2022MarTech行銷科技高峰會:善用混血式行銷、發揮敏捷力,企業迎來新一波成長機遇!
2022MarTech行銷科技高峰會:善用混血式行銷、發揮敏捷力,企業迎來新一波成長機遇!

過去三年,受到新冠肺炎疫情影響,許多企業可能遭遇營收、營運的負面衝擊,但由於企業紛紛加速數位轉型,也為行銷科技的演變,帶來了正面加速作用。為此,《數位時代》和媒體集團旗下學習平台新商業學校,特別主辦了「混血新行銷:科技實現品牌人性—2022MarTech行銷科技高峰會」,邀請《數位時代》總編輯王志仁、創新長黃亮錚分別擔任上下半場的主持人,以及MarTech之父暨HubSpot平台系統副總裁Scott Brinker、beBit TECH微拓科技執行長陳鼎文、電通台灣顧客體驗管理事業群執行長暨美庫爾台灣執行長蔡秀麗、Appier首席機器學習科學家林守德、XREX共同創辦人暨營收長蕭匯宗、資生堂集團行銷統括部部長陳思伃、UNIQLO海外行銷暨宣傳戰略部資深數位行銷經理邱柏翰、霹靂國際多媒體品牌總監黃政嘉和台灣奧美數位長郭育滋等9位來賓,暢談行銷科技的「混血式」演變與未來發展趨勢。高峰會總計吸引四屆之最的近千名聽眾,一同來參與這場數位行銷科技的年度盛會。

企業參與軟體開發 成為生態系的一環

2011年,當 MarTech 概念之父Scott Brinker剛喊出「MarTech」一詞時,企業關心的主題是行銷科技的相關工具與系統,該外包或自行建造?「現在是兩者都要!」Scott指出,除了公司內部要建置系統與應用,也要去外部尋求雲端應用等相關專業夥伴協助,最終,生態系將逐漸形成。而在企業內部,藉由零程式碼、低程式碼的操作,行銷人員將不再只是發出指令,讓IT部門同仁和外包廠商完成,反而將具備「混血」元素,成為應用程式創作的一員。Scott強調,如今,企業正從數位轉型1.0來到2.0的階段,「未來企業不再只是應用大量軟體,由於企業也參與開發過程,企業本身就將成為軟體公司。不論在外部或內部,企業都將身處生態系中。」

2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷
MarTech 概念之父 Scott Brinker 線上遠端參與

後疫情時代,數位轉型、OMO、D2C都將持續

beBit TECH 微拓科技執行長陳鼎文與Scott Brinker的對談中談到後疫情時代的產業趨勢。他觀察,2020年疫情爆發時,線下零售首當其衝,電子商務卻因此受惠,當時線下零售產業為了生存,紛紛加速數位轉型、往線上發展,也因此發現缺乏數據、不了解消費者等問題,但三年過後,這些企業逐步發展OMO,打通線下和線上的數據,並跳過中間商,直接開展D2C模式。如今隨著世界進入後疫情時代,「相信數位轉型不會停止,OMO、D2C這些趨勢也將持續。」

混血人才要有自學能力與解決問題的熱情

職業生涯中,經歷過創意、媒體、顧客體驗管理等不同歷練的電通台灣顧客體驗管理事業群執行長暨美庫爾台灣執行長蔡秀麗,自己就是個「混血人才」。她提到,在數位轉型裡,「合作」相當重要,主管、同仁無法跨部門合作,便沒辦法混血。對於人才,她首重解決問題的熱情與自學能力,隨著少子化成為國安議題,蔡秀麗一方面試圖將國外優秀人才引來台灣,同時也從跨部門、不同企業間,尋找流動的人才,「人才、客戶都是流動的,個人、不同部門、集團內、跨公司間都可以混血,找到需要的人才。」

2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷

資訊太多的時代,需要整合全渠道數據

隨著AI、機器學習在行銷上的應用日益普及,Appier 首席機器學習科學家林守德博士指出,現在遭遇的問題不是數據太少,「而是數據太多。」因此整合從各個渠道蒐集回來的數據,已是重要顯學。他另外分享,接下來AI、機器學習的三大發展趨勢,包括Apple、Google等科技巨擘,將逐步停止提供第三方數據,因此解決方案會往第一方數據移轉;其次,在AI、機器學習的行銷應用上,需求會由點擴充到線與面;最後,由於景氣不確定性高,重視投資回報率、「以結果為導向」的行銷,將成為企業關注重點。

嘗試 Web3 先從單一專案開始

對於許多人仍是有聽沒有懂的Web3、NFT和區塊鏈等新名詞,XREX共同創辦人暨營收長蕭匯宗解釋,Web3讓企業行銷時,能運用經濟體的思維,透過區塊鏈不可篡改、公平等特性,串起所有關係人,共同為了一個專案、產品,貢獻自己的所有價值,形成有機循環,「但千萬不要為了Web3而Web3,更不要為了NFT而NFT。」蕭匯宗建議,企業導入Web3前,要先思考現在遇到的問題,以及運用Web3解決是否合適,若想嘗試,可以先從單一專案做起。

2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷
2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷

數位轉型要有商務因子,能帶來商業新機會

擁有150年歷史的化妝、日用品牌資生堂,在數位轉型開始前,連gmail都沒有?連「雲端」是什麼都不知道?資生堂集團行銷統括部部長陳思伃指出,相較「數位轉型」,她更傾向稱整個過程為「商務轉型」(business transformation),「因為做了轉型,就要帶來新的商業機會。」於是,團隊在資生堂強大產品力的基礎下,從商務角度出發,打通所有渠道的數據、精準投放廣告、做好售後滿意度調查與顧客個人化溝通,據此發現消費者更精準的需求,並調整產品與行銷方式。

情報和數據,驅動決策與深耕在地關鍵

在日本零售服飾龍頭UNIQLO中,「情報和數據」是驅動決策與深耕在地的關鍵要素。UNIQLO海外行銷暨宣傳戰略部資深數位行銷經理邱柏翰分享,UNIQLO將情報分為顧客意見、員工意見和市場意見。一般企業普遍重視市場意見,但UNIQLO還格外強調「員工意見」,因為創辦人柳井正認為,所有事情都在現場發生,員工能提供商品擺設、動線調整的建議。此外,聆聽顧客意見也有助於深耕在地,像是台灣潮濕多雨,消費者看重衣飾的「機能性」,UNIQLO便專門為台灣設計出防風、防水的外套,除了在台熱賣,還熱銷至全球。

善用數位科技,挖掘潛在客戶並深化服務

做為「黃家布袋戲」第五代的霹靂國際多媒體品牌總監黃政嘉,近年來與哥哥黃亮勛逐步接班後,持續在集團內進行各種科技創新的嘗試。黃政嘉認為,數位科技可以挖掘潛在客戶並深化服務,例如霹靂便運用數位工具,自建APP和數據系統,一方面整合直營店、線上商城、PILI線上看等不同渠道的會員,另外蒐集和分析會員、訂單、商品、DVD等各種數據後,再據此提供多元服務,強化布袋戲生態圈。

2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷
2022 MarTech 行銷科技高峰會:混血新行銷

結合數據、科技與創意,以消費者為中心發展體驗

台灣奧美集團數位長郭育滋認為,如今已是以消費者為中心的體驗時代,企業應結合數據、科技與創意,提供顧客更好的體驗與旅程。她舉例,奧美便協助IKEA發揮創意,設計了「最好看的線上低價目錄」,挑選單價低的居家小物,讓頁數就是價格。郭育滋強調,數位轉型其實也是一場「文化轉型」,企業要鼓勵不同領域的團隊一起共事,讓所有成員都積極接觸消費者,進行用戶測試,以獲取回饋,最終才能建立以數據驅動的文化。

根據各大研究機構預測,明年全球將遭遇經濟下行,景氣趨向保守,但在多數企業的支出項目裡,行銷科技的投資仍然節節攀升,尤其企業在疫情期間的投入,相較行銷科技一詞剛被創立時的過往,已大幅增加。對所有企業來說,在這個充滿問號的時代,只要在現有基礎之上做好準備,發揮敏捷力、迅速採取行動,勢必能迎來下一波成長。

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全台首創對話式金融服務iWish 永豐銀讓GAI真正走進金融交易現場
全台首創對話式金融服務iWish 永豐銀讓GAI真正走進金融交易現場

你還在手寫填單、逐格Key-in資料嗎?在生成式AI浪潮席捲各行各業之際,永豐銀行推出全台首創「說話就能完成交易」的智能對話式金融服務iWish,讓繁瑣的填單流程成為過去式,使用者可以透過文字輸入、口說敍述或上傳照片等方式,向AI傳達自身需求,無論哪一種方式,AI都可以即時理解使用者意圖,並根據與使用者的對話內容,自動填寫存款、提款、轉帳、匯款等相關表單,顛覆使用者對金融服務的想像。

生成式AI再進化,開啟AI代理人時代

隨著生成式AI的進步,LLM大型語言模型已具備多輪對話和上下文理解的能力,甚至正邁向可以獨立完成任務、不需要人類涉入的AI代理人(AI Agent)的新階段,這項技術突破讓企業既有服務得以展現全新樣貌。

以國際證券經紀商FBS為例,其推出的FBS AI Assistant服務,跳脫傳統單向建議模式,不直接提供評論或建議,而是讓用戶先選擇一至多項技術指標,再交由生成式AI模型解讀並生成專屬分析與操作建議,打造更具互動性與參與感的使用體驗。

永豐金控數位科技長張天豪認為,這種以生成式AI為核心的互動式服務模式,將大幅優化客戶的使用體驗,成為金融服務新常態。未來,客戶不必學習如何操作App,也不用記得交易程序,只要用對話、上傳照片或螢幕截圖等自己習慣的方式表達需求,AI就會理解並協助完成後續動作。「未來的金融服務將像生活中人與人之間的對話一樣,簡單而自然,」張天豪強調。

永豐銀行
前排由左至右:永豐金控數位科技長 張天豪、永豐銀行資訊、數位及作業督導張升寶、永豐銀行綜合企劃處處長 王筱嵐 後排由左至右:永豐金控數位科技處專案經理 林維婕、永豐金控數位科技處專案工程師 廖庭暘
圖/ 永豐銀行

從填單到對話,iWish重塑分行服務體驗

瞄準此未來趨勢,永豐銀行進一步盤點金融服務場景,決定從最貼近客戶的分行場域出發,打造互動式服務新體驗。

張天豪說明,臨櫃交易往往需要填寫各式各樣的表單,這些表單格式通常很制式、欄位繁複,對不熟悉流程的客戶而言,常常填到一半才發現格式錯誤、填錯位置,甚至必須整張重來,徒增挫折與作業時間。

「iWish服務的推出,就是為了讓這段流程可以變得更自然、直覺且輕鬆,」永豐銀行資訊、數位及作業督導張升寶說,客戶不再需要手寫填單,只要開口說、輸入文字或是上傳圖片,告訴iWish想要使用哪些金融服務,就可以完成交易,將原本繁瑣、仰賴經驗的填單作業,轉化成只需一句話或一張圖就能搞定,大幅提升臨櫃交易的服務體驗與作業效率。

以轉帳交易為例,客戶可以口說轉帳帳戶及金額,或是上傳網購訂單的轉帳頁面截圖、團媽在Line上提醒轉帳付款的對話截圖等,iWish會從中辨識表單所需資訊並精準填入銀行系統中對應的欄位,待客戶確認資訊無誤之後,系統就會生成一個二維條碼,只要將二維條碼交由臨櫃人員完成最後核對,就能輕鬆完成金融交易。

AI減輕行員負擔,專注更高價值服務

除了顛覆客戶的使用體驗,iWish服務也為內部作業流程帶來優化和改變,「對永豐銀行而言,iWish服務不是引進AI技術的炫技展示,而是與現有服務模式的無縫融合,讓創新落地、貼近人性」,永豐銀行綜合企劃處王筱嵐處長說。

王筱嵐進一步表示,最開始,金融交易需要經歷「客戶填單+櫃員輸入」的雙重程序,不僅耗時,也容易出錯。之後,永豐銀行推出免填單服務,客戶可以口述或將交易資訊抄寫在紙上,交由櫃員輸入至系統中、列印單據,待客戶簽名確認即可完成交易。

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圖/ 永豐銀行

而iWish則是免填單服務的再進化,藉由生成式AI(GAI)的語意理解與圖像辨識能力,取代櫃員的手動輸入作業,不僅提高效率與準確度,也大幅降低櫃員的作業負擔,可以將心力投注在更有價值的服務與溝通上。

GAI不只是客服輔助工具,更是金融轉型的推進引擎

相較於目前金融業的生成式AI應用,多數仍停留在客服階段,iWish是全台首創直接導入金融交易場景的GAI服務,堪稱跨出關鍵一步。

然而,在實際開發過程中,永豐銀行團隊也面臨諸多挑戰,其中壓力最大的,便是如何降低LLM可能出現的「幻覺」與辨識錯誤風險。尤其在金融交易場景中,AI的辨識精準度不僅關係到客戶權益,更直接影響其對金融服務的信任感,必須以更審慎的態度來看待。

為此,永豐銀行從多個面向著手提升模型準確度,包括優化Prompt設計與模型邏輯、與前線單位密切協作,共同討論介面呈現、使用流程與應用情境、在UI/UX介面加入提醒文字與引導機制,避免造成誤解。此外,團隊也分階段進行大規模封閉測試,邀請全行數百位同仁參與測試,並根據測試結果持續微調優化,確保最終推出的服務穩定度。

iWish的智慧來自於訓練與學習,「越用越聰明」的特性需要使用者參與激發

iWish是一款全新上市的智能服務,專為提升臨櫃交易體驗而設計。現階段iWish服務聚焦於台幣存款、提款、轉帳及匯款4大交易類型,並以「分行」為主要場景,未來則計劃將iWish服務擴展至更多金融交易類型,甚至走出分行場景,與iBranch等線上服務結合。

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永豐iWish以「智讀」、「智說」、「智寫」人性化操作,讓金融交易更方便快速
圖/ 永豐銀行

iWish的成功落地不僅是技術突破,更宣示意味著,生成式AI正式從客服輔助工具,搖身一變成為可以理解意圖、自然回應、主動引導的智慧助理,讓用戶在熟悉的對話情境中完成交易,實現真正以人為本的金融體驗。而AI模型的成長需要訓練,iWish在初期也需要客戶的參與來變得更聰明,透過接觸到更多元的使用情境,進一步完善服務,讓每一次互動都更懂客戶的需求。

「iWish服務只是第一步,」張升寶認為,這項服務不僅重新定義人與銀行的互動方式,也為生成式AI在金融業的應用看見新的可能。他期許未來能進一步擴大AI Agent應用範圍,讓AI不再只是輔助工具,而是驅動金融轉型的核心力量。

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