根據金管會的最新調查報告，台灣金融業與周邊單位導入人工智慧（AI）與生成式人工智慧（GenAI）技術的比例從去（2024）年的 29% 提升到今（2025）年的 33%，除了採用率提升，AI 應用範疇也十分多元，從行政流程優化、智能客服到防制金融犯罪，AI 正在改變金融產業的營運樣貌；值得特別注意的是，在已導入 AI 的金融業者中，銀行佔比高達 87%，壽險與產險分別是 67% 與 45%，顯示銀行對 AI 等新技術與應用的支持與響應。
為協助金融相關產業更快且更好的布局 AI 應用服務，iKala 與Google Cloud 合作於日前舉辦「數據上雲，決勝 AI 金融世代」研討會，由跨界專家從趨勢、技術、策略、應用與安全等面向解析金融創新的無限可能。對此，金管會金融市場發展及創新處處長胡則華樂見其成的說：「過去幾年，AI 呈現指數型成長趨勢，為加速產業創新與兼顧效率與效能，金管會除提供 AI 指引，更期望以『金融科技產業聯盟』串聯產官學研的力量，攜手打造負責任的金融創新應用。」
不可輕忽的五大金融 AI 應用趨勢，Google 與時俱進產品服務
面對 AI 技術的快速迭代，Google Cloud總經理陳愷新表示：「Google 除因應市場需求與時俱進產品服務，例如推出具備 Deep Think 推理能力的 Gemini 2.5 模型，在 Google 搜尋引擎加入 AI Mode、AI Overviews等功能，研發專屬 AI 機器人的作業系統，以及量子運算等服務，更攜手全球在地的生態體系夥伴提供符合產業客戶的最佳解方，創造多贏。」
為協助金融產業以 AI 加速創新轉型，Google Cloud歸納出 5 個重要 AI 趨勢：需要更懂情境（場域）的多模態 AI 服務；AI 代理應用從聊天機器人轉向多方協作；藉由 AI 輔助搜尋讓知識查找變得更簡單且容易；透過 AI優化客戶體驗、以更貼心的無感（零斷點）服務滿足客戶需求；以及利用 AI 打造更嚴密且強大的金融防護網。
因應上述五大趨勢，Google Cloud AI 解決方案資深協理 Ben Lee 建議金融產業可從三個面向極大化 AI 綜效：首先是以多模態 AI持續優化個人化行銷方案以提升營收獲利；其次是以 Agentspace 提升AI中台與後台的營運效率，如加速部署 AI 產品服務的速度與節省員工查找資料的時間等；最後是透過 AI 優化風險控管以提升財務與營運績效等。
從上雲到 AI 應用，iKala 與Google Cloud合作加速金融創新轉型腳步
積極協助台灣、日本乃至全球客戶加速 AI 布局的 iKala 共同創辦人暨執行長程世嘉表示：「金融產業運用 AI 等新科技的腳步很快，要發揮最大綜效，除必須考慮合規議題，相容性議題也很重要，亦即，如何與既有系統服務整合，同時，確保導入的 AI 應用可支援未來需求。」
早在 2015 年，iKala就開始協助金融客戶上雲，透過雲端平台與創新服務提升生產力、營運效率以及創造新收入，在這一波 AI 浪潮中，iKala 除因應客戶需求提供所需的雲端與 AI 應用服務，更進一步整合 Google Gemini、Google Workspace、Google Agentspace等資源提供iKala Nexus平台服務，讓金融等企業客戶可以輕鬆進行 AI 訓練、打造 AI 賦能的知識管理平台，以及代理 AI 應用服務等。
程世嘉進一步指出，在協助企業數位轉型的過程中發現，企業員工每天至少花費 30% 工作時間查找資料，因此，打造一個可以讓其直接以自然語言互動的知識管理平台至關緊要，不僅能將員工從繁瑣的查找工作中釋放出來、聚焦更高價值的業務，還有益於成本優化，甚至是創造嶄新營收。「從當前趨勢可以清楚看到，以數據資料創造差異化的全數據時代來臨，企業除得掌握第一方數據資料，還必須透過 AI 等新科技極大化成效以提升競爭力，而這也是 iKala 積極協助企業客戶的地方。」
勤業眾信資深執行副總林彥良深表認同的說：「將GenAI與RAG技術整合現有的數位轉型工具，能有效協助企業釋放數據潛力並創造深遠價值。尤其值得強調的是，金融業的AI應用場景多元且具高度策略性。為實現綜效最大化，完善的AI策略、現代化基礎設施以及健全的數據治理缺一不可。未來的發展核心挑戰在於金融機構如何將其創新能力迅速轉化為具備市場競爭力的服務。」
國泰金以三階段數據轉型重塑智慧金融新樣貌
國泰金控於2015年啟動數位轉型計畫，並在2016年成立數位數據暨科技發展中心（數數發中心），以數位、數據與科技三大主軸，集結跨域人才加速集團的創新轉型步伐，同時，串聯霖園集團多元企業資源，為客戶打造最綿密的服務網。
國泰世華銀行數據長梁明喬表示：「在整個創新轉型的過程中，上雲不僅奠定國泰的 AI 發展基礎，也加速了數據轉型步伐：從一開始的數據即服務（Data as a Service；DaaS）架構進入國泰即服務（Cathay as a Service；CaaS）架構，以及發展到當前的人工智慧即服務（AI as a Service；AIaaS）架構。」
接下來，國泰除透過 AI Ready 發展框架整合集團共識，將 AI 扮演的角色從工具推向助理、代理，進而無所不在、打造 AI Native 智能驅動場景金融，還會進一步針對不同職別提供相應的 AI 課程以實現AI Empower 賦能革新，如 AI 使用課程、AI 開發課程，以及 AI 管理課程等，更好的以 AI 形塑未來金融樣貌。
iKala 攜手漸強實驗室助金融客戶打造安全且高效的 AI 決策與應用服務
致力協助企業以 AI 突破商務限制的漸強實驗室 AI 發展顧問總監李昕頤表示：「我們的目標是協助企業打造簡單易上手的 AI 決策引擎，為發揮 AI 的最大效益，必須從數據修補轉向制度化治理、重新架構工作流程讓 AI 深入嵌入流程，以及讓員工從用 AI 工具變成可以設計人機協作流程的人。」以漸強實驗室的自身經驗為例，透過 AI First 的文化轉型，每一位同仁、團隊與全流程節奏都變得更精準且高效，創下整體作業效率提升 40%、知識沉澱率（新人學習更快、問 AI 比問人多）提升 30%，以及 BD 策略規劃時間縮短 80% 等成績。
「就像是可以跑完 F1 賽事並取得好成績的，不是最先出發的車，而是整合最佳引擎、輪胎、路線與團隊協作的那一隊，AI 應用也一樣，想要打造可持續的競爭動能，除要有穩定的 AI 引擎與治理，更需要內外部團隊的深度協作，才能發揮 AI 決策引擎的綜效。」李昕頤如是說道。
iKala 解決方案架構經理 Gordon Wei則呼籲：「面對雲端與AI帶來的創新變革，金融業者面臨的挑戰不僅僅是資安與合規，還要進一步思考AI風險以及雲端邊界模糊帶來的隱憂，因此，必須從新的視角與觀念落實安全防護，例如以零信任機制更好融合數位金融、AI 與雲端服務，同時，透過安全的雲端平台與內建 AI 智能的資安方案構築專屬企業的智慧零信任防線。」
面對 AI 帶來的變局，唯有掌握科技脈動、整合資源與深度協作，才能突圍創局，在這個關鍵時刻，iKala 除因應金融等客戶需求提供最佳產品服務，還會攜手生態圈夥伴，共創高效、安全、永續的智慧金融新樣貌。
