瞄準富豪商機!上海商銀砸億元打造別墅理財中心,針對口袋深的客戶有哪些策略?
瞄準富豪商機!上海商銀砸億元打造別墅理財中心,針對口袋深的客戶有哪些策略?

為了吸引台商資金回流,金管會在去年(2020)推出「高資產財富管理」方案,主要是針對資產達上億元的客戶,放寬銀行可以向這群高資產客戶,提供8項金融商品及服務。

這項政策主要是要提升銀行理財產業競爭力,讓銀行可以依照客戶的需求,開發各種不同的金融商品,而不再只是扮演「通路商」的角色。

歷史超過百年的上海商銀,是金管會第一波核准的三家銀行之一,業者斥資上億元,在台北市仁愛路打造獨棟、別墅型的「傳富理財中心」,專門提供高資產客戶財管服務業務。

搶頭香開辦,打造獨棟別墅理財中心

今年一月,上海商銀前總經理陳善忠退休,由36年資歷的林志宏接任,「傳富理財中心」就是他今年以來最重要的業務目標。

林志宏說,去年底金管會核准開辦高資產財富管理業務後,內部就全體總動員籌辦,經過四個月的努力,終於正式開始運作,並將負責這項業務的單位取名為「傳富理財」。

團隊中,包含理財、企金、OBU(國際金融業務分行)及信託等領域的同仁,也從外部招募具有私人銀行背景的營運、行銷及商品設計人才,再結合國內前四大會計師事務所的執業會計師團隊。

上海商銀是台灣第一家開辦OBU服務、對台商承作授信業務,以及開辦中國金融機構通匯業務的銀行,為企業金融服務打下穩固基礎。林志宏說,上海商銀是許多客戶的第一個OBU往來銀行,「過去我們協助客戶打拚賺錢,未來我們將進一步為客戶做好資金規劃與資產傳承的服務,成為客戶世世代代的最佳金融夥伴。」

延伸閱讀:獲利年年創新高,上海商銀如何靠「穩」字打趴一堆金控?

五月服務上線,強化產品研發能力

金管會推出的「高資產財富管理」方案,放寬銀行提供服務的內容,共有以下八類。

  1. 銀行發行的外幣金融債券可連結衍生性金融商品或為結構型債券
  2. 銀行可以信託或兼營證券自營的方式提供前項的商品
  3. DBU(外匯指定銀行)可以兼營證券自營業務的方式與高資產客戶買賣境外結構型債券
  4. 國銀或證券商的海外分支機構或轉投資公司可發行境外結構型商品
  5. OBU(國際金融業務分行)可對高資產客戶提供臺股衍生性金融商品
  6. 高資產客戶投資外國債券可不受信評的限制
  7. 可依銀行自訂規範辦理境外結構型商品審查程序
  8. 依高資產客戶需求提供金融商品或顧問諮詢服務

近年來,財富向有錢人集中,對銀行來說,做存款、信用卡、貸款這些一般的消金業務,利潤其實不高,大多是站在普惠金融的立場服務民眾,企金、財富管理才是真正能賺大錢的業務。上海商銀長年深耕企金領域,現在則是要更強化財富管理競爭力。

上海商銀說,近年國際稅務環境產生巨大的變遷,多項稅務改變的議題更是對台商有相當的影響,三年前,上海商銀就開始向客戶宣導包含:共同申報準則(CRS)、經濟實質申報等相關議題,同時搭上「境外資金匯回專法」的實施,結合會計師專業諮詢,提供客戶全球資金配置的可行方案,並搭配家族傳承的設計與安排,滿足高資產客戶世代交替的需求。

業者表示,為了滿足高資產客戶理財需求,「傳富理財」會推出高資產客戶獨享的債券、衍生性商品、私募基金等金融商品,上海商銀的信託業務在多年前即已取得許可,也可以讓高資產客戶同時適用。

林志宏表示,「傳富理財」將在五月正式運作,目標是持續加強產品研發能力,提供精緻的客製化產品方案。

責任編輯:錢玉紘

關鍵字: #銀行
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從台流轉型到跨界共創,2025亞洲新媒體高峰會以「RESILIENCE:韌性 · 突圍」驅動產業續航
從台流轉型到跨界共創,2025亞洲新媒體高峰會以「RESILIENCE:韌性 · 突圍」驅動產業續航

全球影視娛樂正處在結構翻轉的臨界點。從串流平台的競合與權力再分配,到生成式AI引爆的創作革命,再到觀眾注意力被碎片化的內容浪潮瓜分,市場規則幾乎在一年之內重寫。

在這樣的動盪中,「如何永續成長」成為所有內容產業的共同焦慮。台灣擁有豐沛的創作能量,卻在規模化與國際化的路上,始終面臨結構性瓶頸。為了回應時代考驗,NMEA(新媒體暨影視音發展協會)以「RESILIENCE:韌性 · 突圍」為題,將於11月24日至25日舉行2025亞洲新媒體高峰會,邀請超過五十位國內外產業領袖對話,從組織、內容、技術與商業模式出發,探討如何讓台灣影視娛樂在不確定中,創造屬於自己的續航動能。

韌性,從衝擊中找到成長的可能

「Resilience」一詞原本源自工程學,指材料在受壓後能回彈的能力。NMEA理事長李芃君指出,當這個詞被用於產業時,它所代表的已不只是「抗壓」,而是「擁抱變化與永續成長」的能力——在巨變中快速重組關鍵資源、甚至藉由創新找到新的突破。

她觀察,全球產業變動的背後,主要受到三股力道的衝擊:地緣政治的風險、科技典範的轉移,以及氣候與疫情等帶來的自然挑戰。這些因素同樣影響著台灣文化內容產業。

以台灣一家全球背光模組大廠為例。近年隨著國際電子品牌紛紛在筆電與平板產品導入OLED顯示技術,傳統背光模組市場面臨挑戰;該企業在察覺趨勢轉向後,選擇主動調整策略,透過併購前沿技術快速推出新產品,切入車用、醫療與AR/VR顯示等新領域。李芃君指出,這樣的轉向即是韌性的展現——在技術更迭的浪潮中重新定位自己,讓企業從被動防守,轉為開創下一波成長曲線。

「這種思維放回影視娛樂也一樣。當市場被新技術和新平台顛覆,產業若仍困於單一市場、單一資金、單一合作關係,就難以應對下一次衝擊。」她強調,建立韌性不能停留在抽象的口號,必須要有具體行動,而關鍵就在「多角化」。

多角化的市場讓故事能走出台灣、觸及不同文化的觀眾;多角化的技術與人才,讓製作不再受限於傳統框架;而多角化的資金與夥伴結構,則能減少對補助與單一委製案的依賴,形成正向循環的產業體質。諸如日本《鬼滅之刃》透過IP延伸創造跨世代效應,或泰國在政府策略支持與國際平台Netflix合作,讓在地內容走向全球,都是多角化的案例。

高峰會四大主軸,挖掘韌性的潛力

「政策當然重要,但最終能否長出韌性,關鍵仍在產業本身的自覺與行動力。」李芃君表示,第七屆亞洲新媒體高峰會以「台流轉型、跨界共創、影視創新、商模躍進」四大主軸為核心,期望讓韌性不再停留於口號,而能轉化為具體實踐。不只是思考「如何生存」,更要推動產業主動探索「如何成長」。

在「台流轉型」議題中,論壇將從亞洲娛樂的整體格局出發,思考台灣內容如何在國際市場中建立辨識度與合作機制。面對串流平台競爭與區域內容崛起,產業要重新定義「台流」的價值,從單點創作走向跨國布局。

「跨界共創」則從電競、音樂、體育到AI應用,剖析影視娛樂如何走向一個多層次的體驗場域。透過多個實際案例,探討不同產業之間的協作經驗,助攻內容突破原有框架,創造新的商業能量。

「影視創新」主軸聚焦於新技術與內容形式的融合。如:短劇風潮、現象級作品及AI生成式內容等,正改變影視產業的創作邏輯。論壇將聚焦技術如何成為創意夥伴,推動人才與內容的再進化。

最後,「商模躍進」則回應內容永續與變現挑戰。當觀眾行為與平台策略不斷重組,內容不再只是作品,也是可延伸、可轉化的商業資產。論壇將引導產業思考,如何讓內容價值在不同階段持續發酵,打造可長可久的生態循環。

李芃君強調,高峰會的價值,在於讓這些不同維度的討論彼此交會;唯有當創作、技術與資本願意對話,產業的韌性才能真正落地。「我們希望產業能從危機思維轉向成長思維,在對話與合作中,激盪出新的想像與行動。」

韌性,新媒體暨影視音產業必備的DNA

自2017年成立以來,NMEA持續扮演政策倡議與產業整合的推動者。每一屆高峰會也都對應時代命題,映照產業進化軌跡。從2023年「EMPOWERING」的全面賦能、2024年「CONSOLIDATION」的整合共榮,到今年的「RESILIENCE」發揮韌性、尋求突圍,李芃君形容,這是一條從能力啟動、資源整合到體質調整的路徑,引領台灣影視娛樂邁向國際舞台。

NMEA
NMEA理監事集結產業代表,共思壯大台灣內容產業之道。
圖/ NMEA

她指出,高峰會結束後,NMEA也將以工作坊與共創計畫延續對話熱度,讓產業交流落地為實際行動。協會也積極拓展跨域合作,從企業交流、IP授權推動到媒體合作,串聯更多產業能量。

值得注意的是,自2022年起,高峰會同步啟動線上直播,三年累計已吸引超過20萬名觀眾參與,單屆觀看更突破8.1萬人次。李芃君認為,這不僅是數據表現,更代表台灣影視產業逐漸建立國際話語權。當產業以開放與創新的態度前行,才能在全球文化浪潮中,站上屬於台灣的舞台。

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