盤中零股交易怎麼買?小資族入門股市新選擇,一張表揭露前20大熱門標的

2020.10.13 by
林冠宇
盤中零股交易怎麼買?小資族入門股市新選擇,一張表揭露前20大熱門標的
stocksnap.io
今年股市在歷經第一季的大幅波動後,指數再度來到新高點,而交易制度的兩項重大變革,不僅讓交易效率提升、增加彈性,也有望帶來小資族群的零股交易風潮。

2020年已來到最後一季,今年股市熱不熱?在歷經第一季的大幅波動後,指數再度來到新高點,而象徵市場人氣的成交量值,也從前三年(2017–2019)日均成交值的1,048億、1,302億、1,200億,2020年的日均成交值來到1,900億。

今年有2個交易制度的重大變革,第一是今年3月23日,由施行多年的集合競價撮合,改採用 逐筆交易撮合 ,讓交易的效率與價量的反應更快速即時;另一個交易制度的改變, 自10月26日起,零股可在盤中交易時間,進行競價撮合 ,這將讓零股交易擁有非常多的交易彈性,可望帶來小資族群的零股交易風潮。

延伸閱讀:台股改制大解密!逐筆交易是什麼?4大改變與6種下單方式一次看

今年10月26日起,零股可在盤中交易時間,進行競價撮合。
Shutterstock

零股都是什麼人在買賣?

一般人交易股票很少買賣零股,長期以來零股的交易額,大約都僅佔整體大盤交易的0.1%–0.15%之間,相較於也是供小額投資人交易的權證商品,今年以來平均月交易金額為420億;零股的平均月交易金額為45億,大約只有十分之一的市場。

大多數人的零股是這樣來的,買了兩三張的股票,放了兩三年,公司也持續獲利配息配股,現金股息一元股票股利一元,第三年配完後,你的股票帳戶多了630股,想賣掉持股了,卻多了630股不成一張,必須到盤後零股交易拋售,有時候零股交易不熱絡或價格不好,630股還必須花兩三天分次處理完畢,超級麻煩。

但是零股雖然是股票的零頭,卻也是公司股權的一份子,也同樣有領股息、配股、參與股東會、領紀念品等等權利。相較起槓桿型的衍生性金融商品,零股投資是個了解市場脈動、小額投資、參與公司成長,非常好的入門標的。

配股票股利逐年生成零股
林冠宇製作

盤中零股交易新制度

此次最大的變化就是零股的交易不用再等盤後一小時單次撮合,而是跟著正常的交易時間多次撮合,增加很多交易便利性,從開盤後9:10開始撮合交易到13:30的最後一盤,每3分鐘一次競價撮合,約有87次交易機會,可以跟著行情的起伏與零供的供需狀況調整價量。其他的漲跌幅限制、瞬價穩定措施、資訊揭露等,大多與集中市場的整數股交易相似,符合大家的交易習慣。另外,如果錯過了交易時間,也是可以依往常習慣,下午兩點半進行最後一次的撮合交易。

其他主要股市對於零股的交易規則各有不同,像最具彈性的美股是以1股為單位即可交易。上海交易所是最低100股為交易單位,因分割產生的零股則是可賣但不可買;香港也是盤中可交易零股,但是透過券商間OTC交易而非集中競價。台股多了盤中零股交易,對於小額買賣零股的投資人多了許多便利,當大家開始習慣後,可以預期零股交易量將放大多倍。

盤中零股交易比較表
林冠宇製作

熱門的零股交易標的

盤中零股交易上路前,零股交易比較冷門,整體零股成交量占不到大盤成交量的0.15%,但如果細看一些熱門成交的股票,可以預期10月26日起,盤中可零股交易後,這些熱門標的成交量將可迅速放大。

觀察今年前九個月上市公司、TDR、ETF等等零股成交資料,分析每月前50大零股成交量的個股,大概可以有以下結論:

1、高價股

上市中股價千元以上的高價股有四家,要參與集中市場買賣,動輒要準備數百萬以上的資金,像是九月底買入一張大立光,至少就要336萬元,對於小資族、存股族來說,高價股雖然代表獲利好體質好、市場認同度高,但是高股價墊高市場參與門檻,小額投資人只能望股興歎,或轉往零股交易。

從交易習慣來看,這些千元的高價股,平均的成交股數在10–50股之間,每筆成交額約在3萬至8萬元間,與大部分人的交易習慣相似。另外,從今年前九個月前20大零股成交量的個股來看,有17家是百元以上的股價,可由此預期,開放盤中交易,這些零股交易可望成為高價股的另一項選擇。

2、權值股

在前九月前20大零股熱門標的中,非百元的交易標的,像是鴻海、玉山金、元大高股息ETF,再加上台灣50 ETF也是長期占據前5的零股交易標,這些主要的權值股,本來就是熱門交投個股,或是小額投資人喜愛的存股標的。

基金公司已成功的教育市場投資人,以長期、分散的的定期定額方式投入基金,降低風險追求穩定成長報酬。拿來套用在直接投資股市,也類似每個月定期配置一萬元預算在投資理財上,如果又要分散在金融、電子的績優公司,真的要好幾個月才花幾萬元買入一張,但像玉山金、國泰金這類金融股權值標的,平均每日都有100–300萬的零股交易額,也都是小額投資人匯流成為的穩定交易量能。

3、特殊題材

九成以上個股、零股交易占個股全月的成交值在百分之一以下,但也有少數個股、零股交易特別活絡,甚至可以超過10%以上。以今年來看,像是柏文、鮮活果汁、日友等個股,就同時具備了高股價,同時自身零股交易也非常活絡。

除了高股價因素以外,公司也有配發股票股利,使得原持有整張數的股東,領到現金股息與配股股利,如鮮活果汁2016年上市後,2019配股1元,今年的零股交易量特別多;柏文在2019上市後,連續2年都有配現金跟股票股利。高價股的零股投資需求強勁,公司持續配股讓零股、散股的供給充足,這類型的股票也可以預期在盤中可零股交易後,交投更加熱絡。

2020年前9月20大零股成交個股。
林冠宇製作

責任編輯:文潔琳、蕭閔云
本文授權轉載自:Eric市場漫步

延伸閱讀

每日精選科技圈重要消息