山寨幣是什麼？為什麼逐漸變主流？盤點2023年值得關注的5種加密貨幣|數位時代 BusinessNext

根據金融諮詢公司deVere Group的調查指出，資產超過百萬英鎊的富豪們在過去一年中，有超過8成的人，尋求過加密貨幣投資的建議。

deVere Group執行長兼創辦人Nigel Green表示，即使在所謂「加密寒冬」的情況下，這群一般相對保守的富豪們，不僅沒有被熊市（市場向下）和過去一年的各種重大事件嚇到，反而向財務顧問諮詢，將加密貨幣納入投資組合或增加投資的建議。

這也代表越來越多具有市場影響力的人，開始意識到加密貨幣的核心價值與趨勢，並且認為加密貨幣將是一個具有潛力的未來。

從比特幣誕生至今，已經過了14個年頭。隨著區塊技術發展與漸漸普及，也出現了越來越多新的鏈與幣。從過去比特幣「一幣獨大」，到現在「山寨幣」（Altcoin）逐漸成為主流，加密貨幣市場也變得更加多元與豐富。

什麼是山寨幣？

山寨幣（Altcoin）字面上看起來，感覺像是「盜版」、「假貨」等較負面的意思，但其實原文是alternative和coin這兩個詞的組合， 通常被定義為除了比特幣(BTC) 之外的所有加密貨幣 。

不過，後來也有人認為，山寨幣指的是除了比特幣和以太幣（ETH）之外的所有加密貨幣，因為許多幣都是從比特幣和以太幣中分離出來的。

最初山寨幣的出現，是為了希望能提高比特幣的交易速度或能源效率。第一個山寨幣是萊特幣（Litecoin，LTC），於 2011年從比特幣區塊鏈中分叉出來。由於萊特幣與比特幣使用不同的區塊鏈共識機制，因此比比特幣的能源消耗更低且速度更快。

而後來根據開發人員的需求與目標，又出現了各種不同用途的山寨幣。包括以各國貨幣（如美金）維持價值的穩定幣、透過挖礦挖出來的幣、或是用來提案、投票表決Web3項目治理方向的治理代幣（類似股票的概念）等，至今已有上千種山寨幣，並且在加密貨幣市場投資、交易中都扮演了重要的角色。

有時在加密貨幣市場中，會出現比特幣價格放緩後，山寨幣價格持續飆升的情況，而在這數週或數月的時期，就被稱為山寨幣季節。因此用戶也可以藉由觀察比特幣的優勢指數圖表，進而推知較適合購買山寨幣的時機。

由於山寨幣是一種「改進後的版本」，因為這些幣可以在一定的程度上彌補比特幣的缺點。特別是具有實用性的山寨幣，也因此生存機會更高，投資者也可以在加密貨幣的交易、投資過程中，因應自己的需求而選擇購入不同的山寨幣。

不過山寨幣也並非毫無缺點，和比特幣相比，山寨幣的投資市場小很多，另外目前市面上的山寨幣五花八門，對投資者來說，要進行研究和投資決策，勢必也必須花上更多的時間與心力。更重要的是，由於山寨幣的投資者較少、流動性也非常低，甚至有可能在幾年後，手中持有的山寨幣就瞬間變得一文不值。

盤點2023年值得關注的5款加密貨幣

即使加密貨幣市場迎來熊市，不過未來一年的發展仍值得持續關注。以下根據市值排名整理了 2023年可以關注的5大山寨幣，而以穩定價格為核心的穩定幣，將不列入排名。

以太幣（ETH）市值：約1480億美元

目前，加密貨幣資產總市值約8,370億美元，其中以太幣就佔了超過17%。2013~2014年間，程式設計師維塔利克．巴特瑞恩（Vitalik Buterin）受比特幣啟發後，提出了以太坊的概念。

維塔利克．巴特瑞恩在2013年寫下了《以太坊白皮書》，當中提到以太坊能讓開發者打造去中心化、開放、安全的應用。以太幣以區塊鏈為基礎，跟比特幣類似，但使用的科技完全不同，最大的特色是，具有開源智慧合約（smart contract）功能的公共區段鏈平台，智慧合約是儲存在區塊鏈上的程式，雙方達成合約條款就能執行。

這讓開發人員能夠打造更多更豐富的程式碼，並建立去中心化應用程式（DApps），產生出更多的相關應用。Metatope共同創辦人暨副總裁Walker Holmes形容，比特幣是一種價值儲存，而以太幣就像是一個去中心化的遊樂場，讓開發者能自行打造區塊鏈技術創新的未來。

幣安幣（BNB）市值：約390億美元

幣安是全球最大加密貨幣交易所，而幣安幣便是推動幣安生態系的一種「實用型代幣」。在幣安交易所交易時，每筆交易會產生0.1%的標準費用，而用戶若使用BNB來支付交易費用，就可以獲得特別折扣。

瑞波幣（XRP）市值：約173億美元

為了解決貨幣在全球自由移動，不受時間及手續費的限制，2011年美國科技公司Ripple Labs開發並發行了1000億顆的瑞波幣（XRP）。

不過，要實現公司的願景，就必須要說服用戶與銀行使用XRP，而這件事情並不容易。不僅要能輕易地兌換法幣，並且也要讓加密貨幣維持一定的穩定性與流動性。在2018年1月1日，瑞波幣交易創下歷史新高，市值甚至一舉超越以太幣，成為當時全球第二大的加密貨幣。

狗狗幣（DOGE）市值：約93億美元

狗狗幣是第一款迷因幣，以一張網路社群知名的柴犬圖製成。狗狗幣出現以來便一直擁有相當高的高聲量，而這其實也要歸功於特斯拉的執行長馬斯克（Elon Musk），他不僅將Twitter大頭照換上狗狗幣，甚至公開宣布未來將可以用狗狗幣購買特斯拉、收購Twtiter後未來也會成為支付選項之一等等。每次這位頭號粉絲一有相關的新消息出現，就又會造成狗狗幣的幣價飆漲。

卡爾達諾（ADA）市值：約87億美元

卡爾達諾由以太坊的共同創始人Charles Hoskinson，於2017年發布。最初卡爾達諾（ADA）常被形容為「以太坊殺手」、「日本乙太坊」，因為它比以太坊1.0區塊鏈交易費用更便宜、具更高的可擴展性、以及更快的交易速度。

資料來源：forbes、zipmex

本文授權轉載自：Web3+

從流程再造、智能客服到科技防詐，AI 正在一步步改變台灣金融業的樣貌。根據金管會「金融業者及周邊單位應用人工智慧」調查結果，金融業者導入AI與生成式AI的比例已從29%提升至33%，顯示金融業對AI應用的需求正持續升溫，而AWS亞太（台北）區域的正式啟用，更將加速這股成長力道，讓AI躍升為金融創新的核心引擎，推動整個產業快速邁向新局。

在這股潮流下，博弘雲端作為台灣第一家與AWS簽署台北區域戰略合作協議（New Region Strategic Collaboration Agreement，SCA）的雲端解決方案專家，如何協助金融業快速導入創新AI應用，讓「智慧金融」能夠真正落地在各個金融場景中？

對此，博弘雲端台灣暨東南亞事業中心副總經理陳亭竹給出的答案很明確：關鍵在於從痛點出發，讓金融業能夠以更低的門檻達成數據上雲與導入AI應用的目標。

標準化 × 客製化，雙管齊下加速金融AI真正落地

陳亭竹進一步指出，金融業在推動雲端與AI應用時，普遍面臨合法合規、AI倫理風險、人才不足與組織變革等四大挑戰。對此，博弘雲端提供產業客製化AI解決方案，滿足金融業在AI與數據應用上的多元需求，進而加速AI應用落地。

「要讓AI應用在金融業真正落地，雲服務業者的客製化能力是關鍵。」博弘雲端台灣暨東南亞事業中心技術處長孫正忠強調，因為每家金融業對上雲和AI應用的需求並不相同，甚至對AI 技術的要求與精準度都有不同期待。而標準化產品雖能快速導入，卻難以完全貼合每位客戶的營運場景與精細需求，唯有結合客製化服務，才能真正滿足金融業在AI與數據應用上的高標準，並符合大型金融客戶的嚴格驗收要求。

因此，博弘雲端推出產業客製化AI解決方案，建構在標準化解決方案的架構之上，進一步依照客戶需求進行微調。不僅能讓 AI 回答更加精確，也能更貼近終端客戶的實際需求，無論是篩選資料、優化決策，甚至提供行銷策略建議，都能展現更高的效益。

除了透過客製化服務滿足金融業者AI與數據應用上的多元需求，博弘雲端亦推出標準化產品驅動金融產業AI革新。從”AICOM”提供的新世代雲智能管理功能，賦能金融IT部門一站式管理雲端資源、即時掌握AI訓練資源運用狀態；到”LEMMA”提供的 AI企業知識代理，藉由LLM (大型語言模型) 摘要與整理重點、大幅減少人工查詢資料的時間，這些產品不僅加乘金融業者採用AI的效益，更成為推動產業升級的關鍵方程式。

博弘雲端台灣暨東南亞事業中心副總經理 / 陳亭竹表示：要讓AI應用在金融業真正落地，雲服務業者的客製化能力是關鍵。唯有結合客製化服務，才能真正滿足金融業在AI與數據應用上的高標準，並符合大型金融客戶的嚴格驗收要求。

圖／數位時代拍攝

售前 × 數據雙團隊，一站式滿足數據處理和AI應用需求

金融產業的AI應用百百種，博弘雲端不只提供產業客製化解決方案，更透過技術團隊的深度參與來強化客製化程度。首先是售前技術團隊，該團隊整合公司多年服務大型客戶的經驗與專業人才，能在專案初期便與客戶進行需求訪談與技術交流，並據此繪製完整的系統架構圖，確保AI應用精準契合需求，大幅提升專案成功落地的機率。

其次是數據團隊，涵蓋數據工程師、數據分析師與數據科學家三種不同職能，能與售前技術團隊的需求分析與架構設計緊密銜接，一站式滿足金融業從數據處理到應用的完整需求。

博弘雲端台灣AWS事業處業務資深處長郭仁傑進一步說明二個團隊的具體運作模式。售前技術團隊在完成需求分析與架構圖後，數據工程師會協助金融業將地端資料搬遷到雲端資料倉儲，並確保數據的正規化與可用性；接著由數據分析師統整數據並建立戰情室、商業智慧分析等應用，幫助客戶快速掌握營運數據；最後由數據科學家根據實際應用情境選擇或開發適合的AI模型，實現提升營運效率或優化客戶體驗的目標。「經過概念驗證與專案的執行，金融業普遍能提升5倍以上的資料處理效率，運用AI提升10~50%不等的生產力」，郭仁傑強調。

攜手 AWS 與生態系戰略夥伴，全面備戰金融業轉型需求

除了內部團隊的緊密協作，博弘雲端也積極深化與AWS和第三方夥伴的合作關係，加強解決方案的廣度與深度，確保能更全面回應金融業多樣化的需求。

「客戶至上一直是博弘雲端的企業文化，」陳亭竹表示，博弘雲端很早之前就洞察到金融業數位轉型的商機，加上AWS當時正如火如荼推進亞太（台北）區域的落地，因而與其展開台北區域戰略合作協議的討論，並於2025年7月正式簽訂，成為台灣第一家簽署該協議的AWS核心級諮詢夥伴。

「這是一份區域級的合作協議，必須要有足夠紮實的市場經驗和具代表性的客戶導入案例，才能獲得AWS的認可與信任，」陳亭竹強調，這份協議不僅代表AWS對博弘雲端實力的高度肯定，更意味著博弘雲端可以進一步放大服務能量，串聯更多生態圈夥伴，全面支援金融業的數位轉型。

由於金融業在上雲時，對資安防禦、效能監測、數據管理等面向，可能都有不同需求，博弘雲端自成立以來，便持續與不同領域的夥伴攜手合作，包括Palo Alto Networks、Databricks及MongoDB等國際級解決方案廠商，滿足金融業在上雲時的特殊需求。而隨著與AWS簽訂台北區域戰略合作協議，博弘雲端得以進一步擴大合作生態圈，為金融業打造更完整的雲端與AI解決方案，全力加速其上雲與創新進程。

專業技術建立信任，博弘雲端成金融業轉型首選夥伴

憑藉卓越的客製化服務能力、與AWS的緊密合作關係及多元的生態圈夥伴，讓博弘雲端在金融領域展現亮眼成果，不只在技術面持續採用創新科技賦能金融業成功轉型，更透過技術專業力獲得客戶高度信賴，某大型金融業客戶在數據上雲專案結束後，主動表示希望繼續合作。

郭仁傑說明，博弘雲端自3年前開始，即協助該客戶將地端數據逐步上雲，並導入Data Hub建立完善的資料治理（Data Governance）機制。隨著數據上雲後的效益逐步展現，不僅吸引同集團內其他子公司與海外據點相繼啟動數據上雲計劃，更將合作期間展延至7年，藉助博弘雲端的技術與服務能量，持續深化雲端與AI應用，推動整個集團的數位創新藍圖。

目前除了金融業之外，博弘雲端在製造、零售和公部門也累積了豐富的雲端技術導入經驗。展望未來，博弘雲端除了持續與AWS維持緊密合作、不斷精進雲端技術能力外，更將全面強化在資安託管服務 (Managed Security Services Provider, MSSP) 與技術生態圈的戰略布局，並積極拓展東南亞市場，成為台灣雲端服務業進軍國際的領航者。不僅向海外輸出台灣的成功經驗，更將成為驅動東南亞地區數位轉型的關鍵力量。

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山寨幣是什麼？為什麼逐漸變主流？盤點2023年值得關注的5種加密貨幣