免費畫流程圖、心智圖、甘特圖軟體推薦:用圖表理清工作難題
免費畫流程圖、心智圖、甘特圖軟體推薦:用圖表理清工作難題

雖然我是一個很喜歡「寫字」的人(當然,或許說「打字」更準確些),不只在電腦玩物上每天撰寫文章分享,平常我在構思、寫企劃、做筆記時,也都喜歡以文字優先,這一點到現在也沒有改變,我也覺得這是對我來說最舒服的記錄與思考方式。所以看我之前分享的「筆記術」,大多都是以文字紀錄為主。

但文字的思考也有侷限,例如之前我在規劃自己一整天的Google雲端辦公室、Evernote知識整理術、時間管理實作等課程時,當需要統籌的資料量、任務量很多,我會需要將其整理成一個簡潔明晰的大綱,例如一份清楚的課程流程表,這樣我才能去蕪存菁,理清起承轉合的脈絡,並且幫我更聚焦與強化每一個課程橋段的重點。

這時候,我就會利用自己慣用的「XMind」心智圖軟體,把筆記中大量的文字紀錄與思考,慢慢梳理成有關連、有結構的圖像,讓我可以抓出重點在哪裡,看出還有沒有缺漏的地方,而且之後要複習時,這份簡明的圖表也可以幫助我更快做練習。

文字紀錄與圖像思考,在目前的工作流程上對我是相輔相成的,更仔細的紀錄與資料還是以文字為主,但圖表幫我更快去切入與回憶每個脈絡,並且完成思考的收納,就像我在之前這篇文章裡所說的一樣:「心智圖方法教學我的真實經驗版,發散到收納複雜思考的9步驟」。

所以今天這篇文章,我想整理幾款自己用過覺得好用的免費圖表工具,包含流程圖、心智圖與甘特圖軟體,推薦給需要「理清」工作流程、思考架構、專案時程的朋友參考。

當然,既然是以免費軟體為主,那可以知道他們在功能上多少有些侷限,但因為我的需求也聚焦在「理清工作難題」上,所以少了一些專業功能也通常能解決問題。

流程圖:

如果以線上、免費的流程圖工具來說,「Draw.io」是我目前最推薦的,除了它確實可以免費製作出無限多的流程圖外,另外一個優點就是它可以和我慣用的Google雲端硬碟(或你的其他雲端硬碟服務)結合,讓畫出來的流程圖可以在我的雲端硬碟進行管理與分享。

Cacoo則是另外一個對台灣用戶來說很親切的選擇,他有完整的中文介面,免費帳戶可以製作5個頁面,每個頁面中可以插入多張圖表。除了線上繪製流程圖外,Cacoo也可以繪製各種網頁、App、室內設計草圖,並且有很簡單易用的協同合作功能。
如果不想使用線上工具,想要使用單機的流程圖軟體,那麼yEd是一個免費的流程圖單機軟體好選擇,它擁有Windows、 Mac、 Linux等版本,內建了大量的專業流程圖範本,還具有一鍵自動排版等好用的功能。

那麼若是想要在手機、平板上繪製流程圖呢?我會推薦Android與iOS上都支援的DrawExpress Diagram,他的一大特色是可以「用手畫」流程圖,而不用一直點擊按鈕操作,而手畫出的圓圈與線條會自動轉換成流程圖的樣式。

另外因為我自己大量使用Google雲端硬碟工作,所以有時候我也會直接使用內建的「Google繪圖」,來畫出簡報或工作報告中需要的流程圖圖表,其實就跟Word內建的差不多,免費就能解決問題。

心智圖:

在「用圖表理清工作難題」這件事情上,我自己使用頻率最高的是XMind這款老牌的心智圖軟體,最近我應用他的頻率提高,是因為XMind終於支援跨平台的雲端同步、線上網頁版,以及支援手機繪圖的行動網頁版。

這就讓我隨時隨地都能打開XMind進行圖表繪製,並且可以銜接之前的繪製進度。

不過XMind軟體端確實打開比較慢,如果你需要的是一款單機並且速度飛快的心智圖軟體,那麼我推薦可以試試看「Freeplane」,它可能沒有那麼好看,但效能優異,而且保持更新,還內建了中文版。

若是手機上要畫心智圖,我自己目前會使用XMind的行動網頁版,但或許你會喜歡「Mindly」這樣一款與眾不同的心智圖App,它用類似宇宙行星軌道的方式,讓你把思緒整理成大小銀河與星系,不僅有視覺享受,而且條理也非常清楚,更重要的是這種模式在手機上繪製非常容易且迅速。

說到心智圖軟體,可以說選擇非常多,也有很多線上工具可以使用,例如「Coggle」,或是知名的「MindMeister」、「Mindomo」,他們都有一個共通的限制,就是免費帳戶只能新增三個私密的線上心智圖。

但雲端的便利行,以及可以協同合作的優點,或許值得購買其付費版本。

甘特圖:

我自己在安排專案流程時,大多的專案我習慣用「Evernote GTD筆記」加上「Google日曆專案進度表」就搞定。

但有時候如果遇到非常長期,要統整很多人力與時間資源的專案時,我就會利用畫簡單的甘特圖來做好「理清」的動作。

我對甘特圖也沒有太進階的需求,通常就是想要利用圖表看得更清楚而已。所以像是這個在Google試算表終究能畫出來的簡單甘特圖外掛,就是我現在最常使用的工具。

而如果你需要的是單機軟體,那麼「GanttProject」是免費且中文版的好選擇。

Gantter則是一個更接近專業甘特圖軟體的線上工具,在上面可以管理任務的人力與時間資源,並做好排程圖表,不過我自己的需求沒有那麼進階,所以反而最近比較少使用他了,有需要的朋友可以自己再深入摸索看看。

以上的免費工具,都可以幫我們在思緒、任務、資料非常繁雜時,用快速繪製出圖表的方式,理清工作的脈絡,適時的使用他們,是解決工作難題的好方法。

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本文授權轉載自:電腦玩物

關鍵字: #數位工具
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為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網

為守護保戶資產,南山人壽集結客戶服務、數位、資訊三個部門的能量,自行研發「黃金眼 AI 防詐模型」,自 2024 年底完成開發後,截至今年 11 月已成功阻擋多起詐騙案件、攔阻金額累計逾新臺幣 900 萬元,並獲得 2025 數位金融獎等殊榮。

「黃金眼 AI 防詐」模型為什麼可以有效防詐、更好守護保戶資產?

南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟面帶微笑地解釋:「『黃金眼 AI 防詐』是透過龐大的保戶資料結合前線客服的實務經驗建構而成的模型,不僅克服了壽險業交易頻率低且詐欺樣本極度不平衡的挑戰,還能夠偵測在臨櫃辦理保單借款或解約的高風險個案,讓客服人員可以主動提醒與關懷,有效降低詐騙風險,守護客戶資產安全與信任。」

南山人壽
南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟指出,詐騙手法快速進化,南山人壽研發黃金眼AI防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。
圖/ 數位時代

從詐保到詐財,壽險業面臨的風險加劇

過往,壽險業者面對的主要風險是保險詐欺,例如,透過偽造事故情節、虛構醫療紀錄等方式詐領保險理賠金,然而,隨著科技迭代與詐欺集團的組織化、專業化,這類手法已快速進化,從「偽造病歷、輕病久住、醫療共犯」等傳統模式,轉向結合數位科技與精準話術的跨領域詐財操作。

這一波詐欺風險不僅滲透力強、具備高迷惑性,也直接影響保戶資產安全。例如,詐欺集團利用假冒理賠諮詢等方式竊取保戶個資,再一步步誘導客戶辦理解約或申請保單借款,最後要求將資金匯到不明帳戶等,壽險業者面臨的風險範圍也從「詐領保險理賠」延伸到「詐騙保戶資產」。

李淑娟資深副總經理進一步指出,南山人壽每年要處理逾 35 萬件解約與借款案件,很難單憑人力在海量案件中精準辨識高風險個案。「為有效防堵詐欺事件,南山人壽除開發 AI 模型辨識詐保事件,更進一步研發黃金眼 AI 防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。」

南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型守護保戶資產

在打造黃金眼 AI 防詐模型時,南山人壽面臨兩個挑戰:首先是壽險的交易頻率低,導致資料稀缺;其次,是詐欺樣本比例高度失衡,導致 AI 很容易誤判。為化解這些挑戰,南山人壽整合保戶行為、保戶與保單側寫資訊與情境因素等多模態資訊進行模型訓練,爾後,透過集成學習(Ensemble Learning)整合多個不同觀點的「專家模型」共同判讀,提升模型判斷準確性。

南山人壽數位專案經理蔡其杭表示:「以多模態數據源跟集成學習的策略打造黃金眼 AI 防詐模型後,我們除了將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級,協助客服人員快速識別高風險個案,主動介入並阻斷詐騙,更透過『自適應演進』與『外部資源擴充』兩個機制,持續優化模型辨識精準度。」

南山人壽
南山人壽打造黃金眼AI防詐模型,將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的紅、黃、綠三色燈號,即時呈現保戶的風險等級、協助客服人員快速識別高風險個案。
圖/ 數位時代

「自適應演進」指的是,客服人員會依據模型亮起的燈號,結合系統提供的關懷提問表,向臨櫃辦理解約或借款的保戶進行關懷詢問,如資金用途、是否接獲可疑來電等,藉此釐清是否存在異常情況,並將相關結果回貼標籤,作為後續調校模型的關鍵訓練素材,讓黃金眼 AI 防詐模型越用越精準。

「外部資源擴充」則是透過更多元的外部數據強化模型的防詐能力。例如南山人壽與內政部警政署刑事警察局簽署反詐騙合作備忘錄(MOU),在合規架構下共享情資,協助核對保戶是否曾有詐欺通報紀錄。蔡其杭補充,南山人壽目前正與電信業者合作,將其超過 1,400 項特徵因子導入模型,有效提升模型燈號判斷的靈敏度與可靠度,使黃金眼 AI 防詐成為更全面的金融詐欺偵測引擎。

蔡其杭表示,詐騙的手法日新月異,AI 阻詐模型除了能準確識別可疑的高風險案例外,更重要的是具備與時俱進、持續調優模型能力和效果的機制;如同維持客戶服務的品質一樣,刻不容緩。

南山人壽
南山人壽數位專案經理蔡其杭表示,黃金眼AI防詐模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級。
圖/ 數位時代

李淑娟表示:「隨著模型的持續優化,黃金眼 AI 防詐模型的應用範疇將從目前的『臨櫃防堵』延伸到『全通路、跨產業、事前預警』的防禦機制,以事前預警的方式防堵詐欺事件。」舉例來說,當保戶撥打電話詢問保單借款或解約時,系統就會開始運作、提前識別風險,針對透過手機 APP 或網路平台辦理業務的數位客群,系統也會即時偵測,當出現高風險行為時即會立即展開關懷提問。

不僅從科技著手,南山人壽以 SAFE 逐步提升防詐安全網

值得特別注意的是,南山人壽並未將防詐視為單一的科技工程,而是從 SAFE–Skilled(防詐訓練)、Awareness(全民防詐)、Fintech(科技運用)、Engagement(聯防合作)–四個構面打造更完整的防護機制。

在專業技能方面,南山人壽不僅協助相關人員熟悉黃金眼 AI 防詐模型的操作模式,也持續透過內部教育訓練,以及跟刑事警察局等單位合作舉辦的工作坊等方式,全面提升員工識詐、阻詐的能力,達到 AI 人機互動的阻詐聯防保護網。

在防詐意識宣導方面,南山人壽除於全台 18 個分公司櫃檯播放刑事警察局提供的反詐騙影片,並在櫃檯明顯位置放置防詐文宣,協助來訪保戶掌握最新詐騙趨勢;更主動走入偏鄉、校園與新住民社群,並針對聽語障人士製作友善素材,以多元形式推廣防詐知識,降低詐騙事件發生的可能性。

在公私協力方面,李淑娟表示,南山人壽積極培育、鼓勵每一位壽險業務員成為「防詐大使」,在拜訪客戶時主動觀察各種異常徵兆,例如可疑的投資文宣或陌生人的頻繁出入,並將這些現場蒐集到的「軟性數據」提供回公司,作為模型判斷的補強資訊,以提升事前預警效果。

為了更好的保護高齡與失智等高風險族群,南山人壽也積極推動「保單安心聯絡人」機制,鼓勵保戶指定第二聯絡人,在其申請保單借款或終止契約時,可以主動通知聯絡人介入確認,降低詐騙風險;此外,亦針對受詐保戶提供「喘息關懷服務」,以低利紓困貸款協助保戶在遭遇詐騙後仍能穩定度過財務壓力,將防詐保護從事中攔阻延伸到事前預警與事後援助兩個層面,樹立產業新標竿。

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