【幣圈日報】幣安遭起訴「故意違反」美國法律｜中國銀行在香港爭取加密貨幣公司的業務

美國商品期貨交易委員會（CFTC）控告加密貨幣交易所龍頭幣安和其創辦人趙長鵬（CZ），指控其在美國故意（knowingly）提供未註冊的加密貨幣衍生品，並指示美國客戶通過使用 VPN 來規避合規控制，違反了聯邦法律。

CFTC 指控幣安在美國經營衍生品交易業務，提供比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、萊特幣（LTC）、泰達幣（USDT）和 Binance USD（BUSD）等加密貨幣的交易；起訴書也指控 CZ 指示員工透過虛擬私人網路（VPN）來隱瞞其位置。

根據 CFTC 的說法，幣安在美國設有子公司 Binance.US，並創建了一個系統來隱藏其真實的規模和營運情況。「幣安透過一系列企業實體來操作旗下平台是有意的；它的目的是在模糊旗下平台的所有權、控制和位置。」並補充說：「CZ 除了自己以外，沒有向任何人負責（Zhao answers to no one but himself）。」

3 月 27 日，據美國聯邦存款保險公司（FDIC）官方消息，矽谷銀行（SVB）已出售給第一公民銀行（First Citizens Bank），第一公民銀行將承擔矽谷銀行的所有存款和貸款。據了解，第一公民銀行將以 165 億美元的折扣價格，購買 720 億美元的矽谷銀行的存款和貸款，矽谷銀行剩餘約 900 億美元的證券和其他資產仍在美國聯邦存款保險公司（FDIC）手中。

3 月中，由於流動性不足和資不抵債，矽谷銀行突然倒閉，被 FDIC 接管。矽谷銀行早前已正式向紐約法院提交申請，根據《破產法》第 11 章申請破產重組。

第一公民銀行為美國資產管理規模第 30 大的商業銀行，有著豐富的收購破產銀行經驗，自 2009 年以來，已經收購了 20 多家破產銀行，並在 2022 年完成了對美國金融服務公司 CIT Group Inc. 的 20 億美元收購。因此市場上普遍認為其經驗豐富，可以勝任這項收購案。

阿里雲（Alibaba Cloud）計畫在今年 4 月於日本澀谷推出區塊鏈實驗室，協助日本遊戲開發商開拓 Web3 時代的商機。

該實驗室將與遊戲／VR 製作公司 Skeleton Crew Studio 合作建立。阿里雲提供穩健、安全和高性能的雲基礎設施、技術平台和智能工具，並為日本的 Web3 開發人員提供研討會、工作坊和社交活動，以便學習和討論最新的 Web3 技術發展。此外，阿里巴巴雲也計劃在今年年底前在日本推出區塊鏈節點服務，方便開發人員使用其高效、安全的基礎架構。

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據《彭博社》報導，中國國有銀行正在積極接觸香港的加密貨幣公司，顯示出香港爭取成為「數位資產中心」地位已獲得北京當局支持，儘管加密貨幣交易在內地已經被禁止了一年多。

知情人士表示，中國交通銀行、中國銀行、上海浦東發展銀行的香港分行已經開始為當地的加密貨幣公司提供銀行服務。甚至有中國銀行的銷售代表曾造訪加密貨幣公司辦公室進行服務推廣。

此舉令人矚目，因為這個產業過去一直受到傳統銀行的疏遠，難以獲得正常的銀行服務，例如開立帳戶支付員工和供應商的款項。此外，目前也是一個好時機，這些銀行填補了美國科技銀行如矽谷銀行、Silvergate 和 Signature 退場後的空缺。

根據《Coingape》報導，美國證券交易委員會（SEC）和瑞波公司（Ripple Labs）之間的訴訟正在等待美國地方法院公布一項簡易判決。而在此訴訟中擔任「法庭之友」（Amicus curiae）的律師 John Deaton 表示，法官的判決可能會在未來幾週內公布，有可能會在本週宣布簡易判決。

法庭之友指的是「不屬訴訟一方而主動或應法庭邀請就案件提供意見或協助的人」。

法庭之友不是訴訟當事人的任何一方；可能是出於自願之下，或是回應訴訟雙方的當事人請求，法庭之友提出相關資訊與法律解釋的法律文書給法庭，以協助訴訟進行，或讓法官更了解爭議的所在。

John Deaton 律師表示，目前瑞波幣（XRP）擁有極具吸引力的風險／回報比。如果法院做出對瑞波公司有利的判決，很明顯地，XRP 將不再被視為一種證券，這將對其價格產生重大影響。

加密貨幣交易所龍頭幣安，為了遵守中國在 2021 年禁止加密貨幣交易的政策，已停止中國用戶使用當地手機號碼註冊幣安，並搭配封鎖該地區 IP 地址。

然而，據外媒《CNBC》報導，幣安員工和幣安培訓的志願者（被稱為「小天使」）卻在幣安的 Discord、Telegram 群組中，分享可用於規避幣安實名認證（Know Your Customer, KYC）的技巧，教導中國用戶如何透過偽造銀行文件、偽造居住地址和隱藏國籍等方式繞過審查，這讓中國用戶面臨巨大風險。

報導中還指出，這些技巧的分享不禁讓人質疑幣安反洗錢工作的有效性，對於像幣安這樣的國際企業，KYC和反洗錢工作至關重要。對此，幣安發言人表示，將嚴格禁止員工作出類似行為，一旦發現違反政策，將立即解僱或接受調查。

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