先別談什麼O2O了!電商平台想存活,掌握這3把金鑰才是決勝關鍵
先別談什麼O2O了!電商平台想存活,掌握這3把金鑰才是決勝關鍵
2021.02.09 | 商業經營

很多人對於未來的零售市場,會提出O2O或全通路體驗的概念,以及結合許多成熟的科技來打造『新零售體系』,但這些概念與技術只是輔助,最重要的是回到一個初衷:深入了解並滿足消費者內心的需求,電商能帶給消費者與周遭人們的價值是在經營上未來決勝負的關鍵!

想像一下,未來的商店,不論是實體或線上,每個人進去同一家店但是看到的接觸到的瀏覽路徑都是不同的。零售商運用科技想盡辦法了解你的風格類型和喜好,在你想要買自己的物品時,或挑選商品送給他人時,都能夠提供符合你基本愛好的選擇,盡可能貼近個人化購物感。而這樣的模式,我認為不啻電商綜合平台,或是個別品牌官網,都是可以如此應用,帶給自己目標客群的消費者類似客製化的消費體驗,完成買的效率並擁有逛街樂趣。

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圖/ mavo via shutterstock

欲實現這樣的情境,需要大量的科技運用協助營運、行銷銷售與客服,而更前面的前提是,得生存下來。任何企業經營都要三斧板基本功讓自己生存下來:節流、開源、積累,這三件事情做到位,就有機會是最後贏家,擺脫台灣中小企業平均壽命僅有13年的天險。

做好3件事,才有生存本事

第一件事情,節流。 其實很簡單,就是後端營運的整合,好的系統整合是幫助企業擁有順暢的營運流程並降低營運成本,特別是人力操作的成本。例如,一個人可以上架商品到2個通路平台販售,當想增加通路,就等同於要增加人力成本,後面的庫存控管的難度亦會增加,這些事情使用人工解決太耗時傷財。若是能運用適合的ERP系統,就能有效的降低成本,可能僅需2個人力就能處理多個通路平台,庫存管理亦能跟上各種行銷活動和商品組合。另一個最常被經營者忽略的,好的系統亦能兼顧到資訊安全保護,以及法令遵循等重要但卻會被忽略的高營運成本。

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圖/ 數位時代

第二件事情,開源。 為什麼不先提開源呢,因前段客戶流量取得成本只會越來越高,科技越進步只會越提升競爭門檻,過往有段時間大家仰賴Facebook廣告紅利,嚐到甜頭後忘了佈局其他接觸客戶的管道、方式,當Facebook廣告紅利不再,體質不健全的話就會硬生生的倒下。Facebook廣告紅利替換成其他的數位廣告或虛實行銷方式都是相同的,不能依賴單一接觸客戶的管道,那是放棄了自己生存戰略,只是用潮流來掩飾沒有生存策略的空洞。 目前可能解法之一,像是用有效標籤去投放廣告,不需要依靠高成本的流量取得,進而精準分眾做個人化行銷;而為客戶製做『有效標籤』,就需要系統工具協助,不可能人工去處理,例如客戶關係管理系統(CRM)不著重於收集消費者個資,而是運用標籤系統,分別以人、場景、情感三面向去定義出最接近消費者的狀態。這樣,方能擺脫長期仰賴廣告,仿若飲鴆止渴的銷售方式。

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圖/ Scott Brinker

第三件事情,積累。 好好經營既有客戶。前段花了大量的時間心力找尋新客戶,而已經交易過的既有客戶才是營利的基石,不論是常聽到的會員經營、良好客戶服務都是為了創造優質的顧客關係,進而產生回購。根據研究,獲得一個新客戶的成本是保留一個老客戶成本的5倍,企業大部分的營收來自 20% 現有客戶,善用客戶關係管理系統(CRM)與行銷系統,再加上正確解讀數據,將能為企業創造源源不絕的財源活水。

從電商產業運營超過20年的經驗裡,品牌的策略走向只有品牌自己知道,但營運流程的流暢需要適當且整合的系統來協助,在我看來能解決零售經營問題的方式之一,是提供由實際經驗打造出來好的系統工具,就像是船上的『雷達』,提高捕獲到魚的可能性!

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(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場)

責任編輯:郭昱彣

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

元大證券
圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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