【幣圈日報】幣安遭起訴「故意違反」美國法律｜中國銀行在香港爭取加密貨幣公司的業務|數位時代 BusinessNext

CFTC 起訴幣安「故意違反」美國法律、提供未註冊的加密貨幣衍生品

美國商品期貨交易委員會（CFTC）控告加密貨幣交易所龍頭幣安和其創辦人趙長鵬（CZ），指控其在美國故意（knowingly）提供未註冊的加密貨幣衍生品，並指示美國客戶通過使用 VPN 來規避合規控制，違反了聯邦法律。

CFTC 指控幣安在美國經營衍生品交易業務，提供比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、萊特幣（LTC）、泰達幣（USDT）和 Binance USD（BUSD）等加密貨幣的交易；起訴書也指控 CZ 指示員工透過虛擬私人網路（VPN）來隱瞞其位置。

根據 CFTC 的說法，幣安在美國設有子公司 Binance.US，並創建了一個系統來隱藏其真實的規模和營運情況。「幣安透過一系列企業實體來操作旗下平台是有意的；它的目的是在模糊旗下平台的所有權、控制和位置。」並補充說：「CZ 除了自己以外，沒有向任何人負責（Zhao answers to no one but himself）。」

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第一公民銀行「大折扣」 165 億美元收購矽谷銀行

3 月 27 日，據美國聯邦存款保險公司（FDIC）官方消息，矽谷銀行（SVB）已出售給第一公民銀行（First Citizens Bank），第一公民銀行將承擔矽谷銀行的所有存款和貸款。據了解，第一公民銀行將以 165 億美元的折扣價格，購買 720 億美元的矽谷銀行的存款和貸款，矽谷銀行剩餘約 900 億美元的證券和其他資產仍在美國聯邦存款保險公司（FDIC）手中。

3 月中，由於流動性不足和資不抵債，矽谷銀行突然倒閉，被 FDIC 接管。矽谷銀行早前已正式向紐約法院提交申請，根據《破產法》第 11 章申請破產重組。

第一公民銀行為美國資產管理規模第 30 大的商業銀行，有著豐富的收購破產銀行經驗，自 2009 年以來，已經收購了 20 多家破產銀行，並在 2022 年完成了對美國金融服務公司 CIT Group Inc. 的 20 億美元收購。因此市場上普遍認為其經驗豐富，可以勝任這項收購案。

阿里雲在日本建立區塊鏈實驗室，協助遊戲開發商拓展 Web3 商機

阿里雲（Alibaba Cloud）計畫在今年 4 月於日本澀谷推出區塊鏈實驗室，協助日本遊戲開發商開拓 Web3 時代的商機。

該實驗室將與遊戲／VR 製作公司 Skeleton Crew Studio 合作建立。阿里雲提供穩健、安全和高性能的雲基礎設施、技術平台和智能工具，並為日本的 Web3 開發人員提供研討會、工作坊和社交活動，以便學習和討論最新的 Web3 技術發展。此外，阿里巴巴雲也計劃在今年年底前在日本推出區塊鏈節點服務，方便開發人員使用其高效、安全的基礎架構。

延伸閱讀： Web3跟元宇宙、區塊鏈有什麼不同？一次讀懂Web3新浪潮

中國銀行在香港爭取加密貨幣公司的業務

據《彭博社》報導，中國國有銀行正在積極接觸香港的加密貨幣公司，顯示出香港爭取成為「數位資產中心」地位已獲得北京當局支持，儘管加密貨幣交易在內地已經被禁止了一年多。

知情人士表示，中國交通銀行、中國銀行、上海浦東發展銀行的香港分行已經開始為當地的加密貨幣公司提供銀行服務。甚至有中國銀行的銷售代表曾造訪加密貨幣公司辦公室進行服務推廣。

此舉令人矚目，因為這個產業過去一直受到傳統銀行的疏遠，難以獲得正常的銀行服務，例如開立帳戶支付員工和供應商的款項。此外，目前也是一個好時機，這些銀行填補了美國科技銀行如矽谷銀行、Silvergate 和 Signature 退場後的空缺。

SEC 與瑞波公司訴訟的簡易判決可能在本週公布

根據《Coingape》報導，美國證券交易委員會（SEC）和瑞波公司（Ripple Labs）之間的訴訟正在等待美國地方法院公布一項簡易判決。而在此訴訟中擔任「法庭之友」（Amicus curiae）的律師 John Deaton 表示，法官的判決可能會在未來幾週內公布，有可能會在本週宣布簡易判決。

法庭之友指的是「不屬訴訟一方而主動或應法庭邀請就案件提供意見或協助的人」。

法庭之友不是訴訟當事人的任何一方；可能是出於自願之下，或是回應訴訟雙方的當事人請求，法庭之友提出相關資訊與法律解釋的法律文書給法庭，以協助訴訟進行，或讓法官更了解爭議的所在。

John Deaton 律師表示，目前瑞波幣（XRP）擁有極具吸引力的風險／回報比。如果法院做出對瑞波公司有利的判決，很明顯地，XRP 將不再被視為一種證券，這將對其價格產生重大影響。

幣安「小天使」教中國用戶「住址填台灣」規避 KYC！官方回應：再犯就開除

加密貨幣交易所龍頭幣安，為了遵守中國在 2021 年禁止加密貨幣交易的政策，已停止中國用戶使用當地手機號碼註冊幣安，並搭配封鎖該地區 IP 地址。

然而，據外媒《CNBC》報導，幣安員工和幣安培訓的志願者（被稱為「小天使」）卻在幣安的 Discord、Telegram 群組中，分享可用於規避幣安實名認證（Know Your Customer, KYC）的技巧，教導中國用戶如何透過偽造銀行文件、偽造居住地址和隱藏國籍等方式繞過審查，這讓中國用戶面臨巨大風險。

報導中還指出，這些技巧的分享不禁讓人質疑幣安反洗錢工作的有效性，對於像幣安這樣的國際企業，KYC和反洗錢工作至關重要。對此，幣安發言人表示，將嚴格禁止員工作出類似行為，一旦發現違反政策，將立即解僱或接受調查。

延伸閱讀： 幣安大當機、所有交易一度停擺！還教中國用戶「居住地選台灣」，到底怎麼了？

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本文授權轉載自：鏈習生

核稿編輯：高敬原

七年、三階段，國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務？

顏勝豪認為，雲端轉型的起點不是直接遷移系統，而是從四個面向打底：應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃，以及組織治理框架建立，而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏，若沒有共同語言與平台底座，上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示，為讓所有員工可以齊步前行，國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R（註1）作為共同語言、用平台作為共同底座，讓轉型不只是技術選擇，而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後，便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中，要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程（SOP），透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本，以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性，目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分，進而邁向 Cloud First 階段：在合規前提下，新專案與系統升級預設在雲端環境開發，並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則：讓雲成為 AI 時代的成長引擎，而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局，顏勝豪如是總結。

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值，實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲，也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲，打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備：成立國泰風險聯防中心（CRC）攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力；釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版，提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務；此外，亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務，更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出，發展AI需要龐大的 GPU 算力，若自建 GPU 機房，不僅硬體設備昂貴、折舊速度快，光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本，若採取雲端資源，可以隨啟隨用，同時，大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組，銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破，而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本，資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋，在 AI 新世代，AI 模型定調能力「下限」，集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」，考量雲端有許多好用 AI 服務，唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略，打造雲端智慧生態圈，並以現代化雲原生技術拓展應用場景；同時，運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗，並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式，以充分發揮上雲效益。至於國泰產險，不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程，如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等，讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求，如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果，讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務，以客戶持股為核心，應用 AI 技術打造個人化推播服務，協助投資人更有效率地掌握庫存狀況，提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說，國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級，更是思維革新，從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段，可以預期在雲地基礎下，國泰將進一步引領 AI 時代變革，持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1：Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論，將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構，並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。