白話科技|讓機器人幫你工作,RPA是什麼?AI催生「APA」,這又是什麼?
白話科技|讓機器人幫你工作,RPA是什麼?AI催生「APA」,這又是什麼?

RPA,全名為機器人流程自動化(Robotic Process Automation),指的是讓機器人自動執行重複性、規律性的任務。這些重複性的任務正是機器人最擅長的事情,既能解放工作者的時間、提高效率、節省成本,又能降低錯誤率。

不過,RPA並不是一項新的技術,為何現在又重新被提起?最重要的原因就是AI。

RPA+AI=APA,AI代理流程自動化

RPA與AI,前者擅長重複性高、有規則的工作;後者可以用於數據分析、尋找洞見,兩者有非常好的互補性與融合,進一步催生AI代理流程自動化(Agentic Process Automation,APA)。

RPA and APA
來自清華大學、MIT與卡內基美隆合作的一份研究報告指出,在AI(LLM)加入後,讓RPA往APA更靠近一步。

舉例來說,一名公司的財務人員希望用機器人分析發票並發送給特定的員工。就可以先設定分析發票的AI,再配合RPA工具自動發送,解決過去單用RPA沒有辦法處理的情況。

這個擁有一個「個人助理」的概念,類似於吳恩達強調的AI代理(AI Agent),儘管AI代理已經是熱門詞彙,也陸續有一些小工具可以使用,但對於一般工作者來說現階段不一定適用。

延伸閱讀:AI Agent是什麼?它為何是邁向AI界聖杯的關鍵一步?

首先,從企業層面來看,企業導入RPA與AI需要考慮的層面很多,最重要的是「資安」問題,許多資料並不適合讓AI讀取;再者,對個人工作者來說,最先進的AI工具最好需要有一些程式背景來使用會更流暢,儘管未來門檻一定會不斷降低,在那天到來之前,存在已久的RPA工具有很好的技術支援與No Code(無程式碼)範例,對於完全的技術小白來說更親近一些。

但是,工具從來都不是重點,更重要的是工作者的思維。使用RPA、APA或是AI代理,考驗的是工作者對於工作流程的拆解,從「檢視流程」、「挑選工具」到「自動化」,一步步都是檢驗工作者是否了解核心問題。

因此不妨把導入RPA當作是一種練習,為未來全新的時代事先做好準備。

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什麼樣的人適合RPA?

只要是「重複性」的任務都可以考慮RPA的協助,根據麥肯錫的數據表示,在6成的職業中,至少有1/3的工作可以被自動化。

而軟體巨頭SAP舉了一些可以使用RPA工作的職務,包含財務、人資和客服,當然這只是眾多案例的冰山一角,最終仍要看企業與個人工作的需求為何。

財務

芬蘭最大的媒體公司Alma Media藉由自動化財務流程(如銷售訂單輸入)來提升生產力。導入RPA提升財務團隊的效率,其中包括60%的銷售訂單處理的自動化。

財務可以利用RPA從供應商提供的資料中讀取報價,並自動整理成表格,再讓員工評估最終的採購決策。

人資

人資可以採用RPA加速生成「錄取通知」,機器人比人類輸入的速度快上15倍,讓新進人員可以更快獲得錄取通知,讓人資可以把更多時間花在招募優秀人才上。

其中人資領域也有AI可以協助的地方,利用RPA做自動化履歷篩選、進行面試單來,再讓AI來分析履歷、評估候選人。

客服

在完全採用AI客服前,RPA工具可以協助客服人員抓取客戶的資料,甚至利用RPA工具把客戶問題同步給相關單位。

我可以怎麼開始?RPA軟體推薦

與任何工具導入的流程相同,第一步是先疏理工作流程,只要內容有明確的SOP,且可以整理出精確的邏輯判斷與步驟,就可以導入RPA來簡化流程。

以下簡單介紹2個RPA工具:

Microsoft Power Automate

Microsoft Power Automate是微軟推出的自動化工具,可以設定當「特定事件」發生時,會自動觸發機器人操作,也就是說可以變成專屬的機器人秘書。

雖然在全面自動化的能力,可能稍弱於RPA領域知名的UiPath,但是Microsoft Power Automate的優勢是學習曲線比較平滑,也有各種範本可以直接導入使用,且支援瀏覽器直接使用。

另外,因為Microsoft Power Automate與微軟旗下各種文書工具也有聯動,符合日常工作者大量的文書需求。

EMILY.RPA

EMILY.RPA由台灣廠商開發,群創光電、長榮航太等大集團皆有採用,其特色是「模仿人類行為」來操作電腦,因此可執行複雜的流程。

基本上只要是可SOP化、人類可執行的行為,都可以用EMILY.RPA來取代。使用的範圍包含電子郵件收發自動化(自動發信和回信)、發票文件解析、電商平台商品資訊抓取等。

EMILY.RPA也提供一系列的教學影片,讓工作者可以更無縫地上手。

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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