多重專業的時代早已來臨,請安心擁抱不夠專業的自己
多重專業的時代早已來臨,請安心擁抱不夠專業的自己

「請問,如果我對技術不熟悉,能做PM的角色嗎?」這是我對外演講時,很常被問到的一個問題,也許這是一個對職涯未知產生的提問,事實上,這個問題背後跟隨了一個重大的世界變革,從九年前到現在,我給予的答案也因為環境改變而十分不同的。

九年前我會說,作為一個軟體PM的角色,對軟體有一定程度的熟悉,對於打造系統來說,是十分有幫助的。如果對技術不熟悉,那麼學點技術的基礎邏輯,像是簡單的演算法跟資料結構——那是很多程式的基礎——是需要的。

時至今日,並不是技術不重要,而是相較之下,現在的軟體開發案,更重視拼湊各種工具,學習技術對PM的幫助,相形之下是變少的。舉個最近常見的例子,最近接觸到一些區塊鏈與NFT相關的案件,這些新型的技術其實都已經有不少的工具可應用,雖然少部分還是要撰寫程式,但PM的研究方向,大多花在如何組建技術、達成營運效果,而非於研究程式的部分,這就是現在PM的走向。

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現在PM的角色,除了對技術本身有基本概念外,更重視組合不同工具、跨部門溝通及時程管理等軟性能力。
圖/ ShutterStock

現在比過往更講究廣度,不懂技術完全不是問題,相反的,如果你只是守城於單一技術,但卻不懂得轉換各種不同的角度去思考軟體系統或產品的方針,作為PM的角色,可能很快就會被擊倒,這就是這個時代跟過去十年完全不同的地方。

這個時代,絕對歡迎對技術不熟悉的PM入門,但要能留在戰場決勝負的,是你的成長曲線。為何我會說要安心擁抱不夠專業的自己,一來,如果你凡事只是追逐空洞的專業,卻忽略了做事的基本功,也許前期衝刺快速,但衝到一半大跌一跤的機率,絕對會隨著這個世界的快速變化而大幅上升,名氣越響亮的人在這個世代是越容易被放大檢視的。

二來,在未來世界的專業定義,可能已經不復存在,工作技能的逐年轉移、對跨領域人才的要求,未來的工作型態、甚至公司型態,早就變遷,不需要每件事自己都要自己來,但懂得研究、運用、組建並且跟各種專業的團隊合作,反而是未來的重要戰場,這才是接下來重要的功課。

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未來的社會裡,工作中已不需要樣樣自己來,懂得研究、運用、組建並且跟各種專業的團隊合作,或許是比專業技能更重要的事。

從T型人才到元宇宙

T型人才於1991年被提出,而2021年則是開始元宇宙(Metaverse)盛行,這兩者看似毫無關聯,事實上,這是一個世界趨勢。隨著資訊傳遞的速度越快,早期要能做到T型,也就是同時跨越許多不同的專業,的確是很不容易的事情;經過了三十年的洗禮,各種資訊發達的速度,甚至企業轉型的需要,現在對T型人才的要求,是比以往更強烈的。

根據2020年世界經濟論壇的預估,在未來的兩年內(2021~2022),核心的工作技能42%會有所改變。對知識的理解程度,變得更廣,絕對是肯定的方向。在2021年,Facebook改名Meta,元宇宙一詞活躍於這個世界的每一個媒體上,元宇宙的概念出現,大大驗證了前述核心工作技能轉換的趨勢。

姑且不論元宇宙到多久以後會真的實現,但可以確定一件事——這個時代定義一個人的專業,已不再只是評估單一技能的標準。除了你要有專業技能外,你還要能對未來的世界有一定程度的主張與想像

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「想像力」在職場上也是重要的能力之一,從近期崛起的元宇宙概念便可見一斑。
圖/ wilder world on artstation

工程師如果只會寫程式而不知道商業運作邏輯,就不會被人認為是專業;如果你要做一個PM,遇到各種不同的產業背景,或是遇到不同的新科技問題,一被問倒,就也會讓人覺得不專業。但事實上,這些內容在過去的數十年,可能是被歸類在各種不同的專業上,現在卻要全部放在一個人身上去解決,雖然有可能發生,但可以說是十分不容易。

而元宇宙的來臨,更揭露了一個很大的重點:未來的世界,將有無窮的想像。但過往的技術基底,一個都沒變少,知識的差距,只會越來越大。不夠專業叫做正常,但並不是每個人都要搭火箭上火星或是打造一個平行世界,實在不需要過度強求自己變得超級厲害,那也是不真實的。

專業的定義已然改變,我們該如何應變?

既然專業的定義改變,就算不追求一個夠專業的自己,但對自己的工作型態,還是可以有些對應的改變,幫助到你自己,我的建議如下:

1.固定留下時間吸收新知

很多公司經營一個生意久了之後,自然會忘記跳脫自己的生意出來找尋新機會。事實上,在工業的世代,一個生意的興起到沒落,可以至少是40~50年一個循環,所以大家如果研究S&P 500的變化,2000年以前的變化速度,跟2000年以後的變化速度,是截然不同的。

這個議題告訴我們一件事,現在這個時代,不能永遠固守一個生意超過10年,一定需要不斷地迭代與更新。因此,研究新知便是給自己一些新的方向,不只是公司,對每個人來說,其實這都是再基本不過的事,研究不代表要投入,但如果沒有研究,便很容易錯失機會。

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不是你是受雇的員工或是創業當老闆,都要留下時間吸收新知,讓自己保持好奇心與活力,而不會固守領域、和世界脫軌。
圖/ file404 via shutterstock

2.建立自己的原則,並且養成持續迭代的習慣

在現在這個社會,資訊龐大且複雜,網路上的新聞與內容,絕對會讓你自己覺得不如人,但事實上,隨著網路越發達,自主意識是更重要的。

就像是一部易經,就有各種不同的專家解讀,沒有標準答案,但每個人就是用自己的觀點去解讀與應用。或許有人好奇,這跟工作有何關係,事實上大有關係,因為你沒有原則,自然不會形成自己的職場脈絡,在未來的世界,AI能做的工作,人搶不贏,而所有要擔任管理者的角色,如果沒有自己的主張,只會聽命行事,自然容易被取代。

小公司亦是如此,如果只是做些瑣碎的雜事,品牌自然沒有價值,那麼就容易一瞬間消逝。因此,建立原則,遠比你想的更困難、更重要,並且隨著市場反饋而做出必要性的迭代,這個選擇過程,將造就你的職涯。

Paul Shih
研究不代表要投入,但如果沒有研究,便很容易錯失機會。

3.請建立自己人生目標的認知

數位時代的走向,跟工業時代恰巧相反,工業時代的學習,是建立產線,是反覆地完成既成的事實,把事情做的精度越來越高;數位時代的走向,是擁抱未知,因為多重專業,所以每踏入一個新的領域都容易犯錯,但越犯錯便走得越深,自然會形塑因為經驗而產生的專業

因此,找出自己認知的未來目標在哪,變得十分重要。如果你對於人生未來的認知越明確,在這個時代便越有機會成功,因為越明確的人能夠鑽研某個領域到夠深入的深度,如果沒有認知,自然容易一直跳來跳去,卻沒有自己根本的核心知識,時間一久,兩者高下立判。給自己一個夠大的目標去追尋,是面對這個時代重要的一個心法。

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如果能知道自己未來要往哪裡走,就會鑽研某個領域到夠深入的深度,而不會在核心知識還沒建立好之前就跳來跳去。

不變的基本功:引導、談判、銷售、管理、文化塑形、品牌精神

這幾個不同的詞,看起來似乎有點發散,領域也有些廣泛,但事實上,如果你有點敏感度,就會發覺這每一件事,都跟人有關。AI再發達,至少在未來10年,都還是無法取代人性,而人與人之間,不外乎就是上述這些內容。

透過引導來讓對方說出他的需求;透過談判,找到彼此可以互相合作的切入點;透過銷售,讓別人對你的想法有興趣;透過管理,讓眼前的工作可以逐一實現;透過文化塑形,讓自己可以組建出自己的團隊或是生態系;而透過品牌精神,讓更多人知道你的使命。這些內容,已不再是一間公司要去思考的事,這個時代每個人都可以是一家公司,這些基本功自然每個人都跑不掉。

或許多重專業的世代,讓每個人都需要花更多的時間,去適應這個世界,去了解未知的領域,是一種壓力,但反過來想,就因為有這些新世界,對於人才的需求才會只增不減,機會才會越來越多,不會越來越少。如果正在看這篇文章的你,有那麼一點想去追逐這個世界的機會,好好練習這些基本功,相信一定有所收穫。

《數位時代》長期徵稿,針對時事科技議題,需要您的獨特觀點,歡迎各類專業人士來稿一起交流。投稿請寄edit@bnext.com.tw,文長至少800字,請附上個人100字內簡介,文章若採用將經編輯潤飾,如需改標會與您討論。

(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場)

責任編輯:吳佩臻、侯品如

關鍵字: #職場
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核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈
核保、理賠、客服全面AI化:富邦人壽導入「三大智能助理」升級保險服務鏈

近年談 AI 轉型的金融業者不少,多半從技術切入,闡述架構藍圖與導入策略。富邦人壽則選擇從行政端著手,先問哪個場景最攸關保戶,再決定 AI 該往哪裡導入。「關鍵在於回歸以人為本的核心,專注於客戶體驗。」保單行政處處主管蔡佳蓉副總經理指出,核保、理賠與客服,是服務價值鏈中與保戶互動最直接的三大關鍵,自然成為富邦人壽 AI 布局的起點。

以 AI 賦能核保,審查時間省六成

開始一張保單的旅程,核保是第一步,攸關保戶是否能儘速取得保障。投保過程中,若涉及既有病史或體況,核保便須介入評估,綜合審視商品條款、投保規則與法律規範,以決定是否承保,可說是一項高度專業的決策工程。

「以一份新契約為例,客戶的病歷資料可能厚達百頁。核保員得逐頁翻找診斷紀錄、用藥史與手術紀錄,判斷其對承保的影響。但大多數核保人員並不具備醫護背景,這方面的專業判斷力全靠長期經驗積累,導致傳統作業十分耗時。」蔡佳蓉解釋。

為此,富邦人壽建構「核保智能助理」,運用生成式 AI 摘要病歷,解決過往判讀大量專業英文病歷的痛點。這可不是把資料丟進 AI 資料庫就好——蔡佳蓉分享,導入過程中的挑戰之一,是為特種個資去識別化,需先透過個資遮罩工具處理病歷;此外,針對 AI 常見的「幻覺」風險,團隊也反覆調校提示詞,讓摘要報告力求精準正確。

她強調, AI 定位為「初篩與重點整理」的助手,最終決策權仍歸於核保員。透過 AI 摘要、核保員決策的人機協作模式,體況審查平均作業時間成功從 40 分鐘縮短至 15 分鐘,核保效率提升六成,讓核保同仁能將心力集中於高風險案件與例外處理。

以 AI 輔助判讀,加速理賠條款今昔對照

同樣面對大量資料判讀挑戰的,還有理賠。理賠是保險公司實踐承諾、展現服務價值的重要時刻,但隨著醫療技術不斷進步,許多保單條款當年訂定的手術項目,到了今天可能已發展出全新的治療方式。理賠人員需要從大量醫療資料中,判斷新技術是否符合條款約定,過程相當耗時,也需要高度的醫療專業知識。

對此,富邦人壽導入「理賠智能助理」,整合醫療資訊與內部顧問醫師的專業意見,協助理賠人員快速比對保單條款與客戶所接受治療的對應關係。例如,當醫療科技演進產生新的手術方式時,AI 可協助理賠人員快速了解該疾病與手術的進行方式,並檢索相關條款與內部規則,提供理賠判斷建議,縮短過去需逐一查找資料的時間。此外,系統亦能協助摘錄擷取診斷書、病理報告及醫療費用單據等理賠文件審核重點,大幅縮短人工判讀比對時間,讓理賠人員更專注於專業判斷與保戶溝通,加速理賠服務效率與一致性。

客戶服務處處主管張婉茹指出:「AI 除了加速理賠作業,也能將資深理賠人員的專業經驗與判斷邏輯濃縮為高效吸收的知識庫,協助新進同仁快速掌握案件重點與判斷依據,縮短學習曲線,並提升理賠判斷的一致性與品質。」透過 AI 助理減輕資料整理的負擔,理賠人員得以將精力回歸專業決策與客戶溝通。

以 AI 客服加速分流,前線服務更到位

在核保與理賠之外,最大量的服務場景是客服。張婉茹表示,隨著數位原生世代逐漸成為保戶主力,客戶傾向先自主操作解決問題,不會直接撥打電話;一旦選擇撥打電話,就代表問題已超出自助服務能處理的範圍。

對此,AI 客服的導入,不只是回答問題,更是協助客戶找到最適合服務管道的「智慧導航員」。「我們是第一線面對客戶,因此 AI 客服最重要的不是回答得多,而是回答得正確。」張婉茹表示,富邦人壽在設計上特別重視回答來源的可信度,透過既有知識庫與 FAQ 資料治理機制,讓 AI 優先扮演「理解需求、引導服務」的角色,確保保戶獲得正確且一致的資訊。

事實上,富邦人壽的文字客服早於大型語言模型盛行前便已上線,目前文字客服平均每月處理超過六萬則訊息,智能助理能即時理解客戶需求,將保單查詢、資料變更等簡易服務導引至 App 或線上平台快速完成;面對理賠、保單變更或保障內容等較複雜的需求,則由真人客服接手提供專業協助。讓簡單問題快速解決、複雜問題由專人服務,將有限的人力資源投入最需要專業與溫度的服務情境,讓分流機制發揮實際成效。

從核保員手中的病歷、理賠人員桌上的單據,到線上客服的迅速回應,富邦人壽的 AI 布局,始終緊貼第一線作業現場。張婉茹表示,科技發展不一定要一次 end to end 全到位,應該是不停小步快跑,慢慢把應用場景擴大。去年底推出的全新富邦人壽 App,將「簡單、貼心、隨行」的理念落實在使用者介面體驗上,就是一次階段性集大成的成果。

但無論 AI 如何加速資料判讀、優化流程,專業判斷與服務溫度仍是機器無法取代的核心。「要有專業,才能判斷 AI 的產出品質。」富邦人壽兩位主管也強調,科技迅速發展下,富邦人壽導入 AI,不是要取代核保員、理賠人員或客服人員,而是希望讓每一位同仁把時間花在最有價值的地方。當AI承接了流程中繁瑣的資料負荷,人員就能更專注在判斷、溝通與服務,讓同仁的專業與心力回歸到最需要判斷力與人情味的溝通之上,這才是真正以客戶為中心的 AI 轉型。也是富邦人壽實現「AI Everywhere」的旅途上不忘的目標。

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