敲。

林蔚安形容:「戰情室就像加速器。」其角色是串聯商品、數據、數位、UI與UX設計、開發工程與行銷等多個團隊,以使用者中心作為共通語言,讓跨部門能在同一個目標下推進。「大家的專業不同,但只要目標一致,就能共同前進!」

數位時代
專案歷時多年,團隊成功以敏捷方式快速迭代,實現保險資訊透明化。
圖/ 數位時代

展望未來,透明化只是起點。林蔚安指出,下一步是讓更多保戶願意使用平台,使行為軌跡形成數據基礎,再透過個人化推播與 App 串接,發展國泰人壽保戶更完整的數位體驗。「這條路很難,但值得做。」他分享,有一次泰國人壽數位團隊來台交流,第一眼看到保險視圖就說:「這真的很不容易。」但也因此,更突顯國泰人壽勇於創新、以人為本的服務精神。同時,保險視圖也不會是終點,卻會是打開未來保險模式的一把關鍵鑰匙。國泰人壽以具體行動落實「Better Together 共創更好」,在每一項細節中重塑保險服務的日常價值。

保險視圖:https://cathaylife.tw/VoeoOdb

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