穩定幣、DeFi成機構新寵!83%機構投資者為何加大加密貨幣投資力度?
穩定幣、DeFi成機構新寵!83%機構投資者為何加大加密貨幣投資力度?
2025.03.21 | 區塊鏈
發生什麼事?
  • 機構投資者對加密貨幣的信心顯著提升,並計劃在2025年大幅增加資產配置。超過八成的受訪機構預計將增加其加密貨幣的投資比例,且近六成計劃配置超過5%的資產於此,可以看出加密貨幣正從邊緣資產走向主流。
  • 機構投資者對穩定幣和去中心化金融(DeFi)的興趣和應用顯著增長,且看好其多元化的應用場景。同時,機構對DeFi的參與度預計將在未來兩年內大幅提升。
  • 儘管對加密貨幣前景樂觀,但監管環境的不確定性仍然是機構投資者最主要的擔憂,同時也被視為推動產業進一步發展的關鍵因素。
機構投資者對2025年加密貨幣前景樂觀,預計將大幅增加配置

根據美國最大交易所Coinbase和安永(EY-Parthenon)於2025年1月進行的一項全球調查,訪問了352家機構的決策者,結果顯示機構投資者對加密貨幣在2025年的前景普遍抱持樂觀態度。在2024年表現強勁之後,加密貨幣在新的一年延續了其上升勢頭,受訪投資者對未來充滿信心。

調查顯示,絕大多數(83%)的機構投資者,計劃在2025年增加其加密貨幣的配置,主要原因是他們認為加密貨幣在未來三年內,能提供最具吸引力的風險調整後回報。

值得注意的是,有59%的受訪投資者計劃,將其超過5%的資產管理規模(AUM)配置於加密貨幣。由此可以說明,加密貨幣正逐漸超越小眾資產類別的角色,成為機構投資組合中更重要的組成部分。

推動機構投資者興趣增加的部分原因,是因為他們認為未來會有更清楚明確的監管環境,而這將是為數位資產帶來新機會的最佳催化劑。

穩定幣和DeFi即將起飛

穩定幣同樣也引起了機構投資者的廣泛興趣。調查顯示,84%的受訪投資者目前「正在使用穩定幣或有興趣使用」。他們不僅將穩定幣用於加密貨幣交易,還將其應用於其他場景,包括產生收益(73%)、外匯交易(69%)、內部現金管理(68%)和外部支付(63%)。

除了主流加密貨幣之外,近四分之三(73%)的受訪投資者表示公司目前持有比特幣和以太坊以外的其他加密貨幣。其中,瑞波幣(XRP)和Solana代幣(SOL)是最常見的持有標的。

此外,68%的投資者表示,他們也可能會購買SOL和XRP等單一資產的交易所交易產品(ETP)。

如果美國監管機構今年批准申請中的加密貨幣現貨ETF都能順利上市,這些山寨幣(Altcoin,指比特幣之外的幣)的持有量可能會進一步增加。

而去中心化金融(DeFi)也預計將迎來顯著成長。儘管目前只有24%的受訪投資者參與DeFi,但預計在未來兩年內這一比例將增長至75%。機構對DeFi的興趣點包括衍生品、質押和借貸,其次是獲得另類幣、跨境結算和收益耕作。

監管不確定性仍是主要挑戰

儘管機構投資者對加密貨幣的前景普遍樂觀,但還是存在一些挑戰。其中,監管環境的不確定性是他們最主要的擔憂(52%),其次是市場波動性(47%)和安全託管(33%)。

然而,68%的投資者認為,更明確的監管將成為數位資產產業下一波成長的催化劑。

無論如何,透過調查的結果可以看出,機構投資者將在2025年持續深化在加密貨幣領域的參與。

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從增加資產配置、擴大應用場景到採用新的金融產品,所有跡象都指向積極的發展意願。儘管現階段市場波動和宏觀經濟、地緣政治等因素可能帶來挑戰,但機構投資者對加密貨幣的樂觀態度預計將會持續,並為產業的未來發展奠定堅實的基礎。

本文授權轉載自Web3+

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AI新創趨勢專題暨國際論壇登場:AWS與NVIDIA提供火力支援,助攻台灣新創國際突圍
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2025.06.05 |

隨著AI技術日趨成熟,全球正迎來AI應用的黃金時代。在這波熱潮推動下,新創也成為AI創新的重要推手,紛紛投入醫療、製造、金融、教育等領域應用服務的開發。向來協助新創不遺餘力的Amazon Web Services (AWS),也在台北國際電腦展(Computex)期間,攜手flyingVest、InnoVEX與Startup Island TAIWAN,舉辦了一場AI新創趨勢專題暨國際論壇「Startup AI Connect : From Here to the World」,會中邀請到來自AWS、NVIDIA、KKday、三菱地所和0-1 Booster的業界領袖,分享最新AI趨勢、新創邁向國際的心法。

AWS投資2.3億美元 支援新創發展AI應用

首先登場的AWS大中華區新創及合作夥伴事業總經理Chris So,便以「新創企業的雲端之旅:為何選擇AWS、為何是現在的台灣」為題,指出2006年,AWS向全球發表公有雲服務後,擴展市場的速度、對企業和新創的協助有目共睹。目前,AWS支援全球逾八成的新創,運行關鍵基礎設施,見證了Netflix、Airbnb等企業從新創邁向科技巨擘。事實上,今年5月中,剛結束的東京最大新創展「SusHi Tech Tokyo」中,AWS做為合作夥伴,也安排了40間台灣新創,參訪NTT DOCOMO等日本各大企業。

AWS
AWS大中華區新創及合作夥伴事業總經理Chris So表示,AWS力挺新創不留餘力,今年5月東京最大新創展「SusHi Tech Tokyo」中,AWS安排了40間台灣新創,參訪NTT DOCOMO等日本各大企業,助力新創鏈結國際。
圖/ 數位時代

Chris So進一步分析,AI大浪來襲,大型語言模型如今已具備理解、閱讀、手寫、語音識別等各項能力,且在許多方面表現還超越人類,這也讓AI相關應用百花齊放,今年第一季全球超過1,100億美元的投資中,有53%挹注在AI領域。對此,AWS今年的投資總額將達10億美元,其中有2.3億美元是針對AI領域的投資;另外,AWS也持續提供新創各種資源,包括提升生產力的應用、創建生成式AI模型和工具,以及打造和訓練AI模型的基礎設備。

值得注意的是,AWS還攜手各方夥伴,為新創串聯多元資源。像是只要進入AWS Marketplace,便能取得NVIDIA GPU雲端運算硬體資源,以及相對應的AI開發軟體工具,省去分頭安裝與設定的麻煩,「台灣新創可以參與免費協力新創創新、建立專案、成長的『AWS Activate』計畫,不僅能快速在AWS上展開專案,還有專業人員提供架構實務建議,以加速應用落地實現。」

NVIDIA新創計畫涵蓋百國 台灣團隊表現亮眼

NVIDIA Inception 新創計畫(Inception Startup Program)亞太區總監Benjamin Chan,則以「力促AI驅動新創:善用NVIDIA與AWS生態系」為題,剖析新創掌握AI驅動的營運模式的方式。早在2016年,NVIDIA便啟動新創鏈結計畫,致力提供與新創共同成長;隨著AI發展日新月異,NVIDIA也進一步與AWS合作,一同為AI新創提供創業所需的創新(innovate)、構建(build)和成長(grow)等三大支柱。

Benjamin Chan提到,在創新部分,NVIDIA提供免費自學技術課程、專家技術諮詢和獨家交流活動,方便創業者快速汲取技術資源;在構建部分,NVIDIA則有數百套軟體工具開發包、AWS免費雲額度、NVIDIA LaunchPad等各種硬、軟體優惠;至於成長部分,新創能加入創業社群,與ACCEL、COATUE等全球知名創投交流,並擁有直接面對市場的機會。其中,看準AI驅動的創業主題需要耗費大量軟硬體資源,NVIDIA和AWS提供的GPU雲基礎設施、AWS Activate計畫,一方面讓創業者能沒有後顧之憂,免費使用雲端資源,以低成本快速試錯,還能在將商業概念化為產品的同時,兼顧合規與擴充性。

目前,已有超過100個國家、逾兩萬七千家新創加入NVIDIA新創計畫,去年參與計畫的團隊和2023年相較,更成長了50%。Benjamin Chan指出,聯覺科技(NunoX)、紐因科技(NeuinX)等台灣新創,在運用NVIDIA和AWS的工具與資源後,表現都相當亮眼,「許多新創善用NVIDIA、AWS的資源與工具,再加上他們的創意,已經收穫不錯成果。」

AWS
NVIDIA Inception 新創鏈結計畫(Inception Startup Program)亞太區總監Benjamin Chan特別出席分享,提到已有超過100個國家、逾兩萬七千家新創加入NVIDIA Inception 新創鏈結計畫。
圖/ 數位時代

進軍日本 首重建立在地連結

在多方對談的環節中,則邀請到Startup Island TAIWAN全球策略夥伴資深經理柯旂擔任主持人,與Chris So、KKday財務長曾懷億、三菱地所新事業創造部Bricks Fund Tokyo執行董事橋本雄太和0-1 Booster執行總監川島健,針對新創進軍日本的策略,進行與談。

長期觀察新創市場、挖掘潛力新創的橋本雄太指出,擁有1.2億人口的日本市場,是新創的極佳研發、試驗場域,「許多來自台灣等地的外國新創,正在進入日本市場。」他認為,新創想在日本發展,必須創造「在地連結」,像是設立分部、聘請當地員工,以及向日本募資、與關鍵利害關係人建立關係。而三菱地所做為日本最大的房地產開發公司之一,在日本各地擁有許多商業地產、辦公空間,是支持新創進入市場的絕佳資源;同時,三菱地所還能協助新創連結在地投資人、業界領袖,提供各種合作、快速融入生態系的機會。

橋本雄太特別提到,AI日益蓬勃,日本的醫療、金融、製造等產業,也有各種應用需求,都期望能將AI技術與創新結合,提升生產力與效率,「三菱地所能提供直接與這些企業合作的機會。相信這樣的合作,能讓日本和台灣新創,擴大在全球舞台上的能量。」

亞洲最大旅遊體驗平台KKday打從創立之初,便從服務「出境旅客」的商業模式出發,而這樣面對消費者的平台,向全球擴展是必然,近年來,KKday在日本發展有成,2024年8月的月度交易總額(GMV)創歷史新高。曾懷億透露,若能獲得日本資金支持,對於進入當地市場、開啟合作大門極有幫助,像是KKday的投資人中,便包括日本國際旅遊集團H.I.S.、酷日本機構(Cool Japan Fund);另外,日本消費者不完全只看價格,反而更重視長期的信任關係,「新創要耐心深耕,一定會收到回報!」

有趣的是,即便日本市場不小,當地新創仍需向海外擴展,「隨著日本人口減少和經濟增長放緩,企業已經開始認識到,單單依賴本地市場,無法支持未來的長期增長。」三島健解釋,為了在全球市場取得成功,日本新創需要財務、業務、工程師等更多具備方方面面專長的國際化人才,台灣人才亦可瞄準相關需求。

Chris So則強調,在這波AI浪潮下,AWS會持續透過全球合作夥伴社群(APN),提供來自不同國家的資源,支持新創開拓全球市場,「APN為新創開啟接觸數百萬終端客戶的市場管道。」

AWS
從左至右分別為:AWS大中華區新創及合作夥伴事業總經理Chris So、KKday財務長曾懷億、三菱地所新事業創造部Bricks Fund Tokyo執行董事橋本雄太、0-1 Booster執行總監川島健,並邀請Startup Island TAIWAN全球策略夥伴資深經理柯旂擔任主持人,分享最新AI趨勢、新創邁向國際的心法。
圖/ 數位時代

中華民國創業投資商業同業公會在聽完整場論壇後,也建議台灣應加速發展新創、數位經濟等高附加價值的產業,「『軟硬整合』是台灣新創最好的機會之一,新創可以運用台灣硬體快速迭代的優勢,來彌補我們在軟體發展上的劣勢。」對此,創投公會近年也積極推動產業創新條例修法、創新板2.0、創櫃板Plus上路,並力促國發會催生「加強投資AI新創實施方案」,致力協助台灣打造更友善的新創募資環境。

透過AWS雲端服務的技術支援、NVIDIA的創新AI應用解決方案,加上創投公會、三菱地所、0-1 Booster等加速器的協助,台灣新創正獲得前所未有的國際化資源與機會,距離共創亞太地區創新創業生態的蓬勃發展,以及在全球市場中發光發熱,又往前進了一步。

【全新集數】新創資源大補帖:直擊 AWS & NVIDIA 新創加速計畫
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