搶攻超富!中信銀「家族辦公室」服務上線:資產達5億元才夠格獲邀,跟私人銀行差在哪?
搶攻超富!中信銀「家族辦公室」服務上線:資產達5億元才夠格獲邀,跟私人銀行差在哪?

台灣人有多有錢?根據中國信託銀行與波士頓顧問公司(BCG)調查,2023年資產超過新台幣10億元的超級富豪有7000人,光是這群人掌握的財富就高達15兆元。

預估到2027年,資產規模上億的台灣人將有近14萬人。

瞄準這些富豪客戶的需求,中國信託銀行28日宣布,「家族辦公室服務」正式上線,並同時搭配推出「主動式投資諮詢服務」,將採邀約制,為資產規模5億元以上客戶提供相關服務。

「台灣這些高資產客群,通常都是上市櫃公司創業的第一代。」中信銀行個人金融執行長楊淑惠指出,台灣許多第一代創業家正面臨退休與交棒的人生階段,財富與股權傳承的相關需求與日俱增,現有銀行相關服務已無法完全滿足,也因此催生這套家族辦公室的服務架構。

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中信銀行今日宣布推出升級版「家族辦公室服務」,搭配「主動式投資諮詢服務」,中信銀行個人金融執行長楊淑惠(中)、財富管理事業總處總處長隋榮欣資深副總(右三)、私人銀行處處長楊子宏資深副總(左三)、財富管理產品處處長尹志龍副總(右二)率專業團隊出席茶會。
圖/ 中信銀行

金管會主委彭金隆自2024年上任以來,積極推動打造台灣成為亞洲資產管理中心政策,正是看見同樣的挑戰。

台灣從2013年起開始發展私人銀行業務,但仍有許多富豪將資金移往境外。過去20年來,亞洲家族辦公室發展,由香港與新加坡主導,兩地在稅制優惠與政策支持下,成功吸引包括台灣在內的大量資金。

究竟家族辦公室與私人銀行業務有什麼不同?作為財管大行的中信,又為什麼選在此時推出家族辦公室業務?

家族辦公室是什麼?與私人銀行有何不同?

私人銀行強調客製化的金融產品與服務,可以視為升級版的財富管理,針對個人資產提供投資組合建議,也更看重績效與獲利。除了瑞銀等國際私銀以外,國內也有多家銀行已經提供私人銀行服務,例如中信銀在2017年就開始發展私人銀行業務。

至於在國外行之有年的「家族辦公室」,則是以家族為核心單位,在投資服務以外,提供更全面的法律、稅務與信託等服務,著重在資產及企業經營傳承。

「家族辦公室的需求更複雜,不只有跨境資產要處理,牽涉到二代股權與經營權分配時,家族成員身份也可能有不同國籍,就要解決跨國稅務問題。」楊淑惠強調,中信銀想找的是「對的客戶」,內部建立了一套KYC方法論,只有資產規模與需求複雜度達到一定門檻時,才會主動邀請進入家族辦公室服務平台。

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圖/ 中信銀行

透過整合跨國金融資源,中信銀目前有橫跨14國市場、370個據點,期待能洞察高資產客戶需求,從企業接班、股權規劃、資產管理與稅務規劃等角度提供整合服務。

相較香港、新加坡,台灣家族辦公室有優勢嗎?

金管會銀行局長童政彰27日也在例行記者會上表示,亞洲資產管理中心政策在銀行業務端,將成立私人銀行、家族辦公室與OBU財管業務等3大任務工作坊。

童政彰指出,其中又以家族辦公室為核心推動業務,期待打造適合台灣發展的家族辦公室方案,協助本土銀行業務升級,也讓中小企業接班傳承更穩健。

金管會預計在7月開辦的亞洲資產管理中心高雄專區,目前已有35家業者表達進駐意願。楊淑惠表示,中信銀已提出申請,並預計結合國內外稅法相關資源,在專區內額外提供家族財富的永續規劃報告書,是目前國內其他分行沒有提供的服務。

不過,究竟在此時除了政策開放支持之外,中信銀推出家族辦公室,還有什麼優勢可以吸引台灣富豪將資金移回境內?

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中信銀行個人金融執行長楊淑惠出席「家族辦公室升級服務」上線媒體茶會。
圖/ 中信銀行

「有更多留在台灣的中小企業主,還有留在台灣的不動產,只有我們才知道台灣法規可以怎麼處理安排。」楊淑惠指出,在家族辦公室正式上線前,中信銀前兩年已經透過「加值服務」方式,不收費向數十組客戶提供相關服務,試過水溫後發現國內確實有明確需求,在地化更是關鍵優勢。

中信銀行私人銀行處長楊子宏則觀察到,即使台灣企業佈局國際化,台灣仍是營運重要據點。因此,即便同一家族已在新加坡、倫敦設有家族辦公室,在台灣可能還有一筆需要成立家族辦公室管理的資產,境內外需求並不衝突。

他也進一步指出,特別是企業設立於台灣,在進行股權傳承與資產安排時,勢必仍須依循台灣的稅制與法規,這正是本土銀行在地服務不可取代的優勢所在。

隨著台灣高資產族群不斷成長,本土銀行能否搭上政策開放的順風車,打造具差異化的家族辦公室服務模式,成功吸引更多資產回流,仍有待持續觀察。

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責任編輯:李先泰

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71% 台灣企業資安評級待強化!QNAP World Tour 2026盛大開場,剖析 Edge AI 與營運韌性新局
71% 台灣企業資安評級待強化!QNAP World Tour 2026盛大開場,剖析 Edge AI 與營運韌性新局

近年隨著主權 AI 議題持續升溫,企業開始重新思考資料與算力的部署方式,希望讓敏感資料留在地端,同時具備就近運算的能力,這也進一步加速 Edge AI 的發展。然而,當 AI 從雲端走向本地端與邊緣端時,企業除了追求運算效能與應用創新,更必須確保服務的穩定可靠。畢竟,再先進的 AI 應用,一旦因資安攻擊、設備故障或資料損毀而停擺,就會無法創造商業價值。

換句話說,「AI 創新」與「營運韌性」已不再是兩條各自獨立的單行道。企業加速 AI 布局的同時,也需要一套能守護資料安全、具備快速復原能力並確保營運不中斷的 IT 基礎架構。

因此,在本月 18 日盛大登場的「QNAP World Tour 2026 台北場|立足 Edge AI,決勝企業全方位韌性」論壇中,QNAP 總經理劉文義指出,企業需要的已經不只是把資料存下來,而是一套能同時支撐 AI 創新與營運不中斷的韌性平台。QNAP 此次聚焦企業韌性與 Edge AI 兩大主軸,深度剖析企業 IT 基礎架構如何兼顧穩健營運與 AI 智慧應用,同時展出高效能邊緣 AI 伺服器、企業級 ZFS 全快閃 NAS、網管型交換器等多項新產品,全面滿足企業下一階段的轉型需求。

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QNAP總經理劉文義指出,企業需要的已不只是把資料存下來,而是一套能同時支撐AI創新與營運不中斷的韌性平台。
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從一站式 AI 平台至監控、影音應用,QNAP 加速 Edge AI 落地

在邊緣 AI 領域,QNAP 除了提供 GPU-Ready 的 Edge AI 平台與管理軟體 AI Service Center,更進一步推出 Qsirch AI、QuONE 及 QuAgent 等應用服務,打造從 AI 運算、模型管理、RAG 私有知識庫到 Agent 智慧應用的一站式企業 AI 平台。

QNAP資深智慧儲存產品經理 Yuna Chen形容,AI Service Center 就像一個管理中樞,IT 管理者可在單一介面統一管理所有 AI 應用所使用的模型與金鑰,也能隨時查詢 Token 用量、成本與稽核紀錄,清楚掌握誰在什麼時間點呼叫了哪些模型,讓企業在導入 AI 應用的同時,也能兼顧管理與治理需求。同時Yuna Chen也分享 NAS 結合AI 的使用者體驗,藉由執行在 QNAP NAS 上的對話式 AI 代理程式 QuAgent,自然語言能直接轉化為操作介面,使用者透過對話即可完成檔案搜尋、備份、系統查詢等工作;而 QuONE 則將行動裝置與 AI 技術深度結合,將原本分散的多款應用整合至單一入口,使用者只需一次登入,就能快速存取所需服務,徹底告別繁瑣的跨應用切換與登入流程,打造最直覺的 NAS 智慧助理體驗。

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QNAP資深智慧儲存產品經理Yuna Chen說明,AI Service Center可統一管理AI應用的模型與金鑰,並掌握Token用量、成本與稽核紀錄。
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QNAP 智慧儲存產品經理 Vivian Luo 則說明,Qsirch AI 導入強大的語意理解與多模態檢索能力,能將 NAS 內的巨量檔案轉化為隨查即用的知識庫。使用者只要以自然語言描述內容,就能搜尋 NAS 裡的文件、圖片、影音與音訊等不同格式資料。影音檔案還可自動生成逐字稿,讓過去難以檢索的音訊與影片內容也能被全文搜尋。而所有索引皆在 NAS 本機完成,檔案不上傳雲端,兼顧搜尋效率與資料隱私。

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QNAP智慧儲存產品經理Vivian Luo表示,Qsirch AI具備語意理解與多模態檢索能力,索引皆在NAS本機完成,兼顧搜尋效率與資料隱私。
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除了打造一站式 AI 平台,QNAP 也將 Edge AI 能力延伸至監視監控場域。QNAP 智慧視訊產品部部長 Hanz Sung 指出,QNAP 結合 AI 發展出 Deep Search、SkiLLM 等服務,使用者可以透過自然語言去描述想要搜尋的影像片段,或要求系統執行影像分析、產出調查報告與佐證影片等任務,不僅降低人工調閱影像與事件調查負擔,也讓視訊監控系統從被動記錄的角色,進一步升級為主動分析的監控顧問。

在視訊監控外,另一個 Edge AI 的應用則是影音內容產製。受到影音檔案容量指數級成長、AI 創作普及與多人協作之需求,高效能儲存與低延遲傳輸已成為影響創作效率的關鍵因素。

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QNAP智慧視訊產品部部長Hanz Sung指出,結合Deep Search、SkiLLM等AI服務,可讓視訊監控系統從被動記錄升級為主動分析的監控顧問。
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QNAP 智慧儲存產品經理 Eddie Chuang 表示,QNAP 新一代 NAS 機種不僅支援 Thunderbolt™ 5 高速傳輸、可擴充 25GbE/100GbE、內建 NPU 加速等設計,更運用 AI 提升影音團隊管理與使用素材的效率,例如:透過地端 AI 運算,NAS 可以進一步化身為專案知識庫,協助團隊查詢過往剪輯邏輯、彙整客戶回饋,甚至快速確認素材版權狀態。

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QNAP智慧儲存產品經理Eddie Chuang表示,新一代NAS支援Thunderbolt 5高速傳輸與內建NPU加速,運用地端AI提升影音團隊協作效率。
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從資料確信復原、高可用性到主動式威脅偵測,QNAP 層層築起營運韌性

除了 Edge AI 佈局,本場論壇的第二個主軸「營運韌性」,則從資料備份、高可用性與資安三個面向出發。QNAP 總經理劉文義也於開場引述 QNAP 於 8 月針對台灣 241 家企業進行的資安韌性調查,指出 71% 企業的資安綜合評級落在「待強化」以下,更有 53% 無法確保備份免於被刪除或篡改,揭示了國內企業 IT 架構在應對資安攻擊與營運中斷時的重大潛在風險。

QNAP 資深智慧儲存產品經理 Jack Wang 認為,企業資料備份現正面臨的挑戰是,遭遇災難或事故時,備份資料能否「真正被完整還原」,讓營運迅速恢復正常。為此,QNAP 在最新的備份解決方案 HDP for Business 中,整合自動化備份驗證與快速還原機制。當資料備份完成後,自動於 NAS 上以虛擬機 (VM) 開機驗證,並將過程錄影存證,讓 IT 主管與稽核人員有實際可查驗的復原證明;一旦事故真的發生,Instant Restore 則能直接將備份以 VM 型態在 NAS 上啟動、暫時接手服務,將復原時間從過去以天為單位來計算縮短至分鐘等級,為企業營運建立第一道防線。

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QNAP資深智慧儲存產品經理Jack Wang說明,HDP for Business整合自動化備份驗證,搭配Instant Restore可將復原時間縮短至分鐘等級。
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除了備份資料的可復原性,確保關鍵服務在故障發生時依然能持續運作,更是營運韌性的重中之重。尤其隨著 AI 應用深入核心業務,一旦系統遭受非預期停擺,影響的不只是 IT 部門,更可能直接造成營運中斷與商業損失。為此,QNAP 針對硬體、系統、站點、容量及應用五個可能發生故障的層級,分別提出對應解決方案,協助企業打造高可用性的 IT 架構。

QNAP 資深儲存系統產品經理 Oliver Lam 進一步舉例,像是系統層的 QuTS hero High Availability Manager 採用 Active-Passive 雙機叢集,可在 90 秒內完成故障切換;硬體層的 ES NAS 則透過 Active-Active 雙主控架構,在控制器故障時,可於 30 至 60 秒內接管服務,讓企業在遭遇突發故障時,關鍵服務仍能快速切換至備援系統,將停機時間與營運衝擊降至最低。

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QNAP資深儲存系統產品經理Oliver Lam舉例,QuTS hero High Availability Manager可在90秒內完成故障切換,強化企業高可用性架構。
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而造成系統停擺的原因,除了重大災害,可能是資安攻擊,因此,營運韌性的另一道防線,就是在威脅真正造成破壞之前,及早發現異常。QNAP 先進網通產品經理 Ruby Chan 指出,面對勒索軟體、零日攻擊等資安威脅,企業需要的資安工具,不只是可以防禦威脅,更要具備主動持續偵測與快速應變能力。

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QNAP先進網通產品經理Ruby Chan指出,面對勒索軟體與零日攻擊等資安威脅,企業所需的資安工具須具備主動持續偵測與快速應變能力。
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自推出以來,深獲企業客戶青睞的 QNAP ADRA NDR X 內網資安防禦解決方案,內建超過 4.3 萬筆且還在持續更新的特徵規則,不僅能偵測出已知攻擊,還搭配 AI 行為分析技術去建立裝置的日常行為基準,主動辨識零時差攻擊與異常行為;更透過 LLM 將可疑封包與事件串連成完整攻擊鏈,協助 IT 人員快速掌握威脅脈絡。當系統偵測到高風險事件時,還能與 QNAP NAS 聯動、自動觸發快照,保留遭到加密或破壞前的資料版本,將資安防護從威脅偵測一路延伸到事件應變與資料復原,建立更完整的營運韌性防線,協助中小企業以高性價比的資安投資,輕鬆實現企業級內網防護能力。

當 AI 從雲端走向邊緣,企業 IT 基礎架構肩負的任務也隨之擴大,既要支撐 AI 創新,更要確保資料安全與營運不中斷。從 Edge AI 平台、場域應用,到資料復原、高可用性與資安防護,QNAP 正持續擴展 NAS 的角色,躍升為數位資產與營運連續性的關鍵守護者,協助企業打造穩健的 IT 底座,以全力追求創新、運用 AI 創造更大的商業價值;而QNAP 也深信再強大的技術,最終都要回到每一位使用者的日常體驗 ─ 安全、便利、穩定可靠。

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QNAP World Tour 2026台北場吸引大批IT從業人員到場,展區同步展示邊緣AI伺服器、企業級全快閃NAS等多項新品實機。
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現場同步展出Seagate等合作夥伴的「AI READY智慧資料管理」方案,呼應論壇聚焦Edge AI與企業韌性的雙主軸命題。
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錯過了台北場沒關係! QNAP World Tour即將進行全台巡迴
立即報名:
QNAP World Tour 2026 高雄場
10/22 (四) | 13:00- 16:00 |
高雄翰品酒店春耕廳
https://campaign.qnap.com/registration_QNAPWorldTour2026_Taiwan_Kaohsiung
QNAP World Tour 2026 台中場
11/05 (四) | 13:00- 16:00|
台中福華大飯店 5F CR500 會議室
https://campaign.qnap.com/registration_QNAPWorldTour2026_Taiwan_Taichung

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