精準決策要有治理思維,讓數據帶頭說話
精準決策要有治理思維,讓數據帶頭說話

2021年全球產業在外部環境衝擊下面臨嚴峻的挑戰,國際貨幣基金組織(IMF)總裁提出,在新冠肺炎(Covid-19)的衝擊下,全球經濟正面臨著「雙軌」復甦,各個產業將須面對「高度不確定」的新常態。對此,全球領先企業皆期望藉由數位轉型來做為因應之道,並期望提升企業對於活化資產及各項挑戰的應變能力,藉由數據驅動提升服務品質且期望能藉此轉型為數據驅動的智慧化企業。

數據驅動的商業型態可以分為「以數據或其密切關聯之周邊服務為產品(product)」之事業形態或「運用數據作為其他產品或服務之發展或提升之資源(input)」之事業形態。據《Forbes》雜誌調查,全球82%企業將科技預算優先投入數據分析與人工智慧相關項目,企業從蒐集數據階段,至將數據分析出的洞見落實於策略。但企業礙於公司或部門之間的各種限制而無法有效取得有效數據,另外數據的品質以及如何收集數據都碰到了一定程度的挑戰,也導致了企業在發展人工智慧上碰到了極為嚴峻的挑戰,而這些都牽涉到企業本身數據治理架構的議題。

其中,數據治理是數據品質控管的準則,用於管理、使用、改善、維護、監控和保護企業內的數據,美國銀行(Bank of America Corporation),為了確保高品質的分析報告,並保障分析數據能提供顧客、供應商的完整資訊解析,透過管理企業關鍵數據,包含衡量數據品質的標準、制定數據提供的相關管控點、建立組織有效管理數據來源與過程的規範,並針對軟體開發和測試過程,增加了對於數據品質提升的相關控制,在數據分析、解讀上提升了正確性與完整性,以做為決策依據。

建置數據治理體系,賦予企業成為數據賦能的智慧企業

因應數位時代,伴隨著顛覆科技對產業、市場及產生服務活動,不僅企業經營策略改變,進而尋求新興科技的加乘演進及發展下,可獲取及應用的數據日益豐富,企業已經進入了一個創造數據、獲取數據、運用數據的「大數據時代」。電商平台根據買家的瀏覽記錄做出精準的推薦以提高銷量,製造業通過分析生產線數據對生產情況及時做出調整以提高生產效率,家居服務公司通過分析客戶的生活習慣數據打造「智慧家庭」以提高生活服務品質,種種應用展示出數據在被有效的挖掘、整合後可能產生巨大的價值。

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圖/ Salesforce Newsroom

延伸閱讀:戴爾揪12業者組「數據優先聯盟」為哪樁?如何佈局疫後數位轉型2.0機會?

Gartner推測2020年開始,80%的企業將會致力於提升「數據」能力,隨著數據價值逐漸得到普遍認可,數據成為與人、技術、流程同於企業內重要的核心競爭力。因應此趨勢發展,在數據應用的美好願景前,應先行建置完整的數據治理體系,建立企業建立數據管理的原則,當企業持續擴展及累積更多的數據來源及資產時,企業需藉此來管理及應用這些數據,進行數據整合並提高其可用性。數據治理是數據品質控管的準則,用於管理、使用、改善、維護、監控和保護企業內的數據。數據治理對於企業的整體數據管理策略至關重要,數據治理可瞭解企業所擁有的數據、數據所在位置,以及如何使用該數據。而企業用於管理所有數據的內部治理程序,採用一致性的應用標準,廣泛地利用數據資產為業務帶來更精準的分析輔佐營運決策。

持續精進的數據治理,提升數據的價值,左右企業的未來競爭力

企業在轉型為數據驅動為核心的過程中,數據治理變成為了企業無法迴避且須積極規劃的一環,藉由數據治理將企業在數據蒐集,應用,取用權限上做好完整的規劃,方可發揮數據的最大價值。數據分析與人工智慧等新興科技的應用,讓企業能夠更完整的蒐集與分析散佈在四處的有價數據,創造數據的價值。企業在面對「高度不確定」的環境,企業內數據分析與新興應用仍處於各單位發展階段,大多數企業尚未清楚劃分該由哪個單位負責管理,哪個單位負責運用及發展等因素等數據治理的議題。

因此建議基於數據治理,透過規劃治理模式與數據應用策略,構建決策架構與機制,確保IT、業務與公司職能接能夠保持一致,以明確的責任歸屬,加快決策進度,並根據業務需求驅動所需治理流程。逐步探索和推進特定領域進行數據價值的分析,當數據越來越活用,持續產生其數據價值後,組織可開始思考定義數據治理框架並依照前述數據保護推動建議,逐步建立符合自身需求與文化特性之框架內容,以完善企業數據治理機制。

責任編輯:林佳葦、陳建鈞

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關鍵字: #數據分析
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告別跨海投資焦慮!永豐金「大戶投 APP」美股 2.0 登場,一站式平台解構百萬投資人痛點
告別跨海投資焦慮!永豐金「大戶投 APP」美股 2.0 登場,一站式平台解構百萬投資人痛點

台灣人的投資版圖,正快速向海外市場擴展。

根據券商公會統計,近幾年透過券商複委託參與海外市場的人數與金額皆持續成長,美股更成為多數投資人佈局全球市場的第一站。當投資視野從台股延伸至美股,投資人對交易 APP 的期待也隨之改變:它不再只是下單工具,而是能整合分散資訊、協助解析市場脈動的投資平台。

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(永豐金證券「大戶投APP」美股2.0全新功能上線)
圖/ 永豐金證券

在此趨勢推動下,券商紛紛進化數位平台功能,如永豐金證券近期便啟動「大戶投 APP」美股 2.0 升級計畫,針對散戶在投資美股時經常面臨的資訊碎片化、操作繁瑣等痛點,設計五項全新功能,希望讓投資人更有效率地掌握海外市場動態。

看得到卻抓不到機會:散戶投資美股的三大痛點全解決

永豐金證券數位金融處副總經理劉柏甫觀察,散戶在進入美股市場時,最常遇到的難題往往不是資訊匱乏,而是「看得到,卻未必抓得到機會」。

在他看來,速度落差、資訊碎片化和決策成本高,是投資人與交易時機擦身而過的 3 大主因:

一、首先是速度落差。美股沒有單日漲跌幅限制且股價波動速度快,倘若報價更新不夠即時,或因時差錯過盤中關鍵行情,投資人很容易錯過最佳進出場時機。二、資訊碎片化。從報價查詢、交易下單、技術線圖分析、到財報資料產業動態,相關資訊往往分散在不同平台,投資人必須在多個平台間頻繁切換,導致進場時機很可能在過程中悄然流失。三、決策成本高,由於美股標的多達上萬檔,在缺乏高效的篩選與分析工具的情況下,投資人往往需要耗費大量時間整理資訊,讓選股過程如同大海撈針。

因此,如何在有限時間內快速整合市場訊號、精準掌握交易節奏,成為散戶在投資美股時的關鍵課題,也是永豐金證券推動「大戶投 APP」美股2.0升級的重要出發點。

劉柏甫說明,「此次改版的核心概念在於一站式整合,透過 5 大創新設計,將原本分散在不同工具中的下單、看盤與線圖分析功能整合在一起,讓投資人無須在多個介面間來回切換,只要在單一平台就能完成從判讀、選股到下單的完整流程。」

亮點1》毫秒級即時報價,解決美股交易「速度落差」

針對美股交易中常見的報價延遲問題,「大戶投 APP」導入毫秒級主動推送報價機制,使投資人能夠更快速掌握盤中價格變化。

過去散戶使用的免費看盤軟體,多半僅能提供延遲約 15 分鐘的報價,當市場在開盤或重大消息發布時出現劇烈波動,投資人往往要等待一段時間,才會在螢幕上看到更新的數字,此時可能已錯過最佳交易時機。如今,透過「大戶投 APP」美股毫秒報價機制,投資人可以即時看到價格變動,在盤中快速做出交易判斷,縮短資訊取得與實際交易之間的時間差。

亮點2》9+23 技術指標,把專業級線圖分析搬進手機

針對投資人判讀股價趨勢的需求,「大戶投 APP」導入 9+23 技術指標模組,使用者在手機上就能看到專業線圖分析,輕鬆解析個股趨勢的底層邏輯。

過去散戶若想進行完整的技術分析,往往需要在電腦上開啟專業軟體,才能查看各類指標,不僅操作繁瑣,也增加分析門檻。如今,「大戶投 APP」透過 9+23 技術指標模組,分別是 MA、布林通道與CDP等9大主圖指標,與KDJ、MACD與乖離率等23項副圖指標,協助投資人快速觀察股價趨勢與動能變化、判斷個股走勢,讓技術分析不再是專業投資人的專利。

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(永豐金證券「大戶投APP」四大選股策略)
圖/ 永豐金證券

亮點3》四大選股策略,一鍵跨越決策門檻

針對投資人面對龐大美股標的時的選股難題,「大戶投 APP」導入四大策略工具,包含市場熱股快選、基本面首選、趨勢動能選以及專業機構等級的 Barra 量化因子選,加速選股決策流程。

投資人在選股時,往往需要自行查閱公司資料或逐一比對財務與技術指標,不僅耗時,也容易錯過機會。而「大戶投 APP」則善用 AI 力量,將複雜的選股策略簡化為直觀的篩選標籤,從不同面向協助投資人快速篩選標的。例如,從財報獲利挑出體質好的穩健成長股,或是從成交量與價格波動狀況找出市場最火熱的標的,讓原本如同大海撈針的選股過程變得更有效率。

亮點4》全新盤勢儀表板,一眼掌握市場資金流向

針對美股市場資訊龐雜、投資人難以快速掌握當日市場重點的問題,「大戶投 APP」推出美股焦點儀表板,以圖表方式集中呈現多項市場資訊,讓投資人一眼就知道當晚「美股漲什麼」。

過去投資人若想了解當天的市場動態,往往需要在多個網站與平台查詢資料,才能拼湊出整體輪廓。而美股焦點儀表板的產業熱力圖與個股漲跌幅分佈圖,則運用區塊大小與色澤深淺設計,讓投資人可以直觀了解當日市場資金流向哪些產業,輕鬆跟上整體產業輪動趨勢,還能判斷今日大盤是「全面普漲」還是「只漲龍頭股」,有效避開大盤虛紅、持股真綠的陷阱。

亮點5》分析師評級指南針,降低美股研究門檻

針對投資人解讀國際投資機構研究報告的困難,「大戶投 APP」獨家推出分析師評級指南針,整合由美國上市的金融數據與分析服務公司提供的機構級數據。

透過串接全球超過 200 個資料庫,大戶投 APP 提供涵蓋投行分析師與私募市場的權威數據與多元市場觀點的數據資訊,協助投資人降低資訊碎片化帶來的判讀成本。同時,平台亦提供中文版公司背景介紹,讓投資人在交易前能快速掌握企業核心業務與產業定位,並參考國際機構的整體共識,提高投資決策效率。

劉柏甫強調,這賦予了散戶與法人同等的「專業底氣」,協助投資人告別盲目跟單,掌握基本面優勢,更有信心地執行每一筆交易決策。

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(永豐金證券數位金融處副總經理劉柏甫(前排中)、平台發展部部長莊俊賢(前排左二)、平台發展部副部長黃亮喻(前排右二),與大戶投APP開發團隊合影。)
圖/ 永豐金證券

「大戶投 APP」上線至今吸引超過百萬人下載,背後正是永豐金證券持續投入資源、發展各項數位服務的成果。未來,永豐金證券仍將持續創新「大戶投 APP」功能,並整合金控集團內部資源,不斷提升投資體驗,成為客戶心中值得信賴的「投資第二大腦」。

此外,為降低投資全球市場的門檻,永豐金證券攜手永豐銀行,串聯DAWHO數位外幣帳戶與「大戶投 APP」美股交易,投資人除可享有更順暢的資金調度體驗,亦能搭配銀行端外幣換匯減分或不定期優利方案。投資人僅需一鍵線上申請,即可同步開立新臺幣、外幣、信託、國內證券與複委託等五大帳戶,大幅簡化跨市場投資流程。

即日起至6月30日止新開立永豐金證券帳戶,即可享30天「豐學PRIME 2.0」投資專欄免費試閱體驗;升級永豐銀行大戶Plus加碼再領30天,每月定期定額存台股也能輕鬆達成大戶Plus升等任務,投資人若想體驗在全球市場直覺便利、極致流暢的交易體驗,享受一站式理財的便利性,現在正是申請「永豐DAWHO數位帳戶 X大戶投」帳戶的好時機。(詳情請見官網:https://sinourl.tw/SF98Zh)

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