顧客服務要延伸到進店前、離店後！beBit TECH用AI打造LINE銷售幫手|數位時代 BusinessNext

顧客服務要延伸到進店前、離店後！beBit TECH用AI打造LINE銷售幫手

beBit TECH微拓科技發表全新SaaS產品，將AI技術導入LINE的銷售管理流程中，幫助店家虛實整合，並且將服務延伸至客戶「進店前、離店後」。

「OmniCommerce銷售雲」整合線上與線下客戶資料

譚學凱分享，「OmniCommerce銷售雲」的服務模式是以台灣消費者常用的LINE社群作為媒介，先邀請顧客透過QR Code加入品牌官方LINE帳號，並且綁定不同的服務單位（或門市服務人員）；接著，銷售人員依據預先設定的顧客樣貌標籤，在LINE介面上精準提出符合顧客偏好的商品推薦，並邀請顧客在LINE上面直接完成訂購；最後，引導顧客回到線下門市取貨，透過實體互動加深品牌與顧客之間的關聯。

譚學凱補充，在上述一系列的互動過程中，系統後台蒐集到的所有數據會再次進行標籤，以此不斷優化顧客體驗與經營。

此外，「OmniCommerce銷售雲」未來還會結合技術長高偉鈞開發的「高博AI」模組，即透過AI技術精準預測用戶輪廓、提供個人化商品推薦，以及選擇合適的行銷渠道。高偉鈞表示，根據beBit TECH內部調查，使用「高博AI」發送自動化智能行銷訊息的轉換率及轉換金額成效，高於一般人工發送訊息2～5倍，成效可觀。

以AI技術做出差異化優勢，beBit TECH目標將服務帶回日本

beBit TECH源自母公司beBit集團，後者是總部位於日本東京的顧客體驗策略顧問公司，其營運遍佈日本、台灣及上海地區，並在美國建立研發中心，服務客戶包含金控、消費性電子、精品、汽車及零售標竿等500多家企業。

今（2022）年，由執行長陳鼎文與技術長高偉鈞攜手成立beBit TECH，並且在1月份宣布併購MarTech新創博智雲端。目前，beBit TECH主要提供顧客數據平台OmniSegment、智能銷售管理工具OmniCommerce等服務。

執行長陳鼎文認為，beBit TECH的優勢在於能夠為客戶帶來專業的商業顧問服務，以及更加貼近本土市場的需求。

不過，不管是CDP產品或是LINE對話產品，在海內外都有許多競爭對手，陳鼎文認為，目前各家都還在起步的過程中，「beBit TECH的訴求是希望AI技術能夠賦能進入產品，以此突顯差異。」

發表會尾聲，陳鼎文表示未來希望將「OmniCommerce銷售雲」的服務方案帶到海外市場，首選之地是日本，另外也計畫前往東南亞地區。

責任編輯：錢玉紘

數位金融競爭白熱化，永豐不光只是比利率與回饋，今（2026）年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題，第3年達成損益兩平、第4年開始獲利，至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量，持續深耕投資科技。如今，永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合，正在以三大策略打造一站式生活金融體驗，要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務，當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模，永豐選擇從使用者需求出發，重新思考、設計與推出數位金融服務，讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至，持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示：「我們從一開始就設定清楚目標，要用DAWHO（Digital Account With Happiness Openness）打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象，讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變，永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族（HENRYs；High Earner, Not Rich Yet）的需求，引領客戶逐步將資產放大。

開戶到投資一站完成，永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶，推出「DAWHO × 大戶投」，讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託，以及國內證券與複委託帳戶的開立，省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間，將過往分散、繁瑣的流程，整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下，在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存，一眼掌握銀證投資分布；在證券大戶投APP，也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細，評估交割金額是否足夠，免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化，串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景，永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶，再透過大戶投進行投資，讓日常消費自然銜接到長期理財，把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示：「我們希望讓投資成為生活的一部分，而不是高門檻的專業行為。」因此，團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品，也將證券交易工具「大戶投APP」，打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購，於今年重磅推出的「智慧申購」功能，使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件，並於交割帳戶內保留足額圈存款項，系統便會在符合條件時，自動代為執行新股抽籤，功能可連續運作達三個月不中斷，助投資人參與新股市場更便捷、更高效，不再錯過申購良機。

讓投資科技賦能　永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如，永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」，打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻（新臺幣1,000元起）、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資，降低參與全球資產配置的門檻。另一方面，若投資人已擁有自己喜好的投資標的，則可以利用永豐金證券存股平台，除了享低門檻定期定額申購服務，也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務，也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出，團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包，在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外，還能多賦予傳承財富累積的價值觀，因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡，讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是，股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」，而是可以直接導向投資行動，可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款，將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務，永豐銀行與永豐金證券的核心目標，始終是陪伴客戶，讓客戶可以隨著使用的時間增加，逐步放大財富成為「大戶」；也因此，2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外，新增「大戶 Plus」等級，回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示，平均財富達百萬元，且單筆換匯新臺幣五仟元以上，或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶，買入一筆證券台股現貨交易成交（含豐存股）的客戶，即可成為「大戶 Plus」，享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠，同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗，以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識，協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

展望未來，永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外，將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動，DAWHO APP也將推出外幣新功能，及導入更多個人化智慧服務，藉此降低資訊落差、強化金融教育，打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。