【書摘】4個經典案例,打造量身訂做的推薦
【書摘】4個經典案例,打造量身訂做的推薦
2011.06.03 | 行銷

  Case 1:把好康投資在推薦的源頭

奧瑪哈牛排(Omaha Steaks)是一家歷史悠久的郵購肉品販賣商,一直是眾人眼中極富創意的行銷案例,在郵購世界裡尤其如此。他們提供的推薦做法是發送禮券。

基本上,這類推薦優惠的做法是把禮券送給客戶,請客戶再和他們的朋友(也就是被推薦人)分享;但是,推薦方案中還會特別為推薦源頭提供更多誘因,當被推薦人成為客戶時,他們也可以因此贏得點數、現金或是獎品等。在網路協助之下,操作這類方案確實也變得更加輕鬆。

關鍵是要把禮券確實送給你的推薦源頭,他們拿到實際且有價值的東西可以發出去,做出推薦。奧瑪哈牛排的文宣是這樣的:

邀請親朋好友品嚐奧瑪哈牛排,我們就請你吃好多免費漢堡。每有兩位您的親友嘗試我們的產品,我們就會致贈二十美元的電子禮券,下一次您購買金額滿八十美元或以上時就能抵用。

他們用shareomahasteaks.com這個登錄頁面操作整個活動,並以雙管齊下的方式郵寄紙本信件與電子郵件,增加網頁的瀏覽量。根據負責奧瑪哈郵購業務的機構強森郵購(Johnson Direct)編製的案例研究報告,在方案推出的前幾個月內,其中一個月平均訂單成長率就成長了七%。 

   Case 2:從伙伴身上創造推薦

垂直反應公司(Vertical Response),這是一家位在舊金山的電子郵件行銷服務供應商。

垂直反應公司的推薦方案屬於聯合品牌類,著重在從夥伴身上創造推薦。就這一類推薦方案來說,你可以創作珍貴的教育型內容,並用電子書、白皮書、網路研討會或研討會的方式包裝,之後送給夥伴們,讓他們以聯合品牌的方式使用這些內容(在裡面加上他們自己的標誌和連絡資訊),最後用他們自己的客戶群身上。

這套做法的動人之處,在於每個人都都知道自己應該創作這一類的內容,但誰真的有時間去做?藉由為夥伴提供一套跳脫框架的解決方案,你把和你結盟以及推銷你這件事變得容易了,而這正是建立任何推薦夥伴關係的重要關鍵之一。

垂直反應編製了一份報告,名為「新年行銷十願」(10 Marketing Resolutions for the New Year),並且把這份報告送策略聯盟夥伴,讓他們在上面加上自家標誌。

併用多種推薦方案,把重點放在不同的市場區塊和夥伴身上,是打造推薦文化的關鍵。

  Case 3:貼上廣告換油錢

大型廣告商的這套做法已經行之有年:「買我們的產品,您就可以獲得免費的T恤,協助我們宣傳公司。」

我很喜歡這類質樸簡單的行銷手法,而且,我認為,小企業低估了在操作得宜的行銷方案中納入每一位客戶能帶來的威力,這些方案可以變成如潮水一般湧來的口碑和推薦。

工作網(Jobing.com)總部位在美國鳳凰城(Phoenix),員工可以選擇在自己的車子印上公司的廣告,以交換每個月五百美元的油錢補助。這個策略源於老式的「顧客背書,我出錢!」花招,但是,如果你能替客戶做好所有的工作,印製好保險桿貼紙並且提供適當的動機,你就能立即受惠。

事實上,汽車是很好的宣傳載具,因為汽車可以到處移動,就像是小型的移動式廣告招牌一樣;但是,披薩盒、插花展示、房地產廣告、背包和腳踏車這些工具,也全都能派上用場。

重點是,要讓大家有談論的動機;終身免費換機油就可以辦到。針對你的產品和服務提供動機,這樣的話,你就能延續和客戶之間建立的關係,並凸顯出他們可能還不熟悉的企業特色。

  Case 4:口碑爆米花

安迪.塞諾威茲送一本他的著作《讓客戶幫你賣》(Word of Mouth Marketing,中譯本由天下文化出版)的試閱本給我,他交寄時,用了一個非常特別的包裝。我收到這本書時,是包在戴爾與湯瑪斯爆米花公司(Dale and Thomas Popcorn)的禮物樣品小包裝裡。包裝裡有一小袋爆米花、一本書,還有,重點來了,有一本戴爾與湯瑪斯爆米花公司的禮品目錄。我猜(我可能猜錯,不過我的猜測應該很有道理),戴爾與湯瑪斯爆米花公司支付寄書運費,以換得能在多話的目標客戶眼前亮相的機會。

這項推薦夥伴關係對雙方來說都是贏家策略,因為這恰好示範一項絕佳的創造口碑戰術,也正好和《讓客戶幫你賣》這本書的主題有關;而且,讓我到哪裡都會主動分享這個案例。

 

書名:讓顧客主動推薦你--從陌生到狂推的社群行銷7步驟

出版社:經濟新潮社

作者:約翰.詹區

美國中小企業行銷和資訊科技專家,曾榮獲社群媒體出版人獎(Social Media Publisher Award),也是暢銷書《膠帶行銷術》(Duct Tape Marketing)一書的作者與膠帶行銷術創辦人。詹區的部落格被《富比士》雜誌選為駐站部落格,他在iTunes上的播客被《快速企業》(Fast Company)雜誌評為「必聽的行銷類播客」。行銷大師賽斯.高汀(Seth Godin)形容詹區是「中小企業行銷策略領域的彼得.杜拉克。」

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從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?
從黑客松到理賠第一線,富邦人壽如何讓 AI 從創新提案變成工作夥伴?

當許多企業還在討論 AI 能做什麼,富邦人壽更關注:AI 如何被第一線同仁使用?而這也是「理賠智慧助理」能從黑客松發想、走進理賠現場,成為真實工作夥伴的原因。

為什麼富邦人壽會選擇從最複雜、也最不易標準化的環節–理賠–切入、嘗試將AI從「回答問題的工具」轉變成進入核心營運流程的「決策輔助夥伴」?

保險理賠為何難以AI化?答案藏在大量非結構化資訊裡

相較於客服問答或行政流程,理賠工作最大的挑戰在於資訊高度分散且缺乏標準格式:從診斷證明、病理報告、手術紀錄到醫療收據,每份文件不同醫院格式都不同,內容還充滿專業醫療術語;理賠人員不僅必須理解文件內容,還需要同步比對保單條款、法規要求以及醫學知識,才能做出適當判斷。

更複雜的是,就算是相同疾病或手術名稱,不同案件背景也可能導致不同理賠結果,因此,理賠長期被視為高度依賴專業經驗與人工判斷的工作,很難透過傳統自動化工具處理。

近年來,隨著理賠案件量持續增加、醫療技術快速演進,以及新舊世代交替帶來的人才培育壓力,如何兼顧理賠品質、作業效率與知識傳承,成為刻不容緩的議題。

富邦人壽開始思考:如果AI無法取代專業判斷,是否能先協助理賠人員更快掌握資訊、縮短搜尋時間,讓專業人才把時間投入在更高價值的分析與決策工作?這個想法在富邦集團導入微軟Copilot Studio並舉辦黑客松活動後獲得實踐機會,理賠團隊將構想轉化為可驗證的AI提案,並在主管支持與跨部門合作下,於2026年1月正式導入理賠現場。

「黑客松讓我們有機會快速驗證想法,也讓AI應用從概念走向實際場景。」富邦人壽理賠部資深襄理郭乃瑀如是說道。

數位時代為此特別專訪富邦人壽黑客松獲獎團隊「ClaimAIngels」的成員,深入了解這項 AI 專案如何從創新提案一路走進理賠第一線,成為同仁日常工作的決策輔助夥伴。

富邦人壽
富邦人壽理賠智慧助理透過黑客松加速落地!數位時代專訪團隊成員郭乃瑀 (左上)、 王羽藍(左下)、陳子聆(右上)、林庭樂(右下),分享過程與收穫。
圖/ 數位時代

AI成功落地的關鍵,不只是模型,還有資料與流程重建

從創意發想到實際上線,最大的挑戰不是技術,而是如何讓AI真正符合第一線需求。

富邦人壽理賠部資深襄理林庭樂指出,團隊一開始便深入訪談理賠同仁,發現大家真正需要的並不是AI幫忙做決定,而是協助整理資訊,因此將理賠智慧助理專案聚焦於三大領域:手術等級建議、病理報告判讀輔助,以及國外醫療文件翻譯與摘要,目標是協助同仁降低資料蒐集與查詢時間,讓理賠同仁可以快速掌握案件重點。

但要做到這一步,必須先建立可信任的資料基礎。

由於醫療資料來源眾多且格式不一,團隊投入大量時間整理歷史案件、建立醫療名詞對應關係、標註資料來源與判斷依據,並透過跨部門討論及醫師顧問協作,逐步建立一致的判讀標準。林庭樂表示:「這項工作看似基礎,卻是AI能否提供可靠建議的關鍵,更重要的是,它讓過去散落在資深同仁腦中的經驗知識,逐漸轉化為可被組織保存與運用的數位資產。」

富邦人壽理賠部專員陳子聆便感受到明顯改變。她說:「過去遇到新的手術名稱,往往需要花費一到兩個小時查閱條款、搜尋歷史案例並向資深同仁請教,現在,透過理賠智慧助理協助,資料搜尋時間縮短50%以上,能將更多心力放在案件分析與專業判斷上。」

理賠部理賠審核科資深襄理王羽藍則形容,理賠智慧助理更像是一位隨身秘書。她說:「它會先幫我們整理案件重點,也能提醒是否遺漏重要資訊。無論是判讀國內外醫療文件、核對醫療收據,或分析病理報告內容,都能快速提供參考依據,讓我們把時間投入更重要的專業決策。」

除了資料基礎建設,金融業導入 AI 的另一個關鍵挑戰是風險與合規。

因應金融監理要求以及個資保護需求,團隊在設計理賠智慧助理時建立多層防護機制與使用護欄,並持續優化提示詞設計,以降低AI幻覺、資料外洩與誤判風險,確保AI始終在可控範圍內運作。

不過,對富邦人壽而言,上線並不代表結束,而是優化的開始。

團隊發現,理賠智慧助理初期使用率表現亮眼,但隨著時間推移逐漸下降,為了找出原因,團隊同仁與第一線理賠同仁召開多場討論會議,讓其了解,生成式 AI 並非一次建置完成就能長期發揮效益,必須持續蒐集使用回饋、改善建議,進而調整功能設計。

郭乃瑀表示:「根據同仁回饋,團隊目前正規劃新增實支實付手術給付比例分析等功能,目標是讓AI更貼近實際工作流程、滿足使用者需求。」

從單一專案到組織能力,理賠智慧助理帶來的真正改變

隨著理賠智慧助理逐步成為理賠同仁的日常工作夥伴,其帶來的影響也不再侷限於效率提升,而是開始擴散至組織文化與創新模式的改變。

郭乃瑀表示,過去AI專案多半由資訊部門主導,但這次經驗讓大家發現,真正了解痛點的人其實是第一線同仁,因為只有其最清楚哪些流程最耗時、哪些資訊最難取得,以及哪些環節最適合導入AI。「隨著理賠智慧助理成果逐漸顯現,愈來愈多部門開始主動詢問專案推動經驗,如資料整理、風險控管、流程設計與使用者導入等做法,加速 AI 創新在組織內部的擴散與落地。」

對富邦人壽而言,理賠智慧助理並不只是單一 AI 工具,而是一次工作方式與文化的改變:從第一線提出需求、跨部門共同打造,到持續優化與回饋機制,AI 不再只是科技部門的工具,而逐漸成為工作現場的一部分,也讓數位轉型成為一種持續發生的創新能力。

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