2009台灣理財生活族群─理財知識家
2009台灣理財生活族群─理財知識家
2009.05.27 | 行銷

理財生活族群

針對「東方線上E-ICP東方消費者行銷資料庫」中,全體共2000位的受訪者回答有關各項理財生活型態題目(包括積極規劃個人投資、缺乏收支控管計劃與勇於開創未來財富……等等因素問題)之後再進行集群分析,2009年台灣理財生活族群共可為理財知識家、積極投資族、保守理財族及消極無財族四大族群。

理財知識家

理財知識家約佔全體中的11.3%。基本上,他們教育程度高且個人收入高,可能是擁有專門技術的電子工程師或者是知名企業中的高階主管。他們不僅積極規劃個人投資,勇於開創未來財富,也懂得穩健安排個人收支,絕對不會有入不敷出的情況發生。他們會與親朋好友討論理財投資的話題,也會透過任何管道來獲得所有與財經相關的資訊。相較於其他理財族群,理財知識家的媒體接觸率是最高。每天固定會注意股市漲跌與國際金融走勢,收看財經類型的報章雜誌和電視節目,由此可見他們掌握投資的關鍵在於充份地運用、掌握理財知識。他們家中可能會長期訂閱商業周刊,每天一定會閱讀經濟日報或工商時報等,獲得最新的財經相關的議題與資訊。

除了積極吸收理財投資訊息外,他們會謹慎地規劃個人與家庭的收入,習慣定期地儲蓄與記帳。在投資方面也願意承擔風險來獲得較高的投資報酬,主要投資理財工具特別喜歡投資股票。這與他們能充分掌握複雜的理財資訊有關,瞭解局勢的變動,能在對的時間選擇對的投資工具。他們也會善用高科技的電子產品來讓自己的工作變得更有效率,14.6%理財知識家會在新產品剛上市或上市初期,就比其他理財族群早一步地購買來使用,享受高科技所帶來的生活便利。

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鉅亨買基金App開箱:一站快搜強基金、「大師榜」讓新手跟著投資練功
鉅亨買基金App開箱:一站快搜強基金、「大師榜」讓新手跟著投資練功

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其中,全新推出的「大師榜」功能,更力助投資人掌握高手秘笈,有機會跟著前輩練功,一步步練出屬於自己的投資眼光。

功能全開箱!一站搞定找基金、看標的、管帳戶

打開鉅亨買基金 App,最直覺的感受就是:乾淨、精準、快速。設計邏輯不複雜,透過快搜、熱門標的、帳戶整合與自選捷徑設計,將過去繁瑣的基金投資流程化繁為簡,打造一個隨時可啟動、易於操作的投資入口,讓資訊不再分散,動作更精準。為降低基金學習與決策門檻,即使尚未開戶,仍可下載App使用以下亮點功能:

一、基金搜尋:輸入關鍵字如「高股息」、「ESG」、「科技」等,即可快速列出相關標的。配合風險等級、配息頻率、基金品牌、幣別、投資區域等條件篩選,搭配報酬率或績效排序,為投資人有效縮短挑選時間。

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在鉅亨買基金快速輸入關鍵字,一鍵篩選條件,精準找到符合需求的基金。
圖/ 鉅亨買基金

二、夯股基金:針對市場熱門題材,使用者可點選最多五檔熱門持股,如輝達、蘋果等,快速查詢各基金的持股比例,並依喜好排序篩選。對於想掌握趨勢卻擔心判斷失誤的投資人而言,「夯股基金」提供了更安全、有效的參與方式,透過專業基金經理人篩選與靈活操作,幫助新手建立題材導向的選基邏輯,同時分散個股波動風險,不漏接每一波趨勢財。

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在鉅亨買基金APP下方「找基金」中選擇「夯股基金」,再進行持股篩選,即可點選熱門持股,掌握基金布局,輕鬆跟上市場趨勢不怕踩雷。
圖/ 鉅亨買基金

三、首頁自訂:App 首頁支援「快捷功能」自訂,用戶可釘選「投資儀表板」、「定期定額查詢」、「追蹤清單」、「歷史交易」等常用模組,打造專屬操作首頁,一目了然。

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只要是已開戶會員,就能在首頁下方開啟「大師榜」功能,從每日更新的績效中,篩選出表現突出的高手帳戶,並依報酬率、AUM規模、投資方式(單筆投資或定期定額)與年齡層等條件進行排序比較。

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大師榜揭露高手投資組合,可依績效、規模等多條件篩選,輕鬆找出適合參考的對象。
圖/ 鉅亨買基金

看見感興趣的大師後,即可選擇追蹤,最多可追蹤 50 位;若想查看其前五大持有標的與近期申購紀錄,則可使用即享券解鎖。而即享券則可透過任務或活動獲得。

除了即時榜單,App 另設有「名人堂」,聚焦季度與年度績效穩定的代表性帳戶,適合進行中長期追蹤。所有已追蹤與解鎖紀錄,也整合在「我的專頁」中,便於隨時復盤與管理。此外,平台還支援多帳戶綁定與一鍵切換,讓家庭理財配置更直覺、清楚,亦能搭配大師榜策略靈活操作。

對投資新手而言,這項功能不只讓投資更有依據,也是一套練習市場判斷、進階布局的工具。善用大師榜,從觀察、到解鎖、再到內化策略,循序建立自己的判斷力與投資思維。

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