黃金思維圈:隨時問「為什麼」,培養看透問題本質的能力
黃金思維圈:隨時問「為什麼」,培養看透問題本質的能力

本文摘自:《精準學習》,先覺出版

迅速看透問題本質的利器

黃金思維圈的最基本應用便是:你遇到每一件事情,首先問「為什麼」,也就是,問自己為什麼要做這件事。

所謂黃金思維圈,其實是我們認知世界的方式。我們看問題的方式可以分為三個層面:第一個層面是what層面,也就是事情的表象,我們具體做的每一件事;第二個層面是how層面,也就是我們如何實現我們想要做的事情;第三個層面是why層面,也就是我們為什麼做這樣的事情。

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圖/ 精準學習

絕大多數人思考問題的時候,是從what的角度出發,很少有人能夠從how的角度去思考問題。而站在why的角度思考問題的人,就少之又少了。

行銷你的Why

最早將why—how—what的思考方式總結成黃金思維圈的人,是知名激勵演說家賽門.西奈克(Simon Sinek)。他是在TED的一次演講中提到黃金思維圈,那場演講的題目叫「偉大的領導者如何激勵人們採取行動」。不過顯然這個方法應用的領域遠遠超越了激勵別人。

西奈克在他的演講中舉了一個非常精彩的關於電腦行業的例子:大多數電腦生產廠商思考和表達問題,都是站在what的層面。他們在行銷時,大多都是說:「我們生產的電腦性能非常好,使用很便利,要買一台嗎?」這是站在what的層面上去思考,「我們是做什麼的,我們有什麼特點」。

而西奈克提到,蘋果公司是完全不一樣的。蘋果公司做行銷時,傳達的理念是:

  • 我們做的每一件事,都是為了突破和創新。
  • 我們堅信應該以不同的方式思考。
  • 我們挑戰現狀的方式是把產品設計得十分精美,使用簡單,介面友善。
  • 我們只是在這個過程中做出了最棒的電腦。想買一台嗎?

可以看到,這兩種情況,同樣是在銷售電腦,同樣是在講自己很棒:一個是從what出發,「我們做了什麼,我們的電腦是什麼樣的」;一個是從why出發,「我們為什麼存在,我們為什麼生產不一樣的東西」。

當我們能夠從why的角度去思考問題時,我們顯然能夠和別人更好地建立信任和共識。事實上,西奈克舉的這個例子,也就是行銷的最高境界——行銷你的價值觀,也就是行銷你的why——你為什麼存在。

這一點,在精品行業有著尤其明顯的表現。比如精品手錶的廣告絕對不會僅僅說它走時多麼準確;相反地,他們會花很多時間告訴你關於這個品牌的故事。比如,有的品牌會不斷地告訴你他們對手錶品質的追求,一隻手錶要生產八年;而另一些品牌,會講述在「二戰」期間佩戴他們手錶的飛行員有著如何勇敢冒險的經歷,他們體現了什麼樣的精神等等。

精品品牌能夠獲得高額情感溢價的關鍵之一,是他們通過故事所傳遞的價值觀。用今天的流行話來說—他們賣的是「情懷」。

生活各個角落都需要黃金思維圈

從why入手進行思考和表達,聽起來是一件理所應當的事情。然而我們都知道,說起來是一碼事,做起來又是另一碼事。我們大多數人在開始思考問題的時候,根本不是從why出發,而是從具體的what出發。

之前,我邀請一個好朋友來我們公司分享行銷的方法和經驗。她此前在奧美公關工作,後來又在創業公司負責行銷策劃。她在分享一開始,首先向我們強調的不是行銷的方法和定義,而是提醒我們每個人:「你們為什麼要行銷?」

她的從業經歷告訴她,絕大多數行銷人員都把行銷工作看成孤立的what,而忽略掉背後的系統和why。他們忙著寫文案,策劃各種活動,但是卻沒有真正地思考:「我為什麼要寫文案?為什麼要做活動?為什麼要跟熱點?」

由此可見,即使是在行銷這個尤其需要清晰的思路、靈活的頭腦和很高的專業敏感度的領域,大多數從業者都可能還沒有養成從why入手思考問題的習慣。畢竟從what入手是最簡單、最符合大腦直覺反應的思考模式。

思維方式成就一個人

如果你想要和別人不一樣,在眾多人中脫穎而出,那麼你一定要比別人能夠更快更準確地抓住問題的關鍵。換句話說,如果你想要更好地看透問題的本質,你應該培養問「為什麼」的習慣。

查理.蒙格(Charlie Munger)曾經說過,詢問自己一個又一個「為什麼」,你就能更好地思考問題。

這一方法被我用在工作和生活的每一個領域裡。比如,我們公司在設計旅遊產品的流程中,第一個階段便是「用戶共情」,研究用戶需求。而瞭解用戶需求的一個重要方法,就是探尋使用我們產品的潛在使用者有哪些「為什麼」。追問五個「為什麼」,一直挖掘到用戶最深層的感受,再以此為基礎進行分析,進而開始設計。

比如你是一家水果店老闆,你的特色是水果新鮮。所以在店裡牆面上張貼著「新鮮水果,快速送達」之類的宣傳語。可是你的生意並不是那麼好,因為周邊還有不少水果店,怎樣才能讓你的水果店脫穎而出呢?

我們可以用問「為什麼」的方法,來洞察顧客的深層需求——我們在水果店詢問一位購買水果的典型顧客:下班後的媽媽。

問:為什麼大家喜歡新鮮的水果?
顧客:我覺得新鮮的水果味道最好。
問:為什麼味道對你這麼重要?
顧客:因為味道好,我的小孩就喜歡。
問:為什麼孩子喜歡吃蘋果對你很重要?
顧客:蘋果對他的健康好。
問:為什麼孩子健康對你這麼重要?
顧客:因為我想要做一個好媽媽。
問:為什麼照顧家庭對你很重要?
顧客:這難道不是理所應當的嗎?

我們可以發現,購買新鮮水果這一行為的背後是媽媽守護家庭安全、健康,做一個負責好媽媽的底層價值觀動機。因此,我們可以將原先what層面描述「新鮮水果,快速送達」的宣傳語,更換成類似「我們與您一起守護家人健康」的觀點。

網路產品設計中,常常會提到用戶需求有真需求和偽需求之分。在我看來,偽需求看到的是需求的what層面,而真實的需求是要在what的表象之後挖掘到真正的why。從why入手,這一簡單的思考方式能夠說明我們在紛繁複雜的世界中撥開迷霧,直指重點。

抓住why的本質,激發how的創意

在給客戶做諮詢的時候,我越來越發現:客戶提出的問題是X,但是答案往往卻在Y。就好比你去醫院看病的時候,你告訴醫生頭疼,但是醫生需要全面檢查,因為你的病因很可能並不在頭部。但是我們大多數人就是在頭疼醫頭,腳疼醫腳。而黃金思維圈能夠有效幫助我們有意識地去思考:我們的問題真的是頭疼嗎?

有一次,我給一個旅遊景點提供諮詢服務,諮詢內容是對他們的景點準備新開發的二期專案進行策劃。客戶對新專案建設什麼內容、投資規模控制在多少,一直沒有拿定主意。客戶集團的總經理向我介紹了此前其他團隊的策劃思路和大致的設計方案後,問我:成院長,你覺得哪個方案好?

這是一個關鍵溝通:在和客戶的溝通過程中,如何回答重要的封閉型問題非常重要,因為這會決定此後談話討論的基調。我沒有直接回答客戶的問題,而是向客戶提出一個問題:您為什麼要開發二期專案?

經過深入的溝通,我發現客戶之所以要建設二期專案,是因為一期專案雖然遊客不少,但是並沒有賺到錢,所以他們期望通過二期建設的項目來增加收入。所以,客戶實際上是想要提升景點的獲利能力,這是why,而建設二期專案是表現出來的what。這樣,我要幫客戶解決的問題實際上並不是判斷「做哪個方案更好」,而是「怎樣提升景點獲利能力」。我發現,他們現有的景點有著非常好的客流量,只是目前僅僅依託門票經濟,客單價比較低。如果我們能夠給每位遊客的消費支出增加,哪怕只有10塊,整個景點立馬會增加幾百萬收入。

這是一個相當穩妥、收益確定的方案,並且相比於開發二期專案,投資非常少。當我提出這一思路的時候,客戶很受啟發,很快決定和我們合作:先將一期專案收益提高,再根據一期投資收益情況考慮二期專案。這個項目的簽約並不是因為我比別人提出更好的設計方案,而是我比別人多思考了一下「客戶為什麼想要做這件事情」。一個簡單的思維習慣,就能更好地幫客戶找到解決方案。

當你停留在what的層面找答案的時候,答案永遠不會有創新。而當你從why的層面去思考問題的時候,你在how的層面就會產生很多創新想法。

關鍵字: #數位書選
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「國泰人壽App」全新改版,打造一站式陪伴的保險體驗
「國泰人壽App」全新改版,打造一站式陪伴的保險體驗

保險 App 過去只是數位轉型的基本門檻,如今已成為決勝使用者體驗的關鍵媒介。擁有 800 萬保戶的國泰人壽,其「國泰人壽App」 歷經多次版本演進,2024 年底再次迎來全新改版上線,不只聚焦在提供完整的售後服務流程,更進一步連結家庭保障與健康管理,成為保戶日常中不可或缺的夥伴。

「國泰人壽App」大改版,重新定義保險關係

回顧「國泰人壽 App 」的幾次重大改版,從 2017 年推出「1.0」版本、擁有 20 萬用戶起步,到 2021 年「2.0」突破百萬用戶里程碑,再到 2024 年底正式邁入「3.0」時,用戶數已突破 330 萬——隨著 App 持續演進,不變的是始終對齊一個核心命題:App 對保戶有何實質幫助?

國泰人壽數位發展部數位客戶經營科經理陳儀綸回憶:「1.0 的首要目標就是把保險售後服務做扎實,包括查詢保單、繳費、送理賠等核心功能。到了2.0,我們進一步從客戶的保險旅程去思考,保戶最關心的是什麼?如何深化體驗?」

「2.0 對團隊來說也是一個關鍵轉折點,若要真正打造以用戶為中心的數位服務,設計就不該只是畫畫畫面,而是應該成為產品思考的一部分。因此,我們開始從設計外包支援轉向長期合作的設計夥伴關係,在國泰金控「數位數據暨科技發展中心 」的集團資源協助下,國泰人壽 App團隊不僅擁有更緊密的夥伴,也具備將保險專業深度整合進產品設計的能力。」陳儀綸說明。

隨著接近一半保戶成為 App 用戶,顯見 App 已累積廣大保戶的信任與依賴。2024 年底,團隊遂啟動 App 3.0 的全新改版。陳儀綸表示:「這次,我們從個人保險出發,走向全家人的體驗。畢竟保險從來不只是自己的事,更是守護家人的責任。」開發團隊的角色也從單純的數位工具打造者,轉變為陪伴保戶的數位保險夥伴,主動在保戶之前更早一步思考使用情境、潛在困惑與期待。

三大升級一次到位:家庭保單整合、健康外溢結合、整體風格轉換

新版「國泰人壽 App」 3.0 的設計目標,是讓用戶在幾秒內完成真正想做的事。2024 年初啟動改版時,團隊從用戶 NPS 回饋與客服進線紀錄出發,系統性分析常見問題,歸納出一項關鍵洞察——保戶需要從「家庭視角」掌握保單與保障結構。

「這是很顛覆的,以往看保單都是以個人為單位,沒有家庭視角。」陳儀綸指出,「其實很多人是為家人保險,也會查詢子女、配偶的保障狀況。」因此,改版聚焦兩大目標:其一是整合分散資訊,讓用戶能快速掌握全家的保障結構,其二是進而協助保戶更清楚地「看得懂保障」,而不只是「擁有保障」。 三大關鍵升級也應運而生:

一、家庭保單管理: 作為此次改版最具突破性的亮點,用戶可切換「我的視角/家庭視角」,一站掌握全家人的保單資訊,減少逐筆整理保單的時間。國泰金控數位數據科技發展中心用戶科技發展部體驗設計科產品設計師林易蓁表示:「多數保戶其實是『為家人投保的人』。我們把視角從個人擴大到家庭,讓『誰有什麼、缺什麼』一眼就明白,並透過透過圖像化呈現類型與數量,讓資訊更直觀。」

二、健康外溢結合: 隨著保險價值從「事後補償」走向「事前預防」,此次改版特別強化外溢保單與 FitBack 健康資料的整合度,清楚呈現健康任務達標行為與保費折扣的關聯。「過去保戶搞不懂健走數據和保單有什麼關聯,現在我們清楚呈現聯動機制,幫助保戶理解自己的行動帶來什麼實際回饋。」林易蓁說明。

三、整體風格轉換: 這次改版另一個很大的重點就是整體風格的全面翻新,在國壽品牌的穩重信任感基礎上,融合互動回饋、玻璃模糊的質感、漸層與空間感,讓整體的介面看起來不只專業,也更友善、更貼近生活 。同時導入 Design Token 系統,促進設計與工程團隊的協作,讓新視覺設計落地。

「國泰人壽App」 3.0 透過家庭視角定義保險使用情境,協助用戶快速掌握自己與家人保障全貌,讓資訊一目瞭然、直觀易懂。
「國泰人壽App」 3.0 透過家庭視角定義保險使用情境,協助用戶快速掌握自己與家人保障全貌,讓資訊一目瞭然、直觀易懂。
圖/ 國泰人壽

用減法思維,打造清晰易懂的使用體驗

然而,App 改頭換面的過程中,也面臨不少挑戰,尤其是首頁設計。「每個部門都希望自己的功能能放在首頁,所以一定要先釐清:保戶真正需要的是什麼?」陳儀綸強調,首頁不能流於功能捷徑的堆疊,而應是協助用戶快速完成任務的第一站。

對此,設計團隊也從使用者旅程出發,重新架構導覽邏輯。原本五個底部功能鍵被精簡為四個,保單資訊也首次搬上首頁。陳儀綸說,「這代表我們不再一味累加功能,而是回到使用情境,設計真正好用的動線,讓使用者更直覺地完成該做的事。」林易蓁強調:「清楚、簡潔,不只是一種風格口號,而是透過減法設計思維,讓設計不只是讓資訊變得好看,而是要幫使用者減少認知負擔,讓他們在對的時機看到對的東西。」

語言上,也全面朝向「看得懂」靠攏。「我們把艱澀的保險名詞,以更貼近使用者情境方式,轉譯成使用者熟悉的語言。例如將癌症的保障項目分類成「第一次罹癌」、「因癌症需要住院時」、「因癌症需要手術時」 等,用情境的方式告訴用戶是什麼情境下的保障,整體體驗更直覺,也更容易上手。」林易蓁說明。

數位轉型思維成為基因,提升服務新價值

App 3.0 上線後,用戶數突破 330 萬、每月活躍用戶達 65 萬,相較改版前更帶動新戶成長 30%,NPS (淨推薦值) 62分、用戶滿意度達 97%。陳儀綸指出:「服務走在客戶前面,滿意度自然會上來,也有助於客服人員引導使用 App 查詢、申辦,提升處理問題的效率。」

「橫跨多部門的夥伴一起完成這次改版,對我們來說是長期思維內化的結果」。陳儀綸說,「我們不只是在技術或產品上持續精進,而是讓整個團隊—從人才培養、協作模式、思考方式都持續進化,這樣的內化改變,才是讓數位轉型能長久走下去的關鍵。技術可以解問題,但“文化”決定團隊能走多遠。」數位轉型不只是一次專案或一次改版,它是一種長期內化的文化與思維模式,更是一種「讓服務永遠走在客戶前面」的能力。

林易蓁則補充,作為隸屬國泰金控數數發中心的設計師,一直都是以集團層級支援子公司的數位產品。「我們能從更綜觀的角度思考,不只是介面設計,也包含跨產品的體驗、功能邏輯與視覺語言,打造統一的品質與風格。」而與人壽產品團隊合作這幾年下來,彼此真的培養出很深的默契,設計師已經不再只是規劃 UIUX ,轉變成參與產品方向制定的共創夥伴,讓設計團隊能以使用者為核心,提出更貼近需求的解法,進而在產品中創造實質價值。

展望未來,團隊將持續優化核心功能,關注 AI 等新技術應用潛力,透過用戶回饋與內部創意提案推動產品持續進化。正如這次改版,讓保戶真切感受到操作更直覺、資訊更清晰,國泰人壽也正持續以具體行動落實「BETTER TOGETHER」,在每一次細節中重塑保險服務的日常價值。

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