聯邦銀行通化分行日前爆出涉嫌協助詐騙集團洗錢及移轉資金，經金管會調查，詐團從3月間以3家獨資企業開戶後，短期內再由其他公司將多筆大款金額匯入，接著再從聯邦數家分行提領現金，不到半個月就移轉約4千多萬元。
開戶12天提領4000萬，金管會揭手法
該案發生在今年3月，當時一名退休員工協助3位不同自然人開設獨資企業戶頭，接著在12天內共有4千300多萬元的資金匯入，大額匯款的金額為每次兩、三百萬元。隨後3家獨資企業陸續從聯邦銀行數家分行提領現金，被提領金額約有4000萬。金管會發現，3家獨資企業負責人雖不同人，但實際上有2家獨資企業登記同一營業地址，且營業項目也相同。
事實上，聯邦銀行通化分行人員一度有發現異狀向分行經理報告，並將相關帳戶設為第二類帳戶進行監控，但不久後就解除其控制，讓異常帳戶仍有進出空間。據了解，聯邦銀行通化分行經辦主管及人員涉有收受不正利益行為已遭起訴，銀行後續也對涉案兩人有懲處。
金管會開罰1200萬，聯邦：將進行改善
對於此案，金管會認定聯邦銀行進行辦理存款開戶作業有所疏失，顯示該行對認識客戶及客戶身分持續審查作業、交易監控機制、可疑交易審查程序及落實員工服務規約，有未完成建立以及未落實執行，開罰聯邦銀行1200萬元。並提出3道監理要求：
- 再次檢討辦理案關交易之洗錢防制作業及相關人員違失責任之妥適性。
- 應加強洗錢防制及法治教育訓練，並應強化員工行為監控及管理機制。
- 全面檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業之妥適性並提出改善措施，並將本案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會討論。
針對金管會調查與開罰，聯邦銀行說明，將依金管會之意見進行改善，並加強經理人有關異常帳戶管裡、洗錢案例宣導等等。同時表示，此事件對公司營運無影響。
責任編輯：蘇祐萱
