精準決策要有治理思維,讓數據帶頭說話
精準決策要有治理思維,讓數據帶頭說話

2021年全球產業在外部環境衝擊下面臨嚴峻的挑戰,國際貨幣基金組織(IMF)總裁提出,在新冠肺炎(Covid-19)的衝擊下,全球經濟正面臨著「雙軌」復甦,各個產業將須面對「高度不確定」的新常態。對此,全球領先企業皆期望藉由數位轉型來做為因應之道,並期望提升企業對於活化資產及各項挑戰的應變能力,藉由數據驅動提升服務品質且期望能藉此轉型為數據驅動的智慧化企業。

數據驅動的商業型態可以分為「以數據或其密切關聯之周邊服務為產品(product)」之事業形態或「運用數據作為其他產品或服務之發展或提升之資源(input)」之事業形態。據《Forbes》雜誌調查,全球82%企業將科技預算優先投入數據分析與人工智慧相關項目,企業從蒐集數據階段,至將數據分析出的洞見落實於策略。但企業礙於公司或部門之間的各種限制而無法有效取得有效數據,另外數據的品質以及如何收集數據都碰到了一定程度的挑戰,也導致了企業在發展人工智慧上碰到了極為嚴峻的挑戰,而這些都牽涉到企業本身數據治理架構的議題。

其中,數據治理是數據品質控管的準則,用於管理、使用、改善、維護、監控和保護企業內的數據,美國銀行(Bank of America Corporation),為了確保高品質的分析報告,並保障分析數據能提供顧客、供應商的完整資訊解析,透過管理企業關鍵數據,包含衡量數據品質的標準、制定數據提供的相關管控點、建立組織有效管理數據來源與過程的規範,並針對軟體開發和測試過程,增加了對於數據品質提升的相關控制,在數據分析、解讀上提升了正確性與完整性,以做為決策依據。

建置數據治理體系,賦予企業成為數據賦能的智慧企業

因應數位時代,伴隨著顛覆科技對產業、市場及產生服務活動,不僅企業經營策略改變,進而尋求新興科技的加乘演進及發展下,可獲取及應用的數據日益豐富,企業已經進入了一個創造數據、獲取數據、運用數據的「大數據時代」。電商平台根據買家的瀏覽記錄做出精準的推薦以提高銷量,製造業通過分析生產線數據對生產情況及時做出調整以提高生產效率,家居服務公司通過分析客戶的生活習慣數據打造「智慧家庭」以提高生活服務品質,種種應用展示出數據在被有效的挖掘、整合後可能產生巨大的價值。

Tableau-Online
圖/ Salesforce Newsroom

延伸閱讀:戴爾揪12業者組「數據優先聯盟」為哪樁?如何佈局疫後數位轉型2.0機會?

Gartner推測2020年開始,80%的企業將會致力於提升「數據」能力,隨著數據價值逐漸得到普遍認可,數據成為與人、技術、流程同於企業內重要的核心競爭力。因應此趨勢發展,在數據應用的美好願景前,應先行建置完整的數據治理體系,建立企業建立數據管理的原則,當企業持續擴展及累積更多的數據來源及資產時,企業需藉此來管理及應用這些數據,進行數據整合並提高其可用性。數據治理是數據品質控管的準則,用於管理、使用、改善、維護、監控和保護企業內的數據。數據治理對於企業的整體數據管理策略至關重要,數據治理可瞭解企業所擁有的數據、數據所在位置,以及如何使用該數據。而企業用於管理所有數據的內部治理程序,採用一致性的應用標準,廣泛地利用數據資產為業務帶來更精準的分析輔佐營運決策。

持續精進的數據治理,提升數據的價值,左右企業的未來競爭力

企業在轉型為數據驅動為核心的過程中,數據治理變成為了企業無法迴避且須積極規劃的一環,藉由數據治理將企業在數據蒐集,應用,取用權限上做好完整的規劃,方可發揮數據的最大價值。數據分析與人工智慧等新興科技的應用,讓企業能夠更完整的蒐集與分析散佈在四處的有價數據,創造數據的價值。企業在面對「高度不確定」的環境,企業內數據分析與新興應用仍處於各單位發展階段,大多數企業尚未清楚劃分該由哪個單位負責管理,哪個單位負責運用及發展等因素等數據治理的議題。

因此建議基於數據治理,透過規劃治理模式與數據應用策略,構建決策架構與機制,確保IT、業務與公司職能接能夠保持一致,以明確的責任歸屬,加快決策進度,並根據業務需求驅動所需治理流程。逐步探索和推進特定領域進行數據價值的分析,當數據越來越活用,持續產生其數據價值後,組織可開始思考定義數據治理框架並依照前述數據保護推動建議,逐步建立符合自身需求與文化特性之框架內容,以完善企業數據治理機制。

責任編輯:林佳葦、陳建鈞

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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