在公司想導入AI工具卻被主管拒絕，可以怎麼做？5個案例+實際解法分享|數位時代 BusinessNext

在許多企業裡，導入新的數位解決方案或 AI 及 No Code 自動化時，最大的挑戰往往不是技術，而是跨部門協調:

行銷部門希望更快取得即時名單
IT 部門在意安全與系統穩定
財務部門精算每一筆資源投入

而不同部門在推動數位解決方案時，往往各有立場。這樣的溝通場景，不就很像一場談判嗎？而能掌握溝通節奏的人，才能凝聚共識，也往往才是讓專案真正落地的關鍵。

本篇內容是 NoTime NoCode 的 FB / IG 貼文「NoCode 放大鏡 - 特別企劃: 5 大策略談判思維，推動 AI x No Code 數位轉型」的詳細說明文，如果還沒看過社群貼文的朋友，歡迎前往以下連結，看看我們製作的精美圖文唷！

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最近 NoTime NoCode 受新商業學校邀請，參與了劉必榮老師的《孫子兵法談判課》。課堂中許多觀點，啟發我們將「談判思維」與「AI x No Code 數位轉型推動」做結合。以下五個框架策略，是我們融合課程框架與專案經驗後的實務轉化，期望能為你在組織內推動 AI × NoCode 與數位轉型帶來具體幫助！

1. 從「省工」升級到「創造價值」

導入數位工具或推動 AI 自動化時，最常見的說法是:「這可以省下多少的人工工時。」但光談省工，很難打動主管、高層 —— 因為這種價值容易被複製，缺乏差異化。

更好的方式是「升維」—— 把焦點放在創造無法被取代的價值。

案例參考

某零售品牌原本每週花 20 小時人工整理 Excel 報表。導入 AI 自動化後，不只省工，更直接生成行銷 ROI 儀表板，讓高層即時掌握各通路的投資回報。省下的不只是工時，而是決策速度與數據一致性。

這正呼應談判課程中所提到的「勢」—— 佈局創造優勢，而非在低層次計較。當你把專案語言從「省工」升級到「支持決策」，談判就贏了一半。

實際推動建議

下次提案時，不要只說「能省下 20 小時人力」，而是換個角度，用這樣的句型來表達：「這個數位／AI 自動化方案，能讓團隊在每週一早上 9 點就看到完整週報，比競爭對手提早 3 天做出促銷決策。」透過具體量化的「時間優勢」與「決策價值」來凸顯差異，再搭配一份模擬儀表板截圖，讓主管直接看見未來情境。把價值具象化，能大幅提升說服力與導入機會。

2. 先讓流程跑起來，再逐步擴大

許多專案卡住，是因為一開始就追求「一次到位」。行銷要求即時數據與全自動化，IT 則擔心安全風險無法立即開放 API 權限。雙方陷入拉鋸，什麼也推不動。

更聰明的做法: 先找一個可落地的起點。

案例參考

某金融業客戶原本希望做到 CRM 與 GA4 的即時雙向串接，但因安全規範無法開放。最後改採「每日批次更新 + 關鍵事件才觸發」的混合方案。雖然非 100% 即時，但流程先跑起來了，行銷部門拿到所需數據，IT 也覺得可控。專案穩定後，再逐步升級到更完整的整合。

這正呼應談判課裡的提醒:「時機比內容更重要」。與其一開始追求完美，不如先用對方能接受的方案跑起來讓成果出現，再用成效換來下一步的資源。

實際推動建議

將專案拆成「Phase 1: 最小可行方案」和「Phase 2: 完整版」兩階段提案。Phase 1 設定為「30 天內可上線的簡化版」，明確標註哪些功能暫時手動處理。這樣既降低 IT 的抗拒，也能讓行銷部門先獲得方便。記得在 Phase 1 結束時，用實際數據證明價值，Phase 2 就容易推動了。

3. 工具不是重點，價值才是

在推動新系統或數位轉型專案時，你可能會蠻常聽到這句話：「我們已經有很多數位工具了，不需要再加一個。」多數人聽到就覺得無法推動了，但其實這不一定是拒絕，而是提醒你 —— 談判的焦點需要轉換。

案例參考

在一次跨部門的數位轉型會議中，IT 部門反對導入新的自動化工具：「這些功能我們的 CRM 和 BI 報表早就有了。」會議一度陷入僵局。團隊沒有糾結於解釋功能差異，而是注意到財務長過去常抱怨：「如果各部門的數字還是對不上，再多一個系統只是麻煩。」於是他們調整切入點，把方案定位為「唯一可信的數據來源」，能解決報表不一致、避免反覆對帳。這一句話立刻擊中財務長的痛點 —— 因為它凸顯的不是工具功能，而是決策價值。也正因為抓住了價值，專案才順利獲得支持。

這正呼應談判課的提醒:「別只談功能或價格比較，要找到對方及團隊真正想要的交換價值。」在專案推動中，功能從來不是重點；對方真正關心的，可能是維護成本、決策的可靠性，或者是合規風險。

實際推動建議

在提案前，先私下找 3–5 位關鍵利害關係人聊聊，了解他們現有潛在的流程問題及困境是什麼，把它整理成一份「痛點清單」。提案時，不要逐一展示功能，而是用這份清單回應:「這個方案能解決提到的三個問題：報表數字不一致、跨部門對帳耗時、法遵稽核困難。」當每個利害關係人都覺得自己的關切被理解，專案推動自然會更順暢。

4. 留下一個「安心的人工節點」

推動自動化時，許多人會強調:「這可以完全不用人工!」但對 IT 或財務來說，這反而聽起來很危險: 流程出錯怎麼辦? 出現 bug 誰負責?

更穩妥的做法: 刻意保留一個「人工確認點」。

案例參考

某行銷團隊導入自動化報表後，設計「每週 PM 簽核一次」的流程。雖然大部分數據自動產出，但多一層人工把關，讓管理團隊安心。
另一家公司在自動化中加入「Slack 錯誤通知」，任何異常都會即時通知負責人，降低風險感。

這也是「圍師必闕」的談判溝通道理：永遠要留一條退路，讓對方心裡有個安全感，不會直接 say no。保留人工節點不是退步，而是讓大家更快點頭、專案更容易推動的關鍵。

實際推動建議

在自動化流程設計時，主動加入「每日 / 每週人工檢核點」，並在提案時明確說明:「系統會自動執行 90% 的工作，但我們保留 10% 的人工覆核機制，確保數據品質。」同時設定「異常警示規則」，例如: 當數據波動超過 15% 就自動發送通知。這樣既展現專業，也讓決策者安心。

5. 放下經驗，專注於情境訊號

推動新專案的人，常常敗在自己的經驗:

你以為卡點在技術，結果真正阻力是法務審查
你以為問題在資料串接，卻忽略跨部門 KPI 不一致，導致沒人真心支持專案

案例參考

某企業要導入自動化報表工具，專案 PM 一開始覺得問題只是「技術串接」。他花了三個月和 IT 部門來回確認 API 權限、伺服器負載等細節，但系統始終沒有正式上線。大家都以為是技術太複雜，所以一直卡關。直到有一天，他轉而和行銷主管聊「這份報表成功的定義是什麼」，才意外發現 真正的問題根本不在技術，而在部門之間的 KPI 定義不同。

行銷部門把「活躍用戶」定義成「最近 30 天有互動的人」。
客服部門卻堅持「活躍用戶」要以「有過客服紀錄的人」為準。

因為口徑不一致，IT 部門根本不知道該依照誰的定義來設計資料表，所以遲遲無法推進。因此專案 PM 馬上安排了一場小型工作坊，邀請行銷、客服、財務一起討論，先把 KPI 定義統一。當大家對「活躍用戶」的標準達成共識後，IT 在兩週內就完成串接，報表順利上線。

這個案例凸顯了一個常見盲點: 我們往往以經驗判斷「問題應該在技術」，卻忽略了真正的阻力來自跨部門定義不一致。正如談判課程提醒的 —— 經驗是資產，但也是陷阱。推動數位專案，比起死守既有經驗，更重要的是持續傾聽現場訊號，隨時調整策略。

實際推動建議: 專案啟動前，可以舉辦一場「利害關係人工作坊」，邀集所有相關部門（行銷、IT、財務、法務）一起討論。準備三個問題：

這個專案成功的定義是什麼？
各部門最擔心的風險是什麼？
現有流程最大的痛點在哪？

把答案寫在白板上，讓大家看見彼此的需求與顧慮。這場會議的目的，不是「一次性對齊所有觀點」，而是為後續的觀察建立共同語言。真正的功夫在會後 —— 當組織方向改變、KPI 被重設、或新主管上任時，你是否持續在觀察訊號、重新校準節奏？這場會議，往往能省下未來 3 個月的溝通成本。

看完這五個策略，並實際嘗試及應用後，也許你會發現 —— 談判只是專案的起點。讓專案順利落地，靠的是溝通與談判技巧; 但要讓整個團隊長期協作、持續推進，靠的卻是領導力。

從談判到領導，看似不同，其實是同一場遊戲的兩個階段：談判讓人「願意合作」，領導讓人「願意跟隨」。當你能掌握節奏、讀懂他人動機、讓不同部門在共同目標下找到動能時，數位轉型才真正進入「可持續推動」的階段。

而劉必榮老師也將於 12/17 開講的《從行動者到造局者: 升級謀略領導力》課程，延續這套思維，帶你從「談判」進化到「領導」。在課程中，你會學到如何運用戰略思維帶人，而非用權威控人 —— 讓團隊願意跟隨，而不是被迫配合。

在下一波 AI × No Code 自動化浪潮中，能真正推動變革的，並不是最懂技術或擅長包裝的人，而是最懂如何「讓人願意改變」的領導者。

歡迎有興趣的讀者立即透過此連結報名參加
課程日期：2025 / 12 / 17 (三) 10:00-17:00
課程主題：《從行動者到造局者: 升級謀略領導力》

總結

回頭看，推動 AI × No Code 自動化，看似在導入一套技術，但真正導入的，是一種「更懂人的方法」。懂得時機，懂得讓對方安心，也懂得何時該退一步、何時該再推進。

「談判不是讓誰低頭，而是讓事情能走下去。」在數位轉型的現場，這句話更顯真實。因為專案能否成功，從來不只是技術問題，而是理解與信任的問題。

AI × No Code 自動化的價值，不只是讓流程變快、報表變準，而是讓人願意一起改變。真正的挑戰，不在系統整合或預算核准，而在於 —— 能否讓不同部門，看見彼此的立場與價值。

談判思維提醒我們：推動專案，不是一場輸贏的辯論，而是一場「讓對方也想前進」的溝通。當你願意暫時放下立場，去理解對方的顧慮與在意，推動改變，往往就從那個瞬間開始！

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本文授權轉載自NoTime NoCode

員工自行墊付差旅、採購、雲端訂閱或廣告費，月底再拿著單據報帳；不同部門各自綁定信用卡，企業難以即時掌握支出；員工離職後，若原有付款設定沒有同步移轉，也可能影響後續業務運作。這些看似零碎的支付問題，背後都涉及一個關鍵議題：中小企業能否更有效率的管控資金。

對資源有限的中小企業而言，支付管理不只是財務部門的行政工作，當支出分散、現金流難以預測，甚至連跨境匯款都存在時間與到帳金額的不確定性，企業的營運效率與成長速度都可能受到影響。

為協助中小企業解決上述挑戰，萬事達卡（Mastercard）提供端到端商務解決方案–虛擬卡、車隊卡、跨境匯款服務到Virtual C-Suite，讓支付從單純的交易工具，轉化為企業管理資金與做決策的基礎。

以商務卡結合虛擬卡，讓每一筆支出更可控

Mastercard台灣區董事總經理陳懿文指出，中小企業目前常見的支付方式主要是信用卡與轉帳，若大量依賴員工代墊，不僅增加報帳與核銷成本，也讓企業難以即時掌握整體支出。「導入商務卡後，企業可以將原先分散在員工身上的支出收回企業管理，同時，進一步設定使用規則，例如限定交易商家、金額、消費類別、使用期間或國家，讓企業對資金使用建立更細緻的控管機制。」

除了支付管理，商務卡也能進一步降低企業日常營運成本。陳懿文表示，商務卡持卡人可透過商務優惠計畫Easy Saving Specials，取得Google Workspace、Shopify、LinkedIn、Notion、Sixt、 Agoda等品牌優惠，涵蓋雲端服務、電商營運與數位行銷等企業常見支出。

虛擬卡的In Control平台則讓支付管理變得更精準。例如，企業可以針對特定通路建立虛擬卡號，讓員工綁定手機支付差旅費；也可以針對單筆訂單產生一次性虛擬卡號，直接將付款與訂單串聯，後續再透過虛擬卡號進行核銷與對帳，降低人工處理成本。

透過Commercial Connect API，企業可以把虛擬卡功能整合進既有的企業資源規劃（ERP）系統、採購或費用管理系統，從發卡、付款到後續管理，都能在原本熟悉的平台上完成。目前相關方案已整合SAP Concur、SAP Taulia、Pay4You、Grasp Technologies與Kresus等平台，也支援企業自行建置的客製化ERP系統。

Mastercard台灣區董事總經理陳懿文：「我們以每年1,750億筆交易的資料為基礎，將中小企業每一個進出與支付節點問題，逐步設計出不同的解方，一步步實踐『支付至簡，商業致遠』的願景。」

圖／數位時代

從車隊卡到跨境匯款，助中小企業降低營運不確定性

對物流、運輸等擁有大量車輛的企業來說，加油、維修是每天都會發生的固定支出，過去，不同加油站可能需要不同儲值卡，管理不易，也可能因支付問題影響車輛調度與運輸，導入Mastercard的車隊卡後，問題不復存在。

企業可以限定卡片只能用於加油、維修、停車等特定商用項目，並進一步將卡片與車號或駕駛人建立關聯，例如一張卡對應一台車或一位駕駛，或讓駕駛人以虛擬卡支付車輛所需費用。對企業來說，這不只是換一張卡，而是把原本分散的車隊支出納入同一套管理架構，在維持車輛正常運作的同時，也提高資金使用的透明度。

同樣的邏輯，也延伸到日益增加的跨境匯款需求。隨著中小企業將業務版圖擴展到海外市場，對跨境匯款的需求將隨之攀升，若仍以傳統的方式進行跨境匯款，不僅得等候長達1到3天的匯款時間、也常因為中轉銀行收取費用導致到帳金額有落差，更不用說即時追蹤匯款進度，一旦款項延遲或金額出現落差，就可能進一步影響對帳與供應鏈運作。

為解決上述挑戰，Mastercard推出Mastercard Move，讓中小企業可以輕鬆掌握每一筆匯款的狀態，以更有效率的方式完成跨境匯款，全球60%的市場可於1小時內到帳、95%的市場1天內可到帳，同時，以全額到帳降低到帳金額不確定帶來的營運風險。

從掌握現在到預見未來，Mastercard用Virtual C-Suite把數據變成經營洞察

協助中小企業以商務支付方案優化支付與資金管理後，Mastercard接下來思考的是，知道錢花在哪裡後，若能進一步知道未來會發生什麼，創造的商業價值更高。如果支付數據不只是用來對帳，而能進一步回答「未來現金流會怎麼變化」、「現在適不適合擴張」、「企業的成長速度是否落後同業」，支付的價值就會從管理工具進一步提升為決策工具。

而這也是Mastercard會推出Virtual C-Suite的原因，目標是讓資源相對有限的中小企業也可以透過數據分析洞悉未來局勢。

陳懿文表示：「我們以每年1,750億筆交易的資料為基礎，再結合企業自身的財務數據推出Virtual C-Suite服務，其中預計Virtual CFO功能將在今年底於特定市場試點營運。中小企業只要將銀行與交易等數據上傳到平台、或者是透過API串聯財務系統或發卡行的網路銀行，即可協助企業掌握財務健康、預測現金流，以及進行同業比較。」

Virtual CFO就像中小企業虛擬財務長，透過對話式問答，不僅能從支付數據中找出企業忽略的議題，還會提供可執行的專業建議，讓企業看見下一步，進而提升營運韌性與績效。

舉例來說，一家餐廳營收持續成長，卻可能因為平台款項較晚入帳、食材需要即時付款，造成現金流壓力；對餐廳營運者來說，問題倒不是「有沒有賺錢」，而是「錢什麼時候進來」的現金流管理，Virtual CFO在協助其挖掘出這個議題後，將進一步從收付款週期找出落差，再協助企業評估付款條件、付款時間等調整方式。

同樣的情況也可能發生在企業擴張時。接到新客戶或大訂單，看起來是成長機會，但如果資金準備不足，反而可能增加營運壓力，透過Virtual CFO，企業可以預測未來現金流，再決定是否擴張據點，以及確切的時間。同業比較則提供另一個分析角度，舉例一家自行車店的年營收成長15%，單看數字會覺得營收數據亮眼；但若Virtual CFO進一步比較同業數據後發現平均成長率是30%，將重新思考成長速度，建議主推商品、調整客單價，以及進行相應的行銷投入。

從商務卡到虛擬財務長，Mastercard提供的不是單一產品，而是一套隨企業成長逐步疊加的支付管理層次——先把分散的支出收回可控範圍，再透過數據預見現金流與擴張時機。對於還在用員工代墊、多張信用卡管理支出的中小企業來說，第一步不必等到導入Virtual CFO，從申請一張商務卡、設定使用規則開始，就能踏出第一步。從商務支付方案到Virtual CFO服務，Mastercard致力實踐「支付至簡，商業致遠」的願景：當支付流程更簡單、資金流向更透明，數據便能成為企業決策的依據，協助中小企業從掌握當下，進一步預見未來。